Решение № 188 от 02.06.2023, Районен съд - Шумен

РЕШЕНИЕ

№ 188 гр. Шумен, 02.06.2023 г.

В ИМЕТО НА НАРОДА

РАЙОНЕН СЪД – ШУМЕН, VIII-И СЪСТАВ ( Н ), в публично заседание на осемнадесети май през две хиляди двадесет и трета година в следния състав:

Председател: Валентина Люб. Тонева при участието на секретаря Й.Р.К. като разгледа докладваното от Валентина Люб. Тонева Административно наказателно дело № 20233630200671 по описа за 2023 година Настоящото производство е образувано на основание чл.59 и сл. от ЗАНН.Обжалвано е Наказателно постановление № 38-21 от 08.02.2023 г., издадено от Председател на Държавна агенция "Национална сигурност", с което на жалбоподателя "Стик-Кредит" АД, ЕИК 202557159 на основание чл.

53 от ЗАНН и чл. 116, ал. 1, т.3 от Закона за мерките срещу изпирането на пари е наложена "имуществена санкция" в размер на 5000 лева за нарушение на чл. 53, ал. 7, изр. 1 , вр. ал. 1, вр. чл. 15, ал. 1 от ЗМИП .

Жалбоподателят твърди, че наказателното постановление е неправилно и незаконосъобразно. Твърди, че е допуснато нарушение на чл.

42, ал.1, т.7 и т.9 от ЗАНН, доколкото в АУАН не са посочени имената и точните адреси и дата на раждане на свидетелите и имената и точните адреси на лицата, които са претърпели имуществени вреди от нарушението, ЕГН; навежда твърдения, че са допуснати нарушения при съставянето на АУАН, довели до нарушаване правото на защита на санкционираното дружество.

За дружеството –жалбоподател, редовно призовано чрез процесуалния си представител, в открито с.з. не се явява представител, депозирана е молба със становище.

В дадения от съда срок, поискан с молба рег. № 6763 от 16.05.2023г. дружеството жалбоподател, депозира писмени бележки. В същите излага становище, че следвайки разпоредбите на чл. 53 и 53 от ЗМИП може да се заключи, че за целите на идентификация на лицата като част от мерките и контрола срещу изпирането на пари, законът дава приоритет на идентифициращите лицата данни съгласно официалните документи - тези, признати от закона за документи за удостоверяване на самоличност, но при невъзможност да се ползват официални данни или източници, законът допуска възможност за идентификация въз основа на документи от надежден и независим източник. В писмените бележки се посочва, че предвид регламентацията на разрешителните за пребиваване съобразно Единният 1 формат на разрешенията за пребиваване на граждани на трети страни утвърден с Регламент (ЕО) № 1030/2002 на Съвета от 13 юни 2002 г., предвид процедурата, по която се издава и извършваната в тази връзка идентификация на лицата, в т.ч. биометричен, като се сочи , че разрешителните за пребиваване имат характер на документите от "надежден и независим източник", и при изпълнение на условията по чл. 53, ал. 6 от ЗМИП- за липса на друга възможност, може да се използва за целите на идентификацията на лицата при извършване на комплексната проверка по чл.

15, ал.1 от ЗМИП.Моли да бъде отменено обжалваното НП .

За въззиваемата страна – Председателят на ДАНС – в открито с.з. се явява упълномощен представител-служител с юридическо образование.

Пледира за потвърждаване на наказателното постановление. Депозира и писмени бележки, в които подробно са развити съображенията му.

ШРС, след като взе предвид събраните по делото доказателства и становища на страните, преценени поотделно и в тяхната съвкупност и като съобрази разпоредбите на закона, намира за установено от фактическа страна следното:

Съобразно Заповед рег. № З-1085 от 18.04.2018г. от страна на председателят на ДАНС е възложено на директора на Дирекция "Финансово разузнаване" на ДАНС да осъществява правата по чл. 108, ал. 5 от ЗМИП , а именно да издава Заповеди за проверки на място от контролните органи на ДАНС на задължени субекти по чл. 4- чл. 6 от ЗМИП .

Със Заповед рег. № З-225 от 31.01.2022г. председателят на ДАНС е определил служителите на ДАНС като контролни органи на Дирекция "Финансово разузнаване" на ДАНС.

