Решение № 5538 от 24.12.2024, Софийски районен съд

РЕШЕНИЕ

№ 5538 гр. София, 24.12.2024 г.

В ИМЕТО НА НАРОДА

СОФИЙСКИ РАЙОНЕН СЪД, 17-ТИ СЪСТАВ, в публично заседание на осемнадесети септември през две хиляди двадесет и четвърта година в следния състав:

Председател: АДРИАНА Д. АТАНАСОВА при участието на секретаря ДЕСИСЛАВА ПЛ. ИВАНОВА като разгледа докладваното от АДРИАНА Д. АТАНАСОВА

Административно наказателно дело № 20241110211377 по описа за 2024 година

Производството е по чл.59 и сл. от ЗАНН.

„Изипей“ АД, ЕИК 131344648, със седалище и адрес на управление гр. София, 100, ул.

„Иван Вазов“ №16, представлявано от изпълнителния директор БИГ., е обжалвало наказателно постановление /НП/ №38-82/19.06.2024г., издадено от Председател на Държавна агенция „Национална сигурност“ /ДАНС/, гр. София, с което за нарушение на чл.6, ал.1 от Закона за мерките срещу финансирането на тероризма /ЗМФТ/ , на жалбоподателя е наложена имуществена санкция в размер на 30 000 лв., на основание чл.15, ал.1, т.3 от ЗМФТ.

Жалбоподателят твърди, че наказателното постановление е неправилно, незаконосъобразно и постановено при нарушение на процесуалните правила и иска отмяната му в неговата цялост. Сочи, че при съставяне на АУАН не са спазени законовите изисквания за срока за съставянето му, съответно по чл. 34, ал.2 от ЗАНН, тъй като счита, че административнонаказаващия орган е разполагал с цялата налична информация повече от година преди съставянето на процесния АУАН. Жалбоподателя твърди, че като самостоятелно основание за отмяна на НП е сгрешената правна квалификация на описаното деяние- посоченото в АУАН и НП е нарушение на чл. 6, ал.1 от ЗМФТ, вместо чл. 7, ал.1 от ЗМФТ. Посочва се, че обстоятелствената част на процесното НП не отговаря на разпоредбите, които са посочени като нарушени, което е ограничило правото на защита на дружеството. Твърди, че посочените недостатъци в издадените АУАН и НП, касаещи срока за образуване на административнонаказателно производство и погрешно посочения състав на нарушението са съществено процесуално нарушение, което е довело до невъзможност 1 жалбоподателят да разбере границите на вменената му отговорност. Намира също така, че в процесното НП е налице неправилна преценка на административнонаказващия /АНО/ орган по чл. 28 от ЗАНН и намира, че са налице основания да бъде приложен този правен институт законосъобразно.

В съдебно заседание, жалбоподателят чрез юрк.Г. и юрк. С. поддържа жалбата и моли НП да бъде отменено като незаконосъобразно по изложените в същата съображения. Депозират писмена защита, в която се поддържат мотивите изложени в жалбата, като отбелязват, че в съдебно заседание в хода на разпита на актосъставителя К., се установяват и нарушение на други процесуални правила- по чл. 40, ал.1 и ал.3 от ЗАНН, като посочва основанията си в тази посока. В допълнение се отбелязва, че към датата на депозиране на писмената защита с Решение №606/16.08.2024г., публикувано в ДВ бр. 70/ 20.08.2024г. за изменение на Решение №265/20023 на Министерски съвет, се отменя раздел III, т.16, т.е. лицето ИМА., във връзка с което е съставен АУАН и съответно НП, е изведено от списъка. Не претендира присъждане на разноски.

Наказващият орган чрез юрк. КВ., оспорва жалбата като неоснователна и недоказана и моли НП да бъде потвърдено като правилно и законосъобразно. Отбелязва, че наложената санкция е справедлива и в предвидения от закона минимален размер. Депозира всеобхватни писмени бележки, които подържат вече заявената теза.

Претендира присъждане на юрисконсултско възнаграждение.

Съдът, след като обсъди събраните по делото доказателства поотделно и в тяхната съвкупност, съобразно доводите на страните, приема за установено от фактическа страна следното:

Мерките по ЗМФТ са определени в чл. 3, ал. 1, т. 1 и 2 от същия закон. За да прилагат навременно и ефективно мерките срещу финансирането на тероризма, лицата, които са задължени по чл. 4 от ЗМИП, следва да изпълняват и предхождащи действия като идентифициране на клиентите, проверка на тяхната идентификация (по реда и условията на ЗМИП) и проверка за съвпадение с ограничителните списъци, изготвяне рисков профил на клиента; блокиране на финансови средства и други финансови активи или икономически ресурси (чл. 3, ал. 1, т. 1 от ЗМФТ); докладване при изпълнение на мярка по ЗМФТ (чл. 3, ал.

