Решение № 832 от 04.03.2025, Софийски районен съд

Личните данни в текста са заличени.

РЕШЕНИЕ

№ 832 гр. София, 04.03.2025 г.

В ИМЕТО НА НАРОДА

СОФИЙСКИ РАЙОНЕН СЪД, 4 -ТИ СЪСТАВ, в публично заседание на първи април през две хиляди двадесет и четвърта година в следния състав:

Председател: ВЕСЕЛА СТ. ДОНЧЕВА при участието на секретаря ДЕНИСЛАВ ВЛ. БАЙРЕКТАРОВ като разгледа докладваното от ВЕСЕЛА СТ. ДОНЧЕВА Административно наказателно дело № 20231110212106 по описа за 2023 година Производството е по реда на чл.295,ал.3 /предишна ал.2/ Закон за пазарите на финансови инструменти /ЗПФИ/, обнародван ДВ бр.15 от 16 февруари 2018година, в сила от същата дата - актуална редакция на разпоредбата, след изменението и допълнението в нормативния акт, обнародвани ДВ бр.8 от 25 януари 2023година вр. чл.58д - чл.63д Закон за административните нарушения и наказания /ЗАНН/ - редакцията след изменението и допълнението в нормативния акт, обнародвани ДВ бр.109 от 22 декември 2020година, в сила от 23 декември 2021година.

Образувано е по жалба на “МК БРОКЕРС”АД, подадена срещу наказателно постановление №Р-10-157, издадено на 11 август 2023година от заместник-председател на Комисията за финансов надзор /КФН/, ръководещ Управление“Надзор на инвестиционната дейност“, с което на основание чл.290,ал.9,т.3,предл.първо ЗПФИ, на юридическото лице са наложени седем “имуществени санкции“ отделно, всяка в размер 10 000лв., за осъществен чрез седем отделни деяния състав на административно нарушение по чл.92,ал.2,изречение първо ЗПФИ, всяко едно изразило се в това, че на конкретна дата в рамките на периода 31 май 2022година до 31 август 2022година, включително, в град София, дружеството, в качеството на инвестиционен посредник, не е изпълнило задължение да отдели свои 1 парични средства в конкретен размер и по конкретна сметка /във всеки един от случаите предназначена за съхраняване на клиентски парични средства/, от паричните средства на своите клиенти.

В жалбата, подадена в приложимия законоустановен четиринадесетдневен срок /чл.295,ал.3 /предишна ал.2/ ЗПФИ вр. чл.59,ал.2 ЗАНН - редакция на последната разпоредба, след изменението и допълнението в нормативния акт, обнародвани ДВ бр.109 от 22 декември 2020година, в сила от 23 декември 2021година/, се поддържа искане за отмяна на атакуваното наказателно постановление като незаконосъобразно, издадено в несъответствие с приложимите и относими материалноправни и процесуалноправни разпоредби. Жалбоподателят по същество не оспорва възприетите и посочени като релевантни факти, но приоритетно твърди липса на осъществен състав на административно нарушение, още повече и със седем отделни деяния, тъй като и макар да са се намирали по една сметка паричните му средства с тези на клиентите, жалбоподателят, в качеството на инвестиционен посредник, води стриктно на аналитично ниво разделение на собствените парични средства от тези на клиентите, респ. “във всеки един момент знае, на всеки клиент текущото салдо, респ. салдото на своите парични средства”. Дори и да се приеме формално осъществен състав на административно нарушение, според жалбоподателя, в случая става въпрос за едно такова, а не за седем отделни, при неприложимост на правилото по чл.18 ЗАНН. Развива и съображения за допуснати процесуални нарушения, с характеристиката “съществени” в хода административнонаказателното производство, конкретно по смисъла на чл.42 /актуална ал.1/,т.6 и т.9 ЗАНН.

На последно място е налице и позоваване на приложимост по казуса на разпоредбата на чл.28 ЗАНН - възможност за оценка на случая като “маловажен“.

Процесуален представител на жалбоподателя по пълномощно, приложено като лист 39 от делото, в лицето на юрисконсулт Росица РадиловаНедялкова, в съдебно заседание поддържа депозираната жалба, респ. формулираното искане за отмяна на атакуваното наказателно постановление, позовавайки се на липса на осъществен състав на административно нарушение, във връзка с което съображенията са били подробно изложени в съдържанието на жалбата, на фона и на допълнителен аргумент, че дори 2 самият законодател не е предвидил точно начина за отделяне на собствените парични средства на инвестиционния посредник от тези на клиентите, като според юрисконсулта, съставомерно поведение от обективна страна е мислимо да има само в случай, че парични средства на клиенти се съхраняват по собствени сметки на инвестиционния посредник.

