Присъда № 93 от 06.06.2025, Районен съд - Бургас

МОТИВИ към присъда № 93/06.06.2025г. по НОХД № 1842/2022г. по описа на Районен съд – гр. Бургас.

Производството по делото е образувано по повод внесен обвинителен акт от прокурор при Районна прокуратура гр. Бургас, с който против М. Н. Н. ....е повдигнато обвинение за извършено престъпление по чл. 206, ал. 3, вр. ал.1 от НК.

Представителят на РП – Бургас по време на съдебните прения не поддържа обвинението като счита, че фактическата обстановка и правната квалификация на деянието са доказани по несъмнен начин от събраните по делото доказателства. Относно определяне вида и размера на наказанието, прокурорът пледира на подсъдимата да бъде наложено наказание ЛОС за срок от 3 години, което на основание чл. 66, ал. 1 от НК, да бъде отложено за изпитателен срок от 5 години. Моли да бъдат присъдени в тежест на подсъдимата направените по делото разноски.

Защитникът на подсъдимата, в лицето на адв. В. от БАК оспорва фактическата обстановка и правната квалификация на деянието по обвинителния акт. Твърди, че обвинението не е доказано по несъмнен начин и моли подзащитната и да бъде призната за невиновна.

Подсъдимата поддържа своята теза за невиновност и моли да бъде оправдана.

Съдът, след като прецени събраните по делото писмени и гласни доказателства поотделно и в тяхната съвкупност, приема за установена следната фактическа обстановка:

Според изложеното в ОА, на 22.06.2009г в гр. София бил сключен договор за посредничество между „ДЖЕНЕРАЛИ ЗАСТРАХОВАНЕ“АД, ЕИК:030269049, от една страна и „РОС 57“ ЕООД, ЕИК: 200056944, представлявано от св. Р. К. М., от друга страна.

При условията на този договор, посоченото застрахователно дружество възложило и упълномощило посредника „РОС 57“ ЕООД, като последният приел срещу възнаграждение да действа на територията на Република България, като сключва застрахователни договори по застраховки с трети физически и юридически лица, съгласно предоставените му пълномощия, предвидени в договора.

Договорът бил подписан от подс. М. Н. Н. - дъщеря на св. Р. К. М., упълномощена с пълномощно, нотариално заверено под рег.№ 796/20.03.2009г от нотариус .... рег.№ 607 на Нотариалната камара, да извършва всички действия от името и за сметка на „РОС 57“ ЕООД. Цялостната дейност на посоченото дружество във връзка с така сключения договор била ръководена единствено и изцяло само от пълномощника М. Н..

Офисите, които управлявало и стопанисвало дружеството „РОС 57” 1

ЕООД във връзка с посочената посредническа дейност, били три, както следва: основен офис на „РОС 57“ ЕООД, находящ се в гр. Бургас, ул.

„Гладстон“ №19; офис, находящ се в гр. Бургас, на адрес ж.к. „Славейков“, бл.

107 и офис, обслужван от „РОС 57“ ЕООД, находящ се в гр. Карнобат, на адрес ул. „Христо Смирненски“ №6.

Механизмът на регистриране и отчитане на застрахователните премии и полици от страна на представителството на „РОС 57“ ЕООД гр. Бургас, бил регламентиран в чл. 28, т.4 от сключения договор от 22.06.2009 г, а именно да предава на съответния Застраховател, на адреса на последния, всяка сключена застрахователна полица или договор или анекс към тях, както и всички приложени към тях други документи, събраните застрахователни премии по тях, както и всички останали документи и материали, свързани със сключения застрахователен договор, най-късно до края на работното време на Застрахователя на деня, следващ този на сключване на застрахователния договор, ако вътрешните актове на съответния Застраховател не указват пократък срок.

С договора, „РОС 57“ ЕООД било упълномощено да набира, поддържа и администрира мрежа от застрахователни агенти, които да сключват застрахователни договори по застраховки с клиенти - физически и юридически лица. Дължимото комисионно възнаграждение за тези застрахователни агенти се изплащало от посредника „РОС 57“ ЕООД от името на „Дженерали Застраховане“ АД, чрез удържане на съответния процент от събраните застрахователни премии по сключените от агента полици.

