Присъда № 35 от 16.11.2021, Районен съд - Разград

Мотиви към Присъда №35/16.11.2021г., постановена по НОХД №551/2021г. по описа на Разградския районен съд .

Разградска районна прокуратура е повдигнала обвинение срещу подсъдимата Р. ХР. Ц. от гр. Разград за това, че: в периода от 08.10.2015г. до 25.03.2016 год., в гр.Разград, в условията на продължавано престъпление- с четири деяния, в качеството си на длъжностно лице- „отговорник, спомагателни дейности“ в регионален офис „Разград 2“ на „Изи Асет Мениджмънт“АД- София, присвоила чужди пари, връчени в това й качество и поверени й да ги пази и управлява, както следва: на 08.10.2015 г. сумата от 500 лева по Договор за паричен заем № 2402301 от 08.10.2015 год., със заемодател „Изи Асет Мениджмънт“АД- София и „заемател“ Д. Т. Д. от гр.Първомай, обл.Пловдив, на 13.11.2015г. сумата от 300 лева по Договор за паричен заем № 2425565 от 13.11.2015г. със заемодател „Изи Асет Мениджмънт“АД- София и „заемател“ С. Д. В. от с.Стражец, общ.Разград, на 22.12.2015г. сумата от 500 лева по Договор за паричен заем № 2455295 от 22.12.2015г. със заемодател „Изи Асет Мениджмънт“АД- София и „заемател“ И. А. Д. от с.Крепост, общ.Д.град и на 25.03.2016г. сумата от 6,20 лева по Договор за паричен заем № 2522547 от 25.03.2016г. със заемодател „Изи Асет Мениджмънт“АД- София и „заемател“ С. Д. В. от с.Стражец, общ.Разград, всичко- пари на обща стойност 1 306, 20лева, собственост на „Изи Асет Мениджмънт“АДгр.София, като за улесняване на длъжностното присвояване е извършила и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание, а именно престъпление по чл.310, ал.1 вр. чл.

309, ал.1 вр. чл.26, ал.1 НК: за това, че в периода от 08.10.2015г. до 25.03.2016 год., в гр.Разград, в условията на продължавано престъпление- с осем деяния, в качеството си на длъжностно лице- „отговорник, спомагателни дейности“ в регионален офис Разград 2 на „Изи Асет Мениджмънт“АД- София, сама и чрез друго неустановено в хода на разследването лице съставила в кръга на службата си, неистински частни документи:

Предложение за сключване на договор за паричен заем от 08.10.2015г. до „Изи Асет Мениджмънт“АД- София, подадено от името на Д. Т. Д. от гр.Първомай, обл.Пловдив в частта за „Заемател/ Декларатор/ Възложител“, както и в частта за кредитния консултант Р. Н. Г., Договор за паричен заем № 2402301 от 08.10.2015 год., със заемодател „Изи Асет Мениджмънт“АД- София и „заемател“ Д. Т. Д. от гр.Първомай, обл.Пловдив в частта за „Заемател/ Възложител“,

Предложение за сключване на договор за паричен заем от 13.11.2015г. до „Изи Асет Мениджмънт“АД- София, подадено от името на С. Д. В. от с.Стражец, общ.Разград в частта за „Заемател/ Декларатор/ Възложител“, както и в частта за кредитния консултант П. А. Е., Договор за паричен заем № 2425565 от 13.11.2015г. със заемодател „Изи Асет Мениджмънт“АД- София и „заемател“ С. Д. В. от с.Стражец, общ.Разград в частта за „Заемател/ Възложител“,

Предложение за сключване на договор за паричен заем от 22.12.2015г. до „Изи Асет Мениджмънт“АД- София, подадено от името на Иванка Антонова Д.а от с.Крепост, общ. Д.град в частта за „Заемател/ Декларатор/ Възложител“ както и в частта за кредитния консултант М. В. Ц., Договор за паричен заем № 2455295 от 22.12.2015г. със заемодател „Изи Асет Мениджмънт“АД- София и „заемател“ И. А. Д. от с.Крепост, общ. Д.град в частта за „Заемател/ Възложител“,

Предложение за сключване на договор за паричен заем от 25.03.2016г. до „Изи Асет Мениджмънт“АД- София, подадено от името на С. Д. В. от с.Стражец, общ.Разград в частта за 1

