Решение № 189 от 02.06.2023, Районен съд - Шумен

РЕШЕНИЕ

№ 189 гр. Шумен, 02.06.2023 г.

В ИМЕТО НА НАРОДА

РАЙОНЕН СЪД – ШУМЕН, VIII-И СЪСТАВ ( Н ), в публично заседание на осемнадесети май през две хиляди двадесет и трета година в следния състав:

Председател: Валентина Люб. Тонева при участието на секретаря Й.Р.К. като разгледа докладваното от Валентина Люб. Тонева Административно наказателно дело № 20233630200672 по описа за 2023 година Настоящото производство е образувано на основание чл.59 и сл. от ЗАНН.Обжалвано е Наказателно постановление № 38-19 от 08.02.2023 г., издадено от Председател на Държавна агенция "Национална сигурност", с което на жалбоподателя "Стик-Кредит" АД, ЕИК 202557159 на основание чл.

53 от ЗАНН и чл. 116, ал. 1, т. 3 от Закона за мерките срещу изпирането на пари е наложена "имуществена санкция" в размер на 5000 лева, за нарушение на чл. 53, ал. 7, изр. 1 , вр. ал. 1, вр. чл. 15, ал. 1 от ЗМИП .

Жалбоподателят твърди, че наказателното постановление е неправилно и незаконосъобразно. Твърди, че е допуснато нарушение на чл. 42, ал.1, т.7 и т.9 от ЗАНН, доколкото в АУАН не са посочени имената и точните адреси и дата на раждане на свидетелите и имената и точните адреси на лицата, които са претърпели имуществени вреди от нарушението, ЕГН; навежда твърдения, че са допуснати нарушения при съставянето на АУАН, довели до нарушаване правото на защита на санкционираното дружество.

За дружеството –жалбоподател, редовно призовано чрез процесуалния си представител, в открито с.з. не се явява представител, депозирана е молба със становище.

В дадения срок, поискан с молба рег. № 6766 от 16.05.2023г. дружеството жалбоподател депозира писмени бележки, като излага , че следвайки разпоредбите на чл. 53 и 53 от ЗМИП може да се заключи, че за целите на идентификация на лицата като част от мерките и контрола срещу изпирането на пари, законът дава приоритет на идентифициращите лицата данни съгласно официалните документи - тези, признати от закона за документи за удостоверяване на самоличност, но при невъзможност да се ползват официални данни или източници, законът допуска възможност за идентификация въз основа на документи от надежден и независим източник.

В писмените бележки се посочва, че предвид регламентацията на разрешителните за пребиваване съобразно Единният формат на разрешенията 1 за пребиваване на граждани на трети страни утвърден с Регламент (ЕО) № 1030/2002 на Съвета от 13 юни 2002 г., предвид процедурата, по която се издава и извършваната в тази връзка идентификация на лицата, в т.ч. биометричен, като се сочи , че разрешителните за пребиваване имат характер на документите от "надежден и независим източник", и при изпълнение на условията по чл. 53, ал. 6 от ЗМИП- за липса на друга възможност, може да се използва за целите на идентификацията на лицата при извършване на комплексната проверка по чл. 15, ал.1 от ЗМИП.Моли да бъде отменено обжалваното НП.

За въззиваемата страна, в с.з. се явява упълномощен представителслужител с юридическо образование. Пледира за потвърждаване на наказателното постановление. Депозира и писмени бележки, в които подробно са развити съображенията му.

ШРС, след като взе предвид събраните по делото доказателства и становища на страните, преценени поотделно и в тяхната съвкупност и като съобрази разпоредбите на закона, намира за установено от фактическа страна следното:

Съобразно

Заповед рег. № 3-1085 от 18.04.2018 г. от страна на председателя на ДАНС е възложено на директора на Дирекция "Финансово разузнаване" на ДАНС да осъществява правата по чл. 108, ал. 5 от ЗМИП , а именно да издава Заповеди за проверки на място от контролните органи на ДАНС на задължени субекти по чл. 4- чл. 6 от ЗМИП .

Със Заповед рег. № З-225 от 31.01.2022г. председателят на ДАНС е определил служителите на ДАНС като контролни органи на Дирекция "Финансово разузнаване" на ДАНС.

