Решение № 2335 от 19.05.2023, Софийски районен съд

РЕШЕНИЕ

№ 2335 гр. София, 19.05.2023 г.

В ИМЕТО НА НАРОДА

СОФИЙСКИ РАЙОНЕН СЪД, 100-ЕН СЪСТАВ, в публично заседание на двадесет и пети октомври през две хиляди двадесет и втора година в следния състав:

Председател: ЯВНД при участието на секретаря ДВН като разгледа докладваното от ЯВНД Административно наказателно дело № 20221110207727 по описа за 2022 година за да се произнесе взе предвид следното:

Производството е по реда на чл. 59 и сл. от Закона за административните нарушения и наказания (ЗАНН), вр. чл. 647, ал. 4 от Кодекса за застраховането (КЗ).

Образувано е по жалба на „**********“ ЕООД с ЕИК: ********** срещу Наказателно постановление (НП) № Р-10-112/10.05.2022г., издадено от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор (КФН), ръководещ управление „Застрахователен надзор“, с което на дружеството на основание чл. 647, ал. 2 и чл. 644, ал. 1, т. 2 във вр. с чл. 648, ал. 1 от Кодекса за застраховането са наложени шест имуществени санкции, всяка в размер от по 1000 лева за шест отделни нарушения на чл. 337, ал. 2 от КЗ.

В жалбата са изложени твърдения, че дружеството не е поканено за съставяне на АУАН и такъв не му е връчен. Твърди се, че дори да съществува формално извършено от дружеството нарушение, което е безспорно установено и доказано, случаят представлява маловажен такъв по смисъла на чл. 18 от ЗАНН. Иска от съда да отмени обжалвания акт.

В съдебно заседание жалбоподателят „**********“ ЕООД е редовно призовано, представлява се от адв. И. Т., който поддържа жалбата по 1 изложените в нея съображения. Твърди, че мястото на извършване на нарушението е в гр. Пазарджик. Същото обаче не обосновавало компетентност на съда в посоченото населено място, а представлявало допуснато процесуално нарушение при съставяне на АУАН (пренесено и в НП) – основание за отмяната му. Твърди, че АУАН бил подписан от лице без представителна власт, което е засегнало правото на защита на жалбоподателя.

Въззиваемата страна чрез процесуалния си представител оспорва жалбата и навежда доводи за законосъобразност на атакувания акт, като моли същият да бъде потвърден. Подобни доводи излага в писмени бележки.

Претендира юрисконсултско възнаграждение.

Съдът, като прецени събраните по делото доказателства, доводите и възраженията на страните, приема за установено следното:

„**********“ ЕООД с ЕИК: ********** е застрахователен брокер.

В изпълнение на Заповед № 3-23 от 17.01.2022 г., е извършена проверка на място на адреса на управление и офис по извършване на дейност по застрахователно посредничество на застрахователен брокер „**********“ ЕООД с ЕИК: ********** по спазване разпоредбите на Кодекса за застраховането (КЗ) и на актовете по прилагането му. За установените на място констатации бе съставен констативен протокол (КП) № Р-04-19 от 11.02.2022 г., с приложенията към него, ведно с „Чеклист за проверка на застрахователен брокер“ по описа на КФН.

На място има съставен констативен протокол № Р-04-19 от 11.02.2022 г. са изискани заверени копия от последните платени отчети към „**********“ АД и „*************“ АД ведно с платежните нареждания, удостоверяващи превеждането на събраните застрахователни премии към застрахователя, както и издадените сметки за посочените в отчета застрахователни полици. С писма вх. № РГ-11-263-2 от 18.02.2022 г., 21.02.2022 г. и 28.02.2022 г. са представени изисканите документи.

С писмо изх. № РГ-11-263-2 от 18.03.2022 г., са изискани, а с писмо вх.

№ РГ-11- 263-2 от 25.03.2022 г. са представени следните документи: 1.