Със Заповед № ФР-9-124 от 09.09.2022 г. на директора на Дирекция "Финансово разузнаване" на ДАНС е възложено на длъжностни лица от ДАНС, Дирекция "Финансово разузнаване", определени като контролни органи, да извършат проверка по чл. 108, ал.5 от ЗМИП на място на "СтикКредит" АД, ЕИК 202557159 – задължено лице по чл. 4, т. 2 и т.3 от ЗМИП с цел установяване изпълнение на задълженията на Дружеството, съгласно изискванията на ЗМИП и ППЗМИП и ЗМФТ, в срока от 12.09.2022г.16.09.2022г. , като проверяваният период е 01.06.2021 г.- 30.06.2022г.

Дружеството – жалбоподател „СТИК - КРЕДИТ“ АД е регистрирано като финансова институция в регистъра на финансовите институции по чл.

3а от Закона за кредитните институции под peг. № BGR 00370 със Заповед за вписване БНБ-61374/06.07.2016г. и извършва дейности по отпускане на заеми, т.е. попада в кръга на задължените по чл. 4, т. 3 от ЗМИП - финансови институции по смисъла на Закона за кредитните институции.

В офиса на дружеството в гр. Шумен на „СТИК - КРЕДИТ“ АД била извършена проверка от свидетелите М. М. и Р. Т.. Били изискани документи, справки и информация за изпълнение на задачите, поставени на проверяващите съобразно Заповед № ФР-9-124 от 09.09.2022 г.

С приемо- предавателен протокол от 16.05.2022г. и придружителни писма от страна на дружеството - жалбоподател били предоставени на хартиен и електронен носител документи на проверяващите лица от ДАНС.

В хода на проверката било установено, че на 29.07.2021 г. в гр. Шумен, между „СТИК - КРЕДИТ“ АД, с ЕИК 202557159, със седалище и адрес на управление гр. Шумен, пл. „Оборище“ №13Б, в качеството на „КРЕДИТОР“, и Е.А.Б., с ЕГН **********, гражданин на Руската федерация, в качеството на „ПОТРЕБИТЕЛ“, е сключен Договор за потребителски кредит под формата на 2 кредитна линия, предоставен от разстояние № 717790/29.07.2021г. По силата на сключения Договор за потребителски кредит под формата на кредитна линия, предоставен от разстояние № 717790/29.07.2021г., възниква делово взаимоотношение по смисъла на § 1, т. 3 от ДР на ЗМИП.

Съгласно чл. 15, ал. 1 от ЗМИП, за „СТИК - КРЕДИТ“ АД е задължено да идентифицира клиента Е.А.Б., с ЕГН **********, съгласно изискванията на чл. 53, ал. 1 от ЗМИП .

Проверяващите констатирали, че в документите на проверяваното дружество касаещи процесния договор няма копие на официален документ за самоличност, във връзка с идентифициране на лицето, а е предоставено копие на разрешение за пребиваване № 700933936, изд. на 06.06.2016г., валидно до 12.11.2023 г. Данните от същото разрешение за постоянно пребиваване са вписани като данни от лична карта и документ за самоличност в Договор за потребителски кредит под формата на кредитна линия, предоставен от разстояние № 717790/29.07.2021 г., в декларация по чл. 66, ал. 2 от ЗМИП и Въпросник относно професионалната дейност на клиента.

В срока на извършване на проверката, на контролните органи не било предоставено копие на официален документ за самоличност на клиента Е.А.Б., с ЕГН **********.

На 08.12.2022г. бил съставен Констативен протокол, в който са обективирани резултатите от възложената проверка на „СТИК - КРЕДИТ“ АД, с ЕИК 202557159, връчен на представителя на дружеството на 08.12.2022г.

Констатацията по точка 3 от Констативен протокол от 08.12.2022 г. е за това, че в качеството си на задължено лице по чл. 4, т. 3 от ЗМИП дружеството - жалбоподател не е идентифицирало клиента си Е.А.Б., с ЕГН **********, чрез способите, посочени в чл. 53, ал. 7, изречение първо, вр. чл.

53, ал. 1, вр. чл. 15, ал. 1 от ЗМИП, а именно чрез представяне на копие на официален документ за самоличност преди сключване на Договор за потребителски кредит под формата на кредитна линия, предоставен от разстояние № 717790/29.07.2021 г., на 29.07.2021 г. в гр. Шумен.

Въз основа на констатациите от проверката на „СТИК - КРЕДИТ“ АД е съставен Акт за установяване на административно нарушение № ФР-108754 от 08.12.2022г. за нарушение на чл. 53, ал. 7, изр. 1 , вр. чл. 53, ал. 1 , вр. чл. 15, ал. 1 от ЗМИП .Актът бил съставен в присъствието на представител на дружеството и връчен срещу подпис на дата 08.12.2022г.

В срок са постъпили възражения, които са приети за неоснователни.

