Протокол № 18834 от 25.08.2023, Софийски районен съд

ПРОТОКОЛ

№ 18834 гр. София, 25.08.2023 г.

СОФИЙСКИ РАЙОНЕН СЪД, 56 СЪСТАВ, в публично заседание на двадесет и втори август през две хиляди двадесет и трета година в следния състав:

Председател: Н. Д. С. М. при участието на секретаря П. Н. Н.

Сложи за разглеждане докладваното от Н. Д. С. М. Гражданско дело № 20231110119573 по описа за 2023 година.

На именното повикване в 13:30 часа се явиха:

На именното повикване, на първо четене в 13.30 часа се явиха:

ИЩЕЦЪТ В. Н. С., редовно призован, явява се лично, представлява се от адв. Н., надлежно упълномощена.

ОТВЕТНИКЪТ „Ф. Ю.“ ЕООД, редовно призован, представлява се от адв. С., надлежно упълномощена.

Страните /поотделно/:Да се даде ход на делото.

СЪДЪТ, след като намери, че не са налице пречки за даване ход на делото

О П Р Е Д Е Л И:

ДАВА ХОД НА ДЕЛОТО.

ДОКЛАДВА молба от 27.06.2023 г. от ищеца, в която се изразява становище по същество. Представят се писмени доказателства и се оспорва доказателствената стойност на представените към отговора на исковата молба писмени доказателства. ВРЪЧВА препис от молбата на ответната страна.

Адв. Н.: Поддържам исковата молба.

Адв. С.: Поддържам отговора на исковата молба.

1

СЪДЪТ

О П Р Е Д Е Л И:

ОБЯВЯВА доклада за окончателен.

УКАЗВА на ищеца, че приложената към исковата молба длъжностна характеристика за длъжността „Анализатор на операциите по управление на риска“ не е представена в цялост.

Адв. Н.: Представям длъжностната характеристика в цялост.

Адв. С.: Да се приеме.

СЪДЪТ

О П Р Е Д Е Л И:

ПРИЕМА като писмени доказателства по делото докладваните и представените в днешното заседание такива.

В залата влезе свидетелят, доведен от ищеца.

ПРИСТЪПВА към разпит на свидетеля.

СНЕМА самоличността на свидетеля, както следва:

П. Х. С., 33 г.- неосъждан, притежаващ лична карта № *********, издадена от МВР гр. София. Без родство със страните, съпруг на адвоката на ищеца, води трудово дело с ответника.

Съдът предупреди свидетеля за наказателната отговорност по чл. 290, ал.1 НК. Свидетелят обеща да каже истината.

РАЗПИТАН, каза – Познавам В. от предишната ми работа, преди тази във „Ф. Ю.“ ЕООД. Работехме заедно общо около 4-5 години. Длъжността и на двамата във „Ф. Ю.“ ЕООД ни беше „Аналитик на риска“. Бяхме екип в нощната смяна. Имаше и дневен екип. Нощната смяна беше разделена на две 2 групи, тъй като 24 часа в денонощието трябва да има аналитици.

Задълженията на В. бяха свързани с разглеждане на заявки за извършени финансови престъпления. Получаваме по електронен път заявка за дадена финансова транзакция, било то чрез кредитна карта, банкова сметка или друг финансов инструмент и решаваме дали транзакцията не е опасна и дали да бъде допусната. Трудовите функции на В. включваха окачествяване на такъв тип транзакции и затваряне на клиентски сметки. В началото нощната смяна беше от трима души. Впоследствие се разшири на 9-10 души на група. Общо 20 души на нощна смяна. Дневната смяна изпълняваше същата функция, но през деня. В началото нямаше толкова много транзакции, тъй като компанията беше нова и не беше толкова натоварено. Тъй като компанията се разрастваше, се увеличи и натовареността ни и трябваше да се назначат още хора. Естеството на работа е такава, че имаше месеци с повече работа и такива с по-малко. Работата не беше намаляла като цяло. Всеки месец работата е различна. Има месеци с много продажби, тъй като имаме промоции и т.н., както и летни месеци, които са по-леки. Има и силни месеци без промоции. В началото, когато започнахме работа, мисля, че имаше около 1 милион потребители. Ако трябва да взема коментарите на собственика на фирмата, както и от лични наблюдения, преди да напусна фирмата имаше вече 50-60 милиона потребители. Нонстоп искахме да назначат нови хора, тъй като се разрастваха и продуктите във фирмата. В началото работехме само с кредитни карти, но в един момент започнахме да обработваме и други инструменти за плащане. Други инструменти за плащане са например „ACH депозит“, който е американски банков депозит, който е високо рисков, тъй като ако не е верифициран чрез система, може много лесно да се употребят средствата на незнаещ човек. В един момент трябваше да правим много дълбок анализ на банковата сметка, да звъним на човека, да правим обстоен анализ на неговото поведение. Просто се усложни работата. С клиентите се свързваме чрез тикет система, чрез имейл, но имаше период, в който сме се свързвали и по телефон. Клиентите са от цял свят. Започнахме да получаваме заявки за взимане на всички направени транзакции и да ги разглеждаме по критерии, зададени от ръководството, което е доста трудоемко. Наеха се други хора на няколко пъти. Първо по 1 човек, после два пъти по 2-ма човека.

