Решение № 82 от 05.01.2024, Софийски районен съд

РЕШЕНИЕ

№ 82 гр. София, 05.01.2024 г.

В ИМЕТО НА НАРОДА

СОФИЙСКИ РАЙОНЕН СЪД, 115-ТИ СЪСТАВ, в публично заседание на тринадесети октомври през две хиляди двадесет и трета година в следния състав:

Председател: ИВАН Г. КИРИМОВ при участието на секретаря АНГЕЛИНА ИЛ. РАШКОВА като разгледа докладваното от ИВАН Г. КИРИМОВ Административно наказателно дело № 20231110208362 по описа за 2023 година Производството е по реда на чл. 58д и следващите от ЗАНН.

Образувано е по жалба на „Аларик Секюритис“ ООД с ЕИК срещу Наказателно постановление № Р-10-87 от 12.05.2023 г., издадено от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор (КФН), с което на основание чл. 116, ал. 1, т. 3 във връзка с чл. 123, ал. 1 от Закона за мерките срещу изпирането на пари /ЗМИП/, на жалбоподателя е наложено административно наказание „имуществена санкция“ в размер на 5 000 /пет хиляди/ лева за нарушение на чл. 54, ал. 7, изр. 1, хип. 2, вр. чл. 53, ал. 7, вр. чл. 10, т. 1 от ЗМИП.

В жалбата санкционираното юридическо лице изразява чрез упълномощения си представител становище за противоречие на наказателното постановление с материалноправните разпоредби, за несъответствието му с целта на закона и с нормите на европейското законодателство.

Намира за неправилни констатациите на административнонаказващия орган за неосъществена идентификация на лицето, на което била дадена представителна власт за извършване на сделки от името и за сметка на неговия клиент. Твърди, че проверка в идентификацията на оторизираното от дружеството лице – Д В, било реализирано, но било пропуснато да се снеме копие от личния му документ за самоличност. Деловите взаимоотношения с „Фронтпийк Трейдинг“ ООД били установени присъствено, съответно и оторизираните от този клиент физически лица били идентифицирани на място - в офиса на дружествотожалбоподател. Отделно от това е застъпено виждането, че не се изисква самостоятелна идентификация на лицата, подаващи поръчки за търговия от името и за сметка на клиентите на инвестиционния посредник. В условията на алтернативност е релевирано възражение за необоснованост в преценката за неприложимост на института на маловажност на случая, тъй като наличните 1 смекчаващи отговорността обстоятелства разкривали явно незначителната степен на обществена опасност на процесното деяние.

В съдебно заседание жалбоподателят, редовно призован, се представлява от адв. М. Вълчанова, която пледира за отмяна на обжалваното наказателно постановление като неправилно и незаконосъобразно. Акцентира върху защитните си аргументи, развити в представените по делото писмени бележки. В тях на първо място е налице позоваване на съвкупност от съществени процесуални нарушения, свързани с липсата на компетентност на актосъставителя за съставянето на АУАН и на АНО за издаването на наказателното постановление, неправилно определяне датата на извършване на нарушението и на правната квалификация на разглежданото деяние.

Претендира присъждането на разноски по представен списък.

Административнонаказващият орган - редовно уведомен, се представлява от юрисконсулт Г, който моли оспореното наказателно постановление да бъде потвърдено. Подробно становище по същество на делото развива в представените по делото писмени бележки, в които изтъква признанието на жалбоподателя за извършеното от него нарушение, анализира събраните по делото гласни доказателства и прави опит за опровержение на доводите от жалбата. Моли за присъждане на юрисконсултско възнаграждение и възразява срещу прекомерността в размера на адвокатския хонорар на насрещната страна.

Като съобрази изложените от страните доводи и възражения, и служебно провери законосъобразността и правилността на обжалваното наказателно постановление, с оглед изискванията на чл. 314 от НПК, вр. чл.

