Наредба № 2 от 22 декември 2006 г. за лицензите и разрешенията, издавани от Българската народна банка по Закона за кредитните институции

Чл. 1

(1) Тази наредба урежда:

1. изискванията към документите и реда за издаване от Българската народна банка (БНБ) на лиценз за извършване на банкова дейност в Република България;

2. издаването на одобрения и разрешения по глави трета и дванадесета от Закона за кредитните институции;

3. издаването на разрешенията и одобренията по Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 г. относно пруденциалните изисквания за кредитните институции и за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 (ОВ, L 176/1 от 27 юни 2013 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) № 575/2013“.

(2) Разпоредбите на наредбата се прилагат съответно и в случаите, когато БНБ участва в изготвянето на съвместни решения с компетентни органи на други държави членки за издаване на разрешения и одобрения по Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 г. относно пруденциалните изисквания за кредитните институции и за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 (ОВ, L 176/1 от 27 юни 2013 г.), наричан по-нататък „Регламент (ЕС) № 575/2013“, и актовете по прилагането му.

Чл. 2

(1) Българската народна банка издава следните лицензи:

1. лиценз за банка със седалище на територията на Република България (по-нататък “банка”);

2. лиценз на банка от трета държава за извършване на банкова дейност на територията на Република България чрез клон;

3.

(2) Лиценз за банка се издава на учредяващо се акционерно дружество, което отговаря на условията поЗакона за кредитните институции и изискванията по тази наредба.

(3) Лиценз за извършване на банкова дейност на територията на Република България чрез клон се издава на банка от трета държава, ако банката отговаря на условията по Закона за кредитните институции и изискванията по тази наредба и към момента на издаване на лиценза разполага със собствен капитал не по-малък от изисквания внесен капитал по чл. 7, ал. 2 от Закона за кредитните институции.

(4)

Чл. 3

(1) Лицензът за банка дава право за извършване само на дейностите, посочени в него, на територията на Република България и в другите държави членки.

(2) Лицензът на банка от трета държава за извършване на банкова дейност чрез клон дава право да се осъществяват разрешените дейности само на територията на Република България.

(3) Освен ако не е разпоредено друго, лицензът за банка дава право за осъществяване на посредничество при предоставяне на услугите, за които банката е лицензирана, както и на дейност като застрахователен агент и осигурителен посредник.

Чл. 4

(1) Преди да подаде заявление за издаване на лиценз, разрешение или одобрение по тази наредба, заявителят провежда предварителни консултации с подуправителя, ръководещ управление “Банков надзор”.

(2) Българската народна банка не пристъпва към разглеждане на документи за издаване на лиценз, разрешение или одобрение, ако не са внесени предвидените в чл. 35 такси.

Чл. 4а

(1) Заявителите в процедурите от компетентността на Европейската централна банка по чл. 5, 18, 25 и 33е се снабдяват с деловоден номер чрез подаване на заявление до БНБ, след което заявлението и приложенията към него се представят по електронен път чрез IMAS Portal.

(2) Заявителите носят отговорност за истинността и пълнотата на информацията, представена чрез IMAS Portal, и при поискване от БНБ представят в определен от нея срок съответните документи в оригинал.

Чл. 5

(1) Заявлението за издаване на лиценз за банка се подава до управителния съвет на БНБ чрез управителя и подуправителя на БНБ, ръководещ управление “Банков надзор”. То трябва да съдържа наименованието, седалището и адреса на управление на банката, размера на капитала и частта от него, която ще бъде внесена при учредяването на банката, както и изчерпателно посочване на сделките и дейностите по чл. 2 от Закона за кредитните институции, които банката ще извършва.

(2) Към заявлението се прилагат документите по чл. 13, ал. 2 от Закона за кредитните институции, които трябва да отговарят на следните допълнителни изисквания:

1. уставът на заявителя съдържа разпоредби за дейностите, които банката ще извършва, пълномощията за подписване и представляване на банката и данни за системата на вътрешния контрол;

2. към другите учредителни документи по чл. 13, ал. 2, т. 1 от Закона за кредитните институции се прилагат заверени преписи от протокола с решенията на учредителното събрание на банката и протоколите от заседанията на избраните органи на банката;

3. документите, съдържащи данни за записаните акции и направените вноски, съгласно чл.13, ал. 2, т. 2 от Закона за кредитните институции включват списък на лицата, записали акции в капитала на банката, данни относно размера на записаните акции от всяко едно лице и документи, удостоверяващи, че всеки записал акции е внесъл по набирателната банкова сметка на учредяващото се дружество най-малко 25 на сто от номиналната или от предвидената в устава емисионна стойност на записаните акции.

(3) Когато заявителят ще извършва дейности по чл. 2, ал. 2, т. 9 от Закона за кредитните институции, той представя и документите, изисквани от Комисията за финансов надзор при издаване на лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник, Закона за пазарите на финансови инструменти, наредбите за неговото прилагане и приложимите актове на Европейския съюз.

(4) Към заявлението се прилагат и документите по чл. 6 - 10.

Чл. 6

(1) За всяко физическо лице, което е записало 3 и над 3 на сто от акциите с право на глас, се представят следните данни и документи:

1. име (собствено, бащино и фамилно);

2. единен граждански номер и място на раждане;

3. националност;

4. номер на документа за самоличност (лична карта), дата и място на издаване;

5. постоянен и настоящ адрес на лицето;

6. упражнявана професия или занятие;

7. описание на професионалната дейност на лицето през последните 5 години;

8. данни за получените доходи и платените данъци през последните 5 години;

9. декларация, удостоверяваща обстоятелствата по чл. 13, ал. 2, т. 7, букви “а”, “б” и “в” от Закона за кредитните институции, както и за наличието на неизплатени данъчни задължения и дали са му налагани санкции за укриване на доходи, подлежащи на данъчно облагане;

10. декларация за свързаните с него лица по смисъла на § 1, т. 4 от Закона за кредитните институции с посочване имената, съответно наименованията и адресите на свързаните лица;

11. официален документ за наличие или липса на предходни осъждания в случаите, когато лицето не е български гражданин;

12. документи относно разполагаемите парични средства на лицето по банкови сметки, актуални към не повече от 30 дни, предхождащи датата на подаване на заявлението;

13. декларация относно вида и размера на паричните задължения на лицето, актуална към не повече от 30 дни, предхождащи датата на подаване на заявлението, придружена от удостоверение относно наличието на неплатени данъци или други публични задължения от лицето;

14. списък на банките, в които лицето има открити сметки.