Накрая, мисля преди година, бяхме 9 души аналитици и по един мениджър.

Преди да ни съкратят бяха наети 2-ма души на същата позиция и в същата 3 смяна. Не мога да кажа на каква заплата са наети те, но по информация на колегите, с които поддържам връзка са започнали на по -ниска заплата от нашата. В. се справяше много добре с работата. Аз съм се допитвал до него много пъти. В. беше отличен експерт, тъй като има предишен опит в тази сфера. В. работеше най-добрe от всички. В. има висше образование в икономическата сфера. Това обстоятелство е известно на всички във фирмата.

Да, чувал съм, че В. е поставен на план за подобряване на представянето. Аз също бях поставен на този план. Не мен ми беше разяснено защо ме поставят на този план, но не знам причината, поради която и В. е бил поставен. Когато бях поставен на този план, нямах идея какво се изисква от мен. Беше ми обяснено бегло какво трябва да се прави. Беше ми разяснено, че трябва да ми се дава ежеседмично информация как върви този план. Така и не се случи изпълнението на този план. Не получих оценка от този план. Беше ни казано, ако мога да следя подбора по-внимателно. Моят главен пряк ръководител следеше изпълнението на този план, но той беше зададен от неговия мениджър. По време на изпълнението на този план ми беше казано да следя нашия отбор по-внимателно за изпълнение на задълженията, както и да калибрирам усилията така, че да се свърши максимално много работа с минимални усилия. Указанията бяха дадени онлайн и не са разписани.

Длъжностната ми характеристика съвпада с длъжностната характеристика на В.. Аз бях старши анализатор. Разликата е единствено в заплатата. Направиха ме старши като вид повишение, тъй като си вършех добре работата.

Инициативата за повишението ми дойде от работодателя. В началото полагахме труд в офиса, около година и половина – две. След това по време на ковид кризата, минахме на домашни условия, а след това една година преди да ме уволнят работехме от вкъщи и от офис. Бюрата ни с Васко бяха едно до друго, но можеше да седим където искаме, тъй като си носехме лаптопите. С В. сме сядали много пъти заедно. За останалите мои колеги не получавам справка за изработени задачи, но като цяло за смяната получавам справка, но не кой колко е свършил. Черно на бяло отработени задачи съм виждал. Можех да видя за всеки от колегите си колко отработени заявки са извършени и колко отработени тикети, както и други микро задачи. Това можех да го проверя и на дневна база. Системата пази данни от началото за всеки един аналитик. Не е вярно, че отделните членове на екипа нямат достъп до отработените задачи на другите от екипа. Този достъп беше лесен. Задаваш 4 името на работника, задаваш периода, за който искаш да провериш колко задачи има с неговия маркер и ти излиза списък, в който се вижда колко заявки е прегледал.

Адв. С.: Моля да се отбележи, че свидетелят носи наказателна отговорност за казаното в последното от него изречение. Нямам повече въпроси към свидетеля.

Адв. Н.: Нямам повече въпроси към свидетеля.

СЪДЪТ

О П Р Е Д Е Л И:

След разпита на свидетеля, СЪДЪТ освободи същият.

В залата влезе свидетелят, доведен от ответника.

ПРИСТЪПВА към разпит на свидетеля.

СНЕМА самоличността на свидетеля, както следва:

Д. В. Ц., 35 г.- неосъждан, без родство и дела със страните, притежаващ лична карта № *********, издадена от МВР гр. София.

Съдът предупреди свидетеля за наказателната отговорност по чл. 290, ал.1 НК. Свидетелят обеща да каже истината.

