Протокол № 129 от 05.02.2024, Районен съд - Пазарджик

ПРОТОКОЛ

№ 129 гр. Пазарджик, 31.01.2024 г.

РАЙОНЕН СЪД – ПАЗАРДЖИК, X НАКАЗАТЕЛЕН СЪСТАВ, в публично заседАе на тридесет и първи януари през две хиляди двадесет и четвърта година в следния състав:

Председател: Таня П.

Съдебни

Е. Ив. Палешникова заседатели: М. М. Милева при участието на секретаря Мирослава Савова и прокурора Б. В. П.

Сложи за разглеждане докладваното от Таня П. Наказателно дело от общ характер № 20225220200979 по описа за 2022 година.

На именното повикване в 09:14 часа се явиха:

Подсъдимият М. И. М. – редовно призован се явява лично и със защитника си адв. Н. С. от АК – Пазарджик – редовно призована, надлежно упълномощена отпреди.

Подсъдимата М. Х. С. – редовно призована се явява лично и със защитника си адв. К. П. – Г. –АК Пазарджик, редовно призована, надлежно упълномощена отпреди.

Явяват се свидетелите, Д. Д. И., С. Б., Е. К. С. и А. Й. Й П. – редовно призовА.

Не се явяват свидетелите Б. Г. Г., В. Й. С. и К. Ц. Т. - тримата редовно призовА, като призовката до В. С. е връчена лично, призовката до Б. Г. е получена от неговата майка с задължения да му я предаде, призовката до К.

Т. е получена от нейния съпруг със задължение да и я предаде.

За РП-Пазарджик се явява прокурор Б. П..

ПРОКУРОРЪТ: Да се даде ход на делото.

АДВ.С.: Да се даде ход на делото.

1

АДВ.Г.: Да се даде ход на делото.

Съдът намира, че не са налице процесуални пречки за даване ход на делото в днешното съдебно заседАе, поради което

ОПРЕДЕЛИ

ДАВА ХОД НА ДЕЛОТО:

Сне се самоличността на явилите се свидетели, както следва:

Д. Д. И. - на *******, българка, българска гражданка, с висше образовАе, омъжена, работеща, неосъждана, без родство с подсъдимите.

С. А. Б. - ********* българка, българска гражданка, с висше образовАе, омъжена, работеща, неосъждана, без родство с подсъдимите.

А. Й. Й- П. - ***********, българка, българска гражданка, с висше образовАе, омъжена, работеща, неосъждана, без родство с подсъдимите.

След представяне на лична карта на свидетеля Е. С., съдът констатира, че е с фамилия Я.

Е. К. Я- на ******, българка, българска гражданка, с висше образовАе, разведена, работеща, неосъждана, без родство с подсъдимите.

На свидетелите се разясниха правата по НПК и в частност разпоредбата на чл.121 от НПК.

Свидетелите предупредени за отговорността по чл.290 от НК.

Свидетелите обещаха да кажат истината.

Свидетелите С. Б., А. Й- П., Е. К. Я напуснаха съдебната зала.

Пристъпи се към разпит на свидетелката Д. И..

СВ.И.- Все още работя в „Юробанк България“АД – това е юридическото наименовАе на „Пощенска банка“ на длъжност „Мениджър оперативен риск“. Към 2015г. мисля, че не съм работила на същата длъжност.

Била съм ръководител сектор съвместявано с касиер, експерт персонално банкиране, касиер.

Във връзка с тази дейност, като ръководител сектор съвместяваща работата с касиер моите задължения се изразяваха в последващ контрол на 2 операциите и работата на служителите в клона, и когато съм работила, като главен касиер отговарях за наличността на главна каса в клона, захранване и освобождаване на оперативни каси. В тази връзка като служител касиер работя с клиенти, но не във връзка с работата ми като главен касиер, а във връзка с продажбите.

На свидетелката се ПРЕДЯВИХА вносни бележки издадени от „Юробанк България“ АД находящи се на л. 172 до л. 178 от НОХД № 1532/2019г.

СВ.И.: Бележките не съм ги издавала аз, виждала съм ги. Има мой подпис в качеството на проверяващ, подписът е на всяка една от вносните бележки поставен в долния десен ъгъл. Подписът ми е поставен във връзка с това, че съм проверила работата на служителя извършил операцията и подпис на клиента, и съм установила, че има подпис, както на служител извършил операцията, така и на клиента.

Този контрол е извършен в един по- късен момент след приключване на работния ден или най -късно сутринта на следващия ден.

На свидетеля се ПРЕДЯВИХА вносни бележки издадени от „Юробанк България“ АД, находящи се на л.180 до л.186 от НОХД 1535/2019г.

СВ. И.: Тези вносни бележки не съм ги издавала аз. Не виждам мой подпис на тях. И това, което виждам е ,че те са издадени в офис на банката в гр.Пещера. Аз контрол по тези операции на съм извършвала. Контрола в този офис на извършените операции се извършва от ръководителя на офиса.