(2) За всяко юридическо лице, което е записало 3 и над 3 на сто от акциите с право на глас, освен документите по чл.13, ал. 2, т. 7 и 8 от Закона за кредитните институции се представят и следните документи:

1. структура и разпределение на капитала му между акционери (съдружници);

2. устав или други аналогични документи;

3. удостоверение за актуално състояние по съответния търговски регистър и заверен препис от решението на компетентния орган съгласно закона, устава или учредителния договор за участие на лицето в капитала на банката;

4. одитирани финансови отчети за последните три години и докладите на одитора към тях;

5. декларация, удостоверяваща свързаните с него лица по смисъла на § 1, т. 4 от Закона за кредитните институции, с посочване имената, съответно наименованията и адресите на свързаните лица, подписана от лицата, които съгласно закон, устав или учредителен договор управляват и представляват юридическото лице;

6. списък на банките, в които лицето има открити сметки;

7. счетоводен баланс и отчет за приходите и разходите, актуални към не повече от 30 дни, предхождащи датата на подаване на заявлението;

8. документи относно разполагаемите парични средства на лицето по банкови сметки, актуални към не повече от 30 дни, предхождащи датата на подаване на заявлението;

9. удостоверение относно наличието на неплатени данъци или други публични задължения от лицето, актуално към не повече от 30 дни, предхождащи датата на подаване на заявлението.

Чл. 7

(1) За всяко физическо лице, което е записало 10 и над 10 на сто от акциите с право на глас, освен данните и документите по чл. 6, ал. 1 се представят и:

1. описание на професионалната дейност на лицето през последните 10 години;

2. декларация, удостоверяваща следните обстоятелства:

3. декларация от заявителя, съдържаща:

(2) За всяко юридическо лице, което е записало 10 и над 10 на сто от акциите с право на глас, освен данните и документите по чл. 6, ал. 2 се представят и:

1. описание на дейността на предприятието през последните 10 години;

2. препоръка за добросъвестно изпълнение на задълженията, издадена от банка, която обслужва дейността на лицето, подписана от лица, които са упълномощени да я управляват и представляват;

3. декларация, удостоверяваща изискванията по ал. 1, т. 2, подписана от лицата, които съгласно закон, устав или учредителен договор управляват и представляват юридическото лице;

4. подробна информация за структурата на групата, в която участва;

5. данни за финансовото състояние на предприятията, с които лицето има отношения на контрол.

6. декларация от заявителя, съдържаща:

(3) За всяко юридическо лице със седалище в трета държава, което е записало 10 и над 10 на сто от акциите с право на глас, освен документите по ал. 2 се представя и документ относно присъден кредитен рейтинг от агенция за кредитен рейтинг, регистрирана в съответствие с Регламент (ЕО) № 1060/2009 на Европейския парламент и на Съвета от 2009 г. относно агенциите за кредитен рейтинг (ОВ, L 302/1 от 17 ноември 2009 г.Към този документ се добавя съответстващата му степен на кредитно качество, когато е извършено съотнасяне на рейтингите от тази агенция съгласно Регламент за изпълнение (ЕС) № 2016/1799 на Комисията от 2016 г. за определяне на технически стандарти за изпълнение по отношение на съотнасянето на кредитните оценки на агенциите за външна кредитна оценка за кредитен риск в съответствие с член 136, параграф 1 и член 136, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета (ОВ, L 74/8 от 14 март 2014 г.). ).

Чл. 8

(1) В случаите, когато лице, записало 25 и над 25 на сто от акциите с право на глас, е банка със седалище в трета държава, или е дружество, което има за дъщерно дружество банка със седалище в трета държава, или е контролирано от лице, което контролира и банка със седалище в трета държава, БНБ:

1. предварително се консултира с компетентния орган за банков надзор по седалището на банката със седалище в трета държава; и

2. изисква представяне на съответното разрешение за извършване на инвестицията, свързана с учредяването на банка в Република България, когато такова разрешение е необходимо съгласно съответното чуждестранно законодателство.

(2) В случаите, когато лицето, записало 25 и над 25 на сто от акциите с право на глас, е банка със седалище в трета държава, заявителят прилага и становище на тази банка относно предвиждания принос към развитие на конкуренцията на пазара на банкови услуги в Република България.

Чл. 9

Когато акционер на заявителя е чуждестранно лице, БНБ може да изисква представянето на информация относно приложимите в съответната чужда държава нормативни разпоредби относно правния статут и дейността на акционера, както и данни относно функциите и правомощията на компетентния надзорен орган за дейността на лицето, ако има такъв.

Чл. 10

За всяко лице, избрано за член на управителния съвет, на съвета на директорите или на надзорния съвет, се представят необходимите информация и документи за издаване на одобрение по чл. 11, ал. 3 от Закона за кредитните институции.

Чл. 11

(отменен)

За всяко лице, избрано за член на управителния съвет, съответно на съвета на директорите, се представят необходимите документи за издаване на сертификат по чл. 11, ал. 2 от Закона за кредитните институции, както и:

1. декларация относно размера на платените от него данъци през последните 5 години, дали са му налагани санкции за укриване на данъци и дали има неизплатени данъчни задължения;

2. декларация за свързаните с него лица.

Чл. 12

(отменен)

За подаване на заявление за лиценз за дружество за електронни пари се прилагат съответно чл. 5, ал. 1 и 2, както и чл. 6 - 11.

Чл. 13

(1) Банка със седалище в трета държава, която иска да получи лиценз за извършване на банкова дейност на територията на страната чрез клон, подава до управителния съвет на БНБ чрез управителя и подуправителя на БНБ, ръководещ управление “Банков надзор”, писмено заявление, което съдържа:

1. мотивирано посочване на причините за създаване на клона на банката на територията на Република България;

2. изчерпателно посочване на видовете сделки и дейности, които чуждестранната банка иска да извършва чрез клона на територията на Република България;

3. правната форма, наименованието, седалището и адреса на централата на банката, фирмата на клона; адресът на централата на банката трябва да бъде на територията на държавата, чийто компетентен орган е издал лиценз за извършване на банкова дейност и където банката действително извършва банкова дейност;

4. регистъра и номера, под който е вписана банката, ако приложимото право го изисква;

5. правото на държавата, което се прилага за банката.

(2) Към заявлението се прилагат:

1. заверен препис от акта за регистрация на банката с актуални данни за седалището и адреса на управление, предмета на дейност, размера на капитала, системата на управление и лицата, които представляват и управляват банката, според регистъра, в който актът е вписан, ако има такъв регистър, начина на представляване и данни за правомощията на тези лица;

2. заверен препис от лиценза за извършване на банкова дейност, издаден от компетентния орган по седалището на банката, включващ и описание на разрешените сделки и дейности;

3. списък на лицата, с които банката е свързана по смисъла на § 1, т. 4, букви “б” - “и” от Закона за кредитните институции;

4. заверен препис от устава, съответно дружествения договор и други учредителни документи на банката;

5. заверен препис от решението на компетентния орган на управление на банката със седалище в трета държава за откриване на клон на територията на Република България;

6. план за дейността на клона, който освен данните, посочени в чл. 5, ал. 2, т. 6 и 7 от тази наредба и чл. 13, ал. 2, т. 3, 4 и 5 от Закона за кредитните институции, съдържа и подробно описание на функциите на клона и връзките му с централата на банка при вземане на решения относно дейността му на територията на страната;

7. одитирани финансови отчети на банката за последните три години;

8. заверен препис от акта на компетентния орган на управление на банката за избора (назначението) на поне две лица, които ще управляват и представляват клона на банката на територията на Република България, заедно с документи за издаване на одобрение за тези лица по реда на по чл. 11, ал. 3 от Закона за кредитните институции;

9. писмено съгласие за откриване на клон, издадено от компетентния орган за банков надзор в държавата по седалището на банката, когато такова се изисква;

10. писмена декларация от компетентния управителен орган на банката, че ще представя годишните отчети, както и полугодишна информация за капиталовата адекватност на банката.