„Заемател/ Декларатор/ Възложител“ както и в частта за кредитния консултант П. А. Е., Договор за паричен заем № 2522547 от 25.03.2016г. със заемодател „Изи Асет Мениджмънт“АД- София и „заемател“ С. Д. В. от с.Стражец, общ.Разград в частта за „Заемател/ Възложител“ и ги употребила за да докаже, че съществуват правни отношения- преддоговорни и договорни, между лицата посочени в документите, и между тях и „Изи Асет Мениджмънт“ АДСофия - престъпление по чл.202, ал.1, т.1 вр. чл.201, ал.1 вр. чл.26, ал.1 вр. чл. 310, ал. 1 вр. чл.309, ал.1 вр. чл.26, ал.1 НК.

В заседанието пред РРС представителят на РРП поддържа обвинението срещу подсъдимата, счита го за доказано и предлага на съда да й наложи съответни наказания.

Съдебното производство по отношение на подс. Ц. е проведено по реда на глава двадесет и седма от НК – съкратено съдебно следствие по чл.370 и сл. от НПК. При провеждане на съдебното заседание е извършено предварително изслушване на подсъдимата при което тя е признала фактите, изложени в обвинителния акт. При това положение на основание чл.372, ал.4 във вр. с чл.371, т.2 от НПК съдът е обявил, че при постановяване на присъдата ще ползва самопризнанието, без да събира доказателства за фактите, изложени в обстоятелствената част на обвинителния акт.

Разградският районен съд, след преценка на доводите на страните и събраните по делото доказателства, констатира от фактическа страна следното:

Подсъдимата Р. ХР. Ц. е родена на ***. в гр. Исперих, живее в гр. Разград. Същата е със средно образование, разведена. Към момента на разглежданите деяния е била неосъждана, понастоящем осъждана.

За времето от 01.07.2014г. до 03.11.2016г. подс.Ц. работила в Изи Асет Мениджмънт“ АД- София. Търговско дружество „Изи Асет Мениджмънт“ АД- София било небанкова финансова институция с търговска марка „Изи кредит“, чиято основна дейност била предоставяне на заеми /бързи потребителски кредити/ със собствени средства. Според установените вътредружествени правила и практики процедурата по отпускане на потребителски кредити започвала с директен контакт между потенциалния клиент и кредитния консултант, който се явявал и представител на дружеството. При срещата кредитния консултант презентирал заемния продукт и разяснявал условията за отпускане на кредитната сума. При интерес от страна на клиента той отправял своето писмено волеизявление към дружеството, оформено като „Предложение за сключване на договор за паричен заем“, което било по утвърден образец и в него кредитния консултант попълвал информацията предоставена от клиента- лични данни /имена, ЕГН, документ за самоличност, адрес, месторабота, телефони за връзка, месечен доход/,, размер на исканата сума, срок на погасяване, трето лице за контакт. Задължително въпросното предложение се подписвало от клиента- предложител и от кредитния консултант. Наред с този документ клиентът- заемоискател предоставял на кредитния консултант копие от личната си карта, което следвало да бъде заверено и подписано от него с текст "вярно с оригинала". След това кредитния консулт информирал служителите в съответния офис като представял подписаното от клиента предложение за сключване на договор за паричен заеми и изразявал становището си относно контакта с потенциалния клиент. Второ по ред становище давал служителят, към чийто екип се числял конкретния кредитен консултант, на длъжност „отговорник спомагателни дейности“, а при негово отсъствие „офис мениджъра“. Така получената информация стигала до кредитния отдел на дружеството /сканираното предложение на клиента било изпращано по електронен път в централния офис на „Изи Асет Мениджмънт“АД в гр.София/, където след преценка кредитоспособността на клиента /чрез въвеждане на данните за него в скоринг система, определяща кредитоспособността му/, се вземало окончателното решение за отпускане на кредита.

