Определение № 343 от 11.02.2020, Административен съд - Варна

О П Р Е

Д Е Л

Е Н И Е

№ ..........

Гр.Варна, …………………..2020 година

АДМИНИСТРАТИВЕН СЪД –

ВАРНА, VIII-ми касационен състав, в закрито заседание на десети февруари 2020г., в състав:

ПРЕДСЕДАТЕЛ: БОРИСЛАВ МИЛАЧКОВ

ЧЛЕНОВЕ: МАРИЯ ЖЕЛЯЗКОВА

ТАНЯ ДИМИТРОВА като разгледа докладваното от съдия Желязкова КАНХД №

2661/2019г. по описа на съда, за да се произнесе, взе предвид следното:

Производството е по реда на чл.208 от Административнопроцесуалния кодекс АПК/, вр. чл.63, ал.1 от Закона за административните нарушения и наказания /ЗАНН/.

Образувано е по касационна жалба на „ВАРЧЕВ ФИНАНС“ ЕООД, ЕИК *********, със седалище и адрес на управление: гр.Варна, бул.“Владислав Варненчик“ № 186, ет.3, офис 4.305, представлявано заедно от Б. С.в.и С.И. Ф., против Решение № 1465/18.07.2019г. на Районен съд - гр.Варна, ХІІІ-ти състав, постановено по АНД № 2733/2019г., с което е потвърдено Наказателно постановление № Р-10-533/20.05.2019г. на Зам.Председател Комисията за финансов надзор, ръководещ „Надзор на инвестиционната дейност“, с което на дружеството са наложени: 1.административно наказание „имуществена санкция“ в размер на 5 000 лева на основание чл.290, ал.9, т.16, предложение първо от ЗПФИ за извършено нарушение на чл.56, параграф 2 във връзка с чл.72, параграф 2 във връзка с Приложение 1 от Делегиран регламент № 2017/565; и 2.административно наказание „имуществена санкция“ в размер на 5 000 (пет хиляди) лева на основание чл.290, ал.9, т.16, предложение първо от ЗПФИ за извършено нарушение на чл.72, параграф 2 във връзка с Приложение 1 от Делегиран регламент № 2017/565.

В хода на производството, настоящият касационен състав на Варненския административен съд преценява, че за разрешаването на спора между страните е необходимо тълкуване на разпоредбите на чл.56, параграф 2 и чл.72, параграф 2, във връзка с Приложение 1 от Делегиран регламент № 2017/565;

Във връзка с това,

Варненският административен съд, в настоящия съдебен състав, счита за уместно да отправи до Съда на Европейския съюз запитване относно тълкуването на приложимите към спора разпоредби.

По тези съображения, съдът формулира съдържанието на преюдициалното запитване, както следва:

І. Страни по делото:

1.Касационен жалбоподател – „ВАРЧЕВ ФИНАНС“ ЕООД.

2.Ответник – Комисията за финансов надзор гр.София.

3.Контролираща страна -

Варненска окръжна прокуратура.

ІІ. Предмет на делото:

Решение

№ 1465/18.07.2019г. на Районен съд - гр.Варна, ХІІІ-ти състав, постановено по АНД № 2733/2019г., с което е потвърдено Наказателно постановление № Р-10-533/20.05.2019г. на Зам.Председател Комисията за финансов надзор, ръководещ „Надзор на инвестиционната дейност“, с което на „ВАРЧЕВ ФИНАНС“ ЕООД гр.Варна, ЕИК ********* са наложени: 1.административно наказание „имуществена санкция“ в размер на 5 000 лева на основание чл.290, ал.9, т.16, предложение първо от ЗПФИ за извършено нарушение на чл.56, параграф 2 във връзка с чл.72, параграф 2 във връзка с Приложение 1 от Делегиран регламент № 2017/565; и 2.административно наказание „имуществена санкция“ в размер на 5 000 (пет хиляди) лева на основание чл.290, ал.9, т.16, предложение първо от ЗПФИ за извършено нарушение на чл.72, параграф 2 във връзка с Приложение 1 от Делегиран регламент № 2017/565.