(3) Към заявлението се представя и писмено изявление на надзорния орган по седалището на банката, което съдържа:

1. актуална оценка на финансовото състояние на банката, включващо посочване на размера на собствения й капитал и отношенията на капиталова адекватност, включително и на консолидирана основа, както и данни за надзорните мерки и санкции, които са наложени на банката;

2. декларация, че върху банката се упражнява надзор на консолидирана основа;

3. поемане на ангажимент за своевременно уведомяване на БНБ за:

4. поемане на ангажимент за сътрудничество с БНБ при извършването на проверки на място в клона, както и за предоставяне на информация при поискване.

(4) Когато заявителят ще извършва дейности по чл. 2, ал. 2, т. 9 от Закона за кредитните институции, той представя и документите, изисквани от Комисията за финансов надзор, при издаване на разрешение за извършване на дейност като инвестиционен посредник съгласно Закона за пазарите на финансови инструменти и наредбите за неговото прилагане.

(5) Заявителят представя в актуализиран вид в превод на български език копия от нормативните актове, уреждащи банковата дейност в страната по неговото седалище, включващи изискванията за разумен банков надзор, както и функциите и правомощията на съответния компетентен орган за банков надзор.

(6) Всяко лице, което ще управлява и представлява клона на банката със седалище в трета държава, представя документите по чл. 10, ал. 1.

Чл. 14

(1) В срок три месеца от получаване на заявлението и всички необходими документи управителният съвет на БНБ взема решение за издаване на лиценз, ако се изпълнят условията по чл. 15, ал. 1 от Закона за кредитните институции, или за отказ да се издаде лиценз.

(2) За удостоверяване изпълнението на условията по чл. 15, ал. 1 от Закона за кредитните институции се представят:

1. справка за направените вноски до минималния необходим капитал за извършване на банкова дейност;

2. документи, че направените вноски са преведени по набирателна сметка в банка, съгласувана с БНБ;

3. биографични справки и документи за назначените администратори, удостоверяващи наличието на необходимата квалификация и професионален опит за дейността, която ще изпълняват;

3а. документи, удостоверяващи наличието на добра репутация на лицата по чл. 10 – 11а от Закона за кредитните институции;

4. справка за осигурените сгради и помещения за извършване на банкова дейност и набавеното техническо оборудване;

5. решение за създаване на служби за управление на риска, нормативно съответствие и вътрешен одит и приети правила за дейността им;

6. решение за създаване на служби за управление на риска, нормативно съответствие и вътрешен одит и приети правила за дейността им;

7. административни и счетоводни процедури, осигуряващи надеждното извършване на дейността и контрола върху нея;

8. вътрешни правила за:

Чл. 15

За удостоверяване на издадения лиценз той се отпечатва върху специална хартия с воден знак, изобразяващ емблемата на БНБ, със знамето на Република България, с восъчен печат на БНБ, като съдържа следните реквизити:

1. наименованието “лиценз”;

2. органа, по чието решение се издава;

3. лицето, на което се издава;

4. правните основания за издаване на лиценза;

5. разрешените сделки и дейности, съответно въведените ограничения, ако има такива; 6.подпис на управителя на БНБ.

Чл. 16

(1) Заявителят, получил лиценз, може да започне да осъществява разрешената му дейност, ако е получил потвърждение за това от подуправителя на БНБ, ръководещ управление “Банков надзор”, след представяне на следните документи:

1. заверен препис от съдебното решение за вписването в търговския регистър на банката, съответно на клона на банката със седалище в трета държава;

2. документ, удостоверяващ, че банката е внесла встъпителна вноска във Фонда за гарантиране на влоговете в банките; клоновете на банки със седалище в трета държава представят такъв документ, ако спрямо тях са налице условията, предвидени в чл. 1, ал. 3 от Закона за гарантиране на влоговете в банките;

3. заверено копие на документ, удостоверяващ право на собственост върху помещенията, в които ще се извършва банковата дейност, или договор, осигуряващ правото на ползване;

4. документи, удостоверяващи, че помещенията по т. 3 отговарят на изискванията за охрана и сигурност;

5. удостоверение за противопожарна безопасност на банковите помещения, издадено от специализираните регионални органи за противопожарна охрана;

6. подробно описание на системата за информационно осигуряване на банката, включващо мерките за защита и прехвърляне на информацията, техническите и програмните инструменти и технологиите, които ще се прилагат в банката.

(2) Средствата по набирателната сметка могат да се ползват от лицензираното лице след представяне в обслужващата банка на писменото потвърждение по ал. 1 или съответно могат да се изтеглят от заявителя след влизането в сила на решението за отказ.

Чл. 17

(1) Тази глава урежда:

1. основните изисквания към заявителя, по които се преценява съответствието му с критериите по чл. 28а, ал. 3 от Закона за кредитните институции, както и вида и съдържанието на необходимите документи за издаване на одобрение по чл. 28 или 31 от Закона за кредитните институции;

2. условията и реда за издаване или отказ да бъде издадено разрешение по чл. 29, чл. 39, ал. 4 и чл. 122 от Закона за кредитните институции.

3. изискванията и необходимите документи за издаване на разрешение по чл. 39, ал. 5 от Закона за кредитните институции;

4. редът и необходимите документи за издаване на одобрение по чл. 39, ал. 6 от Закона за кредитните институции;

5. редът за издаване на другите разрешения и одобрения по Регламент (ЕС) № 575/2013, когато не е уреден в този регламент или в актовете по неговото прилагане.

6. редът за издаване на одобрение на финансов холдинг и финансов холдинг със смесена дейност.

(2) Българската народна банка издава одобренията и разрешенията по ал. 1, когато:

1. установи, че по отношение на заявителя са изпълнени изискванията за издаване, предвидени в Закона за кредитните институции и в тази глава;

2. прецени, че не са налице основанията за отказ.

(3) По искане на заявителя БНБ може да го освободи от представяне на отделни документи, предвидени в тази глава, ако:

1. не е изминала една година от представянето на тези документи във връзка с издаването на лиценз, одобрение или разрешение по Закона за кредитните институции или по тази наредба, и

2. заявителят е представил нотариално заверена декларация, че не са настъпили промени в обстоятелствата, удостоверени от тези документи.

(4) Българската народна банка може да освободи заявителя от представяне на отделни документи, предвидени в глава трета, раздел II, ако това няма да попречи на преценката, въз основа на критериите по чл. 28а, ал. 3 от Закона за кредитните институции.