Застрахователните агенти се отчитали - документално и финансово, изцяло пред подс. Н. в качеството и пълномощник на посредника „РОС 57“ ЕООД.

Във връзка с така осъществяваната посредническа дейност, дружеството „РОС 57“ ЕООД, респективно подс. Н. като негов пълномощник, получавало от централата на „Дженерали Застраховане“ АД застрахователните бланки под строг отчет, чрез куриерска пратка с приложен в нея приемо- предавателен протокол. Агентите, които работели към „РОС 57“ ЕООД получавали застрахователните бланки под строг отчет в офиса на дружеството, също след съставяне на приемо-предавателния протокол. Тези протоколи следвало да бъдат съхранявани от Н. в офиса на „РОС 57“ ЕООД с цел отчетността на получените бланки. Агентът е следвало да отчита сключените полици и издадените квитанции, както и събраните суми по тях в офиса на „РОС 57“ ЕООД, най-късно в първия работен ден след подписване на полицата от клиента. Отчитането се извършвало чрез съставяне на опис-сметка, в която се отразявали всички сключени от агентите полици по вид и номер, събраната сума по всяка една полица, удържаното комисионно възнаграждение от всяка една полица, общата събрана сума от всички полици, общата сума на удържаните комисионни възнаграждения по всички полици и общата сума подлежаща за превод в „Дженерали Застраховане" АД по банков път. Общата сума , която подлежала за превод се явява разликата между общата събрана сума от всички полици и общата сума на удържаните комисионни 2 възнаграждения по всички полици. Опис-сметките се изготвяли с поредни номера, съответстващи на поредността на номера на съответната пачка.

Пачката представлява съвкупността от всички сключени и отчетени полици през съответния ден , ведно с издадените квитанции за събраните суми, описани подробно в опис-сметките и сумирани в описа на пачката. Описът на пачката следвало да бъде изготвен на база на всички сключени полици, издадени квитанции и получени суми от всички застрахователни агенти в съответния ден в офиса на „РОС 57“ ЕООД. Пачката представлява дневен отчет на офиса и работещите към него агенти и брокери. Самата пачка представлявала комплект от документи - сключени застрахователни полици, издадени квитанции за събрани застрахователни премии, описа на сметките на агентите и описа на пачката. Този комплект от документи в плик се изпращал по куриер до Централата на „Дженерали Застраховане“ АД.

Най-късно на следващия ден след изготвяне на описа на пачката, сумата посочена в нея и съответната и опис-сметка като „сума за превода“, следвало да бъде преведена от подс. Н. по сметката на Централното управление на „Дженерали Застраховане“ АД в „УниКредит Булбанк“ АД.

Опис-сметките и описите на пачките, за двата офиса в гр. Бургас, се изготвяли и въвеждали в компютърната система на „Дженерали Застраховане“ АД само от подс. Н., на която бил предоставен достъп за това чрез потребителско име и парола, известна само на нея. Н. проверявала съответствието на опис-сметките с представените от агентите сключени застрахователни полици, издадени квитанции, удържани комисионни и събрани застрахователни премии, като всички суми подлежащи за превод били отчитани и предавани на нея. Превеждането на тези суми по посочената сметка на „Дженерали Застраховане“ АД в „УниКредит Булбанк“ АД се извършвало само от Н., с изключение на сумите за превод от офиса в гр.

Карнобат, където поради отдалечеността му, тази дейност се извършвала от св. П. Й. Й., явяващ се представител на посредника в същия град.

Вместо да превежда редовно и в пълен размер събраните и отчетени застрахователни премии, според държавното обвинение, подс. М. Н. системно превеждала произволни, по-малки суми, задържайки част от парите за себе си.