ІІІ. Фактическа обстановка, относима към предмета на запитването:

„ВАРЧЕВ

ФИНАНС“ ЕООД има издаден от КФН лиценз за предоставяне на инвестиционни услуги и извършване на инвестиционна дейност. При осъществяване на същата дружеството следва да спазва всички нормативни изисквания, който регулират тази дейност, в това число разпоредбите на Делегиран регламент (ЕС) 2017/565 на Комисията от 25 април 2016 г. за допълване на Директива 2014/65/ЕС на Европейския парламент и на Съвета по отношение на организационните изисквания и условията за извършване на дейност от инвестиционните посредници (Делегиран регламент № 2017/565).

Въз основа на Заповед № 3-310/20.08.2018 г. на

Заместник - председателя на КФН, ръководещ управление „Надзор на инвестиционната дейност“, е извършена проверка на инвестиционния посредник „ВАРЧЕВ ФИНАНС“ ЕООД. В хода на същата от дружеството е било изискано да предостави достъп до всички регистри, които поддържа в съответствие с нормативните изисквания. Водените регистри, както и съдържащата се в тях информация, са били проверени и описани в Констативен протокол от 28-29.09.2018г.

В хода на тази проверка било установено, че „ВАРЧЕВ ФИНАНС“ ЕООД:

1.Не поддържа регистър, в който да вписва данни за извършените оценки за целесъобразност на своите клиенти, с което е прието, че е допуснато нарушение на разпоредбата на чл.56, параграф 2 във връзка с чл. 72, параграф 2 във връзка с Приложение 1 от Делегиран регламент № 2017/565; и

2.Не поддържа регистър, в който да вписва данни за предоставената на клиентите информация за разходите и таксите, с което е прието, че е допуснато нарушение на чл.72, параграф 2 във връзка с Приложение 1 от Делегиран регламент № 2017/565.

За установените нарушения, на „ВАРЧЕВ ФИНАНС“ ЕООД бил съставен Акт за установяване на административно нарушение. Въз основа на него било издадено Наказателно постановление № Р-10-533/20.05.2019г., с което на дружеството за всяко едно от нарушенията била наложена имуществен санкция в размер на по 5 000 лв., на основание чл.290, ал.9, т.16 предложение първо от Законът за пазарите на финансови инструменти /ЗПФИ/.

III.2. „ВАРЧЕВ

ФИНАНС“ ЕООД е оспорил наказателното постановление пред Варненския районен съд и по жалбата е образувано АНД № 2733/2019 година по описа на съда.

С Решение № 1465/18.07.2019 година, постановено по НАХД № 2733/2019г., Варненският районен съд е потвърдил наказателното постановление. За да достигне до този правен резултат, съдът е приел, че в хода на административнонаказателното производство не са допуснати съществени процесуални нарушения. Посочил е, че гореописаната фактическа обстановка се установява по безспорен начин от събраните в хода на съдебното производство гласни и писмени доказателства. Изложил е мотиви, че наказателното постановление съответства и на материалния закон, поради следното:

1.В чл.72, параграф 2 от Делегиран регламент № 2017/565 е установено задължение за инвестиционните посредници да водят като минимум регистрите, посочени в приложение № 1 към регламента, в зависимост от естеството на своите дейности.

Разпоредбата на чл.72, параграф 1 от Делегиран регламент № 2017/565 установява правила за съхраняване на документацията на инвестиционните посредници, които са приложими и по отношение на водените от посредника регистри. Съгласно посочената разпоредба инвестиционният посредник в случая въззивното дружество следва да съхранява документацията на носител, който позволява съхранение на информацията по начин, достъпен за бъдещи справки от страна на компетентния орган, и в такава форма и начин, че да бъдат спазени едновременно следните условия:

- да може компетентният орган да получи информацията лесно и да възстанови всички основни етапи на обработка на всяка сделка;

- да е възможна лесна проверка на всички поправки или други изменения, както и на съдържанието на документите преди такива поправки и изменения;

- да е невъзможно манипулирането или изменението на документите по друг начин;

- да е възможно използването на информационни технологии или други ефективни средства, когато анализът на данните не може да бъде извършен лесно поради обема и естеството на тези данни; и

- правилата на инвестиционния посредник да съответстват на изискванията за съхранение на документацията независимо от използваната технология.

