(1) Член на управителен съвет, на съвет на директорите, както и прокурист, с изключение на този, чието упълномощаване е само за дейността на клон на банка, лицензирана в Република България, може да бъде лице, което:
1. има висше образование с придобита образователно-квалификационна степен не по-ниска от “магистър”;
2. притежава достатъчни квалификация и професионален опит в банковия или финансовия сектор за изпълнение на съответните функции, а всяко от лицата по чл. 10, ал. 2, изречение първо - и да е работило най-малко 5 години на длъжност с ръководни функции в банка или в сравнимо с банка дружество или институция, съобразно критерии, определени от БНБ;
3. не е осъждано за умишлено престъпление от общ характер, освен ако е реабилитирано;
4. не е било през последните две години преди датата на решението за обявяване в несъстоятелност член на управителен или контролен орган или неограничено отговорен съдружник в прекратено поради несъстоятелност дружество, ако има неудовлетворени кредитори, независимо дали е възстановено в права;
5. не е било член на управителен или контролен орган на банка през последните две години преди датата на решението за обявяването й в несъстоятелност;
6. не е лишено или лишавано от право да заема материалноотговорна длъжност;
7. не е съпруг или роднина до трета степен включително по права или по съребрена линия с член на управителен или контролен орган на банката и не се намира във фактическо съжителство с такъв член;
8. не е невъзстановен в правата си несъстоятелен длъжник.
9. въз основа на събраните за него и неговите близки сътрудници данни, както и за връзките му с тях не дава основание за съмнение относно неговата надеждност и пригодност и възможност за възникване конфликт на интереси.
(2) Член на надзорния съвет на банка или представител на юридическо лице в надзорния съвет може да е лице, което отговаря на изискванията на ал. 2, т. 3 - 8 и притежава знания, умения, опит, надеждност и пригодност, съобразно критерии, определени с наредба на БНБ.
(3) Лицата по ал. 2 и 2 могат да бъдат избирани или упълномощавани след предварително одобрение от БНБ. Необходимите информация и документи, както и редът за издаване или отказ на одобрение се определят с наредба на БНБ.
(4) Българската народна банка отказва да издаде одобрение по ал. 3, когато лицето не отговаря на изискванията по ал. 2 и 2 или ако не са представени необходимите данни и документи или представените съдържат непълна, противоречива или невярна информация.
(5) Обстоятелствата по ал. 2, т. 4 - 8 се установяват с декларация.
(6) Алинеи 1 и 3 се прилагат и за управителите на клонове на банки със седалище в трета държава.
(7) Обстоятелствата по ал. 2, т. 3 се установяват служебно от БНБ за българските граждани и с аналогичен документ за лицето, когато не е български гражданин.
(8) При възникване на съмнение, че се извършва, било е извършено или е имало опит да се извърши изпиране на пари или финансиране на тероризъм, или че е налице повишен риск от такива действия в банка, БНБ преразглежда издадените от нея одобрения с оглед на спазването на изискванията по ал. 2, 2 и 6 и при необходимост прилага надзорни мерки по чл. 103, ал. 2.
Прието изменение (чл. 11, ал. 3, т. 1), в сила от 11.01.2027: да не е осъждано за умишлено престъпление от общ характер, освен ако е реабилитирано;
Прието изменение (чл. 11, ал. 10, т. 1), в сила от 11.01.2027: своевременно отстраняват такъв член от съответния орган, или
Прието изменение (чл. 11, ал. 1, т. 1), в сила от 11.01.2027: има висше образование с придобита образователно-квалификационна степен, не по-ниска от „магистър“;
Прието изменение (чл. 11, ал. 3, т. 2), в сила от 11.01.2027: да не е било през последните две години преди датата на решението за обявяване в несъстоятелност член на управителен или на контролен орган или неограничено отговорен съдружник в прекратено поради несъстоятелност дружество, ако има неудовлетворени кредитори, независимо дали е възстановено в права;
Прието изменение (чл. 11, ал. 2), в сила от 11.01.2027: Член на надзорния съвет на банка или представител на юридическо лице в надзорния съвет може да бъде лице, което отговаря съответно на изискванията на ал. 1, т. 3 – 5 и притежава знания, умения и опит съобразно критерии, определени с наредба на БНБ.