2 от ЗМФТ); докладване при съмнение и/или узнаване за финансиране на тероризъм (чл.9 от ЗМФТ); забрана за предоставяне на финансови услуги, финансови средства и други финансови активи или икономически ресурси (чл. 3, ал. 1, т. I от ЗМФТ).

Съгласно чл. 9, ал. 2 от ЗМФТ, лицата по чл. 4 от ЗМИП прилагат мерките по чл. 3, т. 1-4 от ЗМИП с оглед превенция за използването на финансовата система за целите на финансирането на тероризма при условията и по реда на чл. 5-9, Глава втора, Глава трета и Глава седма от ЗМИП. Проверки в списъците за целеви финансови санкции, свързани с финансирането на тероризъм се извършват: при установяване на делови взаимоотношения; в хода на деловите взаимоотношения; при извършване на случайни сделки и операции; в случай на риск от нарушаване или съмнение за нарушаване на целевите финансови санкции, свързани с финансирането на тероризъм. Проверките имат за цел да установят дали потенциален или съществуващ клиент, с когото задълженото лице има установени делови 2 взаимоотношения, е обект на финансова санкция и дали планираната или извършената сделка или операция нарушава такава финансова санкция.

На основание Заповед №ФР-9-248/08.11.2023 на директора на САД ФР- ДАНС експерти от отдел „Контрол върху задължените лица по ЗМИП“ на САД „Финансово разузнаване“ на ДАНС, определение като контролни органи – ГП. и Й. К., извършили проверка на „Изипей“ АД, ЕИК 131344648, със седалище и адрес на управление гр. София, 100, ул. „Иван Вазов“ №16, в качеството си на задължена субект по чл. 4, т. 2 от ЗМИП, с цел установяване на прилагането на мерките по ЗМФТ спрямо физически лица, юридически лица, групи и организации, включени в допълненията на списъка по чл. т. 3 от ЗМФТ, съгл. Решение № 652/08.09.2022 г. и Решение № 392/25.05.2023г. на Министерски съвет. Проверката е осъществена в периода 20.11.2023г. – 23.11.2023г. и касае периода 13.09.2022 г. - 20.11.2023 г.

По време на проверката длъжностните лица изискали от дружеството с писма – искания 20.11.2023г. и 22.11.2023г. да представи документи, справки и писмени разяснения.

Установено било, че „Изипей” АД е лицензирано от БНБ дружество за електронни пари, вписано в публичния регистър по чл. 19 от Закона за платежните услуги и платежните системи (ЗПУПС) с Решение № 258 на УС на БНБ от 25.10.2018 г. Според предоставената информация дружеството извършва дейност по издаване, обратно изкупуване и разпространение на електронни пари, както и предоставя платежни услуги по чл. 4, т. 1 - 3 и 5 - 8 от ЗПУПС. „Изипей” АД предоставя и услугата „пощенски паричен превод”, за което има издадена Индивидуална лицензия № 3-003/11.02.2010 г. от Комисията за регулиране на съобщенията в съответствие със Закона за пощенските услуги (ЗПУ). С извършваната дейност от „Изипей” АД, дружество за електронни пари и оператор на услугата „пощенски паричен превод”, същото се явява задължено лице по чл. 4, т.2 (друг доставчик на платежни услуги по смисъла на ЗПУПС) и т.7 (пощенски оператор, лицензиран да извършва пощенски парични преводи, съгласно Закона за пощенските услуги) от ЗМИП.

От предоставените за целите на проверката документи и разяснения е установено, че в периода 13.09.2022г. – 20.11.2023г. проверяваното дружество е предоставило услуги на клиент- физическо лице, включено в допълнението на списъка по чл. 4б, т.3 от ЗМФТ, съгласно Решение №652/08.09.2022г. на Министерски съвет- ИМА., родена на 13.07.1979г.

Констатирано е че на 15.09.2022 г., в 13:00:56 ч. по „Микросметка EPCARD“ номер BG31ESPY40040065832419, открита от „ИЗИПЕЙ” АД на името на ИМА., дата на раждане 13.07.1979 г. (лице, включено в допълненията на списъка по чл. 4б, т. 3 от ЗМФТ, съгл.

Решение № 652/08.09.2022 г. на МС), е постъпил входящ паричен превод № 2000000318670044 на стойност 390 лв. с наредител МАСК. и с основание „Захранване“.

