Решение № 2811 от 23.07.2022, Софийски районен съд

РЕШЕНИЕ

№ 2811 гр. София, 23.07.2022 г.

В ИМЕТО НА НАРОДА

СОФИЙСКИ РАЙОНЕН СЪД, 93-ТИ СЪСТАВ, в закрито заседание на двадесет и трети юли през две хиляди двадесет и втора година в следния състав:

Председател: ПЕТЯ Д. ПЕТКОВА като разгледа докладваното от ПЕТЯ Д. ПЕТКОВА Административно наказателно дело № 20221110200281 по описа за 2022 година

СОФИЙСКИ РАЙОНЕН СЪД, НО, 93-ти състав, в публично заседание, проведено на дванадесети май две хиляди двадесет и втора година, в състав:

ПРЕДСЕДАТЕЛ: ПЕТЯ ДАНАИЛОВА при секретаря К.Михайлова, като разгледа докладваното от съдията НАХД № 281 по описа на съда за 2022 год., за да се произнесе, взе предвид следното:

Производството е по реда на чл. 59 и сл. от ЗАНН.

С решение № 2/04.01.2022 год. на АССГ е отменено решение № 20090642 от 28.03.2021, СРС, НО, 105-ти състав, с което е потвърдено посоченото по-долу НП и делото е върнато за ново разглеждане с указания да се приобщи по делото договора с клиента ,,, въз основа на който е възникннало правоотношението, по което е извършено нарушението; да се установи коя е приложимата тарифа, както и как клиентът е уведомен за тази тарифа и общите условия по договора. Касиращият съд е указал и събирането на доказателства относно фактът коя тарифа е публикувана на видно място в офиса на инвестиционния посредник. Издадено е и указание да се съберат доказателства дали извършеното от жалбоподателя указание е първо и същият няма влезли в сила наказателни постановления по този закон.

Обжалвано е Наказателно постановление № Р- 10 - 217/19. 05. 2020 г., издадено от Заместник-предсетателя на Комисията по финансов наздор /КФН/, ръководещ управление “Надзор на инвестиционната дейност”, с което на „ВАХА ТРЕЙД“ ЕООД ЕИК 204804901, със седалище и адрес на управление гр.София, бул. „Александър Стамболийски“ № 84-86, ап. офис 25, представлявано заедно от ДБ и ТД / в хода на производството със сменен управител/, за 4 нарушения на чл. 70, ал.1 Закона за пазарите на финансови инструменти /ЗПФИ/, са наложени три административни наказания “имуществена санкция” в размер на 5000 лв., като общият размер на санкциите по това НП е 15 000 лв.

В жалбата се излагат доводи за допуснати съществени нарушения на процесуалните 1 правила, необоснованост и неправилност на обжалваното НП. Не е спазено изискването в АУАН да се посочи точната дата на съставянето му. Липсата на дата на съставяне на акта, ограничава сериозно правата на жалбоподателя. Налице е смесване на качествата свидетел и актосъставител в административнонаказателното производство, което отново води до опорочаване на процеса, според жалбоподателя. В АУАН липсва и точния адрес на лицето, което се твърди да е претърпяло вреди от действията на жалбоподателя, което прави същият неточен, неясен и опорочаващ го допълнително. АНО е следвало да прекрати производството, а не да го продължава. Следва да се обърне внимание и на обстоятелството, че АУАН е съставен след тримесечния срок, предвиден в чл.34 ЗАНН.

В жалбата се релевират и възражения за липса на осъществен административнонаказателен състав. Твърди се, че всички предпоставки по чл. 70, ал.1 Закона за пазарите на финансови инструменти /ЗПФИ/ следва да отсъстват кумулативно, а именно инвестиционният посредник следва да е едновременно нечестен, неспаведлив, да е действал непрофесионално и не в най-добрия интерес на клиента си. В същото време, АНО се домогва да докаже само една от описаните хипотези, а не изследва останалите, като част от една обща хипотеза на правната норма. Отделно от това, цитираните по-долу тарифи на дружеството следва да обявяват само на нови клиенти.

Не на последно място и само евентуално се твърди, че спрямо инвестиционният посредник – жалбоподател е започнато производство по отнемане на лиценза, като са връчени повече от от 15 броя НП и тази масирана дейност на Комисията препятства добрата защита на жалбоподателя.

Иска се отмяна на НП. Претендира се и отмяна на санкцията, поради маловажност на извършените нарушения, особено на фона на наложените санкции.