84 от ЗАНН, съдът намира за установено от фактическа страна следното:

„Аларик Секюритис“ ООД е търговско дружество с ЕИК , представлявано съвместно от своите управители А П и Н С, с вписан адрес на управление в гр. С, бул. „Т А“ № . Същото е лицензиран инвестиционен посредник, вписан под № РГ-03-236 в Регистъра на инвестиционните посредници, воден от Комисията за финансов надзор, в което си качество е задължено лице по чл. 4, т. 8 от ЗМИП.

Със Заповед № 3-26/19.01.2022 г. заместник-председателят на КФН, ръководещ управление „Надзор на инвестиционната дейност“, е наредил извършването на проверка на „Аларик Секюритис“ ООД за спазване на законодателството в областта на финансовото посредничество и превенцията срещу изпирането на пари. За целите на инспекцията проверяваното лице е задължено да оказва съдействие чрез предоставяне на всички счетоводни, търговски и други документи, необходими за установяване на релевантните факти и обстоятелства, даване на писмени обяснения при поискване и предоставяне на достъп до служебни помещения и информационни системи.

Изменения в съдържанието са въведени с новата Заповед № 3-201/20.07.2022 г., по силата на която за ръководител на проверката била определена Ю. К. на длъжност „главен експерт“ в отдел „Специализиран надзор на мерките за превенция на изпирането на пари и финансирането на тероризма“ в Дирекция „Надзор на инвестиционната дейност“. Преписи от двете заповеди били връчени на упълномощен представител на инвестиционния посредник, с което проверката е била открита.

В хода на ревизията били изискани от „Аларик Секюритис“ ООД множество документи, касаещи предмета на дейността му, клиентите му и методите за тяхната оценка на риска, сключените сделки, оборота на паричните средства и други. За идентификация клиентите на инвестиционния посредник е изискана справка, която да съдържа подробна информация 2 относно клиентите, които са имали действащи договори с него за проверявания период. Ангажираните експертни служители са приели, че във връзка с идентифицирането на юридическите лица – клиенти на инвестиционния посредник, последният следва да представи официален документ за самоличност и копие от него на законните представители на съответния клиент, пълномощниците и другите физически лица, които подлежат на идентификация. Извън присъствието на подлежащото на идентификация физическо лице, идентифицирането можело да се извърши чрез представяне на копие на официален документ за самоличност, както и чрез средствата за електронна идентификация и прилагане на съответни удостоверителни услуги.

За периода на проверката е установено, че жалбоподателят е предлагал възможност на своите клиенти да дават правомощия на трети лица, които да извършват сделки с финансови инструменти от тяхно име и за тяхна сметка.

За създаването на акаунт на оправомощеното лице е необходимо клиентът да подаде оторизационна форма, към която да приложи копие от документ за самоличност на оправомощеното лице. На първо място от търговското дружество е изискан списък с клиентски досиета, всяко от които да съдържа документ за самоличност на клиента, както и на неговия законен представител и/или пълномощник. В отговор на отправеното под № 7 искане за предоставяне на документи и данни, в КФН са постъпили писмени обяснения от проверяваното лице, според които при установяването на делови взаимоотношения с клиенти е извършвана комплексна проверка на потенциалните клиенти, като целта на тази проверка, освен всичко друго, е и установяване на това дали клиентът действа от свое име и за своя сметка, или от името и/или за сметка на трето лице. Към разясненията е приложена в писмен вид оторизационна форма от 10.01.2021 г., с която са дадени правомощия на лицето Д В да извършва сделки с финансови инструменти от името и за сметка на клиента „Фронтпийк Трейдинг“ ООД. В т. 12 на Искане № 6, връчено на законните представители на „Аларик Секюритис“ ООД, от инвестиционният посредник е изискано да представи официални документи за самоличност на оторизираните лица, на които клиентите са дали представителна власт да извършват сделки с финансови инструменти от тяхно име и за тяхна сметка (съгласно представен на мястото на извършване на проверката списък). В отговор на запитването, с електронно съобщение от 29.04.2022 г., дружеството-жалбоподател е отдало неизпълнението на даденото му указание на възникналата неяснота относно конкретните документи, които следвало да бъдат предоставени. Въпреки това до края на проверката пред контролните органи така и не бил представен официален документ за самоличност на оторизираното лице, удостоверяващ, че именно то извършва сделки с финансови инструменти за сметка на клиента на инвестиционния посредник.