Заверено копие от застрахователна полица № BG/06/121002615445 за задължителна застраховка „Гражданска отговорност“ на автомобилистите при „************“ ЕАД, както и копие от сметка за платена премия по 2 застраховката; 2. 3аверено копие от застрахователна полица № BG/02/121003214263 за задължителна застраховка „Гражданска отговорност“ на автомобилистите при ЗД „*********“ АД, както и копие от сметка за платена премия по застраховката; 3. Заверено копие от застрахователна полица № BG/02/121003214044 за задължителна застраховка „Гражданска отговорност“ на автомобилистите при „**********“ АД, както и копие от сметка за платена премия по застраховката; 4. 3аверено копие от застрахователна полица №

BG/02/121003211445 за задължителна застраховка „Гражданска отговорност“ на автомобилистите при „**********“ АД, както и копие от сметка за платена премия по застраховката; 5. Заверено копие от застрахователна полица № BG/02/121003210788 за задължителна застраховка „Гражданска отговорност“ на автомобилистите при „**********“ АД, както и копие от сметка за платена премия по застраховката; 6. Заверено копие от застрахователна полица № BG/02/121003208919 за задължителна застраховка „Гражданска отговорност“ на автомобилистите при „**********“ АД, както и копие от сметка за платена премия по застраховката.

След проверка на цялата документация, свид. С. С. на длъжност старши експерт в дирекция „Застрахователен надзор“, управление „Застрахователен надзор“ при КФН установил, че жалбоподателят като застрахователен брокер и посредник сключил общо шест броя полици по задължителна застраховка „Гражданска отговорност“ с клиенти, издало застрахователните полици по тези договори, както и знаци от Гаранционен фонд, но не е превеждало в законоустановен петдневен срок – работни дни от получаване на плащането по полиците получените суми по сметка на застрахователното дружество.

Конкретно било установено следното:

След направена проверка на застрахователна полица

№

BG/06/121002615445 за задължителна застраховка „Гражданска отговорност“ на автомобилистите, се установи, че договорът е с покритие от 19.09.2021 г. до 18.09.2022 г. На 07.09.2021 г. ползвателят на застрахователната услуга ВМ е платил на брокера „**********“ ЕООД премията в размер на 247,59 лв., за което е издадена сметка № 21090716672649 от същата дата. Полица № BG/06/121002615445 и сметка № 21090716672649 от 07.09.2021 г. за платена премия са включени в отчет с № 12101/20211005/00239 г/, съдържащ информация за полици и събрани премии на обща стойност 2 951,23 лв.

3

На 05.10.2021 г. от специалната клиентска сметка на „**********“ ЕООД с IBAN: ************** е извършен превод към банковата сметка на „************“ ЕАД с IBAN: ************ със сума и валута на превода 2 951,23 лв. с посочено основание „плащане по сключени ЗП“. За застрахователен посредник „**********“ ЕООД е възникнало задължение по чл. 337, ал. 2 от КЗ, в срок до 5 работни дни след получаването на плащането на застрахователната премия по полица № 21002615445, но не по-късно от 14.09.2021 г., включително да я преведе в полза на „************“ ЕАД. От представеното копие от платежно нареждане за кредитен превод от „**********“ ЕООД към „************“ ЕАД е видно, че на 05.10.2021 г.

„**********“ ЕООД е прехвърлил на застрахователя събраната от него премия по застрахователна полица № BG/06/121002615445, с което „**********“ ЕООД не е изпълнило това свое задължение до 14.09.2021 г., включително. Нарушението е извършено на 15.09.2021 г.

След направена проверка на застрахователна полица

№

BG/02/121003214263 за задължителна застраховка „Гражданска отговорност“ на автомобилистите, се установи, че договорът е с покритие от 01.12.2021 г. до 30.11.2022 г. На 09.11.2021 г. ползвателят на застрахователната услуга ДП е платил на брокера „**********“ ЕООД премията в размер на 245,98 лв., за което е издадена сметка № 28696973 от същата дата. Полица № BG/02/121003214263 и сметка № 28696973 от 09.11.2021 г. за платена премия са включени в отчет с № 8325 55-1 от 09.11.2021, съдържащ информация за полици и събрани премии на обща стойност 6 094,98 лв. На 29.12.2021 г. от специалната клиентска сметка на „**********“ ЕООД с IBAN:

************** е извършен превод към банковата сметка на „**********“ АД с IBAN: ************ със сума и валута на превода 3 200 лв. с посочено основание „отчет номер 8325 55-1 от 09.11.2021 УИ-0248481“. На 11.01.2022 г. от специалната клиентска сметка на „**********“ ЕООД с IBAN:

************** е извършен превод към банковата сметка на „**********“ АД с IBAN: ************ със сума и валута на превода 1 500 лв. с посочено основание „отчет номер 8325 55-1 от 09.11.2021 УИ-0248481“. На 12.01.2022г. от специалната клиентска сметка на „**********“ ЕООД с IBAN: ************** е извършен превод към банковата сметка на

„**********“ АД с IBAN: ************ със сума и валута на превода 1 394,98 лв. с посочено основание „отчет номер 8325 55-1 от 09.11.2021 УИ4 0248481“.