Така в периода от 04.01.2010год, на която дата била отчетена първата опис пачка, до 21.09.2010год. включително, когато била отчетена последната, подсъдимата отчела опис пачки от №10010002 до №10010083, от 10010090 до 10010095, от 10010098 до 10010101, от № 121010001 до 121010081 и от № 145010001 до 145010080, по които били събрани и начислени суми за превод в общ размер на 313 240,66 лева. Вместо да преведе посочената сума на „Дженерали Застраховане“ АД, след приспадане на следващото и се комисионно възнаграждение в общ размер от 16 473.72 лева, Н. извършила преводи за целия този период в общ размер на 258 353,88 лева. По този начин, в периода от 04.01.2010г до 21.09.2010г, включително, подсъдимата натрупала сума в общ размер на 38 413,06 лева (тридесет и осем хиляди четиристотин и тринадесет лева и шест стотинки), собственост на застрахователното 3 дружество. Посочената сума подс. Н. не превела, а задържала за себе си като своя, като на неустановена дата в периода от 04.01.2010г. до 21.09.2010г извършила фактическо разпореждане с тези парични средства, като ги използвала за свои нужди.

През м.април 2010г от страна на „Дженерали Застраховане”АД, била извършена вътрешна проверка на дейността на застрахователния посредник и генерален представител за гр. Бургас „РОС 57“ ЕООД. Проверката била извършена дистанционно /в Централното управление/, без посещение на офисите, като в компютърната система били направени сверки на дължимите суми по описите на пачките и съпоставка на получените суми по банковите сметки. При проверката било установено, че дължимите суми не са били превеждани от „РОС 57“ ЕООД ежедневно в пълния и точен размер, посочен като «сума за превод», а епизодично са били извършвани от подс. Н. преводи на различни по размер суми. Била установена разликата между дължимата сума за превод по описите на пачките и реално преведената по банков път сума. Бил изготвен доклад, който бил изпратен на подс. Н..

С оглед предходните констатации за нередности в дейността на посредника „РОС 57“ ЕООД, чийто упълномощен представител била подс. Н., през м. август 2010г в офисите на дружеството била инициирана нова проверка от „Дженерали Застраховане” АД. По разпореждане на подсъдимата, на проверяващия екип бил отказан достъп до касовата книга, счетоводните документи, отразяващи движението на паричните потоци и касовата наличност.

Във връзка с констатациите от м. април и действията на Н. по възпрепятстване на проверяващите през м. август, на 21.09.2010г. комисия от „Дженерали Застраховане” АД, в състава на която бил и св. Д. П., посетила офисите на „РОС 57“ ЕООД, в присъствието на подс. М. Н., за извършване на документна проверка на място. На практика комисията отново не могла да извърши проверка, тъй като Н. не предоставила каквито и да е първични счетоводни документи /приходни и разходни ордери, касови книги, банкови извлечения и документи, фактури или хонорар сметки за комисионни на агенти/, инвентаризационни описи на бланките под строга отчетност, стикери, агентски договори, приемо-предавателните протоколи, с които бланките били предадени на агентите и които не били установени като налични на място. В тази връзка комисията заключила, че не е в състояние да установи касовата наличност към 21.09.2010г по документи и фактически. В хода на разследването, посочените документи също не били предадени от подсъдимата, като не било установено и местонахождението им.

На същата дата - 21.09.2010год, на подс. М. Н., в качеството и на упълномощен представител на „РОС -57“ ЕООД, лично било връчено уведомително писмо от името на „Дженерали Застраховане”АД. С него Н. била уведомена, че във връзка със системно неизпълнение на договорните задължения и нарушаване на финансовата дисциплина и отчетност от страна 4 на посредника, застрахователното дружество оттегля всички предоставени му пълномощия и права по договора и прекратява същия, считано от следващия ден. След 21.09.2010г, подс. М. Н., в качеството и на упълномощен представител на „РОС -57“ ЕООД, преустановила всякаква дейност във връзка с договора, като последният превод към „Дженерали Застраховане” АД същата извършила именно на 21.09.2010г - начислена сума за превод по опис на пачка № 145010080.

Със същото уведомително писмо, подс. Н. била поканена официално да възстанови на „Дженерали Застраховане” АД сумите от събрани, но непреведени застрахователни премии от сключени застраховки, като това не било извършено.