(5) При преценката по ал. 4 БНБ прилага принципа за пропорционалност, като отчита дали заявителят:

1. не възнамерява да упражнява съществено влияние върху банката;

2. е бил обект на предходна идентична преценка от орган за надзор от държава членка или от трета държава, която прилага еквивалентен надзор;

3. участва в управлението на кредитна/финансова институция, която е обект на надзор от компетентен орган от държава членка или от трета държава, която прилага еквивалентен надзор;

4. е обект на надзор от компетентен орган за надзор от държава членка или от трета държава, която прилага еквивалентен надзор.

(6) В процедурата по разглеждане на заявление БНБ може да поиска от заявителя представянето в определен от нея срок на допълнителна информация с цел да бъдат установени всички обстоятелства, необходими за извършване на преценка налице ли са условията за издаване на съответния акт.

(7) Когато е поискано разрешение или одобрение по чл. 29, 39 или 122 от Закона за кредитните институции, БНБ се произнася по заявлението за издаване на разрешение или одобрение в тримесечен срок от представянето на всички изискуеми документи.

(8) Освен на посочените за съответните разрешения и одобрения основания БНБ може да откаже издаване на разрешение или одобрение и когато установи, че:

1. към заявлението не са приложени и не по-късно от 14 дни след получаването му не са представени всички изискуеми за съответното разрешение или одобрение документи, или

2. заявителят не е представил в определения срок допълнително поисканите сведения и документи по реда на ал. 6, или

3. представените от заявителя документи съдържат непълна, противоречива, невярна или недостоверна информация, или

4. банката заявител е в нарушение на изискванията по глава четвърта от Закона за кредитните институции или на наредбите, издадени във връзка с прилагането на тези изисквания.

(9) Алинея 8, т. 4 не се прилага спрямо разрешенията по чл. 29, ал. 1, т. 2 от Закона за кредитните институции.

Чл. 18

(1) Всяко лице, което възнамерява да придобие участие в капитала на лицензирана от БНБ банка, за което се изисква одобрение по чл. 28 или 31 от Закона за кредитните институции, уведомява за намерението си БНБ, като подава заявление, в което посочва дали планираното придобиване е:

1. първоначално или води до увеличаване на акционерния дял, съответно кой от праговете се достига и/или надхвърля;

2. пряко или косвено;

3. самостоятелно или с други лица при съгласувани действия.

(2) Към информацията по ал. 1, т. 1 се включват данни за вече притежаваните акции от капитала на банката, за броя на планираните за придобиване акции и спрямо какъв размер на капитала е изчислен прагът.

(3) В случай на косвено придобиване към информацията по ал. 1, т. 2 се включват данни относно начина, по който ще се осъществи това придобиване, както следва:

1. чрез придобиване на квалифицирано участие или увеличаването му в капитала на акционер, който упражнява контрол върху банката, или

2. чрез придобиване на контрол върху акционер, който притежава квалифицирано участие в банката.

(4) Когато придобиването или част от него се осъществява при съгласувани действия с други лица, заявлението съдържа подробна информация за правните и фактически основания на съгласуваните действия и се подава от:

1. всяко лице, което пряко ще придобие квалифицирано или по-голямо участие;

2. лицето с най-голям дял, ако никой от действащите съгласувано лица няма да придобие квалифицирано или по-голямо участие;

3. което и да е от лицата, извън случаите по т. 1, ако дяловете им са равни.

Чл. 19

Въз основа на заявлението, представените документи по чл. 19а – 19в и наличната информация БНБ издава одобрение за придобиване, ако при преценката въз основа на критериите по чл. 28а, ал. 3 от Закона за кредитните институции установи следното:

1. в съответствие с критерия по чл. 28а, ал. 3, т. 1 от Закона за кредитните институции заявителят притежава висок морал (интегритет) и професионална компетентност;

2. в съответствие с критерия по чл. 28а, ал. 3, т. 2 от Закона за кредитните институции репутацията, знанията, уменията и опитът на всяко лице, което в резултат на придобиването ще бъде избрано за член на управителния съвет (съвета на директорите) или на надзорния съвет, отговарят на изискванията; лицата по чл. 18, ал. 1 задължително декларират дали и какви промени в управителните органи на банката и в нейния висш ръководен персонал възнамеряват да извършат след придобиването;

3. в съответствие с критерия по чл. 28а, ал. 3, т. 3 от Закона за кредитните институции заявителят е в състояние да финансира придобиването, финансово стабилен е и може да поддържа в срок не по-малко от 3 години такова финансово състояние, което обезпечава планираното развитие на банката, включително и при необходимост - да й окаже финансова подкрепа;

4. в съответствие с критерия по чл. 28а, ал. 3, т. 4 от Закона за кредитните институции са налице едновременно следните условия:

5. в съответствие с критерия по чл. 28а, ал. 3, т. 5 от Закона за кредитните институции от събраните данни и документи не се пораждат основателни съмнения за изпиране на пари или финансиране на тероризъм.

Чл. 19а

(1) Към заявлението се прилагат документите и информацията за заявителя.

(2) Когато заявителят е физическо лице, се представят:

1. данни за името (собствено, бащино и фамилно) на заявителя, единен граждански номер/ личен номер на чужденец, място на раждане, националност, номер на документа за самоличност (лична карта), дата и място на издаване, постоянен и настоящ адрес;

2. официален документ за наличие или липса на предходни осъждания в случаите, когато лицето не е български гражданин, издадено преди не повече от един месец от датата на подаване на заявлението;

3. данни за квалификацията и професионалния опит на заявителя, включително:

4. декларация за това, дали:

4а. декларация от заявителя, съдържаща:

5. референция от компетентен надзорен орган във финансовия сектор, въз основа на предходна идентична преценка на репутацията на заявителя (финансова институция) или на лице, което контролира заявителя, както и какъв е резултатът от преценката;

6. референция от компетентен надзорен орган, различен от посочения по т. 5, от предходна преценка на заявителя или на лице, което контролира заявителя, както и какъв е резултатът от преценката;

7. декларация от заявителя за:

8. списък на банките, в които заявителят има открити сметки;

9. документ относно присъден рейтинг и публични отчети на заявителя и на търговските дружества, контролирани от него, ако има такива.

(3) Когато заявителят е юридическо лице, се представят:

1. данни за наименованието му, седалище и адрес на управление, адрес и лица за кореспонденция;

2. заверен препис от устав/учредителен договор или аналогичен документ;

3. актуално удостоверение за вписване в съответния търговския регистър и единен идентификационен код на заявителя;

4. заверен препис от решението на компетентния орган съгласно закона, устава или учредителния договор за придобиването на акции от заявителя в капитала на банката;

5. списък с акционерите (съдружниците) на заявителя до действителен собственик; структура и разпределение на капитала му между акционери (съдружници);

6. списък с имената и адресите на лицата, които управляват или представляват заявителя, и подробни писмени данни за тяхната квалификация и професионален опит;

7. декларация от заявителя за обстоятелствата по ал. 2, т. 4, букви “а” - “е”;

7а. декларация от заявителя, съдържаща:

8. референции по ал. 2, т. 5 и 6 от компетентен надзорен орган, ако има такива;

9. декларация за обстоятелствата по ал. 2, т. 7, букви “в” и “г”;

10. списък на банките, в които заявителят има открити сметки, ако не е банка;

11. описание на структурата на групата, ако заявителят участва в група като дъщерно дружество или предприятие майка, включително организационната и корпоративната й структура, и посочване на процентните участия на останалите лица в групата (спрямо какъв капитал са изчислени), както и описание на извършваните от групата дейности;

12. информация за лицата в групата, върху които се упражнява надзор, и посочване на надзорния орган по седалище на съответните лица;

13. годишни финансови отчети на заявителя за последните 3 години, след извършен одит, ако такъв е задължителен, както и баланс и отчет за доходите за същия период;

14. документ относно кредитен рейтинг, присъден на заявителя и на групата, в която участва, ако такива са присъждани.