В съдебно заседание представителят на жалбоподателя- адв.М. В. от САК, поддържа аргументите и исканията в жалбата. Излага подробно съображенията по съществото на правния спор в писмени бележки.

Представителят на въззиваемата страна- юрисконсулт Н., моли съда да потвърди НП като правилно и законосъобразно. Представя индивидуания договор с лицето ,,, в превод на български език. Представят се писмени бележки, които подробно развиват тезата на ответника по жалбата.

От събраните по делото доказателства, съдът намира за установено от фактическа и правна страна следното:

ОТ ФАКТИЧЕСКА СТРАНА:

Инвестиционен посредник „Baxa Трейд“ ЕООД е дружество с издаден от КФН с Решение № 1136-ИП/06.12.2018 г. лиценз за предоставяне на определени инвестицонни услуги и извършване на определена инвестиционна дейност по смисъла на чл. 6, вл. 2 ЗПФИ, а именно: приемане и предаване на нареждания във връзка с един или повече финансови инструмента; изпълнения на нареждания за сметка на клиент; управление на портфейл; предоставяне на инвестиционии съвети; пласиране на финансови инструменти, както и за предоставянето на допълнителните инвестиционни услуги, уредени в чл. 6, ал. 3 ЗПФИ.

Въз основа на Заповед № 3-316/16.09.2019 г. на заместник-председателя на КФН, ръководещ управление „Надзор на инвестиционната дейност”, е открита проверка на ИП „Baxa Tpeйд“ ЕООД. На 18.09.2019 г. е посетен офисът на Посредника в гр.София, като извършената проверка на място била обективирана в Констативен протокол № Р-04126/18.09.201 9 г. При посещението на законните представители на дружеството бил връчен препис от Заповед № 3-316/16.09.2019 г., какво и списък с документи и данни, които следва да бъдат предоставени на проверявания екип. В тази връзка, било изискано - да бъдат представени всички прилагани, за периода от 06.12.2018 г. до момента на извьршване на проверката, Тарифи със стандартното комисионно възнаграждение на Посредника. В съответствие с предходното, били представени следните заверени копия от документа:

Тарифа, подадена заедно със заявлението за издаване на лиценз за извършване на 2 дейност като инвестиционен посредник и приета на заседание на управителите от 08.03.2018 г., в сила от 06.12.2018 г. до 24.05.2019 г. („Тарифа 1”); Тарифа, приета с решение на управителите от 24.04.2019 г., в сила от 25.05.2019 г. до 19.08.2019 г. („Тарифа 2”); Тарифа, приета с решение на управителите от 19.07.2019 г., в сила от 20.08.2019 г. („Тарифа 3”), които били приложени към Констативния протокол, като е декларирано, че към момента това били всички прилагани тарифи от Дружеството.

При преглед на трите тарифи било установено, че повечето условия, които са обявени в Тарифа 1, са в сила и по отношение на останалите две. Настьпвали промени, единствено в раздел „Операции на международни финансови пазари” и те се изразяват в следното: 1. В Раздела от Тарифа 1 били установени следните условия: а) съгласно т. 2 от Раздела, по отношение на търговията с договора за разлика („ДЗР‘) върху валутни двойки не се дължи комисиона; б) в т. 3 от Раздела по отношение на тьрговията с ДЗР върху акции, ценни метали, стоки и борсови индекси, е констатирано, че полето е празно и няма разяснение дали се дължи комисионна и ако се дължи такава, то в какъв размер е. 2. В Раздела от Тарифа 2 са уредени следните условия: а) по т. 2 от Раздела, а именно тьрговия с ДЗР върху валутни двойки, вече е въведена комисионна в размер на „7 USD per lot”; б) в т. 3 от Раздела, по отношение на търговията с ДЗР върху акции, ценни метали, стоки и борсови индекси, вече е указана комисиона в размер на „0. 15%, min 10 EUR; 3. В Раздела от Тарифа 3 е обявено следното: а) комисионната върху тьрговията с ДЗР върху валутни двойки е променена и е в размер на „10 USD на лот“; б) комисионната върху търговията с ДЗР върху акции, ценни метали, стоки и борсови индекси, е променена и е в размер на „10 USD на лот”, т. е. в прилаганата от Посредника спрямо неговите клиента тарифа настьпвали промени единствено по отношение на операциите на международните капиталови пазари и в частност комисионата във връзка с търговията с ДЗР.