Въз основа на възприетите фактически констатации, инспектиращите служители от КФН са приели, че при подаване на оторизационната форма от 10.01.2021 г., с която е дадена представителна власт на Д В да извършва сделки с финансови инструменти от името и за сметка на „Фронтпийк Трейдинг“ ООД, жалбоподателят не е идентифицирал лицето, на което е дадена представителна власт посредством предоставянето на копие на валиден официален документ за самоличност. За установеното нарушение по чл. 54, ал. 7, изречение първо, хипотеза втора, вр. чл. 53, ал. 7, вр. чл. 10, т. 1 от ЗМИП свидетелката Ю. К. съставила на инвестиционния посредник акт за установяване на административно нарушение № Р-06-433/30.11.2022 г., който бил предявен на изрично упълномощен представител на дружеството срещу 3 подпис. В срока по чл. 44, ал. 1 от ЗАНН пред КФН били депозирани писмени възражения, с които съвместно действащите лица от представителния апарат на юридическото лице оспорили твърденията на актосъставителя и отправили молба за прекратяване на образуваното административнонаказателно производство. Възприемайки неоснователността на така наведените доводи и основавайки се на фактическите съображения от АУАН, при идентично описание и правно квалифициране на нарушението, заместник-председателят на КФН издал Наказателно постановление № Р-10-87 от 12.05.2023 г., с което на основание чл. 116, ал. 1, т. 3 във връзка с чл. 123, ал. 1 от ЗМИП на „Аларик Секюритис“ ООД с ЕИК било наложено административно наказание „имуществена санкция“ в размер на 5 000 /пет хиляди/ лева за нарушение на чл. 54, ал. 7, изр. 1, хип. 2, вр. чл. 53, ал. 7, вр. чл. 10, т. 1 от ЗМИП.

Горната фактическа обстановка съдът прие за установена въз основа на събраните по делото доказателства и доказателствени средства: гласните показанията на свидетелките Ю. К. и Д Д, писмените доказателства, приобщени по реда на чл. 283 от НПК – оторизационни форми на Д Г В от 02.08.2018 г., 10.01.2021 г. и 22.01.2021 г., Заповед № 3-320/08.11.2022 г., Заповед № 3-26/19.01.2022 г. и Заповед № 3-201/20.07.2022 г. на заместникпредседателя на КФН, искане № 1, искане № 2, искане № 4, искане № 6, искане № 7, искане № 13 и искане № 15 за представяне на документи, данни и сведения от инвестиционен посредник „Аларик Секюритис“ ООД и писмени отговори по тях, извлечения от електронна кореспонденция, удостоверения за изпращане на електронни съобщения, извлечение от електронния регистър за инвестиционни посредници на КФН, списък с клиентски досиета на „Аларик Секюритис“ ООД, справка с актуално състояние на търговски дружества „Аларик Секюритис“ ООД и „Фронтпийк Трейдинг“ ООД, справка за наложени на „Аларик Секюритис“ ООД имуществени санкции за периода от 01.01.2023 г. до 01.08.2023 г., договор за брокерски услуги от 11.01.2016 г., справка за извършени сделки от потребителя Димитър Вашков, историческа справка за вписан адрес за кореспонденция на „Аларик Секюритис“ ООД.

Съдът кредитира показанията на свидетелката Ю. К., която е била пряко ангажирана с ръководството на назначената проверка спрямо дружествотожалбоподател, в което си качество е съставила и акта, с който е установено извършеното от него нарушение. В споделеното от актосъставителката личи провеждането на разграничение между понятието „неприсъствено установяване на делови взаимоотношения“ и „неприсъствена идентификация“ на физическо/юридическо лице. Също така със заявените пред съда фактически данни свидетелката спомага за установяване на факта по непредставяне на изисканите лични документи на третите лица - потребители, участващи в деловите взаимоотношения на инвестиционния посредник.