(4) Ако заявителят е съществуващ тръст или създаването му предстои, се представят следните документи и информация:

1. имената и адресите на лицата, които ще управляват активите на тръста, съгласно условията на договора за създаването на тръста, както и делът, с който лицата участват при разпределението на дохода от управлението на тези активи;

2. имената и адресите на лицата до действителен собственик, които имат участие в тръста.

3. декларация от заявителя, съдържаща:

Чл. 19б

(1) Към заявлението се прилагат и следните документи и информация за придобиването в банката:

1. данни за целите на придобиването, за общия брой на акциите след придобиването, номиналната и общата стойност на акциите, единичната и общата цена на придобиването и делът им в капитала;

2. декларация относно произхода на средствата за финансиране на придобиването;

3. декларация и документи за финансирането на придобиването, в която се посочва:

(2) Когато след придобиването заявителят ще притежава самостоятелно или съгласувано с други лица квалифицирано дялово участие в банката, което е в размер не повече от 20 на сто от акциите с право на глас от капитала на банката, освен данните и документите по ал. 1 се представят и:

1. данни за намеренията на заявителя по отношение на придобиването и периода, за който възнамерява да:

2. описание на намеренията на заявителя по отношение банката и, по-конкретно, дали възнамерява да действа активно в качеството си на миноритарен акционер и обосновка за подобни негови действия;

3. информация за финансовото състояние и възможности, както и за намеренията на заявителя да подпомага банката с допълнителни собствени средства при възникване на такава необходимост за развитието на дейността на банката или в случай на финансови затруднения.

(3) Когато след придобиването заявителят ще притежава самостоятелно или съгласувано с други лица не по-малко от 20 и не повече от 50 на сто от акциите с право на глас от капитала на банката, но няма да упражнява контрол върху нея, освен данните и документите по ал. 1 и 2 се представя и допълнителна информация за:

1. влиянието, което заявителят възнамерява да упражнява върху финансовото състояние (включително политиката при разпределянето на дивиденти), стратегическото развитие и разпределението на ресурси за дейностите на банката;

2. намеренията и очакванията на заявителя по отношение на банката за средносрочен период, като бъдат обхванати всички въпроси по ал. 4, т. 1.

(4) Когато след придобиването заявителят ще упражнява самостоятелно или съгласувано с други лица контрол върху банката, освен информацията по ал. 1 - 3 се представя и следната допълнителна информация:

1. стратегически план за развитие, съдържащ основните цели на придобиването и основните начини за тяхното постигане, и по-конкретно:

2. прогнозни финансови отчети на банката поотделно и на консолидирана основа за период от 3 години напред, включващи:

3. въздействието на придобиването върху управлението, организационната структура на банката, включително въздействието върху:

Чл. 19в

Изискванията към заявителя, заявлението и придружаващите го документи и информация по чл. 18 - 19б се прилагат съответно и в случаите по чл. 31 от Закона за кредитните институции.

Чл. 20

(1) Банка, която иска да получи разрешение за откриване на клон в трета държава, подава до БНБ писмено заявление, което съдържа:

1. наименование на държавата, където банката възнамерява да открие клон и неговото седалище;

2. имената на най-малко две лица, които са назначени да управляват клона и да представляват банката в чужбина.

(2) Към заявлението по ал. 1 се представят и следните документи:

1. заверен препис от решението на компетентния управителен орган на банката за откриването на клона в съответната държава;

2. заверен препис от решението на компетентния управителен орган на банката за назначението на лицата, които ще управляват клона и ще представляват банката в чужбина;

3. план за дейността, който освен информацията по чл. 13, ал. 2, т. 3, 4 и 5 от Закона за кредитните институции съдържа и икономическа обосновка на необходимостта от откриване на клон на банката в съответната държава.

(3) Всяко лице, което е назначено да управлява клона на банката в трета държава, представя:

1. когато лицето не е български гражданин – документ, удостоверяващ, че лицето не е осъждано за умишлено престъпление от общ характер;

2. данни за:

3. декларация, удостоверяваща следните обстоятелства:

(4) Българската народна банка отказва да издаде разрешение, когато:

1. съществува опасност финансовото състояние на банката да се влоши в резултат на откриването на клона;

2. в представения план за дейността се предвижда осъществяването на сделки или дейности, които са извън обхвата на лиценза на банката;

3. предлаганата организационна структура на клона не осигурява неговото надеждно и стабилно управление;

4. упражняваният банков надзор в съответната страна не е достатъчно ефективен;

5. не е сключено споразумение за сътрудничество между БНБ и надзорния орган по седалището на клона или съществуват други правни или административни пречки за осъществяване на надзор върху клона от страна на БНБ.

Чл. 21

След получаване на разрешение от компетентния надзорен орган в държавата по седалището на клона банката в десетдневен срок изпраща копие от разрешението на БНБ.

Чл. 22

(1) Банка, която иска да получи разрешение за изменение на наименованието си, обозначено в лиценза, подава писмено заявление до БНБ, към което прилага:

1. заверен препис от решението на компетентния орган на банката;

2. мотивирано посочване на причините за промяна на съществуващото наименование на банката.

(2) Банка със седалище в трета държава, която иска да промени наименованието, обозначено в лиценза за извършване на банкова дейност чрез клон на територията на Република България, подава заявление в БНБ, към което прилага документи, удостоверяващи промяната в наименованието на банката в държавата по нейното седалище.

(3) При необходимост БНБ изисква становище от Комисията за защита на конкуренцията.

(4) Българската народна банка отказва да издаде разрешение за изменение на наименованието, означено в лиценза, когато не е изпълнено изискването на чл. 6, ал. 3 от Закона за кредитните институции.

Чл. 23

(1) Разрешение за преобразуване на банка чрез вливане или сливане може да се издаде, ако участващите в преобразуването дружества са само банки.

(2) Не се издава разрешение за преобразуване на банка, лицензирана от БНБ, чрез промяна на правната форма или чрез прехвърляне цялото имущество на едноличния собственик.

(3) Разрешение за преобразуване чрез сливане на банки се издава само ако новоучреденото дружество получи лиценз за банка.

(4) При вливане на банка правото за извършване на дейности, за които приемащата банка не е лицензирана, не преминава върху нея.