Пред съда санкционираното юридическо лице ”МК БРОКЕРС“АД, в процесуалното качество на жалбоподател, редовно призовано, не изпраща представляващ по закон дружеството.

Представителят на въззиваемата страна, легитимиран с приложено по делото пълномощно /лист 40 от делото/, в съдебно заседание пледира за потвърждаване на атакуваното наказателно постановление, изразявайки, включително чрез депозирани “писмени бележки” /лист 78-80 от делото/, становище за несъмнена установеност на констатираното и квалифицирано като административно нарушение, за което законосъобразно и правилно, при коректно прилагане на относимите материалноправни и процесуалноправни разпоредби, включително на разпоредбата на чл.18 ЗАНН, е била ангажирана административнонаказателната отговорност на санкционираното лице, в т.ч. при коректна индивидуализация на наложените санкции, а в същото време в изчерпателен порядък е обоснована неоснователност на доводите от защитната теза на жалбоподателя. Претендира присъждане на юрисконсултско възнаграждение в полза на КФН, при изход на делото, благоприятен за въззиваемата страна. Прави изрично възражение за прекомерност на претендираните от жалбоподателя деловодни разноски и при благоприятен за последния изход на делото.

Надлежно уведомена за съдебното производство, по аргумент от разпоредбата на чл.295,ал.3 /предишна ал.2/ ЗПФИ вр. чл.62 ЗАНН, Софийска районна прокуратура /С./ не се възползва от изрично разяснената възможност “прокурор да участва в производството пред съда, ако намери това за необходимо”.

Настоящият състав на Софийски районен съд /СРС/, като взе предвид доводите в жалбата, с която е сезиран, съобрази становищата на представляващите страните, изразени за целите и в хода на съдебното производство и обсъди събраните по делото доказателства и налични материали, преценени поотделно и в тяхната съвкупност, приема за безспорно 3 установено от фактическа страна следното:

По делото няма спор, но и се установява, че към 2022година, включително към периода месец май - месец август, а и във времето след това, в правния мир съществувал, надлежно регистриран, правен субект с фирма/наименование “МК БРОКЕРС“ /предишна фирма/наименование “Д.И.С.Л. СЕКЮРИТИЙС“/, в правната форма на акционерно дружество /АД/, ЕИК 175007052, както, че същият и притежавал лиценз, издаден от КФН с решение №789-ИП от 21 декември 2005година и следващо решение №264ИП от 05 април 2006година, за предоставяне на инвестиционни услуги и извършване на дейности като инвестиционен посредник, при което положение в дейността си юридическото лице следвало с особено внимание да съблюдава специфичните изисквания на ЗПФИ, подзаконовите нормативни актове по прилагането на същия и на свързаните международни нормативни актове.

В рамките на осъществяван регулярен дистанционен надзор от страна на КФН по отношение на “МК БРОКЕРС”АД, в качеството на инвестиционен посредник, поради което и поднадзорно лице, в случая конкретно реализиран от свидетел А. У. - длъжностно лице при КФН и обхващащ периода 01 март 2022година - 10 октомври 2022година, от инвестиционния посредник била изискана информация, под формата на справки и извлечения от банкови сметки, но на първо време с писмо, изх.№РГ-03-217-23/27.10.2022г. по описа на КФН, адресирано до “БАНКА ДСК“АД. Последвали искания, подчертано с насоченост събиране в пълнота на информацията при осъществяване на надзора, поради което вече изключително адресирани до “МК БРОКЕРС”АД и обективирани в писма - изх.№РГ-03-217-23/22.11.2022г. и изх.№РГ-03-21723/06.12.2022г. по описа на КФН. От страна на инвестиционния посредник и в отговор, предоставената информация била възпроизведена, както на хартиен, така и на оптичен носител, като видно от същата, дружеството било титуляр на банкови сметки в “БАНКА ДСК“, в т.ч. на такива за съхранение на собствени средства, но и на такива за съхранение на клиентски средства, в последния случай вече открити, а и активни към проверявания период, включително банкова сметка в щатски долари, тип разплащателна, открита на 25 август 2020година, с номер BG64STSA93000027328106, банкова сметка в евро, тип разплащателна, също открита на 25 август 2020година, с номер BG48STSA93000027328103 и банкова сметка в лева, тип разплащателна, 4 открита на 25 август 2020година, с номер BG59STSA93000027328099. При проследяване на предоставената информация по конкретни сметки и конкретни дати от проверявания период, било констатирано, че към определени дати по сметки на дружеството, предназначени за съхранение на клиентски средства, салдата надхвърляли сумите на клиентските средства. По допълнително предоставена информация от инвестиционния посредник, отново за целите на проверката, било констатирано, че разликите се формирали от наличието и на собствени парични средства на посредника по всяка една от сметките, предназначени за съхранение на клиентски средства.

