Закон за Комисията по финансов надзор

Чл. 1 Предмет на закона

(1) Този закон урежда създаването, обхвата, устройството, функциите и дейността на Комисията за финансов надзор.

(2) По смисъла на този закон финансов надзор е надзорът на:

1. дейността на регулираните пазари на ценни книжа, пазарните оператори, инвестиционните посредници обвързаните агенти, многостранните системи за търговия, включително на пазарите за растеж, на организираните системи за търговия, централните депозитари на ценни книжа, Фонда за компенсиране на инвеститорите, одобрените механизми за публикуване, одобрените механизми за докладване, колективните инвестиционни схеми, националните инвестиционни фондове и управляващите дружества, лицата, управляващи алтернативни инвестиционни фондове, включително лицата, които управляват фондове за рисков капитал, фондове за социално предприемачество или фондове за дългосрочни инвестиции, физическите лица, които непосредствено извършват сделки с ценни книжа и инвестиционни консултации, публичните дружества и другите емитенти на ценни книжа, агенциите за кредитен рейтинг, централните контрагенти, администраторите на бенчмарк, упълномощените съветници, доставчиците на услуги за колективно финансиране, пазарните инфраструктури, основани на технологията на децентрализирания регистър, съгласно Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за прилагане на мерките срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти,, Закона за пазарите на финансови инструменти, Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници и Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране, Регламент (ЕС) № 648/2012 на Европейския парламент и на Съвета от 4 юли 2012 г. относно извънборсовите деривати, централните контрагенти и регистрите на транзакции (ОВ, L 201/1 от 27 юли 2012 г.), наричан по-нататък „Регламент 648/2012“, Регламент (ЕО) № 1060/2009 на Европейския парламент и на Съвета от 16 септември 2009 г. относно агенциите за кредитен рейтинг (ОВ, L 302/1 от 17 ноември 2009 г.), наричан по-нататък „Регламент 1060/2009“, Регламент (ЕС) № 2016/1011 на Европейския парламент и на Съвета от 8 юни 2016 г. относно индекси, използвани като бенчмаркове за целите на финансови инструменти и финансови договори или за измерване на резултатите на инвестиционни фондове, и за изменение на директиви 2008/48/ЕО и 2014/17/ЕС и на Регламент (ЕС) № 596/2014 (ОВ, L 171/1 от 29 юни 2016 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2016/1011“, Регламент (ЕС) № 345/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 17 април 2013 г. относно европейските фондове за рисков капитал (ОВ, L 115/1 от 25 април 2013 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) № 345/2013“, Регламент (ЕС) № 346/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 17 април 2013 г. относно европейски фондове за социално предприемачество (ОВ, L 115/18 от 25 април 2013 г.), наричан по нататък „Регламент (ЕС) № 346/2013“ и Регламент (ЕС) 2015/760 на Европейския парламент и на Съвета от 29 април 2015 г. относно Европейски фондове за дългосрочни инвестиции (ОВ, L 123/98 от 19 май 2015 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2015/760“, Регламент (EС) 2017/1129 на Европейския парламент и на Съвета от 14 юни 2017 г. относно проспекта, който трябва да се публикува при публично предлагане или допускане на ценни книжа до търговия на регулиран пазар, и за отмяна на Директива 2003/71/ЕО (OB, L 168/12 от 30 юни 2017 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2017/1129“, Регламент (ЕС) 2020/1503 на Европейския парламент и на Съвета от 7 октомври 2020 г. относно европейските доставчици на услуги за колективно финансиране на предприятията и за изменение на Регламент (ЕС) 2017/1129 и на Директива (ЕС) 2019/1937 (OB, L 347/1 от 20 октомври 2020 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2020/1503“ и Регламент (ЕС) 2021/23 на Европейския парламент и на Съвета от 16 декември 2020 г. относно рамка за възстановяване и преструктуриране на централни контрагенти и за изменение на регламенти (ЕС) № 1095/2010, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 806/2014 и (ЕС) 2015/2365 и на директиви 2002/47/ЕО, 2004/25/ЕО, 2007/36/ЕО, 2014/59/ЕС и (ЕС) 2017/1132 (OB, L 22/1 от 21 януари 2021 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2021/23“, и Регламент (ЕС) 2022/858 на Европейския парламент и на Съвета от 30 май 2022 г. относно пилотна уредба на пазарните инфраструктури, основани на технологията на децентрализирания регистър, и за изменение на регламенти (ЕС) № 600/2014 и (ЕС) № 909/2014 и Директива 2014/65/ЕС (ОВ, L 151/1 от 2 юни 2022 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2022/858“.

2. дейността на застрахователите съгласно Кодекса за застраховането и Закона за здравното осигуряване, дейността на презастрахователите, застрахователните брокери застрахователните агенти и посредниците, предлагащи застрахователни продукти като допълнителна дейност съгласно Кодекса за застраховането и дейността на Гаранционния фонд по чл. 518 от Кодекса за застраховането, както и организациите за провеждане на професионално обучение на служители на застрахователни брокери;

3. дейността на дружествата за допълнително социално осигуряване, на управляваните от тях фондове и на осигурителните посредници съгласно Кодекса за социално осигуряване

4.

6. дейността на дружествата със специална инвестиционна цел, дружествата за секюритизация, агентите за ОПС съответствие, инициаторите, първоначалните кредитори и спонсорите съгласно Закона за дружествата със специална инвестиционна цел и за дружествата за секюритизация и Регламент (ЕС) 2017/2402 на Европейския парламент и на Съвета от 12 декември 2017 г. за определяне на обща рамка за секюритизациите и за създаване на специфична рамка за опростени, прозрачни и стандартизирани секюритизации и за изменение на директиви 2009/65/ЕО, 2009/138/ЕО и 2011/61/ЕС и регламенти (ЕО) № 1060/2009 и (ЕС) № 648/2012 (OB, L 347/35 от 28 декември 2017 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2017/2402“ и във връзка с изпълнението на изискванията по Регламент (ЕС) 2023/2631.

11. пред Международния валутен фонд и Световната банка за целите на оценките за Програмата за оценка на финансовия сектор;

12. пред Банката за международни разплащания за целите на проучванията на количественото въздействие;

13. пред Съвета за финансова стабилност за целите на надзорните му функции;

38. по предложение на ресорния заместник-председател упражнява правомощията по Регламент (ЕС) 2019/2033 и предприема мерки във връзка с неговото прилагане;

39. по предложение на ресорния заместник-председател упражнява правомощията на компетентен орган по Регламент (ЕС) № 600/2014 и предприема мерки във връзка с неговото прилагане.

Глобите, имуществените санкции и лихвите върху имуществени санкции, както и дължимите лихви върху имуществените санкции са публични държавни вземания.

Таксите, както и начислените лихви за забава върху тях са публични държавни вземания.

Надвнесените и погрешно внесените суми за глоби и имуществени санкции подлежат на връщане без лихва.

При условията на ал. 6 информация може да се предоставя и на други органи от трети държави, осъществяващи следните задачи:

Информация, представляваща професионална тайна, може да се предоставя на органите по ал. 1, т. 11 – 13 след изрично искане на съответния орган и когато са спазени най-малко следните условия:

В случаите на ал. 13 Комисията може да разкрие само обобщена или анонимизирана информация, а друга информация – единствено в служебните си помещения.

53. по предложение на ресорния заместник-председател упражнява правомощията на компетентен орган по чл. 44, параграф 1 от Регламент (ЕС) 2023/2631 и прилага принудителните административни мерки, които са в изричната компетентност на Комисията.

(3) При неплащане на дължимите глоби, имуществени санкции и лихви върху имуществени санкции Комисията и нейните органи могат да откажат предоставянето на административна услуга на поднадзорното лице до изпълнение на задълженията му за заплащане на дължимите глоби, имуществени санкции и лихви върху имуществени санкции, включително по образуваното изпълнително производство по реда на ал. 2. В случаите по изречение първо срокът за предоставянето на услугата започва да тече от деня, следващ датата, на която дължимите глоби, имуществени санкции и лихви върху имуществени санкции са платени изцяло.

(4) Разпоредбите на закона не се прилагат за:

1. Националния осигурителен институт;

2. Националната здравноосигурителна каса.

Чл. 2 Статут на Комисията за финансов надзор

(1) Създава се Комисия за финансов надзор, наричана по-нататък „Комисията“.

(2) Комисията е специализиран държавен орган за регулиране и надзор върху дейността на лицата по чл. 1, ал. 2, наричани по-нататък „поднадзорни лица".

(3) Комисията е юридическо лице на бюджетна издръжка със седалище в гр. София. Тя може да създава териториални подразделения.

(4) Комисията, при осъществяване на своите правомощия, е независима от изпълнителната власт и се отчита за дейността си по този закон пред Народното събрание.

Чл. 3 Състав на Комисията

Комисията се състои от петима членове:

1. председател;

2. заместник-председател, ръководещ управление „Надзор на инвестиционната дейност“;

3. заместник-председател, ръководещ управление „Застрахователен надзор“;

4. заместник-председател, ръководещ управление „Осигурителен надзор“;

5. член на Комисията, подпомагащ политиката й по анализ и оценка на рисковете на финансовите пазари, усъвършенстване на надзорната практика и защита интересите на инвеститорите, застрахованите и осигурените лица.

Чл. 4 Изисквания към членовете на Комисията

(1) Членовете на Комисията могат да бъдат само български граждани с висше образование с минимална образователно-квалификационна степен „магистър“ в областта на икономиката, финансите, правото, математиката, информатиката и друга подходяща с оглед надзора и регулирането на небанковия финансов сектор специалност, които притежават добра репутация, знания, умения и професионален опит и имат трудов и/или служебен стаж по специалността не по-малко от 5 години за последните 10 години.

(2) За членовете на Комисията трудовият и/или служебен стаж по специалността по ал. 1 следва да е придобит:

1. в държавни институции или други публичноправни субекти;

2. в регулаторен орган на банковия и/или небанковия финансов сектор;

3. в банка и/или в предприятие от небанковия финансов сектор;

4. на длъжност с ръководни функции по финансово управление и/или контрол в предприятия от нефинансовия сектор.

(3) За членове на Комисията се избират лица, които:

1. не са осъждани за умишлено престъпление от общ характер;не са обявени в несъстоятелност като едноличен търговец, неограничено отговорен съдружник в търговско дружество и не се намират в производство за обявяване в несъстоятелност;

2. не са били членове на управителен или контролен орган на дружество, съответно кооперация, прекратени поради несъстоятелност през последните две години, предхождащи датата на решението за обявяване на несъстоятелността, ако има неудовлетворени кредитори;

3. не са управители, изпълнителни директори, членове на управителен или контролен орган или неограничено отговорен съдружник на поднадзорно по смисъла на този закон лице;

4. не са съпрузи или роднини по права или съребрена линия до трета степен включително или по сватовство до трета степен включително с друг член на Комисията или с лице по т. 4;

5. не упражняват контрол върху поднадзор-но по смисъла на този закон лице.

7. не притежават пряко или чрез свързани лица над 5 на сто от правата на глас в общото събрание или от капитала на поднадзорно лице.

(4) Членовете на Комисията не могат да извършват друга платена дейност освен преподавателска или научна или като членове на международни организации или европейски надзорни органи във връзка с дейността на Комисията.

(4)

(5) Обстоятелствата по ал. 3, т. 2 – 7 и ал. 4 се декларират от членовете на Комисията пред председателя на Народното събрание при встъпване в длъжност.

Чл. 5 Избор на членовете на Комисията

(1) Председателят на Комисията се избира от Народното събрание.

(2) Народното събрание избира останалите членове на Комисията по предложение на председателя й.

(3) При встъпване в длъжност членовете на Комисията полагат пред Народното събрание следната клетва: „Заклевам се в името на Република България да спазвам Конституцията и законите на страната, да работя за осъществяването на целите на Комисията за финансов надзор, като се ръководя от принципите на независимост, обективност и добросъвестност при изпълнението на задълженията, възложени ми от закона. Заклех се."

(4) Нарушенията при избора на член на Комисията не опорочават нейните решения.

Чл. 6 Мандат на членовете на Комисията

(1) Мандатът на членовете на Комисията е 6 години. Изборът на нови членове на Комисията се произвежда не по-рано от три месеца и не по-късно от един месец преди изтичането на мандата на действащите членове. Членовете на Комисията изпълняват функциите си и след изтичане на техния мандат до встъпване в длъжност на новите членове.

(2) Мандатът на член на Комисията се прекратява предсрочно от Народното събрание:

1. при подаване на оставка;

2. при фактическа невъзможност да изпълнява задълженията си повече от шест месеца;

3. ако престане да отговаря на изискванията на чл. 4, ал. 3;

4. при нарушение на чл. 4, ал. 4;5. при неучастие без основателни причини в три или повече последователни заседания на Комисията.

6. при влизане в сила на акт, с който е установен конфликт на интереси по Закона за противодействие на корупцията сред лица, заемащи публични длъжности.

(3) При предсрочно прекратяване на мандата на член на Комисията на негово място се избира друго лице за остатъка от мандата.

Чл. 7 Възнаграждения

(1) Председателят на Комисията получава основно месечно възнаграждение в размер 95 на сто от основното месечно възнаграждение на президента на Република България. Заместник-председателите получават основно месечно възнаграждение в размер 95 на сто, а членът на Комисията по чл. 3, т. 5 – в размер 90 на сто от основното месечно възнаграждение на председателя на Комисията.

(2) Председателят и другите членове на Комисията имат всички права по трудово правоотношение освен тези, които са несъвместими или противоречат с тяхното правно положение.

(3)

Чл. 8 Заседания на Комисията

(1) Заседанията на Комисията се свикват от председателя u по негова инициатива или по искане на член на Комисията. Комисията заседава най-малко четири пъти в месеца като дневният ред на заседанието се утвърждава от Комисията.

(2) Заседанията на Комисията се ръководят от председателя, а в негово отсъствие — от определен от него заместник-председател.

(3) Комисията може да заседава, ако присъстват повече от половината от членовете й.

(4) Решенията на Комисията се приемат с мнозинство не по-малко от четири гласа.

(5) Въздържане от гласуване не се допуска.

Чл. 9 Прозрачност в работата на Комисията

(1) Комисията огласява публично следваната политика и създадената практика по прилагането на нормативните актове, както и мотивите за тяхната промяна.

(2) Следваната политика по прилагане на нормативните актове по ал. 1 включва средствата, които Комисията избира и използва при упражняване на своята оперативна самостоятелност за постигане целите на закона.

(3) Комисията определя в наредба реда за достъп до съхраняваните при нея документи, както и условията за получаване на заверени преписи от тях.

Чл. 10 Устройство на Комисията

(1) Комисията се подпомага от администрация, организирана в три основни управления-„Надзор на инвестиционната дейност", „Застрахователен надзор" и „Осигурителен надзор", всяко от които се ръководи пряко от заместник-председател на Комисията.

(2) В рамките на предоставените им правомощия със закон заместник-председателите организират, ръководят и отговарят за дейността на съответното управление.

(3) По предложение на заместник-председателя Комисията определя друг заместник-председател или член за негов заместник, който изпълнява правомощията му при отсъствие.

(4) Комисията определя с правилник структурата, конкретните функции и отговорности на управленията и дирекциите, реда за осъществяване на взаимоотношенията между тях и правомощията на ръководните длъжностни лица.

(7)

Чл. 11 Цели на Комисията

Комисията при осъществяване на предоставените й с този закон функции и правомощия се ръководи от следните цели:

1. защита на интересите на инвеститорите, застрахованите и осигурените лица;

2. осигуряване на стабилност, прозрачност и доверие на финансовите пазари включително чрез правила и системи за управление на рисковете на тези пазари.

3. осигуряване на адекватна и стабилна инфраструктура на финансовите пазари.

Чл. 12 Функции на Комисията

(1) Комисията, заедно с нейните органи:

1. регулира дейността на поднадзорните лица, като приема наредби, предвидени в закон, и издава инструкции и указания съобразно целите по чл. 11;

2. осъществява държавния надзор по Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за прилагане на мерките срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти, Закона за дружествата със специална инвестиционна цел и за дружествата за секюритизация, Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране Закона за пазарите на финансови инструменти и Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници;

3. пред Европейската централна банка и централните банки на държави членки в качеството им на институции, провеждащи парична политика, когато тази информация е необходима за изпълнението на техните законоустановени функции, включително за провеждане на парична политика и свързаното осигуряване на ликвидност, надзор над платежните системи, системите за клиринг и сетълмент и за поддържане на финансова стабилност, включително при възникване на извънредна ситуация;

4. пред Европейския съвет за системен риск (ЕССР), когато тази информация е необходима за осъществяване на неговите функции съгласно Регламент (ЕС) № 1092/2010 на Европейския парламент и на Съвета от 24 ноември 2010 г. за пруденциалния надзор върху финансовата система на Европейския съюз на макроравнище и за създаване на Европейски съвет за системен риск (ОВ, L 331/1 от 15 декември 2010 г.), включително при възникване на извънредна ситуация;

5. осъществява държавния застрахователен надзор по Закона за застраховането и Закона за здравното осигуряване;;

6. осъществява държавния осигурителен надзор по Кодекса за социално осигуряване.

7. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕО) № 1060/2009 на Европейския парламент и на Съвета от 16 септември 2009 г. относно агенциите за кредитен рейтинг (ОВ, L302/1 от 17 ноември 2009 г.), наричан по-нататък „Регламент 1060/2009“ в предвидените в този закон случаи;

8. е компетентен орган в Република България за упражняване на надзор върху инвестиционните посредници по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 40 от Регламент (ЕС) № 575/2013

9. е орган за преструктуриране по смисъла на Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници;

10. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) № 345/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 17 април 2013 г. относно европейските фондове за рисков капитал (ОВ, L 115/1 от 25 април 2013 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) № 345/2013“;

11. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) № 346/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 17 април 2013 г. относно европейските фондове за социално предприемачество (ОВ, L 115/18 от 25 април 2013 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) № 346/2013“;

12. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) № 909/2014 на Европейския парламент и на Съвета от 23 юли 2014 г. за подобряване на сетълмента на ценни книжа в Европейския съюз и за централните депозитари на ценни книжа, както и за изменение на директиви 98/26/ЕО и 2014/65/ЕС и Регламент (ЕС) № 236/2012 (ОВ, L 257/1 от 28 август 2014 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) № 909/2014“;

13. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) 2015/760 на Европейския парламент и на Съвета от 29 април 2015 г. относно Европейски фондове за дългосрочни инвестиции (OB, L 123/98 от 19 май 2015 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2015/760“.

14. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) № 596/2014 на Европейския парламент и на Съвета от 16 април 2014 г. относно пазарната злоупотреба (Регламент относно пазарната злоупотреба) и за отмяна на Директива 2003/6/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и директиви 2003/124/ЕО, 2003/125/ЕО и 2004/72/ЕО на Комисията (OB, L 173/1 от 12 юни 2014 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) № 596/2014“;

15. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) № 600/2014 на Европейския парламент и на Съвета от 15 май 2014 г. относно пазарите на финансови инструменти и за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 (OB, L 173/84 от 12 юни 2014 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) № 600/2014“, по отношение на финансовите инструменти;

16. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) № 1286/2014 на Европейския парламент и на Съвета от 26 ноември 2014 г. относно основните информационни документи за пакети с инвестиционни продукти на дребно и основаващи се на застраховане инвестиционни продукти (ПИПДОЗИП) (OB, L 352/1 от 9 декември 2014 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) № 1286/2014“, по отношение на пакетите с инвестиционни продукти на дребно и основаващи се на застраховане инвестиционни продукти, създавани, продавани и препоръчвани от поднадзорни на Комисията лица;

17. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) 2016/1011 на Европейския парламент и на Съвета от 8 юни 2016 г. относно индекси, използвани като бенчмаркове за целите на финансови инструменти и финансови договори или за измерване на резултатите на инвестиционни фондове, и за изменение на директиви 2008/48/ЕО и 2014/17/ЕС и на Регламент (ЕС) № 596/2014 (OB, L 171/1 от 29 юни 2016 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2016/1011“, с изключение на случаите, които са предоставени в изрична компетентност на Българската народна банка или ЕОЦКП, а също така е и орган, отговорен за координиране на сътрудничеството и обмена на информация съгласно чл. 40, ал. 2 от Регламент (ЕС) 2016/1011;

18. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) 2015/2365 на Европейския парламент и на Съвета от 25 ноември 2015 г. относно прозрачността при сделките за финансиране с ценни книжа и при повторното използване, и за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 (OB, L 337/1 от 23 декември 2015 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2015/2365“, в предвидените в този закон случаи;

19. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) № 236/2012 г. на Европейския парламент и на Съвета от 14 март 2012 г. относно късите продажби и някои аспекти на суапите за кредитно неизпълнение (ОВ, L 86/1 от 24 март 2012 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) № 236/2012“, с изключение на случаите, които са предоставени в изрична компетентност на министъра на финансите съгласно Закона за държавния дълг, а също така е и орган, отговорен за координиране на сътрудничеството и обмена на информация съгласно чл. 32, ал. 2 от Регламент (ЕС) № 236/2012;

19. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) № 648/2012 на Европейския парламент и на Съвета от 4 юли 2012 г. относно извънборсовите деривати, централните контрагенти и регистрите на транзакции (ОВ, L 201/1 от 27 юли 2012 г.), наричан по-нататък „Регламент 648/2012“;

19. разработва и прилага правила и системи за управление на рисковете на финансовите пазари.

При упражняване на функциите и правомощията си Комисията и нейните органи отчитат възможния ефект на техните решения върху стабилността на финансовата система в Република България, както и в другите засегнати държави членки, включително при извънредни ситуации. Оценката се базира на наличната информация към момента на вземане на решение.

20. е орган за надзор по Закона за мерките срещу изпирането на пари и по Закона за мерките срещу финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение.

21. взема решения за прилагането в надзорната си практика на препоръки и насоки на Европейския орган за ценни книжа и пазари, на Европейския орган за застраховане и пенсионно осигуряване и на Европейския банков орган, които се публикуват на интернет страницата на Комисията на български език;

С правилника на Комисията се определя механизмът за разглеждане на жалби и сигнали, подадени срещу поднадзорни на Комисията лица относно възможни или извършени нарушения на приложимите спрямо дейността им нормативни актове, който включва най-малко:

Комисията може да публикува резултатите от стрес тестовете, извършвани съгласно Закона за пазарите на финансови инструменти и актовете по прилагането му, както и съгласно чл. 32 от Регламент (ЕС) № 1093/2010 на Европейския парламент и на Съвета от 24 ноември 2010 г. за създаване на Европейски надзорен орган (Европейски банков орган), за изменение на Решение № 716/2009/ЕО и за отмяна на Решение 2009/78/ЕО на Комисията (OB, L 331/12 от 15 декември 2010 г.) или да предоставя резултатите от стрес тестовете на Европейския банков орган за целите на публикуването на резултатите на ниво Европейски съюз. В случаите, когато Комисията смята, че публикуването на резултатите от стрес тестовете може да застраши стабилността на финансовите пазари, тя може да забави публикуването им, да ги публикува по анонимен начин или да вземе решение да не ги публикува.

Когато органите или лицата по ал. 1, т. 1 изпълняват функциите си по разкриване или разследване с помощта, предвид конкретната им компетентност, на лица, които са назначени за тази цел и не са заети в публичния сектор, Комисията може да разшири възможността за обмен на информация по ал. 1 така, че да обхване и тези лица при условията, предвидени в ал. 3 и 7. Органите по ал. 1, т. 1 съобщават на Комисията имената и точните задължения на лицата, на които ще бъде изпратена тази информация.

При възникване на извънредна ситуация съгласно чл. 72д от Закона за пазарите на финансови инструменти Комисията може да предоставя информация, представляваща професионална тайна, на органите на Република България и на другите държави членки, отговарящи за законодателството в областта на надзора върху кредитните и финансовите институции, инвестиционните посредници и застрахователите, когато е необходима за изпълнение на техните функции.

22. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) 2017/2402, в предвидените в Закона за дружествата със специална инвестиционна цел и за дружествата за секюритизация случаи.

23. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) 2019/2088 по отношение на поднадзорните на Комисията лица относно:

24. е компетентен орган по прилагането на Регламент (EС) 2020/1503 за доставчиците на услуги за колективно финансиране, а също така е и единно звено за контакт за трансграничното административно сътрудничество между компетентните органи, както и с Европейския орган за ценни книжа и пазари.

26. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) 2022/858.

27. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) 2020/852 по отношение на поднадзорните на Комисията лица относно предоставянето на информация по чл. 5 – 7 от същия регламент;

28. е компетентен орган по прилагането на Регламент (ЕС) 2019/1238 по отношение на регистрацията, създаването, дистрибуцията и надзора на паневропейски персонален пенсионен продукт (ПЕПП), чийто доставчик или дистрибутор е:

29. е орган по чл. 54, ал. 1, т. 7 от Закона за изискванията за достъпност на продукти и услуги.

33. е орган за събиране на данни по смисъла на чл. 2, т. 2 от Регламент (ЕС) 2023/2859 на Европейския парламент и на Съвета от 13 декември 2023 г. за създаване на европейска единна точка за достъп, осигуряваща централизиран достъп до публично достъпна информация от значение за финансовите услуги, капиталовите пазари и устойчивото развитие (ОВ, L 2023/2859 от 20 декември 2023 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) 2023/2859“, в предвидените в законите по чл. 1, ал. 2 случаи.

Чл. 13 Правомощия на Комисията

(1) Комисията има следните правомощия:

1. приема правилник за устройството и дейността си;

2. приема и публикува основни насоки за дейността си;

3. приема наредби и инструкции, когато това е предвидено в закон;

4. дава писмени указания относно прилагането и тълкуването на Кодекса за задължително обществено осигуряване, Закона за публичното предлагане на ценни книжа Закона за дружествата със специална инвестиционна цел и за дружествата за секюритизация,, Закона за застраховането, Закона за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, Закона за здравното осигуряване и Закона за закрила при безработица и насърчаване на заетостта, както и на подзаконовите нормативни актове по тяхното прилагане във връзка с осъществяване на финансовия надзор;

5. по предложение на съответния ресорен заместник-председател издава или отказва да издаде и отнема предвидените в Закона за публичното предлагане на ценни книжа Закона за дружествата със специална инвестиционна цел и за дружествата за секюритизация,, Закона за застраховането, Кодекса за социално осигуряване, Закона за здравното осигуряване разрешения (лицензии) за извършване на дейност, регулирана от тези закони;

6. по предложение на съответния ресорен заместник-председател издава или отказва да издаде и отнема предвидените в Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за дружествата със специална инвестиционна цел и за дружествата за секюритизация, Закона за пазарите на финансови инструменти, Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране, Кодекса за застраховането и в Кодекса за социално осигуряване разрешения и одобрения;

7. в случаите, предвидени в закон, взима решение за отправяне на искане до съда за откриване на производство по несъстоятелност на поднадзорно лице;

8. при условията и по реда на Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране и Закона за дружествата със специална инвестиционна цел и по предложение от ресорния заместник-председател взема решения за издаване или откази за издаване на потвърждения на проспекти за публично предлагане на ценни книжа или регистрация на емисии с цел търговия на регулиран пазар на ценни книжа;

9. по предложение на ресорния заместник-председател налага предвидените в глава единадесета, раздел II от Закона за публичното предлагане на ценни книжа временни или окончателни забрани за публикуване на търгови предложения за закупуване и замяна на акции;

10. назначава квестор в случаите, предвидени в Закона за публичното предлагане на ценни книжа Закона за дружествата със специална инвестиционна цел,, Закона за застраховането, и Кодекса за социално осигуряване

11. ;

12. по предложение на ресорния заместник-председател упражнява правомощията и предприема мерките във връзка с прилагането на Регламент 1060/2009, както и предприема мерките, предвидени в Регламент (ЕС) № 236/2012;

13. упражнява правомощията на орган за преструктуриране по Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници;

18. разпорежда писмено освобождаването на едно или повече лица, оправомощени да управляват и представляват поднадзорно лице, в случаите, предвидени в Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за застраховането, Закона за здравното осигуряване и Закона за допълнително доброволно пенсионно осигуряване;

18. въз основа на доклада по ал. 5 се произнася по жалби срещу индивидуални административни актове на заместник-председателите на Комисията, както и за участие в международни организации и институции в областта на финансовите пазари; В споразуменията за сътрудничество се определят обстоятелствата, редът и условията за взаимно уведомяване и извършването на съвместни действия.

19. осъществява представителството на Република България в структурите на Европейския съюз, които имат за цел да подпомагат разработването на основните насоки за развитие в областта на финансовите пазари, подготовката на актове на институциите на Европейския съюз, последователното и своевременното им въвеждане, както и ефективното сътрудничество между органите на държавите членки, осъществяващи регулиране и надзор на финансовите пазари; при осъществяване на функциите си Комисията отчита евентуалното въздействие на предприетите от нея действия върху финансовата стабилност на останалите държави членки при условията на взаимност;

20. обсъжда периодично отчетите за дейността на основните управления на Комисията следваната надзорна политика и създадената практика по прилагане на нормативните актове и докладите за финансова стабилност;

17. приема внесените от председателя проект на годишен бюджет и отчетите по чл. 29.

21. по предложение на члена на Комисията по чл. 3, т. 5 обсъжда периодично анализите и оценките за рисковете на финансовите пазари;

31. по предложение на ресорния заместник-председател упражнява правомощията на компетентен орган по чл. 5, параграф 1, чл. 11, параграф 11, чл. 12, параграф 2, чл. 14 – 20, чл. 21, параграф 4 и чл. 22, параграф 1, първи подпараграф (в частта за издаване на разрешение на централен контрагент) и втори подпараграф, чл. 24, чл. 30 – 32, чл. 41, параграф 2, чл. 48, параграф 3, чл. 49, параграф 1 и чл. 54 от Регламент 648/2012;

32. по предложение на ресорния заместник-председател упражнява правомощията по чл. 17 от Регламент (ЕС) № 1286/2014 и прилага принудителните административни мерки, предвидени в Регламент (ЕС) № 1286/2014;

33. по предложение на ресорния заместник-председател издава, отказва да издаде, отнема, признава, заличава и спира действието на предвидените в Регламент (ЕС) 2016/1011 лицензи, одобрения и регистрации;

34. упражнява правомощията на орган за надзор по чл. 8, ал. 3 и чл. 71, ал. 1 от Закона за мерките срещу изпирането на пари.

36. по предложение на ресорния заместник-председател упражнява правомощията на компетентен орган по чл. 29 от Регламент (ЕС) 2017/2402 с изключение на случаите по чл. 1, ал. 2, т. 6 от Закона за кредитните институции, които са предоставени в изрична компетентност на Българската народна банка.

37. по предложение на ресорния заместник-председател упражнява правомощията на компетентен орган по чл. 14 от Регламент (ЕС) 2019/2088.

42. сътрудничи и обменя информация с Българската народна банка и Държавна агенция „Национална сигурност“ във връзка с изпълнение на функциите им по предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма.

43. по предложение на ресорния заместник-председател упражнява правомощията на компетентен орган по чл. 12 от Регламент (ЕС) 2022/858 и прилага принудителните административни мерки за нарушения на Регламент (ЕС) 2022/858.

44. дава писмени указания относно прилагането на Закона за мерките срещу изпирането на пари и Закона за мерките срещу финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение, както и на подзаконовите нормативни актове по тяхното прилагане, във връзка с осъществяване на финансовия надзор, съгласувано с Държавна агенция „Национална сигурност“.

47. по предложение на ресорния заместник-председател упражнява правомощията по чл. 54, ал. 3 и 4 от Закона за изискванията за достъпност на продукти и услуги.

54. изпълнява задачите на орган за събиране на данни по чл. 5 от Регламент (ЕС) 2023/2859.

(2)

(3) Индивидуалните административни актове на Комисията се мотивират и подлежат на обжалване пред Административния съд – София област, по реда на Административнопроцесуалния кодекс, с изключение на следните актове, които не подлежат на обжалване по съдебен ред: При обжалване чл. 166 от Административнопроцесуалния кодекс не се прилага.

1. отказите да се издаде лиценз, съответно: разрешение (лицензия) за извършване на дейност като застрахова-тел, здравноосигурително дружество, инвестиционно дружество, управляващо дружество, инвестиционен посредник или дружество за допълнително социално осигуряване;

2. решенията за отнемане на разрешение (лицензия) за извършване на дейност като лице по т. 1;

3. отказите да се даде разрешение за преобразуване на лице по т. 1;

4. решенията за осъществяване на общ финансов надзор, 10 и 11.

(4) При жалби и оплаквания, подадени срещу решения на Комисията или на нейни органи, докладчик за тяхното проучване може да е само членът на Комисията по чл. 3, т. 5, с изключение на случаите по чл. 10, ал. 3, в които Комисията избира докладчик измежду заместник-председателите.

(5) Докладчикът по ал. 4 има всички правомощия, необходими за провеждането на пълна и цялостна проверка. Той е длъжен да изготви мотивиран доклад по жалбата или оплакването и да го предостави на Комисията. В доклада могат да бъдат направени препоръки за предприемане на мерки във връзка с установени пропуски или нарушения в работата на Комисията или нейните органи включително да изисква и получава информация и документи по случая от Комисията, нейните органи и администрация, други държавни органи и институции, физически и юридически лица, както и неправителствени организации, които имат отношение към финансовите пазари.

(6) Комисията е длъжна да разгледа доклада по ал. 5 и въз основа на извършеното проучване—да се произнесе с решение по съответната жалба или оплакване а при необходимост – да предприеме действия по промяна в следваната надзорна политика и създадената практика по прилагане на нормативните актове и огласи същите по реда на чл. 9. Органът на Комисията, чието решение се обжалва, не участва в обсъждането и гласуването.

(7) Административните актове на Комисията по ал. 1, т.Указанията по ал. 1, т. 4 се публикуват в бюлетина на Комисията и на нейната страница в Интернет. 5 и 6 се обнародват в „Държавен вестник", а останалите се публикуват по подходящ начин.

Чл. 14 Правомощия на председателя на Комисията

(1) Председателят на Комисията организира и ръководи дейността на Комисията и нейната администрация, с изключение на онези дейности, които с този или с друг закон са предоставени в изключителна компетентност на друг член на Комисията.

(2) Председателят на Комисията може да предоставя някои от правомощията си на други длъжностни лица, както и да създава консултативни съвети, които подпомагат осъществяването на неговите функции.

(3) Председателят на Комисията:

1. представлява Комисията в страната и в чужбина;

2. свиква и ръководи заседанията на Комисията;

3. координира дейността на заместник-председателите;

4. по предложение на член на Комисията и/или главния секретар сключва и прекратява договорите с лицата от администрацията на Комисията и определя техните възнаграждения;

5. организира, ръководи и контролира дейността на администрацията;

6. организира съставянето на проектобюджета и го внася за приемане от Комисията;

7. организира изпълнението, приключването и отчитането на бюджета и го внася за приемане от Комисията.

8. осъществява правомощия във връзка с установяване и възлагане за събиране на публичните държавни вземания, дължими в полза на Комисията.

(4) Индивидуалните административни актове на председателя на Комисията подлежат на обжалване по съдебен ред пред Административния съд – София област, по реда на Административнопроцесуалния кодекс.

(5) Обжалването по ал. 4 не спира изпълнението на индивидуалния административен акт. При обжалване чл. 166 от Административнопроцесуалния кодекс не се прилага.

Чл. 15 Правомощия на заместник-председателя, ръководещ управление „Надзор на инвестиционната дейност"

(1) Заместник-председателят, ръководещ управление „Надзор на инвестиционната дейност", има право самостоятелно да:

1. прави предложения по чл. 13, ал. 1, т. 5 – 7, 9 – 13, 15 – 21 и 31 – 33;

2.

3. изпраща представители на Комисията на заседанията на органите за управление на лицата, поднадзорни по Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за пазарите на финансови инструменти и Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране, както и на „Централен депозитар“ – АД;

4. прилага принудителните административни мерки по глава деветнадесета от Закона за публичното предлагане на ценни книжа и дял трети, глава двадесет и четвърта от Закона за пазарите на финансови инструменти, по част четвърта, глава двадесет и трета от Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране по глава десета от Закона за дружествата със специална инвестиционна цел и за дружествата за секюритизация и по глава трета от Закона за прилагане на мерките срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти, които не са от компетентност на Комисията;

5.

6. определя длъжностните лица от администрацията на Комисията, които имат право да съставят актове за констатирани нарушения на Закона за публичното предлагане на ценни книжа Закона за пазарите на финансови инструменти, Закона за прилагане на мерките срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти, Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране, Закона за мерките срещу изпирането на пари, Закона за мерките срещу финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение, Закона за изискванията за достъпност на продукти и услуги и на актовете по тяхното прилагане, на Регламент 1060/2009 Регламент 648/2012,, както и на Регламент (ЕС) № 236/2012;

7. налага глоби и имуществени санкции за нарушения на Закона за публичното предлагане на ценни книжа Закона за пазарите на финансови инструменти, Закона за прилагане на мерките срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти, Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране, Закона за мерките срещу изпирането на пари, Закона за мерките срещу финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение, Закона за изискванията за достъпност на продукти и услуги и на актовете по тяхното прилагане, на Регламент 1060/2009 Регламент 648/2012,, както и на Регламент (ЕС) № 236/2012;

8.

9. утвърждава образци на декларации, отчети, доклади, справки и други документи по Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за дружествата със специална инвестиционна цел и за дружествата за секюритизация, Закона за пазарите на финансови инструменти, Закона за прилагане на мерките срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти, Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране;

10. организира подготовката на всички уведомления и друга документация до поднадзорни лица, институции и до други лица във връзка с надзора на инвестиционната дейност;

11. уведомява прокуратурата при откриване на данни за престъпления, свързани с ценни книжа, и да съдейства на прокуратурата, по нейно искане, в разследването на тези престъпления;

12.

13.

13. упражнява предвидените правомощия по Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници като компетентен орган, които не са предоставени в изрична компетентност на Комисията;

14.

15. организира и ръководи дейността на управление „Надзор на инвестиционната дейност";

16. решава други въпроси, предвидени в този закон, в Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за дружествата със специална инвестиционна цел и за дружествата за секюритизация, Закона за пазарите на финансови инструменти, Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране или Закона за прилагане на мерките срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти, във връзка с осъществяването, регулирането и контрола на пазара на финансови инструменти; както и в Регламент 1060/2009 Регламент 648/2012,, които не са предоставени в изрична компетентност на Комисията.

17. упражнява правомощия на компетентен орган по чл. 4, параграф 2, чл. 10, параграф 1 и параграф 5, чл. 11, параграфи 6 – 10, чл. 21, параграфи 1 – 3 и параграф 5, чл. 22, параграф 1, първи подпараграф (в частта за надзор на централен контрагент), чл. 35, чл. 38, параграф 3 от Регламент 648/2012:

18. упражнява правомощия на компетентен орган по Регламент (ЕС) 2015/2365 за контрагенти по чл. 3, т. 2 от Регламент (ЕС) 2015/2365, които са лица по т. 17, букви „а“ и „б“;

19. упражнява правомощията на компетентен орган по смисъла на чл. 4, параграф 8 от Регламент (ЕС) № 1286/2014 относно пакети с инвестиционни продукти на дребно и основаващи се на застраховане инвестиционни продукти, създавани, разпространявани или препоръчвани от инвестиционни посредници, банки – инвестиционни посредници, управляващи дружества, инвестиционни дружества, лица, управляващи алтернативни инвестиционни фондове, които не са предоставени в изричната компетентност на Комисията.

20. упражнява правомощията на орган за надзор, предвидени в Закона за мерките срещу изпирането на пари, в актовете по неговото прилагане и в Закона за мерките срещу финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение, по отношение на лицата по чл. 4, т. 8 – 10 от Закона за мерките срещу изпирането на пари;

21. упражнява правомощията на компетентен орган по смисъла на чл. 14 от Регламент (ЕС) 2019/2088 по отношение на инвестиционните посредници, банки – инвестиционни посредници, управляващи дружества, лица, управляващи алтернативни инвестиционни фондове, които не са предоставени в изричната компетентност на Комисията.

24. упражнява правомощията на орган по чл. 54, ал. 1, т. 7 от Закона за изискванията за достъпност на продукти и услуги, които не са предоставени в изричната компетентност на Комисията.

(2)

а) по т. 5 за издаване на предвидените в Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за пазарите на финансови инструменти и Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране лицензи за извършване на дейност — до два месеца от подаване на заявлението и всички необходими към него приложения;

б) по т. 6 за издаване на предвидените в Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране и Закона за пазарите на финансови инструменти разрешения за преобразуване: за инвестиционен посредник и управляващо дружество—до четиринадесет дни, а за колективна инвестиционна схема и национален инвестиционен фонд — до седем дни от подаване на заявлението и всички необходими към него приложения;

в) по т. 8 за издаване на предвидените потвърждения—до четиринадесет дни от подаване на заявлението и всички необходими към него приложения;

г) по т. 9 за издаване на временна забрана — до седем работни дни от регистриране на търговото предложение в комисията, а за окончателна забрана—до три работни дни от получаване на исканите документи.

(3) Индивидуалните административни актове на заместник-председателя, ръководещ управление „Надзор на инвестиционната дейност", подлежат на обжалване по административен ред пред Комисията при съответно прилагане на Глава трета, раздел I от Закона за административното производство.

(4) Индивидуалните административни актове на заместник-председателя, ръководещ управление „Надзор на инвестиционната дейност", могат да бъдат обжалвани по съдебен ред пред Административния съд – София област, по реда на Административнопроцесуалния кодекс по реда на Закона за административното производство, с изключение на:

1. принудителните административни мерки по чл. 212, ал. 1 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа;

2.

3. отказа за одобрение за промяна на общите условия на инвестиционен посредник и управляващо дружество;

4. отказа за одобрение на независими експерти при договор за съвместно предприятие;

5. актовете за включване и изключване от списъка на банките депозитари на инвестиционно дружество.

(5) Обжалването по ал. 4 не спира изпълнението на индивидуалния административен акт. При обжалване чл. 166 от Административнопроцесуалния кодекс не се прилага.

Чл. 16 Правомощия на заместник-председателя, ръководещ управление „Застрахователен надзор"

(1) Заместник-председателят, ръководещ управление „Застрахователен надзор", има право самостоятелно да:

1. прави предложение по чл. 13, ал. 1, т. 5 – 7, 11, 12 21, 31, 32 и 37;

2. разрешава откриване на клон на български застраховател в чужбина;

3.

4.

5.

6.

7. определя видовете застраховки извън тези по приложението към чл. 6, ал. 2 от Закона за застраховането;

8. дава допълнително разрешение по чл. 25, ал. 2 от Закона за застраховането;

9.

10.

10. упражнява правомощията на компетентен орган по смисъла на чл. 14 от Регламент (ЕС) 2019/2088 по отношение на застрахователи и застрахователни посредници, които не са предоставени в изричната компетентност на Комисията;

11.

12.

13.

14. изпраща представители на Комисията на заседанията на органите за управление на застрахователите и презастрахователите;

15. прилага принудителните административни мерки по Закона за застраховането, които не са от компетентността на Комисията;

16. утвърждава образци на декларации, отчети, доклади, справки и други документи по Закона за застраховането;

17.

18. определя длъжностните лица от администрацията на Комисията, които имат право да съставят актове за установяване на нарушения на Закона за застраховането на Регламент 648/2012, на Регламент (EC) № 1286/2014, на Регламент (ЕС) 2015/2365, на Регламент (ЕС) 2017/2402, на Регламент (ЕС) 2019/2088 и на нормативните актове по тяхното прилагане;

19. налага глоби и имуществени санкции за нарушенията на Закона за застраховането на Регламент 648/2012, на Регламент (ЕС) № 1286/2014, на Регламент (ЕС) 2015/2365, на Регламент (ЕС) 2017/2402, на Регламент (ЕС) 2019/2088 и на нормативните актове по тяхното прилагане;

20. прави искане за откриване на производство по ликвидация на за-страховател;

21. организира подготовката на всички уведомления и друга документация до поднадзорни лица, институции и други лица във връзка със застрахователния надзор;

22. уведомява прокуратурата при откриване на данни за престъпления във връзка със застраховането и да съдейства на прокуратурата по нейно искане в разследването на тези престъпления;

23. организира и ръководи дейността на управление „Застрахователен надзор";

24. решава други въпроси във връзка с надзора върху застраховането и презастраховането, които не са предоставени в изричната компетентност на Комисията;

25. осъществява правомощията по държавния надзор върху дейността по доброволно здравно осигуряване по Закона за здравното осигуряване, които не са предоставени в изричната компетентност на Комисията.

26. упражнява правомощията на орган за надзор, предвидени в Закона за мерките срещу изпирането на пари, в актовете по неговото прилагане и в Закона за мерките срещу финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение, по отношение на лицата по чл. 4, т. 5 от Закона за мерките срещу изпирането на пари;

(2)

(3) Индивидуалните административни актове на заместник-председателя, ръководещ управление „Застрахователен надзор", подлежат на обжалване по административен ред пред Комисията при съответното прилагане на Административнопроцесуалния кодекс.

(4) Индивидуалните административни актове на заместник-председателя, ръководещ управление „Застрахователен надзор", могат да бъдат обжалвани по съдебен ред пред Административния съд – София област, по реда на Административнопроцесуалния кодекс по реда на Закона за административното производство, с изключение на актовете по ал. 1, т. 15, които не подлежат на обжалване по съдебен ред.

(5) Обжалването по ал. 4 не спира изпълнението на индивидуалния административен акт. При обжалване чл. 166 от Административнопроцесуалния кодекс не се прилага.

(6)

Чл. 17 Правомощия на заместник-председателя, ръководещ управление „Осигурителен надзор"

(1) Заместник-председателят, ръководещ управление „Осигурителен надзор", има право самостоятелно да:

1. прави предложения по чл. 13, ал. 1, т.5 — 7, 10 и 11;

2.

3.

4.

5.

6. утвърждава образци на декларации, отчети, доклади, справки и други документи по част втора от Кодекса за социално осигуряване;

7.

7. упражнява правомощия на компетентен орган по чл. 4, параграф 2, чл. 10, параграф 1 и параграф 5, чл. 11, параграфи 6 – 10 от Регламент 648/2012 за финансовите и нефинансовите контрагенти по чл. 2, т. 8 и 9 от Регламент 648/2012, които са лица по чл. 1, ал. 2, т. 3;

8. упражнява правомощията на компетентен орган по Регламент (ЕС) 2015/2365 – за контрагентите по чл. 3, т. 2 от Регламент (ЕС) 2015/2365, които са лица по чл. 1, ал. 2, т. 3;

9.

9. упражнява правомощията на компетентен орган по смисъла на чл. 4, параграф 8 от Регламент (ЕС) № 1286/2014 относно пакети с инвестиционни продукти на дребно и основаващи се на застраховане инвестиционни продукти, създавани, разпространявани или препоръчвани от осигурителни дружества за безработица и/или професионална квалификация, които не са предоставени в изричната компетентност на Комисията;

10. определя длъжностните лица, които да присъстват на заседания на управителните, контролните и другите органи на дружествата за допълнително социално осигуряване в случаите, предвидени в нормативните актове по допълнително социално осигуряване;

11. определя длъжностните лица, които имат право да съставят актове за констатирани нарушения на нормативните актове по допълнително социално осигуряване, на Закона за мерките срещу изпирането на пари, на Закона за мерките срещу финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение и на актовете по тяхното прилагане на Регламент 648/2012, на Регламент (ЕС) № 1286/2014, на Регламент (ЕС) 2015/2365, на Регламент (ЕС) 2017/2402, на Регламент (ЕС) 2019/2088 и на нормативните актове по тяхното прилагане;

12. прилага предвидените в Кодекса за социално осигуряване и Регламент (ЕС) 2017/2402 принудителни административни мерки които не са предоставени в изричната компетентност на Комисията

13. издава наказателни постановления за налагане на глоби и имуществени санкции в случаите, предвидени в нормативните актове по допълнително социално осигуряване, в Закона за мерките срещу изпирането на пари, в Закона за мерките срещу финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение и актовете по тяхното прилагане;

14.

14. предявява искове за:

15. организира подготовката на всички уведомления и друга документация до поднадзорни лица, институции и до други лица във връзка с осигурителния надзор;

16. уведомява прокуратурата при откриване на данни за престъпления във връзка с допълнителното социално осигуряване и съдейства на прокуратурата по нейно искане в разследването на тези престъпления.

17. организира и ръководи дейността на управление „Осигурителен надзор";

18. взема решения по други въпроси, свързани с дейността по допълнително социално осигуряване, които не са от изричната компетентност на Комисията.

19. упражнява правомощията на орган за надзор, предвидени в Закона за мерките срещу изпирането на пари, в актовете по неговото прилагане и в Закона за мерките срещу финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение, по отношение на лицата по чл. 4, т. 11 от Закона за мерките срещу изпирането на пари.

20. упражнява правомощията на компетентен орган по чл. 14 от Регламент (ЕС) 2019/2088 по отношение на пенсионноосигурителните дружества и управляваните от тях фондове за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, които не са предоставени в изричната компетентност на Комисията.

(2)

(3) Индивидуалните административни актове на заместник-председателя, ръководещ управление „Осигурителен надзор", подлежат на обжалване по административен ред пред Комисията при съответното прилагане на Административнопроцесуалния кодекс.

(4) Индивидуалните административни актове на заместник-председателя, ръководещ управление „Осигурителен надзор", могат да се обжалват по съдебен ред пред Административния съд – София област, по реда на Административнопроцесуалния кодекс по реда на Закона за административното производство, с изключение на актовете по ал. 1, т.2 и 12, които не подлежат на обжалване по съдебен ред.

(5) Обжалването по ал. 4 не спира изпълнението на индивидуалния административен акт. При обжалване чл. 166 от Административнопроцесуалния кодекс не се прилага. Ред за упражняване на правомощията на Комисията и нейните органи Чл. 18. (1) При осъществяване на правомощията на Комисията и на нейните органи членовете на Комисията, както и определените по установения в този закон ред длъжностни лица от Комисията, с оглед на възложените им задачи имат право:

1. да изискват писмени обяснения, документи, включително и заверени копия от документи, данни, сведения и други носители на информация от поднадзорните лица или от други лица, за които има данни, че нарушават разпоредбите на този закон или на Закона за застраховането, Кодекса за задължително обществено осигуряване, Закона за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, Закона за здравното осигуряване и Закона за закрила при безработица и насърчаване на заетостта, както и да проверяват тяхната документация и отчетност;

2. да установяват притежаваните от поднадзорните лица парични средства, материални ценности, включително и ценните книжа и други техни активи;

3. да проверяват счетоводни, търговски и други документи, отразяващи извършваните сделки;

4. да извършват насрещни проверки;

5. да изискват от трети лица сведения, документи, включително и заверени копия от документи, извлечения по сметки и други данни, необходими за извършване на насрещните проверки;

6. на свободен достъп в служебните помещения на поднадзорните лица и другите лица, за които има данни, че нарушават разпоредбите на този закон, на Закона за застраховането, Кодекса за задължително обществено осигуряване, Закона за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, Закона за здравното осигуряване и Закона за закрила при безработица и насърчаване на заетостта, както и да изискват проверяваните лица и/или техни представители или служители да се явят в сградата на Комисията;

7. да присъстват на заседанията на управителните и контролните органи на поднадзорните лица.

(2-dup) За целите на осъществявания надзор съответният ресорен заместник-председател може да назначи външен одитор на поднадзорното лице съгласно определени от Комисията изисквания. Разходите са за сметка на поднадзорното лице.

(3-dup) По писмено искане от председателя на Комисията банките са длъжни да предоставят сведения за броя и кода на съществуващите и закритите сметки в левове и във валута на проверяваните лица, заедно с датата на последната операция по тях.

(4-dup) Всички данни и документи за нарушения по този закон, които могат да доведат до разкриване на самоличността на предоставилото ги лице, се предоставят от Комисията на трети лица само с негово съгласие, освен ако в закона е предвидено друго.

(5-dup) Полицията, прокуратурата, както и останалите държавни органи и длъжностните лица са длъжни да оказват в рамките на своите правомощия съдействие на Комисията и нейните служители при изпълнение на служебните им задължения и осъществяването на надзорните им функции.

(6) Комисията, при и по повод изпълнение на възложените й функции, има право на безвъзмезден достъп до информационните регистри, изграждани и поддържани с бюджетни средства.

(7) Във връзка с упражняването на правомощията й по този закон Комисията може да поиска от подуправителя на Българската народна банка, ръководещ управление „Банков надзор", извършването на целеви проверки на банки и представяне на резултатите от тях при спазване на ограниченията по чл. 52 от Закона за банките.

(8) Във връзка с осъществяването на правомощията по този закон Комисията може да извършва общи проверки заедно с органите на данъчната администрация и на Агенция „Бюро за финансово разузнаване".

(9) Членовете на Комисията, както и определените по установения в този закон ред длъжностни лица от администрацията на Комисията, не носят имуществена отговорност за причинени вреди при упражняване на надзорните им функции и правомощия, освен ако са извършили престъпление или са действали умишлено.

Чл. 19 Извършване на проверки

(1) Проверки се осъществяват от служители от администрацията на Комисията, определени със заповед на председателя или на съответния заместник-председател.

(2) Служителите по ал. 1 извършват проверки на място и в сградата на Комисията за:

1. спазването на този закон, Кодекса за социално осигуряване, Закона за публичното предлагане на ценни книжа Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране,, Закона за дружествата със специална инвестиционна цел и за дружествата за секюритизация, Закона за застраховането, Закона за здравното осигуряване, Закона за прилагане на мерките срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти, Закона за мерките срещу изпирането на пари, Закона за мерките срещу финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение, Закона за изискванията за достъпност на продукти и услуги, Закона за допълнително доброволно пенсионно осигуряване и Закона за защита при безработица и насърчаване на заетостта, на Регламент 1060/2009 Регламент 648/2012,, на Регламент (ЕС) № 236/2012 Регламент (ЕС) № 345/2013, Регламент (ЕС) № 346/2013 Регламент (ЕС) № 596/2014, Регламент (ЕС) № 909/2014, Регламент (ЕС) 2015/760 Регламент (ЕС) № 575/2013, Регламент (ЕС) № 600/2014, Регламент (ЕС) № 1286/2014, Регламент (ЕС) 2016/1011, Регламент (ЕС) 2015/2365, Регламент (EС) 2017/1129, Регламент (ЕС) 2017/2402, Регламент (ЕС) 2019/2088, Регламент (ЕС) 2019/1238, Регламент (ЕС) 2019/2033, Регламент (ЕС) 2020/852, Регламент (ЕС) 2020/1503, Регламент (ЕС) 2021/23, Регламент (ЕС) 2022/858 и на актовете по прилагането им;

2. предотвратяване и разкриване на закононарушения.

(3) Поднадзорното лице е длъжно да осигури всички условия за нормалното протичане на проверката.

(4) Длъжностните лица от администрацията на Комисията са длъжни да се легитимират при изпълнение на служебните си задължения, като представят заповедта по ал. 1.

(5) Проверяваното лице е длъжно да оказва съдействие на Комисията и длъжностните лица от администрацията й, като:

1. предоставя място за извършване на проверката, както и да се яви при поискване в сградата на Комисията;

2. определя свой служител за контакти и оказване на съдействие на проверяващите длъжностни лица;

3. предоставя достъп до служебни помещения и до информационни системи;

4. предоставя всички счетоводни, търговски и други документи, необходими за установяване на факти и обстоятелства, свързани с обхвата на проверката;

5. при поискване предоставя заверени копия от счетоводни и други документи; заверката се извършва с полагане на надпис „Вярно с оригинала", дата, подпис и печат от упълномощен представител на проверяваното лице;

6. дава писмени обяснения при поискване от длъжностното лице.

(6) За всяка извършена проверка се съставя констативен документ в два екземпляра, който се подписва от длъжностните лица на Комисията, извършили проверката, и се връчва срещу подпис на провереното лице.

Чл. 20 Организация и задължения

(1) Дейността на Комисията се подпомага от администрация, чийто състав, структура, права и задължения се определят с правилника за устройството и дейността на Комисията. Член 1, ал. 2 от Закона за администрацията не се прилага.

(2) Дейността на администрацията се осъществява от лица, работещи по трудово правоотношение. Трудовите правоотношения на служителите на Комисията се уреждат съгласно разпоредбите на Кодекса на труда.

(3) Служител на Комисията не може да е лице, което:

1. е осъждано за умишлено престъпление от общ характер;

2. би се оказало в йерархическа връзка на ръководство и контрол със съпруг или съпруга, с лице, с което е във фактическо съжителство, с роднина по права линия без ограничения, по съребрена линия до четвърта степен включително, или по сватовство до четвърта степен включително;

3. е едноличен търговец, неограничено отговорен съдружник в търговско дружество, управител, търговски пълномощник, търговски представител, прокурист, търговски посредник, ликвидатор или синдик, член на орган на управление или контрол на търговско дружество или кооперация;

4. е народен представител;

5. заема ръководна или контролна длъжност на национално равнище в политическа партия;

6. упражнява контрол върху поднадзорното лице или притежава пряко или чрез свързани лица над 5 на сто от правата на глас в общото събрание или от капитала на поднадзорното лице;

7. е член на управителни или контролни органи на поднадзорното лице или е оправомощен да управлява или да представлява поднадзорното лице, без да е член на неговите управителни или контролни органи;

8. работи по трудово или гражданско правоотношение за поднадзорното лице.

(4) При постъпване на работа всички служители подават декларация, че за тях не са налице обстоятелствата по ал. 3, като обстоятелството по ал. 3, т. 1 се установява служебно. Декларацията за несъвместимост се подава при условията и по реда на Закона за противодействие на корупцията сред лица, заемащи публични длъжности.

(5) При постъпване на работа всички служители подават декларация, че за тях не са налице обстоятелствата по ал. 3, като обстоятелството по ал. 3, т. 1 се установява служебно. Декларацията за несъвместимост се подава при условията и по реда на Закона за противодействие на корупцията и за отнемане на незаконно придобитото имущество.

(6) Служителите, които заемат ръководна длъжност, следва да имат висше образование с минимална образователно-квалификационна степен „магистър“ в областта на икономиката, финансите, правото, математиката, информатиката и друга подходяща, с оглед надзора и регулирането на небанковия финансов сектор специалност и трудов и/или служебен стаж по специалността не по-малко от три години.

Чл. 21 Права

(1) Основните месечни възнаграждения на служителите на Комисията се определят от председателя съгласно вътрешните правила за работната заплата и в рамките на разполагаемите средства по бюджета за съответната година.

(2) Служителите на Комисията могат да получават допълнителни възнаграждения за постигнати резултати, определени по ред и по начин, установени с вътрешните правила за работната заплата.

(3) Допълнителните възнаграждения по ал. 2 не могат да се основават върху средствата, събрани от глоби и имуществени санкции от поднадзорните лица, вписани в публичните регистри по чл. 30.

(4) Членовете и администрацията на Комисията се застраховат задължително със застраховка „Злополука“ за сметка на нейния бюджет.

(5) Когато длъжност в администрацията на Комисията се заема от служител с висше юридическо образование, придобитият трудов или служебен стаж се признава за юридически стаж по смисъла на Закона за съдебната власт и Закона за адвокатурата.

Чл. 22 Конфликт на интереси

(1) Членовете на Комисията трябва незабавно да уведомят Комисията, когато от тях се изисква да разгледат или да участват в разглеждането на въпрос, по отношение на който имат пряк или косвен интерес, пораждащ основателни съмнения в тяхната безпристрастност, и това ще доведе до конфликт с надлежното изпълнение на функциите им или упражняване на правомощията им.

(2) Член на Комисията, по отношение на който съществува конфликт на интереси по въпрос, разглеждан на заседание на Комисията, не участва в обсъждането и гласуването при вземането на решение по този въпрос.

(3) В случаите по ал. 1, когато лицето, което е декларирало наличие на пряк или косвен интерес, е председателят или заместник-председател, и въпросът, по отношение на който съществува конфликт на интереси, е в правомощията му на едноличен орган, Комисията определя заместник-председател, съответно друг член на Комисията, който да го замести.

(4) Служителите от администрацията на Комисията трябва незабавно да уведомят председателя, съответно заместник-председателя, който пряко ръководи съответното управление, когато от тях се изисква да разгледат или да участват в разглеждането на въпрос, по отношение на който имат пряк или косвен интерес, пораждащ основателни съмнения в тяхната безпристрастност, и това ще доведе до конфликт с надлежното изпълнение на задълженията им.

(5) Алинея 1 се прилага и по отношение на служителите от администрацията на Комисията, когато от тях се изисква да извършат или да участват в извършването на проверка.

(6) Уведомяването по ал. 5 за наличие на пряк или косвен интерес на служители от администрацията на Комисията, които извършват или участват в извършването на проверка, може да се направи и от проверяваното лице.

(7) Председателят, съответно заместник-председателят, който пряко ръководи съответното управление на Комисията, писмено разпорежда прекратяване участието на лицето по ал. 4, съответно по ал. 5, в разглеждането на въпроса или в извършването на проверката и определя друг служител да го замести.

(8) Формата, съдържанието и редът за извършване на уведомяванията се определят с правилника за устройството и дейността на Комисията.

Чл. 23 Професионална етика

Членовете на Комисията, както и служителите от нейната администрация са длъжни да спазват правилата за професионална етика, приети от Комисията.

Чл. 24 Професионална тайна

(1) Информацията, която Комисията придобива и създава за целите на финансовия надзор и във връзка с него и чието разгласяване може да застраши търговския интерес или престижа на поднадзорните лица, е професионална тайна. Професионалната тайна не представлява служебна тайна по смисъла на Закона за защита на класифицираната информация.

(2) Не е професионална тайна търговската информация, придобита от поднадзорните лица, която подлежи на публикуване според този или друг закон.

(3) Членовете на Комисията и служителите от нейната администрация са длъжни да пазят професионалната тайна.

Чл. 25 Разкриване на професионална тайна

(1) Информация, представляваща професионална тайна, не може да се разгласява по-рано от три години от нейното придобиване или създаване, освен:

1. пред органи на съдебната власт при образувано наказателно производство, а пред съда, ликвидатора и синдика - в граждански и търговски производства в случаите на ликвидация или несъстоятелност на поднадзорно лице, ако с информацията не се засягат интересите на трети лица;

2. пред органите за банков надзор и Държавна агенция „Национална сигурност“, при изпълнение на функциите им по предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма, а доколкото това е необходимо за изпълнение на останалите им функции – при условия и по ред, определени със съвместни инструкции;

3. на Комисията за противодействие на корупцията или на нейните органи;

4. пред клирингови къщи или други лица, които съгласно закона извършват клиринг или сетълмент на пазарите на финансови инструменти в Република България, доколкото е необходимо за изпълнение на функциите им - при неизпълнение или възможно неизпълнение от участниците на пазара;

7. пред Европейския парламент, когато е необходимо за осъществяване на правото му на разследване съгласно чл. 226 от Договора за функционирането на Европейския съюз;

15. пред изпълнителния директор на Националната агенция за приходите и данъчните органи от други държави членки, относно инвестиционните посредници по чл. 1, параграфи 1 и 5 от Регламент (ЕС) 2019/2033 и относно дейността на предприятията за колективно инвестиране и техните депозитари, управляващите дружества и лицата, управляващи алтернативни инвестиционни фондове.

17. пред съда в граждански и административни производства, образувани във връзка с нормативните актове, посочени в чл. 12;

(2) Информация, отнасяща се до здравословното състояние на физически лица, придобита във връзка с осъществяването на финансов надзор, може да се разкрива само с тяхно изрично писмено съгласие или по разпореждане на съда при наличие на данни за извършено престъпление.

(3) Информация, придобита от поднадзорно лице, му се предоставя без ограничение и да я използват за целите, за които им е предоставена, с изключение на случаите, когато Комисията е дала изрично съгласие тя да бъде използвана и за други цели.

(4) Информация, представляваща професионална тайна, може да се предоставя на чуждестранен орган, осъществяващ финансов надзор, въз основа на споразумение и при условие, че получателят:

1. осигурява поне същото равнище на поверителност на предоставената информация;

2. има правомощие и е съгласен да предоставя информация от същия вид при поискване от Комисията;

3. има основателна потребност от исканата информация.

(5) Комисията може да предоставя информация, представляваща професионална тайна, при условие че е осигурено същото равнище на поверителност на предоставената информация, на:

1. органите на държава членка, които осъществяват надзор върху дейността на кредитни институции, във връзка с изпълнение на техните надзорни функции;

2. органите на държава членка, които участват в процедури по ликвидация, несъстоятелност или други подобни процедури на инвестиционни посредници, застрахователи, колективни инвестиционни схеми и техните управляващи дружества и депозитари, във връзка с изпълнението на техните надзорни функции;

3. лица от държава членка, които отговарят за предвидените от закон одити на отчетите на инвестиционни посредници, кредитни институции, застрахователи и други финансови институции, във връзка с изпълнението на техните надзорни функции;

4. органите от държава членка, които управляват схеми за компенсиране на инвеститорите или фондове за обезпечаване на застрахователни вземания, във връзка с изпълнение на техните функции.

(11) Комисията прилага изискванията на ал. 7 и при изпълнение на задълженията си по чл. 87 от Закона за мерките срещу изпирането на пари и по чл. 9а от Закона за мерките срещу финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение.

Чл. 25а Служебна тайна

(1) Членовете на Комисията и служителите от нейната администрация са длъжни да не разгласяват класифицираната информация, представляваща служебна тайна.

(2) Служебна тайна е определена информация, създавана или съхранявана от Комисията, която не е държавна тайна, нерегламентираният достъп до която би се отразил неблагоприятно на интересите на държавата или би увредил друг правозащитен интерес.

(3) Списъкът на категориите информация, подлежаща на класификация като служебна тайна, се определя със заповед на председателя на Комисията.

Чл. 26 Имущество на Комисията

(1) Имуществото на Комисията се състои от право на собственост и от други права.

(2) Недвижимите имоти, предоставени от държавата на Комисията, са публична държавна собственост.

Чл. 27 Такси

(1) Комисията събира такси във връзка с дейността си. Тези такси покриват разходите на Комисията за изпълнение на нейните правомощия.

(2) Видът на таксите, услугите за които се дължат такси, размера на таксите и начина, по който се заплащат, както и методика за изчисляване на максималния размер, който Комисията може да начисли на дадено лице, се определят с наредба на Комисията.

(3)

(3)

(4)

(5) При неплащане в установения срок на такса по ал. 2 за срока на забавата върху дължимата сума се начислява и дължи лихва в размер на законната лихва. При неплащане в случаите по изречение първо Комисията и нейните органи могат да откажат предоставянето на административна услуга на поднадзорното лице до изпълнение на задължението му за заплащане на такса по ал. 2, заедно с начислените лихви за забава и разноските по образуваното изпълнително производство по реда на ал. 7.

(6) Таксите не подлежат на възстановяване и се отчитат като счетоводни разходи за контролираните лица.

(7) Просрочените такси по ал. 1 подлежат на принудително изпълнение от публични изпълнители по реда на Данъчно-осигурителния процесуален кодекс или от съдебни изпълнители по реда на Гражданския процесуален кодекс. Актът за установяване на вземането се издава от председателя на Комисията.

(8) Надвнесените и погрешно внесените такси подлежат на връщане.

Чл. 27а Глоби и имуществени санкции

(1) Глобите и имуществените санкции подлежат на принудително изпълнение от публични изпълнители по реда на Данъчно-осигурителния процесуален кодекс или от съдебни изпълнители по реда на Гражданския процесуален кодекс.

(2) При неплащане на дължимите глоби и имуществени санкции Комисията и нейните органи могат да откажат предоставянето на административна услуга на поднадзорното лице до изпълнение на задълженията му за заплащане на дължимите глоби и имуществени санкции, включително и по образуваното изпълнително производство по реда на ал. 1.

Чл. 28 Бюджет на Комисията

(1) Председателят на Комисията е първостепенен разпоредител с бюджет, а ръководителите на териториалните поделения са второстепенни разпоредители с бюджет.

(2) Бюджетът на Комисията е част от държавния бюджет и се съставя, изпълнява и отчита по реда на Закона за публичните финанси.

(3) По бюджета на Комисията постъпват приходите и средствата от:

1. таксите по чл. 27, ал. 1;

2. продажбата на периодични издания, издавани от Комисията, и от продажбата на формуляри;

3. субсидия от централния бюджет;

4. събраните суми от наложени имуществени санкции и глоби;

5. други източници и от дейности, определени в закон.

(4) По бюджета на Комисията не може да се предвижда финансиране на разходи и предоставяне на трансфери за сметка на приходи по ал. 3, т. 4, които се отчитат като вноска в централния бюджет.

(5) При преизпълнение на приходи по ал. 3, т. 1, 2 и 5, както и при неусвоени суми на разходи и трансфери за предоставяне за съответната бюджетна година могат да се одобряват допълнителни разходи и плащания за трансфери по бюджета на Комисията за следващата година при условията и по реда на Закона за публичните финанси.

Чл. 29 Отчети и контрол

(1) Комисията представя на Народното събрание годишен отчет за дейността си, годишен финансов отчет и отчет за изпълнението на бюджета в срок не по-късно от 30 май на следващата година.

(2) Отчетът за изпълнението на бюджета на Комисията и годишният й финансов отчет се проверяват от Сметната палата. Докладът на Сметната палата се представя в Народното събрание.

(3) Годишният отчет за дейността на Комисията следва да съдържа информация за:

1. състоянието и перспективите на финансовите пазари;

2. адекватността на нормативната уредба на финансовите пазари;

3. издадените разрешения, потвърждения, одобрения и други индивидуални административни актове, предвидени в този закон, отказите за издаване на такива актове, за извършените регистрации, за обжалваните и потвърдените от съда актове на Комисията;

4. резултатите от осъществения надзор върху лицата по чл. 1, ал. 2;

5. обобщена информация за дейността по чл. 17а;

6. информационната политика, вътрешното и международното сътрудничество;

7. организацията, финансирането и кадровата политика на Комисията;

8. други данни, определени от Комисията.

(4) Комисията е длъжна при поискване да представи на Народното събрание и всякакви други сведения и документи, свързани с нейната дейност.

Чл. 29а

При осъществяване на своите правомощия и осъществяване на функциите си по този закон и актовете по прилагането му Комисията си сътрудничи с Европейския орган за ценни книжа и пазари (ЕОЦКП) и му предоставя информация за изпълнение на задълженията му съгласно изискванията на Регламент (ЕС) № 1095/2010 на Европейския парламент и на Съвета от 24 ноември 2010 г. за създаване на Европейски надзорен орган (Европейски орган за ценни книжа и пазари), за изменение на Решение № 716/2009/ЕО и за отмяна на Решение 2009/77/ЕО на Комисията, наричан по-нататък „Регламент (ЕС) № 1095/2010“.

Чл. 30 Регистри

(1) Комисията води публични регистри за:

1. регулираните пазари на ценни книжа многостранните системи за търговия, организираните системи за търговия и пазарите за растеж на малките и средните предприятия;

2. инвестиционните посредници;

3. публичните дружества и други емитенти на ценни книжа;

4. колективните инвестиционни схеми;

5. управляващите дружества;

6. националните инвестиционни фондове;

7. лицата, управляващи алтернативни инвестиционни фондове и управляваните от тях алтернативни инвестиционни фондове, включително фондове за рисков капитал, фондове за социално предприемачество или фондове за дългосрочни инвестиции;

8. брокерите на финансови инструменти и инвестиционните консултанти.

9.

10. дружествата за допълнително социално осигуряване и управляваните от тях фондове.

11. осигурителните посредници на дружествата за допълнително социално осигуряване.

13. агенциите за кредитен рейтинг, регистрирани от Комисията съгласно Регламент 1060/2009.

17. обвързани агенти;

18. одобрени механизми за докладване и одобрени механизми за публикуване по чл. 1, т. 3 от Закона за пазарите на финансови инструменти;

19. администраторите на бенчмаркове, лицензирани или регистрирани от Комисията съгласно Регламент (ЕС) 2016/1011;

20. лицата, които имат призната правоспособност на отговорен актюер.

21. упълномощените съветници.

22. дружествата за секюритизация;

23. агентите за ОПС съответствие.

24. доставчиците на услуги за колективно финансиране.

25. централните контрагенти.

26. пазарните инфраструктури, основани на технологията на децентрализирания регистър;

(2) Подлежащите на вписване обстоятелства, воденето и съхраняването на регистрите на Комисията, както и процедурите, осигуряващи функционирането на регистрите като единна информационна система, се уреждат с наредба.

Чл. 31 Функции и задачи

(1) Създава се Консултативен съвет по финансова стабилност като съвещателен орган, наричан по-нататък „съвета“.

(2) Основната цел на съвета е да съдейства за по-ефективно сътрудничество за поддържане на финансовата стабилност чрез обмяна на информация и оценка на състоянието и развитието на финансовата система и финансовите пазари в страната, потенциалното влияние на външни и вътрешни фактори върху нея и координиране на дейността в тази насока.

(3) Съветът има следните задачи: 1.оценява състоянието на националната финансова система и финансовите пазари и осигурява взаимна информираност между членовете на съвета по отношение на участниците на пазара, основните събития и тенденции, които могат да окажат влияние върху националната финансова система;

2. наблюдава и анализира системните рискове за стабилността на националната финансова система и обсъжда мерки за въздействие в случай на заплаха за стабилността на националната финансова система или финансова криза;

3. координира дейността в съответствие с правомощията на членовете на съвета в случай на непосредствена заплаха или криза в националната финансова система и пазари;

4. обсъжда предложения за усъвършенстване на практиката по прилагане и подобряване на нормативната уредба на финансовите пазари и съдейства за усъвършенстване и повишаване на ефективността на надзора върху участниците на финансовите пазари.

(4) Съветът може да отправя предложения и препоръки към членовете си във връзка с правомощията на представляваните от тях институции по защита и поддържане на финансовата стабилност, предотвратяване и управление на финансова криза.

(5) В изпълнение на своите правомощия съветът приема решения. Решенията се приемат единодушно.

(6) Членове на съвета са министърът на финансите, председателят на Комисията и управителят на Българската народна банка, като негов председател е министърът на финансите. По покана на съвета на неговите заседания могат да присъстват и други лица, чиито функции и задачи имат отношение към финансовата стабилност.

(7) Заседанията на съвета се ръководят от министъра на финансите.

(8) Съветът се свиква на редовни заседания от председателя минимум четири пъти в годината. Съветът може да бъде свикан и по искане на който и да е от членовете му, които участват в заседанието лично. При невъзможност за участие в заседанието членовете на съвета се представляват от съответния заместник-министър, подуправител или заместник-председател на Комисията, за което се уведомяват писмено останалите членове.

(9) Подготовката и организацията на заседанията се извършват от Министерството на финансите. При изпълнение на функциите си съветът се подпомага от секретар към председателя.

(10) Съветът приема правилник за дейността си. За заседанията на съвета се води протокол.

(11) Съветът може да създава работни групи с експерти на Министерството на финансите, Българската народна банка и Комисията.

(12) Решението за публично оповестяване на информация във връзка с работата на съвета се приема с единодушие.

(13) Всички държавни органи и длъжностни лица са длъжни да оказват в рамките на своите правомощия съдействие на съвета и да му предоставят необходимата информация при осъществяване на неговите функции.

(14) За улесняване на международното сътрудничество във връзка с финансовата стабилност членовете на съвета могат да сключват споразумения за сътрудничество с институции, осъществяващи задачи в тази област в държави – членки на Европейския съюз, и други държави.

Чл. 32

(1) Който възпрепятства Комисията за финансов надзор, нейните органи или надлежно упълномощени служители от нейната администрация при осъществяване на надзорни правомощия, възложени им с този или с друг закон, се наказва с глоба от 500 до 2500 евро, ако деянието не съставлява престъпление. При повторно нарушение глобата е в размер от 1000 до 5000 евро

(2) За нарушение по ал. 1 на юридическо лице или едноличен търговец се налага имуществена санкция в размер от 2500 до 10 000 евро, а при повторно нарушение — от 5000 до 20 000 евро

(3) Актовете за установяване на административните нарушения по ал. 1 и 2 се съставят от упълномощени от председателя на Комисията длъжностни лица, а наказателните постановления се издават от председателя на Комисията.

(4) Установяването на административните нарушения, издаването, обжалването и изпълнението на наказателните постановления се извършват по реда на Закона за административните нарушения и наказания.

§ 1

По смисъла на този закон:

1. „финансови пазари" са пазарът на ценни книжа, пазарът на застрахователни и осигурителни услуги.

2. „Органи на Комисията" са председателят тримата заместник-председатели на Комисията и членът на Комисията по чл. 3, т. 5.

3. „Нормативни актове по допълнително социално осигуряване" са Кодексът за социално осигуряване и подзаконовите актове по неговото прилагане.

4. „Контрол" е налице, когато контролиращият:

5. „Повторно" е нарушението, извършено в едногодишен срок от влизането в сила на наказателното постановление, с което нарушителят е наказан за същото по вид нарушение.

6. „Дружества за допълнително социално осигуряване" са пенсионноосигурителните дружества и дружествата за доброволно осигуряване за безработица и/или професионална квалификация.

10. „Ръководна длъжност“ по смисъла на чл. 20, ал. 6 е длъжност, която се заема от директорите на дирекции и началниците на отдели в специализираната администрация.

11. „Дата на плащането“ е денят, в който преведената сума е постъпила по сметката на Комисията за финансов надзор.

§ 1а

Законът въвежда изискванията на:

1. Директива 2003/6/ЕО на Европейския парламент и на Съвета от 28 януари 2003 г. относно търговията с вътрешна информация и манипулирането на пазара (пазарна злоупотреба).

2. Директива 2010/78/ЕС на Европейския парламент и на Съвета от 24 ноември 2010 г. за изменение на директиви 98/26/ЕО, 2002/87/ЕО, 2003/6/ЕО, 2003/41/ЕО, 2003/71/ЕО, 2004/39/ЕО, 2004/109/ЕО, 2005/60/ЕО, 2006/48/ЕО, 2006/49/ЕО и 2009/65/ЕО във връзка с правомощията на Европейския надзорен орган (Европейски банков орган), Европейския надзорен орган (Европейски орган за застраховане и професионално пенсионно осигуряване) и Европейския надзорен орган (Европейски орган за ценни книжа и пазари) (ОВ, L 331/120 от 15 декември 2010 г.).

§ 2

(1) От влизането в сила на този закон:

1. правомощията на Националния съвет по застраховане и на Съвета по допълнително социално осигуряване се прекратяват;

2. правомощията на Държавната комисия по ценните книжа, на директора на Агенцията за застрахователен надзор и на председателя на Държавната агенция за осигурителен надзор се прекратяват.

(2) Разрешенията (лицензиите) и другите индивидуални административни актове, издадени от органите по ал. 1, запазват действието си.

(3) Заварените при влизането в сила на закона производства пред органите по ал. 1 продължават пред съответния компетентен орган по този закон. Споровете за компетентност се решават от Комисията.

§ 3

(1) Държавната комисия по ценните книжа, Агенцията за застрахователен надзор и Държавната агенция за осигурителен надзор се преобразуват чрез сливане в Комисия за финансов надзор от датата на влизане в сила на този закон.

(2) Активите, пасивите, архивът и другите права и задължения на Държавната комисия за ценните книжа, Агенцията за застрахователен надзор и Държавната агенция за осигурителен надзор се поемат от Комисията за финансов надзор.

(3) В петнадесетдневен срок от влизането в сила на закона председателят на Комисията преобразува служебните правоотношения на държавните служители в Държавната комисия по ценните книжа, Агенцията за застрахователен надзор и Държавната агенция за осигурителен надзор в безсрочни трудови правоотношения. Придобитите рангове и неизползваните отпуски се запазват.

(4) Трудовите правоотношения на служителите на Държавната комисия по ценните книжа, Агенцията за застрахователен надзор и Държавната агенция за осигурителен надзор се уреждат по реда на чл. 123 от Кодекса на труда.

§ 4

(1) Народното събрание избира членовете на Комисията в двумесечен срок от обнародване на този закон, като мандатът на членовете започва да тече от влизане в сила на закона.

(2) Членовете на първия състав на Комисията, формиран съгласно този закон, се избират с мандат:

1. председателят-за 6 години;

2. заместник-председателят, ръководещ управление „Надзор на инвестиционната дей-ност"-за 6 години;

3. заместник-председателят, ръководещ управление „Застрахователен надзор"-за 5 години;

4. заместник-председателят, ръководещ управление „Осигурителен надзор"-за 4 години;

5. от другите членове: първият-за 4 години, вторият-за 5 години и третият-за 6 години, като определянето им става с решението за тяхното избиране.

(3) За членове на Комисията могат да бъдат избрани членове на Държавната комисия по ценните книжа, директорът на Агенцията за застрахователен надзор и председателят на Държавната агенция за осигурителен надзор.

(4) До влизането в сила на закона членовете на Комисията ръководят техническите и организационните действия във връзка с преобразуването по § 3.

(5) Служителите и материалните активи на Държавната комисия по ценните книжа, Агенцията за застрахователен надзор и Държавната агенция за осигурителен надзор, заедно с необходимата им издръжка, преминават към Комисията за финансов надзор по ред, определен от членовете на Комисията.

(6) Бюджетът на Комисията за 2003 г. се съставя на основата на бюджетите на Държавната комисия по ценните книжа, Агенцията за застрахователен надзор и Държавната агенция за осигурителен надзор за 2003 г.

(7) Министърът на финансите и министърът на труда и социалната политика извършват произтичащите от този закон промени в републиканския бюджет за 2003 г. във връзка със съставянето на бюджета на Комисията за 2003 г.

§ 5

Приетите подзаконови нормативни актове по прилагането на Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за застраховането, Кодекса за задължително обществено осигуряване, Закона за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, Закона за здравното осигуряване и Закона за закрила при безработица и насърчаване на заетостта запазват действието си, доколкото не му противоречат.

§ 5а

Издадените от Комисията и заместник-председателите до датата на влизане в сила на Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз индивидуални административни актове, които не са подлежали на обжалване по съдебен ред, не могат да бъдат обжалвани пред съда по реда на този закон.

§ 6

Комисията за финансов надзор в едномесечен срок от влизането в сила на закона приема правилник за устройството и дейността си.

§ 7

Първото заседание на Консултативния съвет по финансова стабилност се свиква в тримесечен срок от влизането в сила на закона от министъра на финансите. На това заседание се определя редът на ротацията.

§ 8

В Закона за публичното предлагане на ценни книжа (обн., ДВ, бр. 114 от 1999 г.; изм., бр.63 и 92 от 2000 г., бр. 28, 61, 93 и 101 от 2002 г.) се правят следните изменения:

1. В чл. 8 ал. 1 се изменя така: „(1) Регулирането и контролът върху лицата, дейностите и сделките по чл. 1, ал. 1 се извършват от Комисията за финансов надзор, наричана по-нататък „Комисията", както и от заместник-председателя, ръководещ управление „Надзор на инвестиционната дейност"."

2. Членове 9, 10, 11,12, 13, 14, 15, 16, 16а, 17, 18 и 19 се отменят, както и срещаните в закона позовавания на тях.

3. Навсякъде в закона думата „Комисията" се заменя със „заместник-председателя, ръководещ управление „Надзор на инвестиционната дейност", с изключение на глава втора, глава трета, раздели II и IV, глава пета, раздел II, глава шеста, раздел III, глава седма, раздел I, глава единадесета, раздел II, глава четиринадесета, глава петнадесета и глава осемнадесета, раздел II, където думата „Комисията" се заменя с „Комисията за финансов надзор".

§ 9

(1) В Закона за застраховането (обн., ДВ, бр. 86 от 1996 г.; изм., бр. 1 от 1997 г., бр. 21 от 1997 г.-Решение № 6 на Конституционния съд от 1997 г.; изм., бр. 58 от 1997 г., бр. 21, 52, 93 и 132 от 1998 г., бр. 88 от 1999 г., бр. 83 и 97 от 2000 г., бр. 1, 102 и 110 от 2001 г., бр. 96 и 107 от 2002 г.) се правят следните изменения и допълнения:

1. В чл. 7, ал. 3 думите „Агенцията за застрахователен надзор" се заменят с „Комисията за финансов надзор и от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор". 2. Член 17а се изменя така: „Чл. 17а. Държавният застрахователен надзор се осъществява от Комисията за финансов надзор и от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор" по реда на този закон и на Закона за Комисията за финансов надзор." 3. Членове 17б, 17в, 18, 19, 20, 21 и 22 се отменят. 4. Член 22а се изменя така: „Чл. 22а. (1) Комисията за финансов надзор извършва проверки за спазването на този закон и на подзаконовите нормативни актове по неговото прилагане. (2) Комисията за финансов надзор издава наредба за реда за извършване на проверките." 5. В чл. 22б се правят следните изменения и допълнения: а) в ал. 1 т.1 се изменя така: „1. нарушаване разпоредбите на този закон, на подзаконовите актове по неговото прилагане, на Закона за Комисията за финансов надзор, на актове на Комисията за финансов надзор и на заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор", както и предлагане на общи условия и клаузи, които не са били одобрени от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор";" б) в ал. 2 т.6 и 11 се отменят; в) алинея 3 се изменя така: „(3) В особено тежки случаи на нарушения по ал. 1 Комисията за финансов надзор по предложение на нейния заместник-председател, ръководещ управление „Застрахователен надзор": 1. разпорежда писмено на застрахователя да освободи едно или повече лица, оправомощени да го управляват или представляват, или всяко едно от лицата по чл. 10 или 13, или 2. назначава квестори с правомощията по чл. 33, ал. 2 за определен срок." 6. Член 23 се отменя. 7. В чл. 24 думите „Агенцията за застрахователен надзор" се заменят с „Комисията за финансов надзор". 8. В чл. 33, ал. 1 думите „Агенцията за застрахователен надзор" се заменят с „Комисията за финансов надзор". 9. Членове 34 и 35 се отменят. 10. В чл. 38, ал. 2 думите „Агенцията за застрахователен надзор" се заменят с „Комисията за финансов надзор". 11. В чл. 41 думите „се прилагат чл. 32 и 34" се заменят със „се прилага чл. 32". 12. В чл. 43, ал. 4 думите „воден в Агенцията за застрахователен надзор" се заличават. 13. В чл. 47, 49, чл. 51, ал. 4 и чл. 77, ал. 4 думите „Министерският съвет" се заменят с „Комисията за финансов надзор". 14. В чл. 51а, ал. 3 изречение второ се изменя така: „При неизпълнение на предписанието се прилагат принудителни административни мерки по чл. 22б." 15. В чл. 54 думите „министъра на финансите" се заменят със „заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор". 16. В чл. 65, ал. 1 и чл. 66, ал. 2 и 5 думите „Агенцията за застрахователен надзор" се заменят с „Комисията за финансов надзор". 17. В чл. 89, ал. 1 думите „назначен от министъра на финансите" се заменят с „избран от Комисията за финансов надзор" и думите „назначени от министъра на финансите" се заменят с думите „избрани от Комисията за финансов надзор". 18. В чл. 90 се правят следните изменения: а) в ал. 2 думите „Директорът на Агенцията за застрахователен надзор" се заменят със „Заместник-председателят на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор"; б) в ал. 3 думите „директора на Агенцията за застрахователен надзор" се заменят със „заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор". 19. В чл. 93 думите „Министърът на финансите" се заменят с „Комисията за финансов надзор". 20. В чл. 94в думите „директора на Агенцията за застрахователен надзор" се заменят с „Комисията за финансов надзор, на нейния председател или на заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор". 21. В чл. 99 ал. 2 се изменя така: „(2) Заместник-председателят на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор", може да постанови отнемане на придобитите акции в полза на държавата." 22. В чл. 106 се правят следните изменения: а) алинея 1 се изменя така: „(1) Актът за установяване на административно нарушение се съставя от служители на администрацията на Комисията за финансов надзор и от други лица, овластени за това от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор", а в случаите по чл. 96 — от органите на Националната полиция."; б) в ал. 2 думите „директора на Агенцията за застрахователен надзор" се заменят с думите „заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор". 23. Навсякъде в закона думите „Национален съвет по застраховане" и „Националният съвет по застраховане" се заменят съответно с „Комисия за финансов надзор" и „Комисията за финансов надзор", думите „Агенция за застрахователен надзор" и „Агенцията за застрахователен надзор" се заменят съответно с „управление „Застрахователен надзор" и „заместник-председателя/т на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор". (2) В § 67, ал. 3 от преходните и заключителните разпоредби на Закона за изменение и допълнение на Закона за застраховането (ДВ, бр. 96 от 2002 г.) думите „министъра на финансите" се заменят с „Комисията за финансов надзор".

§ 10

В Кодекса за задължително обществено осигуряване (обн., ДВ, бр. 110 от 1999 г., бр. 55 от 2000 г.—Решение № 5 на Конституционния съд от 2000 г.; изм., бр. 64 от 2000 г., бр. 1, 35 и 41 от 2001 г., бр. 1, 10, 45, 74 и 112 от 2002 г.) се правят следните изменения и допълнения:

1. В чл. 145, чл. 153, чл. 155, ал. 3, чл. 156, ал. 1 и 2, чл. 174, ал. 1 и 2, чл. 183, ал. 9, т. 4, чл. 184, ал. 2, чл. 190, ал. 1 и 2, чл. 264, ал. 1 и 2 и чл. 201, ал. 2 наименованието „Държавната агенция за осигурителен надзор" се заменя с „Комисията за финансов надзор".

2. В чл. 178, ал. 2 думите „Държавната агенция за осигурителен надзор съгласувано с Комисията по ценните книжа" се заменят със „Заместник-председателят, ръководещ управление „Осигурителен надзор", съвместно със заместник-председателя, ръководещ управление „Надзор на инвестиционната дейност". 3. Навсякъде в кодекса, с изключение на текстовете по т.1 и 2, наименованието „Държавната агенция за осигурителен надзор" и думите „Агенцията" и „председателя на Държавната агенция за осигурителен надзор" се заменят със „заместник-председателя/ят, ръководещ управление „Осигурителен надзор" на Комисията за финансов надзор". 4. В чл. 156 ал. 2 се отменя. 5. В чл. 181, чл. 192, ал. 2 и чл. 194, ал. 2 думите „с акт на Министерския съвет" се заменят със „с наредба". 6. Създава се чл. 206а: „Отговорност за нарушения и неизпълнение на предписания Чл. 206а. (1) Който наруши или допусне да бъдат нарушени разпоредбите на този кодекс относно допълнителното задължително пенсионно осигуряване или не изпълни задължително предписание на контролен орган, се наказва с глоба от 2000 до 10 000 лв., ако деянието не съставлява престъпление. (2) За нарушения по ал. 1 на юридическите лица се налага имуществена санкция от 10 000 до 50 000 лв. (3) При повторно нарушение по ал. 1 наказанието е глоба от 4000 до 20 000 лв., съответно имуществена санкция от 20 000 до 100 000 лв. Нарушението е повторно по смисъла на чл. 204, ал. 2. (4) Доходите, придобити от неправомерно извършваната дейност, се отнемат в полза на държавата." 7. В чл. 207, ал. 4 думата „агенцията" се заменя с „Комисията за финансов надзор". 8. Създава се чл. 208: „Прилагане на принудителни административни мерки Чл. 208. (1) За предотвратяване и преустановяване на нарушения по дял втори на този кодекс и на актовете по прилагането му, за предотвратяване и преустановяване на вредните последици от тях, както и когато се възпрепятства упражняването на контролна дейност от Комисията или са застрашени интересите на членовете на фондовете за допълнително задължително пенсионно осигуряване, могат да бъдат прилагани принудителни административни мерки. (2) За видовете принудителни административни мерки, органите и начина за тяхното приложение и обжалване се прилага глава четиринадесета от Закона за допълнително доброволно пенсионно осигуряване."

§ 11

В Закона за допълнително доброволно пенсионно осигуряване (обн., ДВ, бр. 65 от 1999 г.; изм., бр. 110 и 111 от 1999 г., бр. 1, 64 и 83 от 2000 г.) се правят следните изменения и допълнения:

1. В чл. 17, ал. 1, чл. 21, ал. 6, т. 4, чл. 22, ал. 2, чл. 26, ал. 4 и 5, чл. 35, чл. 38, ал. 1 и 3, чл. 39, ал. 1 и 2, чл. 40, ал. 1, 2 и 3, чл. 41, ал. 1 и 2, чл. 42, ал. 2 и 3, чл. 57, чл. 62, ал. 2 и 3 и чл. 64, ал. 1 думите „Държавната агенция за осигурителен надзор" и „агенцията" се заменят съответно с „Комисията за финансов надзор" и „Комисията".

2. Навсякъде в закона, с изключение на текстовете по т. 1, думите „Държавната агенция за осигурителен надзор" и „агенцията" се заменят съответно със „заместник-председателят, ръководещ управление „Осигурителен надзор" на Комисията за финансов надзор" и „заместник-председателят, ръководещ управление „Осигурителен надзор" на Комисията".

3. В наименованието на глава трета думите „Надзор и" се заличават.

4. Член 30 се изменя така: „Чл. 30. Лицензирането и надзорът на дружествата за допълнително социално осигуряване се извършват от Комисията за финансов надзор, наричана по-нататък „Комисията"."

5. Членове 31, 32, 33 и 34 се отменят.

6. В чл. 35 се правят следните изменения и допълнения:

7. Член 36 се отменя.

8. Създава се чл. 36а: „Чл. 36а. Заместник-председателят, ръководещ управление „Осигурителен надзор" на Комисията за финансов надзор, утвърждава: 1. списък на банките-депозитари съвместно с Българската народна банка; 2. списък на дипломираните експерт-счетоводители, които имат право да извършват одит на дружествата за допълнително социално осигуряване и на доброволните пенсионни фондове след съгласуване с Института на дипломираните експерт-счетоводители; 3. биометричните таблици, които могат да ползват дружествата за допълнително социално осигуряване и доброволните пенсионни фондове; 4. други документи, свързани с дейността по допълнително социално осигуряване."

9. Член 37 се отменя.

10. Член 43 се отменя.

11. В чл. 60 се правят следните изменения:

12. В чл. 61 изречение второ се изменя така: „В тези случаи заместник-председателят, ръководещ управление „Осигурителен надзор" на Комисията, определя с решение условията, реда и начина за удовлетворяване на осигурените лица."

13. В чл. 111, ал. 1 и 2 думите „председателя на агенцията" се заменят със „заместник-председателя, ръководещ управление „Осигурителен надзор" на Комисията".

14. След чл. 111 се създава глава четиринадесета: „Глава четиринадесета ПРИНУДИТЕЛНИ АДМИНИСТРАТИВНИ МЕРКИ Чл. 112. (1) За предотвратяване и преустановяване на нарушения на този закон и на актовете по прилагането му, за предотвратяване и преустановяване на вредните последици от тях, както и когато се възпрепятства упражняването на контролна дейност от Комисията или са застрашени интересите на членовете на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване, Комисията може да прилага следните принудителни административни мерки: 1. да дава задължителни предписания за предприемане на конкретни мерки в определен от нея срок; 2. да дава задължителни предписания за необходими промени в правилниците на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване; 3. да спре използването и разпространението на документи, които не са утвърдени по съответния ред; 4. да спре разпространението на реклами и информационни материали, както и провеждането на лотарии; 5. да задължи писмено пенсионноосигури-телното дружество да увеличи капитала си в определен срок; 6. да наложи мерки за финансово оздравяване на пенсионноосигурително дружество или на управляван от него пенсионен фонд; 7. да забрани сключването на нови осигурителни договори за определен период; 8. да забрани временно изплащането на дивиденти; 9. да назначи дипломиран експерт-счетоводител, който да извърши финансова или друга проверка на контролирано лице за негова сметка, съгласно изисквания, определени от заместник-председателя, ръководещ управление „Осигурителен надзор"; 10. да свика общото събрание на акционерите или да насрочи заседание на управителния и надзорния съвет (съвета на директорите) за вземане на решение за мерките, които трябва да бъдат предприети; 11. да спре изпълнението на решение или нареждане на управителните органи на пенси-онноосигурителното дружество, което се отнася до дейността по допълнително пенсионно осигуряване; 12. да разпореди писмено на контролирано от нея лице да освободи едно или повече лица, опра-вомощени да управляват и представляват съответното лице, и да отнеме управителните и представителните му права до освобождаването му; 13. да назначи квестори в случаите, предвидени в нормативните актове по допълнително социално осигуряване; 14. да отнеме пенсионната лицензия. (2) Комисията може да информира обществеността за приложените мерки по ал. 1. (3) Мерките по ал. 1 се прилагат на контролираните от Комисията лица, техните служители, лица, които по договор изпълняват ръководни функции в дружеството, или лица, упълномощени да сключват осигурителни договори и да приемат заявления за осигуряване. (4) При налагането на принудителни административни мерки по ал. 1 не се прилагат разпоредбите на чл. 7, ал. 2 и чл. 11, ал. 1 от Закона за административното производство относно обясненията и възраженията на заинтересуваните лица. Чл. 113. (1) Принудителните административни мерки по чл. 112, ал. 1, т. 12 — 14 се прилагат с писмено мотивирано решение на Комисията, което се съобщава на заинтересуваното лице в 7-дневен срок от постановяването му. (2) Принудителните административни мерки по чл. 112, ал. 1, т. 1 — 11 се прилагат с писмено мотивирано решение на заместник-председателя, ръководещ управление „Осигурителен надзор", което се съобщава на заинтересуваното лице в 7-дневен срок от постановяването му. Чл. 114. (1) Решението по чл. 113, ал. 1 подлежи на незабавно изпълнение и не може да се обжалва по съдебен ред. (2) Решението по чл. 113, ал. 2 може да се обжалва само по административен ред пред Комисията по реда на Закона за административното производство."