В чл.72, параграф 2, ал.2 от Делегиран регламент №

2017/565 е посочено, че списъкът на регистрите в приложение I към същия регламент, не ограничава действието на което и да било друго задължение за водене на документация, произтичащо от други нормативни актове.

Законът за пазарите на финансови инструменти и

Делегиран регламент № 2017/565 установяват задължение за инвестиционния посредник, когато предоставя инвестиционни услуги, различни от услугите „управление на портфейл“ и „инвестиционен съвет“, да изиска от клиента информация за неговите знания и опит във връзка с инвестиционните услуги, свързани с конкретния вид продукт или услуга, които се предлагат или търсят.

Въз основа на получената информация инвестиционният посредник извършва оценка за целесъобразност доколко инвестиционната услуга или продукт са подходящи за клиента.

Съгласно разпоредбата на чл.56, параграф 2 от

Делегиран регламент № 2017/565 инвестиционният посредник е длъжен да поддържа регистър на извършените оценки за целесъобразност, които включват: а) резултата от оценката за целесъобразност; б)всяко предупреждение, отправено до клиента, когато инвестиционната услуга или покупката на продукт е оценена като потенциално нецелесъобразна за клиента, дали клиентът е поискал да се пристъпи към сделката независимо от предупреждението и, когато е приложимо, дали инвестиционният посредник е приел искането на клиента за пристъпване към сделката; в)всяко предупреждение, отправено до клиента, когато клиентът не е предоставил достатъчно информация, за да може инвестиционният посредник да извърши оценката за целесъобразност, дали клиентът е поискал да се пристъпи към сделката независимо от предупреждението и, когато е приложимо, дали инвестиционният посредник е приел искането на клиента за пристъпване към сделката.

По делото е доказано, че дружество предоставя услугите „приемане и предаване на нареждане“ и „изпълнение на нареждания за сметка на клиенти“, във връзка с които извършва оценки за целесъобразност на услугите спрямо клиентските профили, но тези обстоятелства, относно извършените оценки, не са вписани в отделен регистър, в съответствие с изискването на чл.56, параграф 2 от Делегиран регламент № 2017/565.

2.Съгласно разпоредбата на чл.71, ал.2, т.4 от ЗПФИ инвестиционният посредник своевременно, по подходящ начин и при спазване на изискванията за предоставяне на вярна, ясна и неподвеждаща информация, предоставя на своите клиенти или на потенциални клиенти информация за видовете разходи и такси за клиента и техния размер. Съгласно чл.50, параграф 2 от Делегиран регламент № 2017/565 за целите на предварителното и последващото оповестяване на информация за разходите и таксите пред клиенти, инвестиционните посредници сумират: а) всички разходи и свързани такси, наложени от инвестиционния посредник или от други лица, когато клиентът е бил насочен към такива други лица, за инвестиционните и/или допълнителните услуги, предоставяни на клиента; и б)всички разходи и свързани такси, отнасящи се до създаването и управлението на финансовите инструменти.

Разходите по букви а) и б) са посочени в приложение II от Делегиран регламент № 2017/565.

Същевременно, в Приложение № 1 от Делегиран регламент

№ 2017/565 е предвидено, че инвестиционният посредник води регистър, съдържащ данни за предоставената на клиента информация относно разходите и таксите.

Варненският районен съд е приел за безспорно установено по делото, че дружество не е подържало регистрите предвидени в чл.56, параграф 2, във връзка с чл.72, параграф 2 във връзка с Приложение 1 от Делегиран регламент № 2017/565 и тези предвидени в чл.72, параграф 2, във връзка с Приложение 1 от Делегиран регламент № 2017/565.

III.3. „ВАРЧЕВ

ФИНАНС“ ЕООД е оспорил решението на Варненския районен съд, с касационна жалба , която е допустима за разглеждане.

ІV. Приложими нормативни разпоредби

Разпечатката съдържа 60 от 115 абзаца. Пълният текст: https://pravoto.app/praktika/5e0b543f-d38e-434c-87a5-2c8439f5085f