Решение № 30 от 31.10.2023, Районен съд - Ивайловград

РЕШЕНИЕ

№ 30 гр. Ивайловград, 31.10.2023 г.

В ИМЕТО НА НАРОДА

РАЙОНЕН СЪД – ИВАЙЛОВГРАД в закрито заседание на тридесет и първи октомври през две хиляди двадесет и трета година в следния състав:

Председател: ЖИВКО Д. ЯНКОВ като разгледа докладваното от ЖИВКО Д. ЯНКОВ Частно гражданско дело № 20235650100101 по описа за 2023 година за да се произнесе взе предвид :

Производството е за разкриване на банкова тайна и намира правно основание в чл. 115, ал.1 от ЗОНПИ и чл.62 ал.6 т.4 от Закона за кредитните институции .

Постъпило е искане – вх. № 3141 от 31.10.2023 г. от ДАНИЕЛА ГЕРМАНОВА - Директор на ТД – Пловдив към Комисия за отнемане на незаконно придобито имущество (КОНПИ).

В искането се моли съдът да постанови решение, с което да бъдат разкрити сведения за банковите сметки и информация за датата на откриване и датата на закриване на банковата сметка; вид валута; вид на сметката; основанието за откриване на банковата сметка; клонът, където е открита; движения на средствата по сметките; наличностите по сметките (салда по дати); заверени копия от първичните счетоводни документи - искане за разкриване на сметка, пълномощни, спесимен на подписи, лична карта, решение на съда, удостоверение за актуално състояние, БУЛСТАТ, учредителен договор или устав, както и други налични документи, съдържащи се в съответното досие. Иска се да бъдат разкрити сведения за банковите трезори и информация за: датата на наемане и датата на освобождаване; клонът, където е нает и справка за лицата, ползвали трезора и датите на ползване, както и да бъдат разкрити сведения за банковите кредити и информация за: датата на отпускане и датата на погасяване; размер на кредита; обезпечение на кредита - неговия вид и стойност; редовност на погасяване на кредита; размер на месечната погасителна вноска; копие от вносните бележки, платежни нареждания и имената на вносителя; срок и условия на отпускане; вид и цел на кредита; кредитите, по които 1 проверяваното лице е поръчител или ипотекарен длъжник; заверени копия от кредитно досие на договор за банков кредит, договорни ипотеки, нотариални актове, строителна документация и разрешителни, договор за залог на движимо имущество и съответните документи към него, както и счетоводни баланси, отчет за приходите и разходите и други налични документи, съдържащи се в съответното досие по отношение на лицата: С. И. Т. с ЕГН ********** – общински съветник в Община Ивайловград, за периода от 07.09.2013 г. до 07.09.2023 г., както и свързаните с него лица М. П. Т.А с ЕГН ********** – съпруга, за периода от 07.09.2013 г. до 27.10.2022 г. и ЗЕМЕДЕЛСКИ ПРОИЗВОДИТЕЛ С. И. Т. с БУЛСТАТ 180195588, за периода от 07.09.2013 г. до 25.11.2021 г.

В искането се сочи, че с Решение № ПР- 521/07.09.2023 г. е започната проверка по реда на Глава Десета от Закона за предотвратяване на корупцията и отнемане на незаконно придобита имущество - ЗПКОНПИ (в сила от 06.10.2023 г. Закон за отнемане на незаконно придобитото имущество ЗОНПИ) на С. И. Т., заемащ длъжност общински съветник в Община Ивайловград.

В искането са посочени списъчно всички търговски банки – 26 на брой на територията на страната.

Към искането се прилага: Решение № ПР – 521/07.09.2023 г. на КПКОНПИ; Справка от НБД „Население“; Протокол за възлагане на проверка № ТД 08-3908/05.10.2023 г.; Справка от Регистър „Сиела“.

След като се запозна с искането, съдът установи:

Делото е подсъдно на Районен съд. По правилата за местната подсъдност компетентният съд е РС – Ивайловград.

На осн. § 5, ал.1 от Закона за противодействие на корупцията (ЗПК), неприключилите до влизането му в сила проверки и производства пред съда във връзка с отменени разпоредби на ЗПКОНПИ, както и производства по установяване на конфликт на интереси и налагане на административни наказания, се довършват по досегашния ред от Комисията.