Въз основа на така съставения акт и съобразявайки материалите в административно-наказателната преписка е издадено

Наказателно постановление № 38-21 от 08.02.2023 г., издадено от Председател на Държавна агенция "Национална сигурност", с което на жалбоподателя "СтикКредит" АД, ЕИК 202557159 на основание чл. 53 от ЗАНН и чл. 116, ал. 1, т. 3 от Закона за мерките срещу изпирането на пари е наложена "имуществена санкция" в размер на 5000 лева за нарушение на чл. 53, ал. 7, изр. 1 , вр. ал. 1, в р . чл. 15, ал. 1 от ЗМИП . Наказателното постановление е връчено на представител на 02.03.2023г.

Изложената фактическа обстановка съдът прие за установена, въз основа на доказателствата и доказателствените средства, приобщени на основание чл. 283 от НПК, както и въз основа на показанията на свидетелите разпитани в с.з. Настоящият съдебен състав приема за относими, обективни и информативни приложените по делото писмени доказателства.

3

Фактическата обстановка по делото се изяснява и от показанията на свидетелите М., Т. и А., които съдът приема за непротиворечиви, информативни, достоверни, непредубедени и подкрепящи приложените по делото доказателства. Поради това съдът ги кредитира изцяло.

При така установената фактическа обстановка, съдът приема от правна страна следното:

Атакуваното наказателно постановление е от категорията на обжалваемите пред съда административни актове. Жалбата е подадена в срок и изхожда от легитимирана страна в процеса. Поради това жалбата се явява процесуално допустима и следва да се разгледа по същество.

Съдът приема, че АУАН и НП са издадени от оправомощени лица според чл. 123, ал. 1 от ЗМИП . Спазени са сроковете по чл. 34, ал. 2 от ЗАНН. Налице е съответствие между словесното и цифровото описание на нарушението в АУАН и в наказателното постановление.

Не се споделя становището на дружеството –жалбоподател, за допуснати нарушения на чл. 42, ал.1, т.7 и т.9 от ЗАНН. В АУАН безспорно са посочени служебните адреси на свидетелите - административния адрес на ДАНС, както и датите на раждане. Неоснователни са възраженията и поради обстоятелството, че след промените в ЗАНН- ДВ бр. 109 от 2020г. не се изисква посочване на ЕГН на свидетелите, а само три имена, точен адрес и дата на раждане, които в настоящия случай се съдържат в съставения АУАН.

В горния смисъл са налице изискуемите реквизити по чл. 42 от ЗАНН и чл.

57, ал. 1 от ЗАНН. Спазени са и изискванията на чл. 40, ал. 1 от ЗАНН , чл. 43, ал. 1 и ал. 5 от ЗАНН и чл. 58, ал. 1 от ЗАНН . В хода на извършената служебна проверка от съда не се установи да са допуснати съществени процесуални нарушения, водещи до отмяна на наказателното постановление на формално основание.

Доколкото „СТИК - КРЕДИТ“ АД е регистрирано като финансова институция в регистъра на финансовите институции по чл. 3а от Закона за кредитните институции под peг. № BGR 00370 със Заповед за вписване БНБ61374/06.07.2016г. и извършва дейности по отпускане на заеми, то дружеството попада в кръга на задължените по чл. 4, т. 3 от ЗМИП финансови институции по смисъла на Закона за кредитните институции.

От събраните по делото писмени и гласни доказателства се установи, по категоричен начин, че на 29.07.2021 г. в гр. Шумен, между „СТИК КРЕДИТ“ АД, с ЕИК 202557159, със седалище и адрес на управление гр.

Шумен, пл. „Оборище“ №13Б, в качеството на „КРЕДИТОР“, и Е.А.Б., с ЕГН **********, гражданин на Руската федерация в качеството на „ПОТРЕБИТЕЛ“ е бил сключен Договор за потребителски кредит под формата на кредитна линия, предоставен от разстояние № 717790/29.07.2021 г.

По силата на сключения Договор за потребителски кредит под формата на кредитна линия, предоставен от разстояние № 717790/29.07.2021 г. се установява делово взаимоотношение по смисъла на § 1, т. 3 от ДР на ЗМИП.

Гореизложеното означава, че Дружеството – жалбоподател като задължено лице по чл. 4, т. 3 от ЗМИП е било длъжно, при осъществяване на своята дейност, да извърши комплексна проверка на клиента си и да събере документи при условията и по реда на ЗМИП.

Според нормата на чл. 10, т.1 от ЗМИП комплексната проверка на клиентите включва идентифициране на клиента и проверка на неговата идентификация въз основа на документи, данни или информация, получени 4 от надеждни и независими източници.