Решение № 75 от 09.05.2022, Апелативен съд - Пловдив

РЕШЕНИЕ

№ 75 гр. Пловдив, 09.05.2022 г.

В ИМЕТО НА НАРОДА

АПЕЛАТИВЕН СЪД – ПЛОВДИВ, 2-РИ НАКАЗАТЕЛЕН СЪСТАВ, в публично заседание на осми март през две хиляди двадесет и втора година в следния състав:

Председател: Магдалина Ст. Иванова

Членове:

Михаела Хр. Буюклиева

Велина Ем. Антонова при участието на секретаря Елеонора Хр. Крачолова в присъствието на прокурора И. Даскалов като разгледа докладваното от Михаела Хр. Буюклиева Въззивно наказателно дело от общ характер № 20215000600533 по описа за 2021 година Производството е по реда на глава ХХІ от НПК.

С присъда от 15.04.2021г., постановена по НОХД № 1209/2018г. по описа на Окръжен съд гр.Пловдив, подсъдимият М.П.А.. е признат за виновен в това, че за времето от 2003г. до месец юли 2017г. в гр.Р., област П., и в гр.П., като физическо лице, без съответно разрешение - лиценз, издаден от Б., е извършвал по занятие банкови сделки по смисъла на Закона за банките /обн.

ДВ бр.52/1993г., в сила до 01.01.2007г./ и Закона за кредитните институции /обн. ДВ бр.59/2006г., в сила от 01.01.2007г./, за които се изисква разрешение, съгласно разпоредбите на чл.1, ал.4, т.1 вр. ал.1 от Закона за банките /отм./ и чл.13, ал.1 вр. чл.2, ал.1 от Закона за кредитните институции, като е предоставил парични кредити, за своя сметка и на собствен риск, на обща стойност 104 350 лв., срещу лихва, на лицата Л.М.П.; ЕТ „Е.“ чрез собственика Е.А.П..; С.И.К.; Й.С.Т.; П.И.В.; Б.И. М. и Н. Й. М.; В.И.З.; О.Х.Б.;

Н.А.С.; П.Н. Н. и В.М. Н.а; М.С.М.; Г. Ц. Д.; Т.Б.Д..; И.М.Г.; М.И.Р.; Г.И.И.;

С.С.Б.; П.П.Р.; Г.Б.К.; М.С.Й., срещу задължение на същите лица да му върнат 1 получените в заем суми и договорената месечна лихва върху тях от 4,47 % до 100 %, както следва:

1. на неустановен ден през 2003г. в гр.Р. е предоставил кредит от 2000 лв., срещу лихва от 200 лв. на месец, т.е. 10% на месец, на Л.М.П. от същия град, като в периода 2003 - 2010г. Л.П. му е заплатил 9590,27 лв. за лихви, а главницата от 2000 лв. останала дължима;

2. на 17.06.2004г. в гр.П. е предоставил кредит от 2000 лв., срещу лихва от 200 лв. на месец, т.е. 10% на месец, на ЕТ „Е.“ гр.Р., представлявано от Е.А.П.. от същия град, като до 2011г. Е.П. му е изплатила 12 409,73 лв., от които 2000 лв. главница и 10 409,73 лв. лихви;

3. на неустановен ден в началото на 2004г. в гр.Р. е предоставил кредит от 2000 лв., срещу лихва от 200 лв. на месец, т.е. 10% на месец, на С.И.К. от същия град, като до началото на 2005г. С.К. му е изплатил 4400 лв., от които 2000 лв. главница и 2400 лв. лихви;

4. на неустановен ден в началото на 2006г. в гр.Р. е предоставил кредит от 4000 лв., срещу лихва от 400 лв. на месец, т.е. 10% на месец, на С.И.К. от същия град, като до края на 2006г. С.К. му е изплатил 4800 лв. лихви, а главницата от 4000 лв. останала дължима;

5. на неустановен ден в края на 2006г. в гр.Р. е предоставил кредит от още 1000 лв. на С.И.К., или общо 5000 лв., срещу месечна лихва от 400 лв. на месец, т.е. 8% на месец, като до месец февруари 2009г. С.К. му е изплатил сумата от 10 400 лв. за лихви и до 15.12.2014г. още 700 лв. по и.д. № */2011г. по описа на ЧСИ № * М.О., а главницата от 5000 лв. по двата последни кредита останала дължима;

6. на неустановен ден през 2007г. в гр.Р. е предоставил кредит от 30 000 лв. на Й.С.Т., от същия град, срещу задължението да му върне 40 000 лв., т.е. лихва от 10 000 лв. или 33,33%, с месечна вноска от 3000 лв., като до края на 2009г. Й.Т. му е изплатил 70 000 лв., от които 30 000 лв. главница и 40 000 лв. лихви;

7. на неустановен ден през периода 2007 - 2008г. в гр.Р. е предоставил кредит от 800 лв. на П.И.В. от с.Б., област П., срещу лихва от общо 200 лв. или 25%, като П.В. му е изплатил 700 лв., от които 500 лв. главница и 200 лв. лихви, като останала дължима главница от 300 лв.;