Постъпилата сума е усвоена от ИМА., като на 15.09.2022 г., в 13:06:30 ч., чрез изходящ превод № 2000000318674036, на АТМ А5600200 на „Централна кооперативна банка“ АД в гр. Червен бряг, посредством свързана с микросметката карта, е изтеглена сума в размер на 390 лв.

Във връзка с установеното в хода на проверката, с Писмо-искане от 22.11.2023 г., проверяващият екип е изискал от „Изипей“ АД да предостави документи/или писмени разяснения относно прилагането на мерките по ЗМФТ в периода 13.09.2022 - 20.11.2023 г.

3 спрямо определени лица, включени в допълнението на списъка по чл. 4б, т. 3 от ЗМФТ, съгл.

Решение № 652/08.09.2022 г. на Министерски съвет, сред които е и ИМА..

С писмо с изх. № 89922/23.11.2023 г. от БГ., в качеството му на изпълнителен директор на „Изипей“ АД, били изложени писмени разяснения по поставените от проверяващия екип въпроси. Съгласно същото, лицето ИМА., родена на 13.07.1979 г., е извършило операции в периода от 13.09.2022 г. до 11.04.2023 г. установява се, че справка за тези операции е предоставена на САД ФР-ДАНС с писмо от 11.04.2023 г. като приложение към Уведомление за съмнителна операция/сделка/клиент (УСО) изх. №25875/11.04.2023 г. от „Изипей“ АД, подадено в продължение към УСО изх. №25477/11.04.2023 г. от „Изипей“ АД. Към писмото били приложени заверени копия на посочените две уведомления за съмнителни операции/сделки/клиенти, ведно със справки за операциите, извършени от ИА. в периода от 02.01.2018 г. до 07.04.2023 г. Като сред операциите, извършени от нея след 13.09.2022 г. фигурирал и входящ паричен превод № 2000000318670044 на стойност 390 лв., с наредител МАСК. и основание „Захранване“, постъпил в 13:00:56 ч. на 15.09.2022 г. по „Микросметка EPCARD“ с титуляр посоченото лице. В допълнение от разясненията се установява, че „поради големия брой операции, извършвани през системите на „Изипей“ АД, се използват автоматизирани процеси и решения чрез достъпване на външни бази данни, които обобщават информацията за всички задължителни за проследяване списъци по смисъла на ЗМФТ. За извършване на проверки за установяване принадлежност на клиентите на „Изипей“ АД към национални и международни ограничителни списъци по ЗМФТ, включително и документирането им, „Изипей“ АД използва услугите на Refinitive limited и предоставената от посоченото дружество услуга „World-Check Risk Intelligence data“. В писмото на „Изипей“ АД се добавя, че ИМА., извършвала операции чрез системата на дружеството след тяхното включване в допълнението на списъка по чл. 4б, т. 3 от ЗМФТ, съгл. Решение № 652/08.09.2022 г. на Министерски съвет (обн. ДВ бр. 73 от 13.09.2022 г.), като същите „са включени в използваната от „Изипей“АД база данни на дата 03 април 2023 г.“ твърди се, че до тази дата „Изипей“ АД било в обективна невъзможност да идентифицира и установи принадлежността на лицата към списъка на МС, доколкото информацията не била подадена в системата от Refinitive limited. Дружеството след констатираното забавяне при обновяване на информацията в базата данни, незабавно е предприело мерки за отстраняване на проблема. В допълнение, в разясненията дружеството добавя, че в последствие от 03.04.2023г. до деня на подаване на уведомлението- 11.04.2023г., системата ефективно е идентифицирала извършените от А. операции, но поради технически проблем за тези операции не е сработил втория елемент за блокирането им и недопускането им.

Посочения проблем бил установен и отстранен незабавно от дружеството, след което дружеството незабавно- в същия ден е уведомило САД ФР-ДАНС, както бе посочено погоре.

Проверяващия екип установил посочените по- горе факти и обстоятелства и заключил, че като не блокирало средства в размер на 390 лв. от входящ паричен превод № 2000000318670044, представляващи „финансови средства и други финансови активи или икономически ресурси“ по смисъла на § 1, т. 2 от ДР на ЗМФТ, постъпили в 13:00:56 ч. на 4

15.09.2022 г. по „Микросметка EPCARD“ номер BG31ESPY40040065832419 с титуляр лицето ИМА., с дата на раждане 13.07.1979 г. - лице, включено в допълнението на списъка по чл. 4б, т. 3 от ЗМФТ, съгл. Решение № 652/08.09.2022 г. на МС, на 15.09.2022 г. в гр.