Прието изменение (чл. 11, ал. 1, т. 2), в сила от 11.01.2027: притежава достатъчни квалификация и професионален опит в банковия или финансовия сектор за изпълнение на съответните функции, а всяко от лицата по чл. 10, ал. 1, изречение първо – и да е работило най-малко 5 години на длъжност с ръководни функции в банка или в сравнимо с банка дружество или институц...
Прието изменение (чл. 11, ал. 10, т. 2), в сила от 11.01.2027: предприемат своевременно необходимите допълнителни мерки, за да се гарантира, че този член е или ще стане пригоден за съответната длъжност.
Прието изменение (чл. 11, ал. 1, т. 3), в сила от 11.01.2027: притежава добра репутация;
Прието изменение (чл. 11, ал. 3), в сила от 11.01.2027: За установяване наличието на добра репутация по смисъла на ал. 1, т. 3 е необходимо да са налице най-малко следните обстоятелства по отношение на лицето:
Прието изменение (чл. 11, ал. 3, т. 3), в сила от 11.01.2027: да не е било член на управителен или контролен орган на банка през последните две години преди датата на решението за обявяването й в несъстоятелност;
Прието изменение (чл. 11, ал. 1, т. 4), в сила от 11.01.2027: е способно да работи с честност, почтеност и независимост, за да преценява и оспорва по ефективен начин решенията на управителния съвет, съответно на съвета на директорите, ако е необходимо, и да упражнява ефективен контрол и наблюдение на вземането на решения на управленско ниво;
Прието изменение (чл. 11, ал. 3, т. 4), в сила от 11.01.2027: да не е лишено или лишавано от право да заема материалноотговорна длъжност;
Прието изменение (чл. 11, ал. 4), в сила от 11.01.2027: При оценката за наличие на добра репутация и за честност и почтеност на лице по ал. 1 и 2 освен обстоятелствата по ал. 3 и липсата на висящо наказателно производство се вземат предвид и административни наказания, принудителни административни и други мерки, наложени на лицето или на юридическото лице...
Прието изменение (чл. 11, ал. 1, т. 5), в сила от 11.01.2027: има възможност да отделя достатъчно време за изпълнение на възложените му задължения.
Прието изменение (чл. 11, ал. 5), в сила от 11.01.2027: Членовете на управителния съвет, съответно на съвета на директорите, и на надзорния съвет колективно трябва да притежават подходящи знания, умения и опит, за да могат да разбират в достатъчна степен дейността на банката, както и свързаните рискове, на които е изложена, и въздействието, което оказва,...
Прието изменение (чл. 11, ал. 3, т. 5), в сила от 11.01.2027: да не е съпруг или роднина до трета степен, включително по права или по съребрена линия, с член на управителен или на контролен орган на банката и да не се намира във фактическо съжителство с такъв член;
Прието изменение (чл. 11, ал. 6), в сила от 11.01.2027: Банките отделят достатъчно човешки и финансови ресурси за въвеждане в работата и за обучение на членовете на управителния съвет, съответно на съвета на директорите, и на надзорния съвет, включително относно ЕСУ рисковете и въздействията и относно риска при ИКТ, по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 52...
Прието изменение (чл. 11, ал. 3, т. 6), в сила от 11.01.2027: да не е невъзстановен в правата си несъстоятелен длъжник;
Прието изменение (чл. 11, ал. 7), в сила от 11.01.2027: Банките носят основната отговорност да гарантират, че членовете на управителния съвет, съответно на съвета на директорите, и на надзорния съвет притежават по всяко време достатъчно добра репутация, действат честно, почтено и независимо и притежават достатъчно знания, умения и опит, за да изпълняват...
Прието изменение (чл. 11, ал. 3, т. 7), в сила от 11.01.2027: въз основа на събраните за него и за неговите близки сътрудници данни, както и за връзките му с тях, да не дава основание за съмнение относно неговата надеждност и пригодност и възможност за възникване на конфликт на интереси.
