Присъда № 31 от 01.06.2020, Окръжен съд - Пловдив

П Р

И С Ъ

Д А

№31

Град Пловдив, 01.06.2020 година

В И М Е Т

О Н А

Н А Р О Д А

ПЛОВДИВСКИ

ОКРЪЖЕН СЪД, НАКАЗАТЕЛНО ОТДЕЛЕНИЕ, в публично съдебно заседание на първи юни две хиляди и двадесета година, в състав:

ПРЕДСЕДАТЕЛ:

ХРИСТО СИМИДЧИЕВ

СЪДЕБНИ

ЗАСЕДАТЕЛИ: МАГДА ЧАКЪРОВА

СТОЯН

ПЕТРОВ

Секретар:

ТАНЯ ЗЛАТЕВА

Прокурор:

ИВАН СПИРОВ като разгледа НОХД № 1135 по описа на съда за 2019 година, докладвано от

Председателя, след съвещание

П Р

И С Ъ

Д И :

ПРИЗНАВА

ПОДСЪДИМИЯ М.И.А. - роден на *** ***, българин, български гражданин, с висше образование, женен, неосъждан, работещ като ….. в „*****“ООД - гр. Пловдив, живущ ***, с ЕГН **********, за ВИНОВЕН в това, че през периода от 01.08.2018г. до 13.12.2018 г. в градовете П. и А., като физическо лице е извършвал по занятие банкови сделки за своя сметка и на собствен риск, като е предоставял парични кредити /заеми/ на физически лица, срещу задължение на същите лица да му върнат получените в заем суми и договорената месечна лихва върху тях, за която дейност се изисква такова разрешение съгласно чл.2, ал.1 и чл.2, ал.5 от Закона за кредитните институции /чл.2, ал.1-„Банка /кредитна институция/ е юридическо лице, което извършва публично привличане на влогове или други възстановими средства и предоставя кредити или друго финансиране за своя сметка и на собствен риск“,чл.2, ал.5—„Публично привличане на влогове или други възстановими средства, както и услугите по ал.2,т.3 и 4 може да извършва само-т.1 - лице, което е получило лиценз за банка от БНБ“, като е предоставял на различни лица парични средства под формата на кредити срещу получаване на лихва, срещу задължението за връщането им, както следва:

1. През месец август, 2018г. в гр.П., е предоставил кредит на М.Д.К., ЕГН ********** - в размер на 15 000.00 лева, с петмесечен срок за погасяване, при лихва в размер на 600.00 лева / 4 % месечно, 2. През месец август, 2018г. в гр.П. е предоставил кредит на М.Г.Б., ЕГН **********,*** - в размер на 3200.00 лева, с едномесечен срок за погасяване, при лихва в размер на 800.00 лева/ 25 % месечно,

3. През месец октомври, 2018г. в гр.А. е предоставил кредит на А.М.П., ЕГН **********,*** и Д.Г.П., ЕГН **********,*** - в размер на 60 000.00 лева, без определен срок на погасяване, при лихва в размер на 2400.00 лева/ 4 % месечно,

4.

През месец октомври, 2018г. в гр.П. е предоставил кредит на Е.С.П., ЕГН **********,*** - в размер на 2 000.00 лева, с едномесечен срок на погасяване, при лихва в размер на 800.00 лева/ 40 % месечно,

5.

През месец ноември, 2018г. в гр.П., е предоставил кредит на Л.Х.М., ЕГН **********,*** - в размер на 3000.00 лева, с едномесечен срок за погасяване, при лихва в размер на 1200.00 лева/ 40 % месечно,