(5) За издаване на разрешение за разделяне или отделяне чрез придобиване приемащите дружества трябва да притежават съответния лиценз, ако вследствие на правоприемството към тях преминават права и задължения, възникнали при извършване на дейности, за които се изисква лиценз.

(6) За издаване на разрешение за разделяне или отделяне чрез учредяване или при отделяне на еднолично търговско дружество новоучредените дружества трябва да са получили лиценз, ако вследствие на правоприемството към тях преминават права и задължения, възникнали при извършване на дейности, за които се изисква лиценз.

(7) В случаите по ал. 3, 5 и 6 искането за издаване на лиценз, по което е компетентна да се произнесе БНБ, се разглежда едновременно с това за разрешение.

(8) Когато вследствие на преобразуването възникват обстоятелства, които налагат издаване на друго разрешение по тази наредба, искането за издаване на това разрешение се разглежда едновременно с разрешението за преобразуване.

(9) В случаите по ал. 5 БНБ, преди да се произнесе по исканото разрешение взема предвид становището на Комисията за финансов надзор относно участващо в преобразуването дружество, върху което комисията упражнява надзор.

Чл. 24

(1) За получаване на разрешение за преобразуване банката представя:

1. заявление, съдържащо формата на преобразуване и мотивите за това;

2. заверен препис от решенията на компетентните органи на участващите в преобразуването банки;

3. заверено копие от договора или плана за преобразуване;

4. подробна справка за преминаващите при преобразуването права и задължения към приемащите и/или новоучредените дружества;

5. прогнозни отчети на участващите в преобразуването банки - баланс, отчет за приходите и разходите, отчети за капиталовата адекватност, ликвидността, големите експозиции, дяловите участия и вложенията по чл. 47, ал. 1 и 2 от Закона за кредитните институции, в които е отразен ефектът от преобразуването;

6. докладите на управителните органи на преобразуващите се и приемащите дружества;

7. докладите на проверителите (специализирани одиторски предприятия по чл. 76 от Закона за кредитните институции) по чл. 262м от Търговския закон, в които се дава заключение и относно:

8. становище на проверителя по чл. 76 от Закона за кредитните институции дали в хода на проверката са установени обстоятелства по чл. 77, ал. 1 от Закона за кредитните институции;

9. заверени копия от издадени лицензи от други органи извън БНБ, ако такива се изискват съгласно чл. 23;

10. план за дейността на приемащата банка в случаите на вливане, разделяне или отделяне чрез придобиване;

11. проект на съобщение до кредиторите на участващите в преобразуването банки, което ще бъде публикувано в два централни ежедневника след издаване на разрешението;

12. други документи, необходими за извършването на преценка дали да се издаде исканото разрешение.

(2) Българската народна банка издава разрешение за преобразуване, ако установи, че:

1. няма да бъдат застрашени или накърнени интересите на вложителите и другите кредитори на участваща в преобразуването банка;

2. преминаващите при преобразуването активи и задължения няма да доведат участваща в преобразуването банка до нарушаване на Закона за кредитните институции или наредбите за неговото прилагане;

3. издадени са или ще бъдат издадени едновременно с разрешението съответните лицензи или други разрешения, когато такива се изискват съгласно чл. 23;

4. получено е положително становище от Комисията по финансов надзор, когато такова се изисква съгласно чл. 23.

(3) Освен при неизпълнение на изискванията по ал. 1 Българската народна банка отказва издаване на исканото разрешение:

1. за вливане, разделяне чрез придобиване или отделяне чрез придобиване:

2. ако заявителят не е представил в определените срокове всички необходими сведения и документи или ако представените съдържат непълна, противоречива или недостоверна информация.

Чл. 25

(1) Банка, която иска да получи разрешение за промяна в обхвата на издадения й лиценз с дейности по чл. 2, ал. 2 от Закона за кредитните институции, представя в БНБ заявление, към което прилага:

1. изменения устав, който съдържа новите сделки или дейности, придружен с копие от решението на общото събрание за изменение на устава;

2. обосновка на необходимостта от разширяване на предмета на дейност на банката;

3. сведения за професионалния опит и квалификация на лицата, които пряко ще извършват новите сделки или дейности;

4. сведения за наличието на технологично оборудване и информационно осигуряване, необходимо за извършване на новите сделки или дейности.

(2) Банка със седалище в трета държава, която иска да извършва нови сделки или дейности чрез клона си на територията на Република България, подава писмено заявление до БНБ, към което прилага:

1. документи, удостоверяващи правото й да извършва тези сделки в държавата по нейното седалище;

2. сведенията по ал. 1, т. 3 и 4.

(3) Българската народна банка отказва да издаде разрешение, когато:

1. прецени, че професионалната квалификация и опит на лицата по ал. 1, т. 3, както и финансовото състояние на заявителя не позволяват надеждно извършване на новите сделки или дейности;

2. установи, че чуждестранната банка няма право да извършва посочените в заявлението сделки или дейности в държавата по своето седалище.

(4) Банката може да започне извършването на разрешените сделки или дейности, след като представи на подуправителя, ръководещ управление “Банков надзор”, заверен препис от съответните промени в търговския регистър.

Чл. 26

(1) Банка, която иска да получи разрешение за увеличаване на капитала с непарични вноски, подава писмено заявление до БНБ, към което прилага:

1. заверен препис от решението на компетентния орган на банката за увеличение на капитала с непарични вноски и за изменение на устава, което съдържа подробно описание на имуществото, предмет на непаричните вноски, лицата, които ги правят, както и номиналната стойност на акциите, предоставяни срещу вноските;

2. оценка на вещите лица, извършена по реда на чл. 72 от Търговския закон;

3. изменения устав, съдържащ пълно описание и оценка на имуществата, предмет на непаричните вноски.

(2) Българската народна банка отказва да издаде разрешение, когато:

1. не са спазени изискванията по Търговския закон;

2. не е издадено одобрение по чл. 28 или 31 от Закона за кредитните институции, когато такова се изисква;

3. банката е в нарушение или чрез извършване на вноската ще наруши изискванията по Закона за кредитните институции или на актовете за прилагането му;

4.

5. предмет на вноската са права, които не са непосредствено свързани с дейността на банката.

(3) Българската народна банка може да откаже да издаде разрешение и ако прецени, че съществува опасност при необходимост от бърза продажба на активите, предмет на вноската, банката да не получи цена, съответстваща на оценката по устава.

(4) След издаването на разрешението банката представя на подуправителя, ръководещ управление “Банков надзор”, заверен препис от съответните промени в търговския регистър.

