Решение № 194 от 30.07.2025, Районен съд - Тетевен

РЕШЕНИЕ

№ 194 гр. Тетевен, 30.07.хххх г.

В ИМЕТО НА НАРОДА

РАЙОНЕН СЪД – ТЕТЕВЕН, IV - СЪСТАВ ГРАЖДАНСКИ, в закрито заседание на тридесети юли през две хиляди двадесет и пета година в следния състав:

Председател: МИЛЕН Р. АНГЕЛОВ като разгледа докладваното от МИЛЕН Р. АНГЕЛОВ Частно гражданско дело № хххх4330100860 по описа за хххх година

Производството е по реда на чл. 62, ал. 6, т. 1 от Закона за кредитните институции /ЗКИ/.

Образувано е по искане на Районна прокуратура гр. Ловеч, Териториално отделение гр. Тетевен за разкриване на банкова тайна. В искането се твърди, че на производство в РУ на МВР е образувано досъдебно производство № хххх/хххх година за престъпление по чл.

209, ал. 1 от НК, извършено в периода от 24.06.хххх г. до 26.06.хххх г. в гр. Тетевен, област Ловеч.

Сочи се от страна на искателя, че при разследването е установено, че пострадалото лице Лъчезар Любенов Лазаров, клиент на „ОББ“ АД и титуляр на сметка № BG74UBBS***************, чрез електронно банкиране, на 24.06.хххх г., около 13.00 часа, е превел сумата от 3 000,00 /три хиляди/ лева. Като основание за превода е посочил „капаро за лек автомобил“. Превода е извършен към сметка с номер BIC: TBIBBGSFXXX и IBAN:

BG18TBIB931010A0HXFM01 в TBI BANK EAD с титуляр М. Х. В..

Твърди, че от събраните по делото доказателства се налагал извода, че с оглед провеждането на обективно, всестранно и пълно разследване на всички обстоятелства, относими към предмета на доказване било необходимо да бъдат разкрити фактите и обстоятелствата, засягащи наличностите и операциите по сметките и влоговете на Банка „Ти Би Ай“ да предостави информация, както следва:

-цялата информация за извършената трансакция на сумата от 3 000,00 /три хиляди/ лева на 24.06.ххххг. от сметка № BG74UBBS*************** на ОББ с титуляр Лъчезар Любенов Лазаров ЕГН ********** от гр.Тетевен, към сметка с BIC TBIBBGSFXXX и IBAN BG18TBIB*************** в TBI BANK EAD с титуляр М. Х. В..

-да бъдат предоставени данни за самоличността на М. Х. В. и разполаганите от него парични средства по посочената сметка, както към датата на деянието 24.06.ххххг.,така и към настоящия момент с оглед на това намира ли се в сметката му сумата от 3 000,00 лева.

-да бъдат приложени разпечатки на транзакцията към посочената дата и сума.

Съгласно разпоредбата на чл. 62, ал. 6, т. 1 от ЗКИ, съдът може да постанови 1 разкриване на сведения, представляващи банкова тайна, ако има искане от прокурор и данни за извършено престъпление. В настоящия случай е постъпило искане от компетентен орган, към което са приложени доказателства, обуславящи необходимостта от разкриване на банковата тайна по посочените в искането банкови сметки, с оглед събирането на доказателства за нуждите на воденото разследване.

В този смисъл искането се явява основателно, като съдът преценява в случая, че разкриването на посочените сведения по подробно описаните банкови сметка следва да се уважи за периода от 24.06.хххх г. до 30.07.хххх г. – т. е. до датата на искането, тъй като уважаването му до датата на предоставяне на справката или до датата на закриване на сметката би означавало да се даде разрешение за неопределен период от време в бъдещето, което не кореспондира с изискванията за пропорционалност на осъществяваната намеса.

Водим от изложените съображения и на основание чл. 62, ал. 6, т. 1 от ЗКИ, съдът РЕШИ:

ПОСТАНОВЯВА РАЗКРИВАНЕ на информация, представляваща банкова тайна по реда на чл. 62, ал. 7 и на основание чл. 62, ал. 6, т. 1 от ЗКИ както следва:

Банка „Ти Би Ай“ да предостави информация, както следва:

- цялата информация за извършената трансакция на сумата от 3 000,00 /три хиляди/ лева на 24.06.хххх г. от сметка № BG74UBBS*************** на ОББ с титуляр Лъчезар Любенов Лазаров ЕГН ********** от гр. Тетевен, към сметка с BIC TBIBBGSFXXX и IBAN BG18TBIB*************** в TBI BANK EAD с титуляр М. Х. В..

- да бъдат предоставени данни за самоличността на М. Х. В. и разполаганите от него парични средства по посочената сметка, както към датата на деянието 24.06.ххххг.,така и към настоящия момент с оглед на това намира ли се в сметката му сумата от 3 000,00 лева.

- да бъдат приложени разпечатки на транзакцията към посочената дата и сума.

Информацията за движението по сметките, следва да съдържа данни за: собственик на сметката, наличност по същата, кога и от кого е била открита сметката, кои лица са имали право да се разпореждат със сметката, сключен ли е бил договор за електронно /интернет/ банкиране по сметката, съответно от кого и кога е бил сключен такъв договор, как и на кое лице са били предадени съответните кодове или устройства за извършване на електронното банкиране, какви са били салдата на сметката, какви суми, на какво основание, от кого, кога и по какъв начин са били нареждани и са постъпили в горепосочената банкова сметка /да се посочат всички налични данни за всеки превод, включително точно време на транзакцията, имена на наредителя, от коя банка и банкова сметка са били наредени, IP адреси на наредителя ако са наредени чрез интернет банкиране/, какви суми, на какво основание, от кого, кога, от къде и по какъв начин са били наредени от сметката /да се посочат всички налични данни за всяка финансова операция - точно време на превода; как е нареден превода - присъствено или чрез интернет банкиране; ако е чрез интернет банкиране - кои са IP адресите, от които са били наредени сумите; кой е бил използвания ТАН код за всяка операция; по коя банкова сметка и в коя банка са били преведени сумите; кои са титулярите на сметките, по които са преведени сумите; какви са били основанията за преводите/.

Решението е окончателно и не подлежи на обжалване.

Препис от решението да се изпрати на Районна прокуратура гр. Ловеч, Териториално отделение гр. Тетевен.

Съдия при Районен съд – Тетевен: _______________________

2

3