Решение № 282 от 24.01.2022, Софийски районен съд

Личните данни в текста са заличени.

РЕШЕНИЕ

№ 282 гр. София, 24.01.2022 г.

В ИМЕТО НА НАРОДА

СОФИЙСКИ РАЙОНЕН СЪД, 12-ТИ СЪСТАВ, в закрито заседание на двадесет и четвърти януари през две хиляди двадесет и втора година в следния състав:

Председател: ЯНА ЦВ. ДИМИТРОВА като разгледа докладваното от ЯНА ЦВ. ДИМИТРОВА Частно наказателно дело № 20221110200939 по описа за 2022 година

Намери за установено следното:

Производството е по реда на чл. 62, ал.6, т. 1 от Закона за кредитните институции и е образувано по повод постъпило на 24.01.2022г. в СРС искане от прокурор в СГП за разкриване на информация , представляваща банкова тайна във връзка с ЕЗР по наказателно производство N 213 Js 101/2021г., издадена от Прокуратура Арнсберг, Федерална република Германия.

Искането е направено от надлежен орган и съдържа в себе си необходимите реквизити, поради което е допустимо.

Иска се, съдът да разреши разкриване на информация, представляваща банковата тайна относно:

1. Установяване на самоличността на лицето титуляр на разплащателна сметка IBAN:

BG 15 STSA 93000026711098, открита в банка „ДСК“ АД и на упълномощените лица да се разпореждат със средствата по сметката, както и предоставяне на копия на документите послужили за откриване на банковата сметка.

2.Предоставяне на извлечение за всички извършени безкасови и касови трансакции по разплащателна сметка IBAN: BG 15 STSA 93000026711098 в периода от 01.07.2020 г. до 31.07.2020 г., вкл. на такива, извършени чрез онлайн банкиране, като се предоставят данни за бенефициентите на сумите.

Разгледано по същество, същото е частично основателно.

Видно от представените документи, посоченото по-горе наказателно производство N 213 Js 101/2021г. се води за измама чрез фиктивни търговски платформи.

1

В хода на разследването е установено , че пострадалият Ф. Й. П. се е информирал в интернет за формите на инвестиране.

Оставил е и телефонния си номер и адреса на електронната си поща.

Впоследствие получава обаждане от мним брокер на компанията IMC Trades, който се представя за Мартин Хил.

Той предложил различни възможности за инвестиции в областта на онлайн търговията, като пострадалия в крайна сметка приел с първа малка инвестиция от 250 евро и привел парите по сметка в Литва.

След първоначалния контакт той е насочен към предполагаем мениджър продажби на име Нийл Кефри.

Открита е депозитна сметка в дружеството IMC Trades, като потърпевшият е предоставил на брокера пряк достъп до компютъра си и по негово нареждане е изтеглил програмата IMC Trade като платформа за търговия.

Пострадалият превежда 2 000 евро по сметка IBAN: BG 15 STSA 93000026711098, открита в Банка ДСК, в полза на Adventure Mark Limited.

От приложените по делото материали липсват доказателства за връщане на средствата депозирани от пострадалия, както и на печалбите, за които се твърди, че са получени от тях.

Дружеството IMC Trades няма лиценз от Федералния орган за финансов надзор, който отговаря за регулирането на банковите транзакции в Германия.

При така установеното и с оглед предмета на воденото разследване , съдът намира за относимо и необходимо разкриването на банкова тайна , по силата на което да се предостави информация относно:

1.Установяване на самоличността на лицето титуляр на разплащателна сметка IBAN:

BG 15 STSA 93000026711098, открита в банка „ДСК“ АД и на упълномощените лица да се разпореждат със средствата по сметката.

2.Предоставяне на извлечение за всички извършени безкасови и касови трансакции по разплащателна сметка IBAN: BG 15 STSA 93000026711098 в периода от 01.07.2020 г. до 31.07.2020 г., вкл. на такива, извършени чрез онлайн банкиране, като се предоставят данни за бенефициентите на сумите.

За нуждите на разследването е необходимо предоставеното да съдържа информация за пълните идентификационни данни за титуляра на банковите сметки, вкл. и упълномощените от него лица; движението по сметките, включително данни за наредителите и основанието за плащане/получаване на парични суми, банкови трансфери към и от съответната сметка.

По отношение искането на прокурора по реда на чл. 62, ал. 6, т. 1 от ЗКИ да се задължат банковите институции да предоставят документи, съдът го намира за недопустимо.

Съдът в настоящата процедура може да постанови разкриване на сведенията, 2 представляващи банкова тайна. Последната представлява фактите и обстоятелствата, засягащи наличностите и операциите по сметките и влоговете на клиентите на банката.

Предвид изложеното , следва извод, че съдът няма правомощия да разпорежда предаването по реда на чл. 62 от ЗКИ на документи, като няма такава компетентност изобщо - в рамките на досъдебното производство.

Водим от горното и на осн. чл. 62, ал. 7 от ЗКИ съдът,

РЕШИ:

I.РАЗРЕШАВА предоставянето на сведения, представляващи банкова тайна както следва:

1. Установяване на самоличността на лицето титуляр на разплащателна сметка IBAN:

BG 15 STSA 93000026711098, открита в банка „ДСК“ АД и на упълномощените лица да се разпореждат със средствата по сметката.

2.Предоставяне на извлечение за всички извършени безкасови и касови трансакции по разплащателна сметка IBAN: BG 15 STSA 93000026711098 в периода от 01.07.2020 г. до 31.07.2020 г., вкл. на такива, извършени чрез онлайн банкиране, като се предоставят данни за бенефициентите на сумите.

II. ОСТАВЯ БЕЗ РАЗГЛЕЖДАНЕ искането съдът да разпореди на „ДСК“ АД предаването по реда на чл. 62 от ЗКИ на документи.

Решението не подлежи на обжалване и протест.

Съдия при Софийски районен съд: _______________________

3