Чл. 27

(1) Банка, която иска да получи разрешение за обратно изкупуване на издадени от нея акции, подава писмено заявление до БНБ, към което прилага:

1. заверен препис от решението на общото събрание на акционерите на банката за обратно изкупуване на издадените от банката акции, в което е посочена целта на обратното изкупуване;

2. данните и документите по чл. 29 и 30 от Делегиран регламент (ЕС) № 241/2014 на Комисията от 2014 г. за допълване на Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета по отношение на регулаторните технически стандарти за капиталовите изисквания на институциите (ОВ, L 74/8 от 14 март 2014 г.), наричан по-нататък „Делегиран регламент (ЕС) № 241/2014“

(2) Българската народна банка отказва да издаде разрешение, когато:

1. не са спазени изискванията по чл. 187а от Търговския закон;

2. обратното изкупуване на акциите от банката би довело до нарушаване на изискванията на Закона за кредитните институции, на издадените наредби за прилагането му, на Регламент (ЕС) № 575/2013 или на Делегиран регламент (ЕС) № 241/2014.

(3) След издаването на разрешението банката представя на подуправителя, ръководещ управление “Банков надзор”, заверен препис от съответните промени в търговския регистър.

Чл. 28

(1) Банка, която иска да получи разрешение за намаляване на своя капитал, подава писмено заявление до БНБ, към което прилага:

1. заверен препис от решението на общото събрание на акционерите за намаляване на капитала, в което е посочена целта на намаляването;

2. данните и документите по чл. 29 и 30 от Делегиран регламент (ЕС) № 241/2014.

(2) Българската народна банка отказва да издаде разрешение по този член, когато:

1. намаляването на капитала е направено в нарушение с изискванията по чл. 199 - 203 от Търговския закон;

2. намаляването на капитала би довело до нарушаване на изискванията на Закона за кредитните институции или на издадените наредби за прилагането му.

(3) След издаването на разрешението банката представя на подуправителя, ръководещ управление “Банков надзор”, заверен препис от съответните промени в търговския регистър.

(4) Алинеи 1 и 2 се прилагат съответно и за премийни резерви от емисии, свързани с капиталовите инструменти.

Чл. 29

(1) За издаване на разрешение за учредяване или придобиване на контрол върху банка със седалище в чужбина банката подава до БНБ заявление.

(2) В случаите на учредяване на банка към заявлението се прилагат:

1. протокол от учредителното събрание или аналогичен документ;

2. устав (акт за учредяване) на банката;

3. данни за капитала на учредяващата се банка, за вида, броя, номиналната и емисионната стойност на записаните акции и документ за направените вноски;

4. данни за лицата, които ще управляват банката;

5. данни за свързаност на заявителя с членове на органите й за управление;

6. подробна информация за условията и реда за лицензиране и осъществяване на банкова дейност в държавата, където се учредява банката, адрес и наименование на лицензиращия и надзорния орган, основни надзорни изисквания и приложими нормативни актове;

7. икономическа обосновка на необходимостта от учредяване на банка;

8. план (описание) за дейността на банката, съдържащ информация за управленската структура, включително за дейността на отделните организационни единици, разпределението на отговорностите между изпълнителните директори и другите администратори, организацията и управлението на информационната система на банката, както и на механизма за защита на информацията.

(3) В случаите на придобиване на контрол върху банка със седалище в чужбина към заявлението се прилагат:

1. данни за вида, броя, единична и обща номинална стойност на придобиваните акции, дела им в капитала на банката и цената им на придобиване;

2. данни за вида, броя, единична и обща номинална стойност на притежаваните до момента акции, дела им в капитала на банката и цената им на придобиване;

3. документи и сведения за банката, в която се придобива контрол:

Чл. 30

(1) Българската народна банка може да разреши придобиванията по чл. 29 само при условие, че размерът на инвестицията е изцяло покрит със собствени средства на банката- заявител и тези средства няма да намалят капиталовата база на банката под изискуемия минимум.

(2) Българската народна банка отказва да издаде разрешение, когато:

1. придобиваното участие в банка със седалище в чужбина ще доведе до нарушаване от придобиващата банка на изискванията на Закона за кредитните институции и наредбите за прилагането му или ще влоши качеството на активите на банката;

2. поради предмета на дейност, финансовото състояние или поради свързаността на банката, в която се придобиват акции с други лица, се създава възможност за значително увеличаване на риска от загуби за банката-заявител;

3. заявителят не разполага със средствата за планираното придобиване на акции в чуждестранна банка;

4. приложимото право и режимът за упражняване на банкова дейност по седалището на банката не позволяват осъществяването на ефективен консолидиран надзор от страна на БНБ.

Чл. 31

За издаване на разрешение за доброволна ликвидация банката подава в БНБ заявление, към което прилага одобрен от управителния й орган план за ликвидация, съдържащ:

1. началната дата и срока за завършване на ликвидацията;

2. заверен от одиторите баланс, актуален към не повече от 30 дни, предхождащи датата на подаване на заявлението;

3. подробен доклад за подлежащите на осребряване активи и планираните срокове за осребряването им;

4. срокове и начин на уреждане на паричните и непаричните задължения на заявителя;

5. списък на лицата, които ще бъдат назначени за ликвидатори и техни заместници, с посочване разпределението на отговорностите, подробна информация за образованието, квалификацията и професионалния опит на всеки от тях, декларации за свързани лица и за наличието на делови интереси с банката;

6. проект на съобщение до кредиторите, което да бъде публикувано в поне два централни ежедневника.

Чл. 32

При продажба на предприятието на банка към документите по чл. 131, ал. 4 от Закона за кредитните институции се прилагат и документите по чл. 31, т. 1, 2, 4 - 7, необходими за издаване на разрешение за доброволна ликвидация.

Чл. 33

(отменен)

(1) За издаване на удостоверение по чл. 25, ал. 2 от Закона за кредитните институции финансовата институция със седалище в Република България подава писмено заявление до подуправителя на БНБ, ръководещ управление “Банков надзор”, към което прилага:

1. документ за търговска регистрация, съдържащ данни за наименованието на финансовата институция, седалището и адреса на управление, предмета на дейност и лицата, които ще я управляват и представляват;

2. учредителен акт (устав);

3. документи, удостоверяващи наличието на условията по чл. 24, ал. 1 от Закона за кредитните институции;

4. писмено потвърждение на банката-майка или на всяка от банките, които съвместно притежават финансовата институция, за наличието на условията по чл. 24, ал. 1 от Закона за кредитните институции.

(2) Когато за установяване наличието на условията за издаване на удостоверение или отказ е необходима допълнителна информация, БНБ може да поиска представянето й от заявителя, от банката-майка или от всяка от банките, които съвместно притежават финансовата институция, като определи срок за представяне.

(3) Българската народна банка разглежда документите и се произнася по заявлението по ал. 1 в едномесечен срок.

(4) Българската народна банка издава исканото удостоверение при едновременното наличие на условията по чл. 25 от Закона за кредитните институции или отказва издаването му.

(5) Когато не са спазени изискванията по ал. 4, БНБ отказва издаването на удостоверение по чл. 25, ал. 2 от Закона за кредитните институции.

(6) Оригиналът на удостоверението се изпраща на компетентния орган на страната членка, където финансовата институция ще извършва дейност чрез клон или директно. Екземпляр от удостоверението или отказа да се издаде удостоверение се изпраща на заявителя.