Искането изхожда от оправомощено лице по смисъла на чл.62, ал.6, т.4 от Закона за кредитните институции (ЗКИ) – Директор на Териториална дирекция към КОНПИ. Искането е основателно – общинските съветници са лица, заемащи висша публична длъжност по смисъла на чл. 6, ал.1, т.47 (отм.) от ЗПКОНПИ, действащ към момента на започване на проверката и чл. 6, ал.1, т.32 от Закона за противодействие на корупцията (ЗПК, в сила от 06.10.2023 г.), които са задължени да подават Декларация за имущество и интереси по чл. 38, ал.1, т.4, вр. чл.35, ал.1, т.2 (отм.) от ЗПКОНПИ (чл. 52, ал.1, т.3, вр. чл. 49, ал.1, т.2 от ЗПК ). От друга страна, на осн. чл. 108, ал.6 от ЗПКОНПИ, проверка от страна на Комисията започва и при неподаване в срок на декларация по чл. 49, ал.1, т.2 от ЗПК или действащия към момента на започване на проверката чл. 35, ал.1, т.2 от ЗПКОНПИ, освен ако неподаването се дължи на причини, за които лицето не отговаря. При проверката Комисията може да иска разкриване на банкова тайна.

2

Подаденото искане за разкриване на банкова тайна, в този си вид обаче, следва да бъде оставено без уважение по следните съображения:

Според съдържащата се в разпоредбата на чл. 62, ал. 2 ЗКИ легална дефиниция „банкова тайна са фактите и обстоятелствата, засягащи наличностите и операциите по сметките и влоговете на клиентите на банката“. В искането, обаче не е посочена конкретна банка или конкретна банкова сметка, по отношение на която съдът да постанови разкриването на сведения, представляващи банкова тайна, а предмет на искането са информация, свързана с банковите сметки, банковите трезори и банкови кредити на лицата във всички търговски банки на територията на страната.

Настоящият съдебен състав счита, че преди да отправи бланково искане за разкриване на банкова тайна по отношение на определено лице /лица, касаещо всички търговски банки, регистрирани на територията на Република България, и всички техни подразделения на територията на страната, органът, следва да изисква най – напред информация дали тези лица са клиенти на посочените банки. Това е така, защото разкриването на банкова тайна е допустимо, предвид чл. 62, ал. 2 ЗКИ не по принцип, а само по отношение клиенти на банката. Няма как съдът да постанови разкриване на банкова тайна от страна на банка по отношение на лице, което не й е клиент. В тази насока, следва длъжностното лице от КПКОНПИ да положи усилия най – напред да събере тази информация, за което не съществува законова пречка, тъй като не представлява банкова тайна по смисъла на чл. 62, ал.2 от ЗКИ и едва след това да депозира искането си пред съда с посочване на конкретни банки, в които проверяваното лице и свързаните лица, имат разкрити банкови сметки. Понеже това не е сторено в случая, искането следва да бъде оставено без уважение.

Предвид горното и на осн. чл. 115 от ЗОНПИ и чл. 62, ал.6 от ЗКИ, съдът

РЕШИ:

ОСТАВЯ БЕЗ УВАЖЕНИЕ искането на ДАНИЕЛА ГЕРМАНОВАДиректор на ТД – Пловдив към Комисия за отнемане на незаконно придобито имущество (КОНПИ) за разкриване на банкова тайна, касаеща сведения и информация, свързани с банкови сметки, трезори и кредити, по отношение на С. И. Т. с ЕГН ********** – общински съветник в Община Ивайловград , за периода от 07.09.2013 г. до 07.09.2023 г., както и свързаните с него лица М. П.

Т.А с ЕГН ********** – съпруга, за периода от 07.09.2013 г.до 27.10.2022 г. и ЗЕМЕДЕЛСКИ ПРОИЗВОДИТЕЛ С. И. Т. с БУЛСТАТ 180195588, за периода от 07.09.2013 г. до 25.11.2021 г.

ПРЕПИС от решението да се изпрати по посочените в искането способи - на адрес - гр. Пловдив 4000. бул. „Санкт Петербург“ № 67, ТД Пловдив на КОНПИ.

РЕШЕНИЕТО не подлежи на обжалване .

3

Съдия при Районен съд – Ивайловград: _______________________ 4