РАЗПИТАН, каза – Работя за „Ф. Ю.“ ЕООД в отдел „Рискови операции“ от 5 години. Като ръководител на отдел „Рискови операции“ задълженията са ми свързани с внедряването на цялостна рамка за предотвратяване на риска и разработването за политики и процедури за управление на риска. Аз не съм бил пряк ръководител на В., аз съм ръководителя на неговия пряк мениджър. Работя с диверсифициран екип от специалисти, в който екип влизат и анализаторите на операции по управление на риска. Познавам В. и имам преки наблюдения върху работата му. Работата на В. се състои в мониторинг на транзакциите, които се случват на крипто борсата. Всички финансови транзакции на клиентите в платформата, в частност на физическите лица, се оценяват за риск. Задачите са свързани с това транзакцията да бъде одобрена или отказана. Ако бъде отказана, се 5 свързваме с клиента, ако е необходимо, и се изисква допълнителна верификация, за това как се използва сметката. Изискват се допълнителни документи и когато бъдат предоставени тези документи, те се преглеждат от риск анализаторите в отдела. Това, което се получава като месечен отчет за натовареност, се изпраща на всеки служител, както и оценка на качеството.

Анализаторите не могат да направят справка за натовареността на своите колеги. Това, което се получава ежемесечно и индивидуално, се изготвя от друг екип в отдел „Рискови операции“. Служителят получава информацията индивидуално за извършената работа, както и за качеството на база на произволно избрани задачи и обработени сигнали, които биват оценени съгласно процедурата за качество на работата в отдела. Това е един вид оценка на работата му и служителят се уведомява лично за това, като има информация какъв е бенчмарка на екипа като коефициент на качествена на работа, заедно с поставения таргет и коефициент на производителност, и къде се намира той спрямо бенчмарка на екипа. Това е процес въведен в екипа от 2 години и се прави ежемесечно. Към днешна дата се прави на тримесечие.

Информацията, която имат колегите, е от тези отчети основно, плюс това което виждат в отчетите на смените, в които се вижда какво се е свършило и какво остава за следваща смяна. Няма как някой да види месечната натовареност на определен човек, тъй като се работи с 3 или 4 системи и част от рипортите и функционалностите не са достъпни за ролите на анализаторите, а именно там където се ескалират случаи и сигнали за подозрителни сметки и транзакции, и в така наречените „Тикет системи“. С няколко клика може да се види каква е натовареността на другите колеги, в системата не може всеки да прави справка. Основната система генерира сигналите, тази система може да се прегледа от служителите. „Тредметикс“ е основната система, която оценява рисковите транзакции, която генерира и сигналите, и там може да бъде прегледана от анализаторите една част от подадените сигнали като бройка, а не пълният обем на работа. Предметът на дейност на фирмата е крипто валути. Да, спад в обема на работа има. Спадът е на ниво компания, така и в отдел „Рискови операции“, в частност засяга и анализаторите. Видимо от справките е, че от м.05.2022 г. до днешна дата, работата е намаляла 10 пъти в световен мащаб. Също така бяха засегнати от спада в дейността на търговията и активните клиентски сметки. От справката може да се види броят на регистрираните потребители. Броят на 6 потребителите не е толкова важен, а тяхната активност, т.е. транзакциите, които извършват, крипто покупките, които правят с банкови сметки и банкови карти. Тази активност генерира сигнали за проверка на транзакции.

През м.05.2022 г. е имало 60 милиона транзакции, които са преминали през системата, а към м.01.2023 г. те са 15 милиона. В частност сигналите, които са преминали за обработка към м.05.2022 г., ако са били 60 хиляди, то към м.01.2023 г. са малко под 30 хиляди.

СЪДЪТ КОНСТАТИРА , че при посочване на цифри, свидетелят си служи със записки.

Свидетелят Цветков: По отношение на работата, този спад се отрази, тъй като нямаше достатъчно работа за всички служители. Обемът на работа във всички отдели намаля много сериозно и трябваше да се разделим с не малка част от колегите за съжаление. Случвало се е да варира работата в месеците. Зависи от поведението на клиентите и тяхната активност и интерес към крипто валутите, т.е. цените на крипто пазара са двигателят, който подбужда клиентите да търгуват по-активно, но в приложените справки е налице тренд, който е отчетен по месеци и е намаляващ. Като цяло има вариация, но няма предвидимост. В крипто търговията, летните месеци не биха имали значение. Активността на потребителите има значение от цената на биткойните. Подбор на служители се извърши между 27 човека на длъжност „Риск анализатори“ на 10.01.2023 г. Подборът се случи в рамките на един ден. Бях призован като член на комисията за подбор. С останалите колеги, които бяха членове, прегледахме наличната информация, с която разполагаме. Другите членове бяха П. К., който е оперативен мениджър и Д.