Решение № 322 от 26.01.2022, Софийски районен съд

РЕШЕНИЕ

№ 322 гр. София, 26.01.2022 г.

В ИМЕТО НА НАРОДА

СОФИЙСКИ РАЙОНЕН СЪД, 12-ТИ СЪСТАВ, в закрито заседание на двадесет и шести януари през две хиляди двадесет и втора година в следния състав:

Председател: ЯНА ЦВ. ДИМИТРОВА като разгледа докладваното от ЯНА ЦВ. ДИМИТРОВА Частно наказателно дело № 20221110201087 по описа за 2022 година

Намери за установено следното:

Производството е по реда на чл. 62, ал.6, т. 1 от Закона за кредитните институции и е образувано по повод постъпило на 26.01.2022г. в СРС искане от прокурор в СРП за разкриване на информация , представляваща банкова тайна по ДП № 5036/2020г. по описа на СДВР, пр.пр. 4007/2020г. по описа на СРП.

Искането е направено от надлежен орган и съдържа в себе си необходимите реквизити, поради което е допустимо.

Иска се, съдът да разреши разкриването на банкова тайна по отношение на установени банкови сметки с титуляр Светослав Владов Боянов ЕГН: **********, разкрити в „Банка ДСК“АД.

Разгледано по същество, същото е основателно.

Досъдебното производство е образувано и водено за престъпление по чл. 212, ал. 1 от НК.

В хода на разследването е установено , че в периода от 2017г. до месец юни 2019г.

Светослав Владов Боянов е участвал в над 24 бр. ПТП, като е подавал различни уведомления до десет различни застрахователни компании.

По застрахователните му претенции са изплащани множество застрахователни обезщетения, а част от компаниите, след извършени проверки, са отказали изплащане на такива.

Установено е също, че Боянов с интензивна честота е сменял управляваните от него 1 автомобили, като са налице доказателства, че същият е заявявал ПТП, в които и двата автомобила са негова собственост.

От разпита на част от свидетелите се установява, че същите не са участвали в заявените от Боянов ПТП, не са попълвали и подписвали съответните двустранни констативни протоколи и други документи.

В хода на разследването е установено също, че по банкова разплащателна сметка в лева, с IBAN BG34STSA93000013642140, открита на 07.03.2007г. в Банка „ДСК“ АД, с титуляр Светослав Владов Боянов ЕГН: ********** от страна на различни застрахователни дружества са превеждани парични суми, представляващи застрахователни обезщетения, по повод подавани от него заявления.

В хода на разследването е установено, че на името на Светослав Владов Боянов ЕГН:

********** са открити банкови сметки с IBAN BG34STSA93000013642140, открита на 07.03.2007г. в Банка „ДСК“ АД с IBAN 040000000023868338, открита на 15.09.2016г. в Банка „ДСК“ АД.

При така установеното и с оглед предмета на воденото разследване , съдът намира за относимо и необходимо разкриването на банкова тайна , по силата на което да се предостави информация за движението по посочените банкови сметки с титуляр Светослав Владов Боянов ЕГН: ********** за периода от 01.01.2017г. до 30.06.2019г.

За нуждите на разследването е необходимо предоставянето на информация за движението на паричните средства в периода от 01.01.2017г. до 30.06.2019г. (вкл. преводи от кого, по кои сметки, данни за титуляр на съответните банкови сметки, на кои дати и на какво основание са извършвани) , наличностите, операциите по горепосочените банкови сметки, данни за ФЛ или ЮЛ , които са превеждали суми по горепосочените банкови сметки, данни за упълномощаване на други лица да се разпореждат с паричните средства.

По отношение искането на прокурора по реда на чл. 62, ал. 6, т. 1 от ЗКИ да се задължат банковите институции да предоставят документи, съдът го намира за недопустимо.

Съдът в настоящата процедура може да постанови разкриване на сведенията, представляващи банкова тайна. Последната представлява фактите и обстоятелствата, засягащи наличностите и операциите по сметките и влоговете на клиентите на банката.

Предвид изложеното , следва извод, че съдът няма правомощия да разпорежда предаването по реда на чл. 62 от ЗКИ на документи, като няма такава компетентност изобщо - в рамките на досъдебното производство.

Водим от горното и на осн. чл. 62, ал. 7 от ЗКИ съдът,

РЕШИ:

2

I.РАЗРЕШАВА предоставянето на сведения, представляващи банкова тайна както следва:

1. информация за движението по банкови сметки, разкрити в „Банка ДСК“АД с IBAN BG34STSA93000013642140 - открита на 07.03.2007г. и IBAN 040000000023868338, открита на 15.09.2016г. с титуляр Светослав Владов Боянов ЕГН: **********.

Информацията за движение по сметка, следва да съдържа данни за: упълномощени да оперират със сметките лица, лицето открило и закрило сметката(пълномощник, титуляр) получени , наредени плащания и изтегляне на средства от сметките, наредител и получател на плащането, основания за плащанията и за получаване на паричните средства, вкл. и информация за извършени , чрез система за електронно банкиране за периода от 01.01.2017г. до 30.06.2019г.

II. ОСТАВЯ БЕЗ РАЗГЛЕЖДАНЕ искането съдът да разпореди на „ДСК“ АД предаването по реда на чл. 62 от ЗКИ на документи.

Решението не подлежи на обжалване и протест.

Съдия при Софийски районен съд: _______________________

3