От представеното копие от платежно нареждане за кредитен превод от „**********“ ЕООД към „**********“ АД е видно, че на 29.12.2021 г., 11.01.2022 г. и 12.01.2022 г. брокерът е прехвърлил на застрахователя събраната от него премия по застрахователна полица № BG/02/121003214263, с което същото не е изпълнило това свое задължение до 16.11.2021 г., включително. Нарушението е извършено на 17.11.2021 г.

След направена проверка на застрахователна полица

№

BG/02/121003214044 за задължителна застраховка „Гражданска отговорност на автомобилистите“, се установи, че договорът е с покритие от 15.11.2021 г. до 14.11.2022 г. На 09.11.2021 г. ползвателят на застрахователната услуга МИ е платила на брокера „**********“ ЕООД премия в размер на 237 лв., за което е издадена сметка № 28696752 от същата дата. Полица № BG/02/121003214044 и сметка № 28696752 от 09.11.2021 г. за платена премия са включени в отчет с № 8325 55-1 от 09.11.2021, съдържащ информация за полици и събрани премии на обща стойност 6 094,98 лв. На 29.12.2021 г. от специалната клиентска сметка на „****************“ ЕООД с IBAN:

************** е извършен превод към банковата сметка на „**********“ АД с IBAN: ************ със сума и валута на превода 3 200 лв. с посочено основание „отчет номер 8325 55-1 от 09.11.2021 УИ-0248481“. На 11.01.2022 г. от специалната клиентска сметка на „**********“ ЕООД с IBAN: ************** е извършен превод към банковата сметка на „**********“ АД с IBAN: ************ със сума и валута на превода 1 500 лв. с посочено основание „отчет номер 8325 55-1 от 09.11.2021 УИ-0248481“.

На 12.01.2022 г. от специалната клиентска сметка на жалбоподателя с IBAN: ************** е извършен превод към банковата сметка на

„**********“ АД с IBAN: ************ със сума и валута на превода 1 394,98 лв. с посочено основание „отчет номер 8325 55-1 от 09.11.2021 УИ0248481“. Следователно за застрахователния посредник е възникнало задължение по чл. 337, ал. 2 от КЗ, в срок до 5 работни дни след получаването на плащането на застрахователната премия по полица

№

BG/02/121003214044, но не по-късно от 16.11.2021 г., включително да я преведе в полза на „**********“ АД.

От представеното копие от платежно нареждане за кредитен превод от 5 жалбоподателя към „**********“ АД е видно, че на 29.12.2021 г., 11.01.2022 г. и 12.01.2022 г. „**********“ ЕООД е прехвърлил на застрахователя събраната от него премия по застрахователна полица № BG/02/121003214044, с което брокерът не е изпълнил това свое задължение до 16.11.2021 г., включително. Нарушението е извършено на 17.11.2021 г.

След направена проверка на застрахователна полица

№

BG/02/121003211445 за задължителна застраховка „Гражданска отговорност“ на автомобилистите, се установи, че договорът е с покритие от 12.11.2021 г. до 11.11.2022 г. На 09.11.2021 г. ползвателят на застрахователната услуга ПБ е платил на брокера премията в размер на 244 лв., за което е издадена сметка № 28694312 от същата дата. Полица № BG/02/121003211445 и сметка № 28694312 от 09.11.2021 г. за платен премия са включени в отчет с № 8325 551 от 09.11.2021, съдържащ информация за полици и събрани премии на обща стойност 6 094,98 лв.

На 29.12.2021 г. от специалната клиентска сметка на „**********“ ЕООД с IBAN: ************** е извършен превод към банковата сметка на „**********“ АД с IBAN: ************ със сума и валута на превода 3 200 лв. с посочено основание „отчет номер 8325 55-1 от 09.11.2021 УИ-0248481“.

На 11.01.2022 г. от специалната клиентска сметка на „**********“ ЕООД с IBAN: ************** е извършен превод към банковата сметка на „**********“ АД с IBAN: ************ със сума и валута на превода 1 500 лв. с посочено основание „отчет номер 8325 55-1 от 09.11.2021 УИ-0248481“.