6. През месец декември, 2018г. в гр.П., е предоставил кредит на М.Д.Д., ЕГН ********** от гр.С. - в размер на 5 000.00 лева, с двадесетдневен срок на погасяване, при лихва в размер на 500.00 лева/ 10 % месечно, 7. през месец декември, 2018г. в гр.Пловдив, е предоставил кредит на Д.Д.П., ЕГН **********,*** - в размер на 4500.00 евро /левова равностойност 8801,24 лева/, с едномесечен срок на погасяване, при лихва в размер на 1500.00 евро/ с левова равностойност 2933.75 лева/ 33,33 % месечно, като общият размер на предоставените кредити е 97 001,24 лева, поради което и на основание чл.252, ал.1 вр. чл.55, ал.1, т.1 вр. ал.3 от НК го ОСЪЖДА на ЕДНА ГОДИНА ЛИШАВАНЕ ОТ СВОБОДА, като го признава ЗА НЕВИНЕН в това да е предостявал кредити на М.Г.Б. в размер на 3 200 лв. с едномесечен срок за погасяване, при лихва в размер на 800.00 лева/ 25 % месечно; да е предоставял кредит на А.М.П., ЕГН **********,*** и Д.Г.П., ЕГН **********,*** - в размер на 60 000.00 лева, без определен срок на погасяване, при лихва в размер на 2400.00 лева/ 4 % месечно и на Е.С.П., ЕГН **********,*** - в размер на 2 000.00 лева, с едномесечен срок на погасяване, при лихва в размер на 800.00 лева/ 40 % месечно, в съучастие като извършител с подсъдимата В.В.Б. и ГО ОПРАДВАВА по така повдигнатото обвинение по чл.252, ал.1 вр. чл.20, ал.2, вр. ал.1 от НК.

На основание чл.66, ал.1 от НК ОТЛАГА изтърпяването на така наложеното на подсъдимия М.И.А. наказание ЕДНА ГОДИНИ

ЛИШАВАНЕ ОТ СВОБОДА с изпитателен срок от ТРИ ГОДИНИ, считано от влизане на присъдата в сила.

На основание чл.59, ал.1, т.1 и ал.2 от НК ПРИСПАДА от така наложеното общо, най-тежко наказание ЕДНА ГОДИНИ ЛИШАВАНЕ ОТ СВОБОДА на подсъдимия М.И.А. времето, през което същият е бил задържан, считано от 13.12.2018 г. до 02.05.2019 г., като един ден задържане се зачита за един ден лишаване от свобода.

ПРИЗНАВА ПОДСЪДИМАТА

В.В.Б. - родена на *** г. в гр. В., българка, българска гражданка, с висше образование, разведена, работи като ……на „*****“ ЕООД гр. Н. З., живуща ***, неосъждана, с ЕГН ********** за НЕВИННА в това, в периода от 01.08.2018г. до 31.10.2018 г., в градовете П. и А., като физическо лице, в съучастие като извършител с М.И.А., ЕГН **********,***, последният също като извършител, да е извършвала по занятие банкови сделки, за своя сметка и на собствен риск, като е предоставяла парични кредити /заеми/ на физически лица, срещу задължение на същите лица да ѝ върнат получените в заем суми и договорената месечна лихва върху тях, за която дейност се изисква такова разрешение съгласно чл.2,ал.1 и чл.2, ал.5 от Закона за кредитните институции / чл.2, ал.1-„Банка /кредитна институция/ е юридическо лице, което извършва публично привличане на влогове или други възстановими средства и предоставя кредити или друго финансиране за своя сметка и на собствен риск ,чл.2, ал.5—„Публично привличане на влогове или други възстановими средства, както и услугите по ал.2,т.З и 4 може да извършва само-т.1 - лице, което е получило лиценз за банка от БНБ“, като предоставяла на различни лица парични средства под формата на кредити срещу получаване на лихва, срещу задължението за връщането им, поради което и на основание чл.304 от НК Я ОПРАВДАВА по първоначално повдигнатите обвинения по чл.252, ал.1 във вр. чл.20, ал.2, вр. ал. 1 от НК.

ПРИЛОЖЕНИТЕ към делото екземпляри от изготвените веществени доказателствени средства, в резултат на използваните СРС, след влизане на присъдата в сила ДА ОСТАНАТ

НА СЪХРАНЕНИЕ в РКИ до изтичане срока на класификацията им по ЗЗКИ.

На основание чл. 189, ал. 3 от НПК ОСЪЖДА подсъдимия М.И.А. (с установена по делото самоличност) да заплати по сметка на ОД на МВР - Пловдив в полза на Държавата направените разноски на досъдебното производство в размер на 772,20 лв., /седемстотин седемдесет и два лева и двадесет стотинки/ лева.

Присъдата подлежи на обжалване и протест пред Пловдивски апелативен съд в 15-дневен срок от днес.

ПРЕДСЕДАТЕЛ:

СЪДЕБНИ

ЗАСЕДАТЕЛИ: