(1) Универсален пенсионен фонд се учредява от лицензирано пенсионноосигурително дружество с решение на общото събрание на акционерите му.
(2) Лицензираното пенсионноосигурително дружество може да учредява само един универсален пенсионен фонд.
(3) Осигурените лица участват в универсален пенсионен фонд чрез индивидуално заявление до пенсионноосигурителното дружество, подадено в срок до три месеца от първоначалното възникване на задължение за осигуряване. Редът за подаване на заявлението и изискванията към формата и съдържанието му се определят с наредба на комисията.
(4) За лицата, които не са избрали универсален пенсионен фонд по реда на ал. 3, се извършва служебно разпределение по регистрираните универсални фондове по начин и по ред, определени от Националната агенция за приходите и от комисията.
(5)
Прието изменение (чл. 137, ал. 13, т. 1), в сила от 01.01.2027: в динамичен универсален подфонд – до навършване на 50 години;
Прието изменение (чл. 137, ал. 7, т. 1), в сила от 01.01.2027: се извършват разходи за придобиването и продажбата на неговите активи и се извършват плащанията за трайни подобрения на активите по чл. 176, ал. 1, т. 17 и се признават ежегодните разходи за данъци и такси;
Прието изменение (чл. 137, ал. 3, т. 1), в сила от 01.01.2027: динамичен подфонд – до 90 на сто от активите във финансови инструменти по чл. 176, ал. 1, т. 7, 8, 12 – 16 и 18;
Прието изменение (чл. 137, ал. 13, т. 2), в сила от 01.01.2027: в балансиран универсален подфонд – от 50 години до три години преди възрастта по чл. 68, ал. 1;
Прието изменение (чл. 137, ал. 7, т. 2), в сила от 01.01.2027: се изпълняват задълженията към осигурените лица, чиито средства са внесени или прехвърлени в подфонда;
Прието изменение (чл. 137, ал. 3, т. 2), в сила от 01.01.2027: балансиран подфонд – до 55 на сто от активите във финансови инструменти по чл. 176, ал. 1, т. 7, 8, 12 – 15 и 18;
Прието изменение (чл. 137, ал. 13, т. 3), в сила от 01.01.2027: в консервативен универсален подфонд – лица, на които остават три години или по-малко до навършване на възрастта по чл. 68, ал. 1.
Прието изменение (чл. 137, ал. 3), в сила от 01.01.2027: С решението по ал. 1 дружеството създава в универсалния пенсионен фонд динамичен, балансиран и консервативен подфонд с различни инвестиционни профили. Видът на всеки подфонд се определя в зависимост от максимално допустимия размер на инвестициите му във финансови инструменти с променлив доход, както...
Прието изменение (чл. 137, ал. 3, т. 3), в сила от 01.01.2027: консервативен подфонд – до 25 на сто от активите във финансови инструменти по чл. 176, ал. 1, т. 7, 12 и 13.
Прието изменение (чл. 137, ал. 7, т. 3), в сила от 01.01.2027: се заплащат дължимите на пенсионноосигурителното дружество такси и удръжки по чл. 201, ал. 1;
Прието изменение (чл. 137, ал. 7, т. 4), в сила от 01.01.2027: не могат да се извършват плащания, различни от предвидените в т. 1 – 3.
Прието изменение (чл. 137, ал. 4), в сила от 01.01.2027: Подфондовете по ал. 3 са обособени имущества в универсалния пенсионен фонд и се управляват от дружеството, което го представлява.
Прието изменение (чл. 137, ал. 5), в сила от 01.01.2027: Всеки подфонд се формира от вноските и прехвърлените средства на осигурените в него лица и се състои от активите и задълженията, придобити, съответно поети във връзка с дейността на подфонда.
Прието изменение (чл. 137, ал. 6), в сила от 01.01.2027: Активите в подфонда не могат да се използват за изпълнение на задължения извън поетите във връзка с неговата дейност.
Прието изменение (чл. 137, ал. 7), в сила от 01.01.2027: От средствата във всеки подфонд:
Прието изменение (чл. 137, ал. 8), в сила от 01.01.2027: Подфондът се води в евро и в дялове. Оценката на активите и пасивите на подфонда се извършва към края на всеки работен ден в съответствие с изискванията на чл. 181.
Прието изменение (чл. 137, ал. 9), в сила от 01.01.2027: Между подфондовете в универсалния пенсионен фонд могат да се прехвърлят парични средства и/или други активи.
Прието изменение (чл. 137, ал. 10), в сила от 01.01.2027: При управлението на подфондовете се прилага съответно чл. 126.
Прието изменение (чл. 137, ал. 11), в сила от 01.01.2027: Осигурените лица участват в универсален пенсионен фонд чрез индивидуално заявление до пенсионноосигурителното дружество, подадено в срок до три месеца от първоначалното възникване на задължение за осигуряване. Със заявлението лицата избират начина на инвестиране на средствата им, като посочват конкр...
Прието изменение (чл. 137, ал. 12), в сила от 01.01.2027: За лицата, които не са направили избор по реда на ал. 11, се извършва служебно разпределение по подфондовете в регистрираните универсални фондове по начин и по ред, определени с инструкция, издадена от Националната агенция за приходите и от комисията.
Прието изменение (чл. 137, ал. 13), в сила от 01.01.2027: Служебното разпределение на лицата по ал. 12 в подфондовете с различен инвестиционен профил се извършва въз основа на възрастта им при следните условия:
Прието изменение (чл. 137, ал. 14), в сила от 01.01.2027: Разпределението на лицата по съответните подфондове по ал. 13 се извършва въз основа на критерии, които се определят с инструкцията по ал. 12 и задължително включват постигнатата доходност при управлението на всеки подфонд. Доходността при управлението на подфондовете от всеки вид се съпоставя с пок...