Със Заповед № ФР-9-124 от 09.09.2022г. на директора на Дирекция "Финансово разузнаване" на ДАНС е възложено на длъжностни лица от ДАНС, Дирекция "Финансово разузнаване", определени като контролни органи, да извършат проверка по чл. 108, ал.5 от ЗМИП на място на "СтикКредит" АД, ЕИК 202557159 – задължено лице по чл. 4, т.2 и т.3 от ЗМИП с цел установяване изпълнението на задълженията на Дружеството съгласно изискванията на ЗМИП и ППЗМИП и ЗМФТ, в срока от 12.09.2022г.16.09.2022г г. , като проверявания период е 01.06.2021 г.- 30.06.2022г.

Дружеството – жалбоподател „СТИК - КРЕДИТ“ АД е регистрирано като финансова институция в регистъра на финансовите институции по чл.

3а от Закона за кредитните институции под peг. № BGR 00370 със Заповед за вписване БНБ-61374/06.07.2016г. и извършва дейности по отпускане на заеми, т.е. попада в кръга на задължените по чл. 4, т. 3 от ЗМИП - финансови институции по смисъла на Закона за кредитните институции.

В офиса на дружеството в гр. Шумен на „СТИК - КРЕДИТ“ АД била извършена проверка от свидетелите М. М. и Р. Т.. Били изискани документи, справки и информация за изпълнение на задачите, поставени на проверяващите, съобразно Заповед № ФР-9-124 от 09.09.2022 г.

С приемо- предавателен протокол от 16.05.2022г. и придружителни писма от страна на дружеството - жалбоподател били предоставени на хартиен и електронен носител документи на проверяващите лица от ДАНС.

В хода на проверката било установено, че на 13.07.2021 г. в гр. Шумен, между „СТИК - КРЕДИТ“ АД, с ЕИК 202557159, със седалище и адрес на управление гр. Шумен, пл. „Оборище“ №13Б, в качеството на „КРЕДИТОР“, и Д.Т., с ЕГН **********, гражданин на Израел, в качеството на „ПОТРЕБИТЕЛ“, е сключен Договор за потребителски кредит под формата на 2 кредитна линия, предоставен от разстояние № 712666/13.07.2021г. По силата на сключения Договор за потребителски кредит под формата на кредитна линия, предоставен от разстояние № 712666/13.07.2021 г. възниква делово взаимоотношение по смисъла на § 1, т. 3 от ДР на ЗМИП. Съгласно чл. 15, ал.

1 от ЗМИП, за „СТИК - КРЕДИТ“ АД е задължено да идентифицира клиента Д.Т., с ЕГН **********, гражданин на Израел, съгласно изискванията на чл.

53, ал. 1 от ЗМИП.

Проверяващите констатирали, че в документите на проверяваното дружество относно този договор няма копие на официален документ за самоличност, във връзка с идентифициране на лицето, а е предоставено копие на разрешение за постоянно пребиваване № 701034020, изд. на 19.10.2018 г., валидно до 21.08.2023 г. Данните от същото разрешение за постоянно пребиваване са вписани като данни от лична карта и документ за самоличност в Договор за потребителски кредит под формата на кредитна линия, предоставен от разстояние № 712666/13.07.2021 г., в декларация по чл.

66, ал. 2 от ЗМИП и Въпросник относно професионалната дейност на клиента.

В срока на извършване на проверката, на контролните органи не било предоставено копие на официален документ за самоличност на клиента Д.Т., с ЕГН **********, гражданин на Израел.

На 08.12.2022г. бил съставен Констативен протокол, в който са обективирани резултатите от възложената проверка на „СТИК - КРЕДИТ“ АД, с ЕИК 202557159, връчен на представителя на дружеството на 08.12.2022г.

Констатацията по точка 1 от Констативен протокол от 08.12.2022 г. е за това, че в качеството си на задължено лице по чл. 4, т. 3 от ЗМИП дружеството -жалбоподател не е идентифицирало клиента си Д.Т., с ЕГН **********, чрез способите, посочени в чл. 53, ал. 7, изречение първо, вр. чл.

53, ал. 1, вр. чл. 15, ал. 1 от ЗМИП, а именно чрез представяне на копие на официален документ за самоличност преди сключване на Договор за потребителски кредит под формата на кредитна линия, предоставен от разстояние № 712666/13.07.2021г.

Въз основа на констатациите от проверката, на „СТИК - КРЕДИТ“ АД е съставен Акт за установяване на административно нарушение № ФР-108752 от 08.12.2022г. за нарушение на чл. 53, ал. 7, изр. 1 , вр. чл. 53, ал. 1 , вр. чл. 15, ал. 1 от ЗМИП . Актът бил съставен в присъствието на представител на дружеството и връчен срещу подпис на дата 08.12.2022г.

В срок са постъпили възражения от адв. Я. упълномощен представител.

Същите са приети за неоснователни.

Въз основа на така съставения акт и съобразявайки материалите в административно-наказателната преписка, е издадено Наказателно постановление № 38-19 от 08.02.2023 г., издадено от Председател на Държавна агенция "Национална сигурност", с което на жалбоподателя "СтикКредит" АД, ЕИК 202557159 на основание чл. 53 от ЗАНН и чл. 116, ал. 1, т. 3 от Закона за мерките срещу изпирането на пари е наложена "имуществена санкция" в размер на 5000 лева за нарушение на чл. 53, ал. 7, изр. 1 , вр. ал. 1, в р . чл. 15, ал. 1 от ЗМИП .Наказателното постановление е връчено на представител на 02.03.2023г.

Изложената фактическа обстановка съдът прие за установена, въз основа на доказателствата и доказателствените средства, приобщени на основание чл. 283 от НПК, включително и на показанията на свидетелите.

Настоящият съдебен състав приема за относими, обективни и информативни 3 приложените по делото писмени доказателства.

Фактическата обстановка по делото се изяснява и от показанията на свидетелите М., Т. и А., които са непротиворечиви, информативни, достоверни, непредубедени и намират опора в приложените по делото доказателства. Поради това съдът ги кредитира изцяло.

При така установената фактическа обстановка, съдът приема от правна страна следното:

Атакуваното наказателно постановление е от категорията на обжалваемите пред съда административни актове. Жалбата е подадена в срок и изхожда от легитимирана страна в процеса, процесуално допустима е и следва да се разгледа по същество.

Съдът приема, че АУАН и НП са издадени от оправомощени лица според чл. 123, ал. 1 от ЗМИП . Спазени са сроковете по чл. 34, ал. 2 от ЗАНН .

Налице е съответствие между словесното и цифровото описание на нарушението в АУАН и в наказателното постановление.

Не се споделя становището на дружеството–жалбоподател за допуснати нарушения на чл. 42, ал.1, т.7 и т.9 от ЗАНН. В АУАН безспорно са посочени служебните адреси на свидетелите - административния адрес на ДАНС, както и датите на раждане. Неоснователни са възраженията и поради обстоятелството, че след промените в ЗАНН- ДВ бр. 109 от 2020г. не се изисква посочване на ЕГН на свидетелите, а само три имена, точен адрес и дата на раждане, които в настоящия случай се съдържат в съставения АУАН.

В горния смисъл са налице изискуемите реквизити по чл. 42 от ЗАНН и чл. 57, ал. 1 от ЗАНН . Спазени са и изискванията на чл. 40, ал. 1 от ЗАНН , чл.

43, ал. 1 и ал. 5 от ЗАНН и чл. 58, ал. 1 от ЗАНН . В хода на извършената служебна проверка от съда не се установи да са допуснати съществени процесуални нарушения, водещи до отмяна на наказателното постановление на формално основание.

Доколкото „СТИК - КРЕДИТ“ АД е регистрирано като финансова институция в регистъра на финансовите институции по чл. 3а от Закона за кредитните институции под peг. № BGR 00370 със Заповед за вписване БНБ61374/06.07.2016г. и извършва дейности по отпускане на заеми, то дружеството попада в кръга на задължените по чл. 4, т. 3 от ЗМИП финансови институции по смисъла на Закона за кредитните институции .

От събраните по делото писмени и гласни доказателства се установи по категоричен начин, че на 13.07.2021 г. в гр. Шумен, между „СТИК - КРЕДИТ“ АД, с ЕИК 202557159, със седалище и адрес на управление гр. Шумен, пл.

„Оборище“ №13Б, в качеството на „КРЕДИТОР“ и Д.Т., с ЕГН **********, гражданин на Израел в качеството на „ПОТРЕБИТЕЛ“ е бил сключен Договор за потребителски кредит под формата на кредитна линия, предоставен от разстояние № 712666/13.07.2021 г.

По силата на сключения Договор за потребителски кредит под формата на кредитна линия, предоставен от разстояние № 712666/13.07.2021 г. се установява делово взаимоотношение по смисъла на § 1, т. 3 от ДР на ЗМИП.

Гореизложеното означава, че дружеството – жалбоподател, като задължено лице по чл. 4, т. 3 от ЗМИП , е било длъжно, при осъществяване на своята дейност, да извърши комплексна проверка на клиента си и да събере документи при условията и по реда на ЗМИП.

Според нормата на чл. 10, т. 1 от ЗМИП комплексната проверка на клиентите включва идентифициране на клиента и проверка на неговата 4 идентификация въз основа на документи, данни или информация, получени от надеждни и независими източници.