Прието изменение (чл. 11, ал. 8), в сила от 11.01.2027: Банките гарантират, че членовете на управителния съвет, съответно на съвета на директорите, и на надзорния съвет отговарят по всяко време на критериите и изискванията по този закон и на актовете по неговото прилагане и оценяват тяхната пригодност, преди те да встъпят в длъжност и периодично след тов...
Прието изменение (чл. 11, ал. 9), в сила от 11.01.2027: В случаите, в които мнозинството от членовете на управителния съвет, съответно на съвета на директорите, и на надзорния съвет трябва едновременно да бъдат заменени с новоназначени членове и прилагането на ал. 8 би довело до ситуация, при която оценката за пригодност на новите членове ще се извършва...
Прието изменение (чл. 11, ал. 10), в сила от 11.01.2027: Когато въз основа на вътрешната оценка за пригодност по ал. 8 банките стигнат до заключение, че член на управителния съвет, съответно на съвета на директорите или на надзорния съвет не отговаря на приложимите изисквания, те:
Прието изменение (чл. 11, ал. 11), в сила от 11.01.2027: Лицата по ал. 1 и 2 могат да бъдат избирани или упълномощавани след предварително одобрение от компетентния орган по чл. 1, ал. 2. Необходимите информация и документи, както и редът за издаване или отказ на одобрение се определят с наредба на БНБ. С наредбата могат да се определят и допълнителни изи...
Прието изменение (чл. 11, ал. 12), в сила от 11.01.2027: Компетентният орган по чл. 1, ал. 2 издава или отказва да издаде одобрение в 60-дневен срок след подаването на всички необходими документи, като по отношение на значимите поднадзорни лица по смисъла на Регламент (ЕС) № 1024/2013 този срок е 120 дни. В случаите по чл. 45, ал. 2 от Закона за възстанов...
Прието изменение (чл. 11, ал. 13), в сила от 11.01.2027: Компетентният орган по чл. 1, ал. 2 отказва да издаде одобрение по ал. 11, когато лицето не отговаря на изискванията на този закон и на актовете по неговото прилагане или ако не са представени необходимите информация и документи, или представените съдържат непълна, противоречива или невярна информац...
Прието изменение (чл. 11, ал. 14), в сила от 11.01.2027: Обстоятелствата по ал. 3, т. 2 – 7 се установяват с декларация.
Прието изменение (чл. 11, ал. 15), в сила от 11.01.2027: Обстоятелствата по ал. 3, т. 1 се установяват служебно от БНБ за българските граждани, пребивавали постоянно в Република България през последните 10 години, а за останалите лица се установява с документ, аналогичен на свидетелство за съдимост.
Прието изменение (чл. 11, ал. 16), в сила от 11.01.2027: Когато станат известни нови факти или други обстоятелства, които биха могли да повлияят на пригодността на членовете на управителния съвет, съответно на съвета на директорите или на надзорния съвет, банката оценява отново пригодността на тези членове и своевременно информира компетентния орган по чл...
Прието изменение (чл. 11, ал. 17), в сила от 11.01.2027: Когато компетентният орган по чл. 1, ал. 2 узнае, че в относимата информация относно пригодността на член на управителния съвет (съвета на директорите) или на надзорния съвет на банка е настъпила промяна и тази промяна би могла да повлияе на пригодността на съответния член, той оценява отново негова...
Прието изменение (чл. 11, ал. 18), в сила от 11.01.2027: При възникване на съмнение, че се извършва, било е извършено или е имало опит да се извърши изпиране на пари или финансиране на тероризъм, или че е налице повишен риск от такива действия в банка, компетентният орган по чл. 1, ал. 2 преразглежда издадените от него одобрения за спазването на изисквани...
Прието изменение (чл. 11, ал. 19), в сила от 11.01.2027: Компетентният орган по чл. 1, ал. 2 не извършва нова оценка за пригодност на член на управителния съвет, съответно на съвета на директорите, или на надзорния съвет на банка при подновяване на неговия мандат, освен когато е настъпила промяна в относимата информация, известна на компетентния орган, и...
Прието изменение (чл. 11, ал. 20), в сила от 11.01.2027: Алинеи 1 и 3 – 19 се прилагат съответно и за управителите на клонове на банки от трета държава и за членовете на управителния комитет на клонове на банки от трета държава от категория 1.