Подписа на извършил контрола поставен в долния десен ъгъл на бележките и не знам на кой е.

Не е възможно такава бележка да се състави и сумата да не е внесена.

При теглене се издава нареждане- разписка. За да се издаде е необходимо сумата, която се иска да бъде изтеглена да е налична по сметката на клиента. Тази сума се осчетоводява от служител, който извършва операцията. Когато има теглене касиера пуска операцията и описва купюрите, които дава на клиента, клиента подписва нареждането- разписка, един екземпляр остава в банката, другият е за клиента. Друг документ за този опис на купюри не се издава.

Има касов наръчник в банката, той е за всички касови операции. Той се 3 създава на хартиен носител – така бяха преди, а в последствие електронно.

През 2015г. не си спомням дали беше на хартия или електронно. Беше преди доста време.

На свидетеля се ПРЕДЯВИХА нареждане разписка от л. 107 до л.115 и от л. 117 до л.121 и от л.123 до л.124 от том II от ДП.

СВ.И.: Това са нареждАя- разписки, които се издават тогава, когато се извършва банкова операция- теглене от банкова сметка на клиент. При тези тегления също се извършва контрол от ръководител офис или ръководител сектор. Тъй като тези са издадени от филиал Офис център- Пазарджик, контролът е извършен от ръководител сектор. На нареждАята разписки има мой подпис в долен десен ъгъл, като ръководител сектор извършва контрола на операцията на разписките от л. 107 до л.113. Виждам, че от л.114 до л. 121 са издадени в Офис -Пещера, на тях няма мой подпис. На л. 123 е във Финансов център- Пазарджик, но също няма мой подписи, не разпознавам на кой е подписа. На л.124 пак е на Офис- Пещера и подписите не ги разпознавам.

На въпросите на прокурора.

СВ. И.. След приключване на работния ден на служителите се разпечатва контролен лист, който включва операциите извършени от служителя през работния ден. Разпечатва се от банковата програма инсталирана на компютрите,чрез която се извършват операциите. Всички операции, които се извършват от служители, цялостната работа е именно в тази програма и в края на деня всеки е задължен да си изкара контролен лист, и аз проверявам по този контролен лист, дали всички документи са налични към момента, тоест от отбелязАте в контролния лист банкови операции, дали всички документи, които е следвало да бъдат издадени са издадени и дали са издадени надлежно.

При теглене на сума от банкова сметка на клиент на каса няма как банковият служител да извърши операцията преди да провери дали поисканата сума е налична по сметката на клиента.

На въпросите на адв. С.:

СВ. И.: При вноска на каса операцията се извършва от касиер, когато има превод от сметка в сметка касиера пуска операцията, но тя се 4 потвърждава от втори служител, не може сам да я осчетоводи. И тегленето също се пуска от касиера.

Ако клиента е титуляр на две сметки, тази по която внася сумата и съответно след това от нея иска да изтегли или прехвърли и извърши превод по друга банкова сметка, на която не е дори и титуляр да нареди превод - това може да стане при един и същи касиер.

Когато имаме преводно нареждане, тоест безкасова операция между сметки на две различни лица или между сметки на едно лице, операцията се потвърждава от втори служител.

На свидетеля СЕ ПРЕДЯВИХА преводни нареждАя за кредитен превод от л.139 до л. 145 в том II на ДП.

СВ. И.: Това, което проверяващото лице трябва да установи е, че клиента е при служителя, сумата която е наредена в превода съответства на тази, която служителя заявява да потвърди. Това е ролята на втория служител при потвърждаването на информацията. В тези преводни нареждАя съм била аз. Това се вижда по подписа поставен в долната част на документите в дясно.

Потвърждението може да бъде направено и от друг служител с ръководни функции на самия превод. На платежните нареждАя от л.139 до л.

145 подписа фигурира на документите, затова, че аз съм проверила, че платежното фигурира в контролния лист на служителя. Проверила съм спесимена на подписа на лицето титуляр на сметката и подписа на служителя в банката извършил превода. Тази проверка е направена в края на работния ден или на следващия ден.

В самата банкова система се отбелязва потвърждаването на операцията от втория банков служител. Тя не се отбелязва върху тези вносни бележки.

Няма отбелязване върху документ на хартия. Генерира се заявка, която потвърждаващият служител вижда платежното нареждане, може да види подписа на клиента, има скАран спесимен в системата, вижда и сумата. За да мине превода, сумата трябва да бъде налична по сметката. Без да има салдо по сметката софтуера не позволява да се извърши превод. Няма да се генерира тази вносна бележка или платежен документ и не може дори да се потвърди операцията. Може да се генерира заявка, но не може да се потвърди, изписва се съобщение „недостатъчна наличност или салдо“, тогава когато няма 5 достатъчна наличност.