В случай на одобрение- ръководителят на съответния офис получавал разрешение да отпусне конкретната заемна сума и да бъде сключен договор за паричен заем с клиента. От системата разпечатвали документите по кредита: договор за паричен заем с включени общи условия и погасителен план. Реквизитите в документите, с изключение на данните на служителя на дружеството, който действал като представител на заемодателя и можел да бъде както кредитния консултант, така и мениджъра на екипа, били електронно попълнени и оставало да бъдат само 2 подписани. След което се пристъпвало към теглене на кредитната сума, респективно давал се статус на кредита "изплатен". Това ставало с финансовата операция „изплащане по кредит“, с която всъщност парите по заема се освобождавали от касата. Така след отразяване в компютърната програма, касиерът описвал в касовата книга номера на договора, имената на заемополучателя и сумата, след което вадел от касата парите и ги предавал заедно с подготвените документи на служителя, действал от името на заемодателя /кредитния консултант или мениджъра/, който се подписвал в касовата книга за да удостовери получаването на парите. След това той имал задължението да предаде заемната сума на клиента, при което и следвало да се подпише Договора за паричен заем. Като разписка за предаването на заемната сума служел самия договор, т.к. съгл. чл.З от същия с подписването на договора заемателя удостоверявал, че е получил изцяло и в брой заеманата сума. Един екземпляр от договора и от погасителния план след подписването оставали у клиента. Другият екземпляр се връщал от кредитния консултант в офиса и тогава вече от гл.т. на дружеството кредита се считал за окончателно усвоен. Кредитният консултант бил длъжен да събира погасителните вноски лично от клиента и да ги отчита в съответния офис като води отчетност за тези си действия. Той отразявал плащанията от страна на клиента в екземпляра от погасителния план на клиента и в своя седмичен отчет. Кредитните консултанти отчитали и внасяли получените погасителни вноски от клиентите в касата на дружеството в съответния офис.

В съставения от тях Седмичен отчет на паричните постъпления от КК, който документ бил бланка на кочан в два индигирани екземпляра, като оригинала от него се предавал заедно с парите на касиера в офиса, вписвали името на клиента, номера на кредита и сумата, която клиента внася, като в последната графа клиента се подписвал за направеното плащане. Ако клиента откажел да подпише договора кредитния консултант имал задължението да върне в офиса връчената му сума и също да се отчете.

„Изи Асет Мениджмънт“ АД- София имало регионален офис в гр.Разград, на който от 2014г. до м.февруари 2017г. регионален мениджър бил свВ. А. А. като под негово ръководство работели мениджъри екип и кредитни консултанти. Мениджърът екип ръководел няколко кредитни консултанти и за разлика от тях работел по трудов договор към дружеството /кредитните консултанти сключвали граждански договори/. Мениджърът екип освен, че контролирал работата на кредитните консултанти, сам можел да извършва тяхната дейност- да договаря с клиенти отпускането на заеми от дружеството, за което да подготвя и подписва документи, действайки като представител на „Изи Асет Мениджмънт“ АД, да дава паричните суми по кредитите и да събира след това погасителните вноски. Именно мениджър екип в периода от м.юли 2014г. до началото на м.ноември 2016г. била подс.Р. ХР. Ц.. С трудов договор № 162/01.07.2014г. тя била първоначално назначена на длъжността „организатор работа с клиенти“, а впоследствие с Допълнително споразумение от 25.02.2015г. била преназначена на длъжност „отговорник спомагателни дейности“.

Видно от подписаната от нея на 25.02.2015г. длъжностна характеристика тя пряко ръководела, организирала и контролирала кредитните консултанти, като сред основните й задължения били тези да набира, обучава, организира и контролира екип от кредитни консултанти, да отговаря за разпределянето на поставените цели пред екипа за продажби и събираемост, като съдейства и контролира изпълнението им, ежедневно да оценява и анализира постигането на поставените цели за продажби и събираемост, контролира събирането на пълна и точна информация за клиентите и потенциални такива и дава становище за кандидатстващите клиенти на база събраната информация, да контролира, проверява и администрира получената документация за клиентите и /или потенциални такива. Сред основните отговорности на заеманата от оподсъдимата длъжност били тези да приема, съхранява, разходва и отчита поверените й парични средства и материални ценности, като за неизпълнение и/или лошо изпълнение носела имуществена отговорност.

Св.С. Д. В. работела и живеела от повече от 35 години в Гърция. С нея в Гърция живеели и сина й св. Д. Т. Д. и снаха й- св. И. А. Д.. Всички те периодично се връщали в България, където живеела една от дъщерите на В.- св.А. Т. А.. През лятото на 2015г. св.В., св.Д. и св.Д.а се върнали в България- в с.Стражец. В. искала да прехвърли собствеността върху къщата си в селото на св.Д. и затова им потрябвали пари. Тогава дъщеря й - св. А. ги завела до офиса на „Изи Асет 3