От предоставеното в КФН с писмо, вх. № РГ-03-273-30/І8.09.2019 г., извлечение от регистъра на сделките на Дружеството за периода от 06.12.2018 г. до 18.09.2019 г., допълнено с ново извлечение за сключените сделките между 19.09.2019 г. и 17.10.2019 г.

(вх. № РГ-03-273-31/2І.10.2019 г.), се установява, че цялата тьрговия на Посредника се изразявала именно в сделки с ДЗР върху следните базови активи: валутни двойки, индекси и стоки.

Същевременно, във връзка със задължението на инвестиционнвте посредници по чл. 82, ал. 2 ЗПФИ, с Искане № 6/15.1 1.2019 г., от Дружеството са изискани пълните клиентски досиета на определени клненти, пред които и ЮМ. (клиент № 49 съгласно предоставения от ИП клиентски регистьр).

В тази връзка, с писмо, вн. № РГ-03-273-31/19.І1.2019 г., била получена изисканата информация, като при преглед на досието на ЮМ. било установено наличието на „Договор за търговия с финансови инструменти чрез платформа за тьрговия”, сключен на 30.04.2019 г„ въз основа на който възникнало правоотношение между Посредника и Клиента.

При анализ на договора е констатиран чл. 4.1 (част от раздела „Комисиони, такеи и други разходи“), съгласно който „клиентьт се задължава да заплаща на ИП комисионните и таксите, когато такава има, посочени в Тарифата на ИП, публикувана на уебсайта”. В допълнение, според чл. 4.2 на същия „ИП уведомява Клиента за всяка промяна в Тарифата по чл. 4.1 на посочения от Клиента имейл адрес и/или чрез публикации в уебсайта”. Също така, съгласно чл. 8.1, „с подписването на този договор клиентът декларира, че се е запознал, разбрал и приема неговите условия, включително актуалните към момента на подписването Общи условия, приложими към договорите с клиенти на НП, Политиката за изпълнение на клиентски нареждания и Тарифата”. Описаното било в съответствие с разпоредбата на чл.

82, ал. 10 ЗПФИ, която предвиждала, че при възникването на правоотношение, инвестиционният посредник имал задължението да предостави на клиента тарифата си и същата ставала неразделна част от договора. Същевременно, при преглед на досието на ЮМ., било констатирано, че няма допълнителни документа, въз основа на които с Клиента да са уговорени различни условия, които да изменят комисионното възнаграждение на Посредника, предвидено в действащата към дадения момент Тарифа и прието от клиента.

3

С Искане № 5/05.11.2019 г., наред с всичко останало, от Дружеството били изискани копия на всички документи, въз основа на които „Baxa Трейд” ЕООД и съответния клиент са уговорили различни размери на таксите и/или комисионните, които инвестиционният посредник ще удържа, или други клаузи, които изменят/допълват условията по вече сключените договори за търговия на финансови инструменти чрез платформа за търговия. В отговор на предходното, с писмо, вх. № РГ-03-273-Зl/05.11.2019 г., е представена единствено кореспонденция между ИП и клиентите „24 Global Currency Fund” (клиент № 86), Salih Kehribar (клиент N- 62) и Ali Turaman /клиент №50/, касаеща комисионното възнаграждение на Посредника.

В хода на проверката не били представени никакви допьлнителни документи, въз основа на които да са уговаряни индивидуални комисионни, които да обосновават прилагането на различия условия спрямо тези, предвидени в тарифата. Същевременно, в хода на проверката били представени дневни отчети от използваната от ИП електронна платформа за търговия „Meta Trader 4”, въз основа на които може да бъде установена реално удържаната комисионна. Така, с писмо, вх. № РГ-03-273- 31/19.11.2019 г и вх. N РГ-03-273-31 от 21.11.20l9r” получени в отговор на Искане № 6, били представени дневни отчети, за периода април - септември 2019 г. от търговията с ДЗР на ЮМ., от които било установено следното:

1) Позиция № 1666 в платформата „Meta Trader 4”, открита в 12:09:57 я. (средно време по Гринуич - „GMT”) на 03.05.2019 г., била закрита в 12:14:46 ч. по GMT на 03.05.2019 г., чрез закупуването на 1 лот от валутната двойка „EUR/USD /евро- щатски долар/ на цена „1,11472”. Закриването на цитираната позиция било отразено под сделка № 1243 от регистьра на сделките на Посредника. Видно от дневния отчет, по повод на описаната сделка от сметката яа ЮМ. била удържана комисионна, в размер на 7,00 долара.