Присъда № 260072 от 18.10.2021, Окръжен съд - Пловдив

Личните данни в текста са заличени.

П

Р И С Ъ Д А

№ 260072 град Пловдив, 18.10.2021 година

В И М Е Т О Н А

Н А Р О Д А

ПЛОВДИВСКИ

ОКРЪЖЕН СЪД, наказателно отделение, на осемнадесети октомври две хиляди двадесет и първа година, в открито съдебно заседание, в състав:

ПРЕДСЕДАТЕЛ:

МИХАЕЛА ДОБРЕВА

СЪДЕБНИ ЗАСЕДАТЕЛИ: Анна Видева

Тереза Бобчева с участието на секретаря ТИХОМИРА КАЛЧЕВА и прокурора ЙОРДАНКА ТИЛОВА, като разгледа докладваното от Председателя НОХД № 633 по описа на съда за 2021 година, след тайно съвещание П Р

И С Ъ

Д И:

ПРИЗНАВА подсъдимият А.С.А. - роден на *** ***, ***, български гражданин, неженен, с основно образование, неосъждан, неработещ, живущ ***, ЕГН ********** за ВИНОВЕН за това, че през периода от 14.10.2014 г. до 11.12.2019 г. в ***, обл. Пловдив, като физическо лице, без съответно разрешение, е извършвал по занятие банкови сделки, за които се изисква такова разрешение по закон: Закон за банките /обн. ДВ. бр.52/97г. в сила до 01.01.2007г. - чл.1, ал.4, във вр. с ал.1, а именно: „Сделките по ал.1, наричана за краткост „банкова дейност“ може да извършва само - т.1 – лице, което е получило разрешение /лицензия/ за банка от БНБ“ и Закон за кредитните институции / обн. ДВ бр. 59/ 2006г., в сила от 01.01.2007г.

– чл.13, ал.1, а именно: „За извършване на банкова дейност се изисква лиценз, издаден от БНБ“, чл.1, ал.1 от Закона за банките: „Банка е акционерно дружество, което извършва публично привличане на влогове и използва привлечените парични средства за предоставяне на кредити и за инвестиции за своя сметка и за собствен риск, и чл.2, ал.1 от Закон за кредитните институции:

„Банка /кредитна институция/ е юридическо лице, което извършва публично привличане на влогове или други възстановими средства и предоставя кредити или друго финансиране за своя сметка или на собствен риск“, като е предоставил парични средства под формата на кредит /заеми/ в българска и чужда валута на физически лица със задължение за тях при връщане на заема да заплащат и съответната начислена от него лихва върху предоставената сума, както следва:

1.През периода 14.10.2014 година – 06.06.2016 година, в гр.*** и с.***, обл. Пловдив, на 14.10.2014 година е предоставил кредит в размер на 10 000 лв. на З.Т.С., ЕГН ********** *** със срок на погасяване една година срещу уговорена лихва 40% на месец в общ размер на 4 800 лева за година, обезпечен с Нотариален акт за покупко-продажба на недвижим имот №130, том ІІІ, рег.№7193, дело 512/2014 г. от 14.10.2014 г. по описа на нотариус С. Р. с рег.№№** на НК с район на действие РС *** на собствения на З.Т.С. недв.имот – апартамент №14 на пети жилищен етаж, вход „Б“, находящ се в жилищна сграда на блок 1 в с.***, общ.Сопот с административен адрес ***, съгласно схема №15-368210-14.10.2014 г. на самостоятелен обект в сграда с идентификатор *** и погасен с връщане на пари на

14.10.2014 година - 1 200 лева, продажба на неустановена дата през месец Ноември 2014 година на лек автомобил „Рено 19 Кабрио“ на стойност 2 500 лева и продажба на недвижим имот на стойност 32 000 лева с НА №154, том ІІ, рег.№4047, дело №332/2016 г. от 06.06.2016 година по описа на нотариус С. Р, рег.№0*** на НК, с район на действие РС *** на недв.имот– апартамент №14 на пети жилищен етаж, вход „Б“, находящ се в жилищна сграда на блок 1 в с.***, общ.Сопот с административен адрес ***, съгласно схема №15-368210-14.10.2014 г. на самостоятелен обект в сграда с идентификатор ***, като получил за периода 14.10.2014 година – 06.06.2016 година неправомерен доход на обща стойност 25 700 лева, с което е причинил на З.Т.С. значителни вреди в размер на 35 700 лева.