Чл. 33ж

В случаите, в които е налице информация относно близък сътрудник по смисъла на § 1, ал. 1, т. 4б от допълнителните разпоредби на Закона за кредитните институции, които да дават основание за съмнение относно надеждността и пригодността на заявителя, БНБ оценява естеството на връзките между тях и степента на влияние на този сътрудник върху заявителя. Ако в резултат на оценката се прецени, че връзките и влиянието по изречение първо са със съществен характер, това е основание да се приеме, че заявителят не притежава добра репутация.

Чл. 33з

Събраната по реда на тази наредба информация за трети лица се използва единствено за целите на съответното производство. При деклариране на близки сътрудници по реда на чл. 7 или чл. 19а деклараторът уведомява съответните лица за тази стъпка.

Чл. 34

(1) Издадените по реда на тази наредба лицензи, както и разрешенията по чл. 20, 22, 23, 25 и 31, се вписват в публичен регистър, воден от БНБ.

(2) Вписването на издаден лиценз за банка се извършва след представяне на документите по чл. 16.

Чл. 35

За административните разходи, свързани с разглеждането на заявленията и документите за издаване на лицензи, разрешения, одобрения и уведомления по реда на тази наредба, БНБ събира такси, както следва:

1. за издаване на лиценз на банка - 100 000 лв.;

2.

3. за издаване на лиценз на банка със седалище в трета държава за извършване на банкова дейност на територията на страната чрез клон - 80 000 лв.;

4. за издаване на одобрение за придобиване или увеличаване на дялово участие в местна банка:

5. за издаване на разрешение за откриване на клон на банка в трета държава - 50 000 лв.;

6. за издаване на разрешение за изменение наименованието, обозначено в лиценза - 3000 лв.;

7. за издаване на разрешение за преобразуване на банка - 50 000 лв.;

8. за издаване на разрешение за промяна на обхвата на издадения лиценз - 10 000 лв.;

9. за издаване на разрешение за увеличаване на капитала на банка с непарични вноски - 20 000 лв.;

10. за издаване на разрешение за намаляване на капитала на банка - 20 000 лв.;

11. за издаване на разрешение за обратно изкупуване на издадени от местна банка акции - 20 000 лв.;

12. за издаване на разрешение за придобиване на контрол или учредяване на банка със седалище в чужбина - 80 000 лв.;

13. за издаване на разрешение за доброволна ликвидация - 100 000 лв.;

14.

15. за издаване на разрешение за включване на капиталови инструменти в базовия собствен капитал от първи ред – 5000 лв.;

16. за издаване на разрешение за включване на междинната или годишната печалба в базовия собствен капитал от първи ред – 3000 лв.;

17. за издаване на одобрение за включване на капиталови инструменти в допълнителния капитал от първи ред или в капитала от втори ред – 5000 лв.;

18. за издаване на другите разрешения и одобрения по Регламент (ЕС) № 575/2013 – 1000 лв.

19. за издаване на одобрение на финансов холдинг или финансов холдинг със смесена дейност – 20 000 лв.

20. за освобождаване от задължението за издаване на одобрение на финансов холдинг или финансов холдинг със смесена дейност – 15 000 лв.

21. за разглеждане на уведомление за включване на последваща емисия капиталови инструменти по реда на чл. 33б, ал. 3 – 500 лв.

§ 1

По смисъла на наредбата:

1. „Консолидиращо лице“ е кредитна институция, която е длъжна да спазва установените в Регламент (ЕС) № 575/2013 изисквания на консолидирана или подконсолидирана основа, което е приложимо съгласно чл. 11 и 18 от Регламент (ЕС) № 575/2013.

2. „Междинна печалба“ е печалбата, определена според приложимата счетоводна рамка, изчислена за референтен период, по-кратък от пълната финансова година, преди банката да е взела формално решение, с което се потвърждава тази печалба или загуба на банката;

3. „Годишна печалба“ е печалбата, определена според приложимата счетоводна рамка, изчислена за референтен период, равен на пълната финансова година, преди банката да е взела формално решение, с което се потвърждава тази печалба или загуба на банката.

4. „Съотношение на изплащане на консолидирана основа“ е съотношението между:

5. „Съотношение на изплащане на индивидуална основа“ е съотношението между:

6. При деклариране на близки сътрудници по смисъла на § 1, ал. 1, т. 4б, буква „а“ от допълнителните разпоредби на Закона за кредитните институции, когато заявителят заема длъжност с ръководни функции в юридическо лице, независимо от нейния характер, или е негов действителен собственик, той декларира управителите, прокуристите и членовете на съвета на директорите, съответно на управителния и надзорния съвет.

7. При деклариране на близки сътрудници по смисъла на § 1, ал. 1, т. 4б, буква „б“ от допълнителните разпоредби на Закона за кредитните институции, когато заявителят заема длъжност с ръководни функции в юридическо лице, независимо от нейния характер, той декларира действителните собственици на лицето.

8. На деклариране по реда на наредбата като близки сътрудници не подлежат лица, заемащи длъжности с ръководни функции в юридически лица от финансовия сектор, които са обект на лицензионен режим и на надзор от страна на компетентен орган, включващ издаване на предварително или последващо одобрение за придобиване на квалифицирано дялово участие и за заемане на длъжност като управител, прокурист или член на съвета на директорите, съответно на управителния и надзорния съвет на лицето. На деклариране не подлежат и действителните собственици на лицата по изречение първо, както и лицата, притежаващи квалифицирано дялово участие в тях.

9. „Идентификационни данни за близки сътрудници“ са всякакви данни, с които заявителят разполага и които позволяват еднозначна идентификация на съответния близък сътрудник от страна на БНБ.

10. „IMAS Portal“ или „Information Management System Portal“ е електронна платформа на Единния надзорен механизъм за подаване на заявления, уведомления, представяне и обмен на информация между компетентни органи, от една страна, и поднадзорни лица и трети страни – от друга, по отношение на процедурите по чл. 4а.

§ 1а

Документите и сведенията на чужд език, които се изискват по реда на тази наредба, се представят в БНБ със заверен превод на български език, а представяните официални документи трябва да бъдат и легализирани. При несъответствие между текстовете за верни се приемат данните в българския превод. Подуправителят, ръководещ управление „Банков надзор“, може да поиска отделни частни документи от съществено значение за преценката относно спазването на нормативните изисквания да бъдат с нотариална заверка на подписите на лицата, които са ги издали.

§ 2

За актуализиране на лицензите на банките по реда на § 6 от Закона за кредитните институции не се събират такси.

§ 3

(1) Тази наредба се издава на основание § 13 от Закона за кредитните институции, приета е с Решение № 167 от 22 декември 2006 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и отменя Наредба № 2 от 2000 г. за лицензиите и разрешенията, издавани от Българската народна банка (обн., ДВ, бр. 14 от 2000 г.; изм. и доп., бр. 76 от 2002 г., бр. 19 и 108 от 2003 г.; доп., бр. 44 от 2004 г.).

(2) Подуправителят на БНБ, ръководещ управление “Банков надзор”, дава указания по прилагането на тази наредба. Управител: Ив. Искров