§ 12

(1) В Закона за здравното осигуряване (обн., ДВ, бр. 70 от 1998 г.; изм., бр. 93 и 153 от 1998 г., бр. 62, 65, 67, 69, 110 и 113 от 1999г., бр. 1, 31 и 64 от 2000 г., бр. 41 от 2001 г., бр. 1, 54, 74, 107 и 112 от 2002 г.) се правят следните изменения и допълнения:

1. Член 86 се изменя така: „Чл. 86. Държавният надзор върху дейността по доброволно здравно осигуряване се осъществява от Комисията за финансов надзор и от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор", по реда на този закон и на Закона за Комисията за финансов надзор."

2. В чл. 88 се правят следните изменения и допълнения:

3. В чл. 90а и чл. 90в, ал. 4 думите „Министерският съвет" се заменят с „Комисията за финансов надзор".

4. В чл. 90г, ал. 3 изречение второ се изменя така: „При неизпълнение на предписанието се прилагат принудителни административни мерки по чл. 99."

5. В чл. 90ж думите „министъра на финансите" се заменят със „заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор". 6. В чл. 95 и 96 думите „директора/ът на агенцията" се заменят съответно със „заместник-председателя/ят на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор". 7. В чл. 97 се създава ал. 9: „(9) Лицата по ал. 2 — 7 подлежат на одобрение от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор". Одобрението предхожда вписването в търговския регистър, съответно назначаването на длъжност, за която вписване не се изисква. Заместник-председателят се произнася в едномесечен срок от подаване на заявлението." 8. В чл. 98 думите „Агенцията за застрахователен надзор" се заменят с „Комисията за финансов надзор". 9. В чл. 99 се правят следните изменения и допълнения: а) в ал. 1 думите „до агенцията" се заменят с „в Комисията за финансов надзор", а в т.5 след думата „тарифите" се поставя запетая и се добавя „както и техническите основи за калкулация на премийните ставки и техническите планове"; б) в ал. 2 навсякъде думата „агенцията" се заменя със „заместник-председателят на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор"; в) в ал. 3 изречение първо се изменя така: „В двумесечен срок от подаване на заявлението заместник-председателят на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор", изготвя предложение за издаване или отказ от издаване на лицензия и го внася за разглеждане в Комисията за финансов надзор."; г) създава се ал. 4: „(4) Комисията за финансов надзор се произнася по заявлението в едномесечен срок от внасяне на предложението по ал. 3." 10. В чл. 99б се правят следните изменения и допълнения: а) създава се нова ал. 2: „(2) Лицензията на здравноосигурителното дружество се отнема от Комисията за финансов надзор."; б) досегашната ал. 2 става ал. 3 и в нея думите „на Агенцията за застрахователен надзор" се заличават. 11. В чл. 99в, ал. 3 накрая се добавя изречение второ: „Квесторът има правомощията на управителните и контролните органи на здрав-ноосигурителното дружество и получава възнаграждение за сметка на дружеството, като размерът на възнаграждението се определя от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор"." 12. Член 99г се отменя. 13. В чл. 99д се правят следните изменения и допълнения: а) в ал. 1 след думата „тарифите" се поставя запетая и се добавя „както и техническите основи за калкулация на премийните ставки и техническите планове"; б) в ал. 2 думата „или" се заменя със запетая и след думата „тарифите" се добавя „или техническите планове"; в) алинея 3 се изменя така: „(3) Заместник-председателят на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор", издава разрешение по ал. 1 и одобрение по ал. 2 в едномесечен срок от получаване на искането от здрав-ноосигурителното дружество. Заместник-председателят може да поиска становище от министъра на здравеопазването по съдържанието и изпълнимостта на предлаганите здравно-осигурителни пакети."; г) в ал. 4 се създава т. 3: „3. общите условия по здравноосигурителни-те пакети и договори нарушават повелителни разпоредби на закона или не отговарят на изискванията на чл. 88, ал. 3 и нарушенията не са отстранени в дадения от заместник-председателя на Комисията срок." 14. В чл. 99ж се правят следните изменения и допълнения: а) досегашният текст става ал. 1 и се изменя така: „(1) Преобразуването чрез сливане, разделяне и отделяне на здравноосигурителните дружества се извършва с разрешение на Комисията за финансов надзор."; б) създават се ал. 2 и 3: „(2) Преобразуване на здравноосигурителни дружества чрез вливане се извършва с разрешение на заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор". (3) Преобразуването по ал.1 и 2 се извършва при условията и по реда на глава осма от Закона за застраховането и на Закона за Комисията за финансов надзор." 15. В чл. 99з се правят следните изменения: а) в ал. 1 и 2 думата „агенцията" се заменя с „Комисията за финансов надзор"; б) в ал. 3 навсякъде думата „агенцията" се заменя със „заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор". 16. В чл. 99и, изречение първо накрая се добавя „след като е била отнета лицензията за доброволно здравно осигуряване". 17. Наименованието на раздел V се изменя така: „Държавен надзор върху дейността по доброволно здравно осигуряване". 18. В чл. 99к се правят следните изменения: а) алинея 1 се изменя така: „(1) Комисията за финансов надзор осъществява държавния надзор върху дейността по доброволно здравно осигуряване при условията и по реда на този закон и на Закона за Комисията за финансов надзор."; б) алинея 2 се изменя така: „(2) При осъществяване на държавния надзор върху дейността по доброволно здравно осигуряване заместник-председателят на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор": 1. прави предложения за издаване, отказ от издаване или отнемане на лицензия на здравно-осигурително дружество, за издаване или отказ от издаване на разрешения за сливане, разделяне или отделяне на здравноосигурителни дружества и за налагане на принудителните мерки по чл. 99н, ал. 3; 2. дава разрешения за нови здравноосигурителни пакети, общи условия и тарифи към тях и одобрява промени в разрешените; 3. разрешава вливане на здравноосигурителни дружества и откриването на клон на българско здравноосигурително дружество в чужбина; 4. разрешава прехвърляне на предприятие на здравноосигурително дружество или на здрав-ноосигурителни договори; 5. одобрява лицата по чл. 97, ал. 2 — 7; 6. проверява редовността на декларациите по чл. 95 и при нужда сезира органите по чл. 96, ал. 3; 7. одобрява други здравноосигурителни резерви по смисъла на чл. 90в, ал. 3, т. 4; 8. утвърждава образци на декларации, отчети, доклади, справки и други документи, предвидени по глава трета на този закон; 9. прави искане за откриване на производство по ликвидация или несъстоятелност на здравноосигурително дружество; 10. контролира спазването на доброволността при извършване на доброволно здравно осигуряване; 11. прилага принудителни административни мерки и налага санкции в случаите и по реда, предвидени в закон; 12. взема решения по други въпроси, свързани с осъществяването на надзора върху дейността на здравноосигурителните дружества, които не са предоставени в компетентността на Комисията за финансов надзор."; в) алинея 3 се изменя така: „(3) Документите, необходими за издаване на разрешения и одобрения, както и за осъществяване на другите надзорни правомощия на органите по ал. 1 и 2, се определят в правилника за устройството и дейността на Комисията за финансов надзор или със заповед на заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор", с изключение на документите по този закон."; г) алинеи 4 и 5 се отменят; д) алинея 6 се изменя така: „(6) Индивидуалните административни актове на Комисията за финансов надзор и на нейния заместник-председател, ръководещ управление „Застрахователен надзор", подлежат на обжалване по реда на Закона за Комисията за финансов надзор." 19. Член 99л се изменя така: „Чл. 99л. (1) Комисията за финансов надзор извършва проверки за спазването на глава трета на този закон и на подзаконовите нормативни актове по неговото прилагане от здравно-осигурителните дружества. (2) Комисията за финансов надзор издава наредба за реда за извършване на проверките. (3) За здравноосигурителните дружества се прилага съответно чл. 24 от Закона за застраховането." 20. В чл. 99м, ал. 1 след думата „годишни" се добавя „и периодични" и се създава т. 4: „4. тримесечни отчети, справки, доклади и приложения по образец, утвърден от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор" — до края на месеца, следващ съответното тримесечие." 21. Член 99н се изменя така: „Чл. 99н. (1) Заместник-председателят на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор", прилага мерките по ал. 2, когато установи, че здравно-осигурително дружество, всяко едно от лицата по чл. 97, ал. 2 — 7 или акционер, притежаващ 10 и повече на сто от акциите, са извършили нарушения, изразяващи се във: 1. нарушаване разпоредбите на този закон, на подзаконовите актове по неговото прилагане, на Закона за Комисията за финансов надзор, на актове на Комисията за финансов надзор и на заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор", както и предлагане на общи условия и клаузи, които не са били одобрени от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор"; 2. застрашаване интересите на здравноосигурените лица; 3. нарушаване на условията, при които е било издадено разрешението или лицензията; 4. извършване на сделки и действия, които засягат организационната или финансовата стабилност на здравноосигурително дружество; 5. възпрепятстване осъществяването на държавния надзор върху дейността по доброволно здравно осигуряване. (2) В случаите по ал. 1 заместник-председателят на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор", прилага следните принудителни административни мерки: 1. разпорежда писмено да се преустановят или отстранят допуснатите нарушения или да се предприемат определени мерки; 2. дава предписание за достигане на доходност, сигурност и ликвидност на инвестициите на здравноосигурителните резерви и на собствения капитал; 3. налага мерки за оздравяване на финансовото състояние на здравноосигурителното дружество; 4. задължава писмено здравноосигурително-то дружество да увеличи собствените си средства в указан срок; 5. определя структурата на активите с цел гарантиране на плащанията по здравноосигу-рителните договори; 6. забранява временно изплащането на дивиденти; 7. забранява временно на акционер да упражнява правото си на глас; 8. нарежда писмено на акционер да прехвърли притежаваните от него акции в определен срок. (3) В особено тежки случаи на нарушения по ал. 1 Комисията за финансов надзор по предложение на нейния заместник-председател, ръководещ управление „Застрахователен надзор": 1. разпорежда писмено на здравноосигури-телното дружество да освободи едно или повече лица, оправомощени да го управляват или представляват, или всяко едно от лицата по чл. 97, ал. 2 — 7, или 2. назначава квестори с правомощията по чл. 99в, ал. 3 за определен срок." 22. Член 106а се отменя. 23. Вчл.106бсе правят следните изменения: а) в ал. 3 думите „ал. 4" се заменят с „ал. 5"; б) в ал. 7 думата „агенцията" се заменя с „Комисията за финансов надзор"; в) в ал. 8 думите „и по чл. 106а" се заличават; г) алинея 9 се изменя така: „(9) Нарушенията по ал. 1 — 8 се установяват с актове на длъжностни лица от администрацията на Комисията за финансов надзор, оправомощени за това от нейния заместник-председател, ръководещ управление „Застрахователен надзор". Наказателните постановления се издават от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор"." 24. В чл. 108, ал. 2 се създава изречение второ: „В приход на републиканския бюджет се внасят и глобите и имуществените санкции, наложени на здравноосигурителни дружества за нарушения по глава трета на закона." 25. Навсякъде в Закона за здравното осигуряване думите „Агенцията за застрахователен надзор" и „агенцията" се заменят със „заместник-председателя/ят на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление „Застрахователен надзор". (2) В преходните и заключителните разпоредби на Закона за изменение и допълнение на Закона за здравното осигуряване (ДВ, бр. 107 от 2002 г.) се правят следните изменения и допълнения: 1.В §95 след думите „Министерски съвет" се добавя „съответно Комисията за финансов надзор". 2.В § 98 думите „Агенцията за застрахователен надзор" се заменят с „Комисията за финансов надзор, съответно нейният заместник-председател, ръководещ управление „Застрахователен надзор". 3.В § 101, ал. 1 и § 102, ал. 2 думите „Агенцията за застрахователен надзор" се заменят с „Комисията за финансов надзор". 4. Създава се § 103а: „§ 103а. В периода от получаването на лицензия за дейност по доброволно здравно осигуряване до увеличаване на капитала на 2 млн. лв. здравноосигурителното дружество е длъжно да инвестира част от собствените си средства в размер, равен на една трета от границата на платежоспособност, при условията и по реда на чл. 90д от Закона за здравното осигуряване."

§ 13

В Закона за закрила при безработица и насърчаване на заетостта (обн., ДВ, бр. 120 от 1997 г.; изм., бр. 155 от 1998 г., бр. 26, 50, 65, 67, 68, 84 и 110 от 1999 г., бр. 1 и 31 от 2000 г., бр. 25 и 112 от 2001 г.) се правят следните изменения:

1. Навсякъде в закона думите „Държавната агенция за осигурителен надзор" и „Държавната агенция за осигурителен надзор към Министерския съвет" се заменят с „Комисията за финансов надзор" и думата „агенцията" се заменя с „Комисията", с изключение на чл. 46, ал. 2, където думата „Агенцията" се заменя със „Заместник-председателят, ръководещ управление „Осигурителен надзор" на Комисията за финансов надзор".

2. В чл. 42 ал. 5 се изменя така: „(5) Таксата за издаване на лиценз се определя в тарифата — приложение към чл. 27, ал. 2 от Закона за Комисията за финансов надзор."

3. Член 47 се отменя.

§ 14

В Закона за публичност на имуществото на лица, заемащи висши държавни длъжности (обн., ДВ, бр. 38 от 2000 г.; изм., бр. 28 и 74 от 2002 г.) се правят следните изменения и допълнения:

1. В чл. 2, ал. 1 се създава нова т. 13: „13. председателят, заместник-председателите и членовете на Комисията за финансов надзор;".

2. Досегашните т. 13, 14, 15, 16 и 17 стават съответно т. 14, 15, 16, 17 и 18.

§ 15

Министерският съвет в шестмесечен срок от влизането в сила на закона определя подходяща сграда за Комисията.

§ 16

Законът влиза в сила от 1 март 2003 г., с изключение на § 4, който влиза в сила от датата на обнародването на закона в „Държавен вестник".

Приложение 1

(отменен)