2.През периода от неустановена дата през месец Юли 2015 година до 12.03.2019 година, в с.*** и гр.***, обл. Пловдив, на неустановена дата през месец юли 2015г. е предоставил кредит в размер на 1 000 лв. на Ц.Л.Л.,

ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 400 лева на месец с натрупване, обезпечен с НА за покупко-продажба №197, том І, рег.№2605, дело №182/2016 г. от 07.04.2016 година по описа на нотариус С.Р. с рег.№№99 на НК с район на действие РС *** на собствения на Ц.Л.Л. и В.Х.Л. в режим на съпружеска имуществена общност недвижим имот – апартамент №*, със западно изложение, на втори жилищен етаж, от жилищен блок №*, находякщ се в ***, построен извън регулация, със застроена площ от 73.76 кв.м., ведно с избено помещение №*, със застроена площ 5.10 кв.м., ведно с 3.113% ид. части от общите части на сградата и правото на строеж върху държавното място и погасен с продажба на недвижим имот на стойност 32 500 лева с НА №30, том І, рег.№842, дело №29/2019 година от 12.03.2019 година по описа на нотариус С.Р., рег.№0*** на НК, с район на действие РС *** – апартамент №*, със западно изложение, на втори жилищен етаж, от жилищен блок №*, находящ се в с.***, общ.***, обл.Пловдив, ***, построен извън регулация, със застроена площ от 73.76 кв.м., ведно с избено помещение №*, със застроена площ 5.10 кв.м., ведно с 3.113% ид. части от общите части на сградата и правото на строеж върху държавното място, като получил за периода от неустановена дата на месец Юли 2015 година – 12.03.2019 година неправомерен доход на обща стойност 31 500 лева, с което е причинил на Ц.Л.Л. и В.Х.Л. значителни вреди в размер на 32 500 лева.

3.

На неустановени дата и месец през есента на 2018г., в с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на В. Д. М. ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40% в размер на 80 лева на месец, обезпечен със залог на дебитна карта на Централна Кооперативна Банка, заедно с пин код, като на следващия месец на неустановена дата през есента на 2018г. е получил неправомерен доход в размер на 80 лева.

4. На неустановени дата и месец през лятото на 2019г., в с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на П.

В. М. ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 40 лева на месец, като на следващия месец на неустановена дата през лятото на 2019г. е получил неправомерен доход в размер на 40 лева.

5. На неустановена дата през месец

Декември 2018г., в с.Столетово, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 350 лв. на П. И. Г. ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40% в размер на 140 лева на месец, като на следващия месец на същата неустановена дата през Януари 2019 г. е получил неправомерен доход в размер на 140 лева.

6. На неустановена дата през месец

Септември 2017г., в с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на 500 лв. на Р.

М. А., ЕГН ********** *** със срок на погасяване два месеца срещу уговорена лихва в размер на 200 лева, обезпечен със залог на дебитна карта към „Първа Инвестиционна Банка“, заедно с пин код и личната й карта, като на неустановена дата през месец Ноември 2017г. е получил неправомерен доход в размер на 200 лева.

7. На неустановена дата през месец

Август 2018г., в с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на П. З.

М., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 40 лева на месец, обезпечен със залог на лична карта на З. Д.

М., като на неустановена дата през месец Септември 2018г. е получил неправомерен доход в размер на 40 лева.

8.

На неустановена дата и месец през 2018г., в гр. ***, обл.

Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на Г.Д.Т., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 20 % в размер на 40 лева на месец, като на неустановена дата на следващия месец 2018г. е получил неправомерен доход в размер на 40 лева.

9.

На неустановена дата и месец през зимата на 2018г., в с. ***, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на З.П. К., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 20 % в размер 40 лева на месец, като на неустановена дата на следващия месец 2018г. е получил неправомерен доход в размер на 40 лева.

-

На неустановена дата в края на месец Октомври 2019г. , в с. ***, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на З.П. К., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 20 % размер на 40 лева на месец, обезпечен със залог на дебитна карта на „Обединена Българска Банка“, като на 27-28.11.2019г. е получил неправомерен доход в размер на 40 лева.

10. На неустановена дата и месец през

2017 г., в с. ***, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на Е. Л. Ч., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец, срещу уговорена лихва 40 % в размер на 80 лева на месец, като на неустановена дата през следващия месец на 2017г. е получил неправомерен доход в размер на 80 лева.

- На неустановена дата през месец

Октомври 2019г., в с. ***, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 150 лв. на Е. Л. Ч., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещ уговорена лихва в 40 % в размер на 60 лева на месец.

11.

На неустановена дата и месец през лятото на 2019г., в с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на Д. Г. П., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 40 лева на месец, като на неустановена дата през следващия месец на лятото на 2019г. е получил неправомерен доход в размер на 40 лева.

- на 15.11.2019г., в землището на с.***, обл.

Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на Д. Г. П., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 40 лева на месец.

12.

На 15.10.2019г., в с.***, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 400 лв. на Е. Х. Д., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 160 лева на месец.

13.

На 24.10.2019г., в с. ***, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на К. Х.П., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 40 лева на месец, като на 06.12.2019г. в гр.*** е получил неправомерен доход в размер на 40 лева.

14. На неустановена дата през месец

Септември 2019г., в гр. ***, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на Д. И. Д., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 80 лева на месец, като в края на месец ноември 2019г. е получил неправомерен доход в размер на 80 лева.

15. На неустановена дата през месец

Август 2019г., в гр. ***, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 250 лв. на Т. Х. Г., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва в размер на 150 лева на месец с натрупване, като на 16.09.2019г. и на 17.10.2019г., чрез система за международни парични преводи е получил неправомерен доход в общ размер 874,60 лева.

16. На неустановена дата през месец

Октомври 2019г. в с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на 300 лв. на М. В.

К., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва в размер на 120 лева на месец.

17.