Конкретните суми, представляващи собствени парични средства на “МК БРОКЕРС”АД, налични по сметки на дружеството, но предназначени за съхранение на клиентски средства, били както следва - към 31 май 2022година, в сметката с номер BG64STSA93000027328106, съхраняваните собствени парични средства на инвестиционния посредник възлизали на 36 970,87щатски долара, с левова равностойност 67 496,25лева; към 31 май 2022година, в сметката с номер BG48STSA93000027328103, съхраняваните собствени парични средства на инвестиционния посредник възлизали на 56 395,41евро, с левова равностойност 110 299,84лева; към 15 юли 2022година, в сметката с номер BG64STSA93000027328106, съхраняваните собствени парични средства на инвестиционния посредник възлизали на 41 229,66щатски долара, с левова равностойност 80 165,30лева; към 15 юли 2022година, в сметката с номер BG48STSA93000027328103, съхраняваните собствени парични средства на инвестиционния посредник възлизали на 13 771,47евро, с левова равностойност 26 934,65лева; към 15 юли 2022година, в сметката с номер BG59STSA93000027328099, съхраняваните собствени парични средства на инвестиционния посредник възлизали на 16 496,34лева; към 31 август 2022година, в сметката с номер BG64STSA93000027328106, съхраняваните собствени парични средства на инвестиционния посредник възлизали на 19 000,00щатски долара, с левова равностойност 37 160,77лева и към 31 август 2022година, в сметката с номер BG48STSA93000027328103, съхраняваните собствени парични средства на инвестиционния посредник възлизали на 10 304,22евро, с левова равностойност 20 153,31лева.

При положение, че във всеки един от посочените седем случая отделно се констатирало неспазено от страна на “МК БРОКЕРС“АД, в качеството на инвестиционен посредник, приложимо изискване да отдели, при това не само 5 аналитично /документално/, но и реално /фактически/, собствените си парични средства от тези на клиентите си, се пристъпило към образуване на административнонаказателно производство срещу дружеството, конкретно на 16 февруари 2023година от свидетел А. У., в присъствието на двама негови колеги, в качеството на свидетели, но и на представляващ по пълномощно “МК БРОКЕРС“АД, със съставянето на акт №Р-06-56 за установяване на седем административни нарушения отделно по чл.92,ал.2,изр.първо ЗПФИ. Съставен, актът бил предявен, подписан и препис от него бил връчен на участвалия в процедурата представляващ по пълномощно “МК БРОКЕРС“АД, нещо повече, в приложимия срок по чл.295,ал.3 /предишна ал.2/ ЗПФИ вр. чл.44,ал.1 ЗАНН, от страна на “МК БРОКЕРС”АД и било упражнено право на писмени възражения по акта.

Последните обаче, оценени като неоснователни, били последвани от издаване въз основа на акта, на 11 август 2023година от заместник-председател на КФН, ръководещ Управление“Надзор на инвестиционната дейност“, на атакуваното наказателно постановление №Р-10-157, с което и при спазване на правилото по чл.18 ЗАНН, била ангажирана административнонаказателната отговорност на “МК БРОКЕРС”АД, с налагането на седем “имуществени санкции“ отделно, в размер 10 000лв. всяка и определена на основание чл.290,ал.9,т.3,предл.първо вр. ал.1,т.6 ЗПФИ, за осъществен чрез седем отделни деяния състав на административно нарушение, описано от фактическа и от правна страна подробно и по идентичен начин в обстоятелствената част на постановлението и в акта.