8. на 17.07.2008г. в гр.Р. е предоставил кредит от 5000 лв. на Б.И.М. и 2

Н. Й. М., и двамата от същия град, срещу заплащане на месечна лихва от 500 лв. или 10% до заплащането наведнъж на главницата от 5000 лв., като за пет месеца Б. и Н. М. са му изплатили 7500 лв., от които 5000 лв. главница и 2500 лв. лихви;

9. на 18.06.2009г. в гр.Р. е предоставил кредит от 10 000 лв. на Б.И.М. и Н. Й. М., и двамата същия град, срещу заплащане на месечна лихва от 1000 лв. или 10% на месец до заплащането наведнъж на главницата от 10 000 лв., като за дванадесет месеца Б. и Н. М. са му изплатили 22 000 лв., от които 10 000 лв. главница и 12 000 лв. лихви;

10. на 29.12.2008г. в гр.П. е предоставил кредит от 1500 лв. на В.И.З. от гр.Р. срещу заплащане на лихва от 100 лв. месец или 6,67% месечно до плащане на главницата, като В.З. е заплатила 200 лв. лихви и 6437,05 лв. по изп.д.№ */2014г. по описа на ЧСИ №* М.О.;

11. на 08.05.2009г. в гр.П. е предоставил кредит от 6000 лв. на О.Х.Б. от същия град срещу заплащане на лихва от 500 лв. месец или 8,33% месечно до плащане на главницата, като О.Б. му е заплатила 10 000 лв., от които 6000 лв. главница и 4000 лв. лихви, а Р.А.Х., като собственик на ЕТ „Р.“ е заплатила по изп.д.№ */2010 г. по описа на ЧСИ № * М.О. сумата от 7265,29 лв.;

12. на 15.04.2009г. в гр.Р. е предоставил кредит от 5000 лв. на Н.А.С. от същия град, срещу лихва от 1500 лв. на месец или 30% месечно до плащане на главницата, като до края на 2009г. Н.С. му е заплатил 10 000 лв. лихви, а главницата от 5000 лв. останала дължима;

13. на 02.04.2009г. в гр.П. е предоставил кредит от 10 000 лв. на П.Н.

Н. и В.М. Н.а, и двамата от същия град, срещу 10% лихва на месец или 1000 лв. на месец до плащане на главницата, като през същата година П. Н. и В. Н.а са му заплатили 12 000 лв., от които главница 10 000 лв. и 2000 лв. лихви;

14. на 17.11.2008г. в гр.П. е предоставил кредит от 300 лв. на М.С.М. от същия град срещу задължение последният да върне сумата от 600 лв. за един месец, т.е. срещу лихва от 100% за месец, като в уговорения срок М.М. му е заплатил 600 лв., от които 300 лв. главница и 300 лв. лихви, а по изп.д.№ */2009г. на ЧСИ № * М.К. е платил още 2647,57 лв.;

15. на 03.11.2009г. в гр.П. е предоставил кредит от 1000 лв. на Г. Ц. Д. от същия град срещу лихва от 600 лв. за срок до осем месеца, т.е. 7,5% на 3 месец, като до лятото на 2010г. Г.Д. му е заплатил 1300 лв., от които 700 лв. главница и 600 лв. лихви, а главница от 300 лв. останала дължима;

16. на 29.01.2010г. в гр.П. е предоставил кредит от 600 лв. на Т.Б.Д.. от същия град срещу лихва от 200 лв. месечно или 33,33% до заплащането на главницата, като през 2010г. Т.Д. му е заплатила, чрез сина си Г. Ц. Д., сумата от 200 лв. за лихви, а главницата от 600 лв. останала дължима, а до 2017г.

Т.Д. е заплатила сумата от 8511,53 лв., по изп.д. № */2012г. на ЧСИ рег.№ * М.О.;

17. на 07.07.2010г. в гр.П. е предоставил кредит от 7000 лв. на И.М.Г. от същия град срещу лихва от 10% месечно, т.е. 700 лв. на месец до плащане изцяло на главницата, като през месец юли 2010г. И. Г. му е заплатил сумата от 7700 лв., от които 7000 лв. главница и 700 лв. лихви;

18. на неустановен ден през 2011г. в гр.Р. е предоставил кредит от 5000 лв. на М.И.Р. от същия град срещу лихва от 1000 лв., т.е. 20% за срок от една година, като до 2012г. М.Р. му е изплатил сумата от 6000 лв., от които 5000 лв. главница и 1000 лв. лихви;

19. на неустановен ден през лятото на 2012г. в гр.Р. е предоставил кредит от 2000 лв. на Г.И.И. от същия град срещу лихва от 200 лв. на месец, т.е. 10% на месец, като за три месеца Г.И. му е изплатил 2600 лв., от които 2000 лв. главница и 600 лв. лихви;

20. на неустановен ден през месец ноември 2013г. в гр.Р. е предоставил кредит от 2000 лв. на С.С.Б. от същия град срещу лихва от 15% на месец, т.е. 300 лв. месечно, като до месец февруари 2013г. С.Б. му е платил сумата от 3200 лв., от които 2000 лв. главница и 1200 лв. лихви;

21. на неустановен ден в началото на месец април 2015г. в гр.П. е предоставил кредит от 250 лв. на М.С.М. срещу задължението до 15.04.2015г. последният да му върне сумата от 360 лв., т.е. с лихва от 110 лв. или 44%, като на посочената дата М.М. му е заплатил сумата от 360 лв., от които 250 лв. главница и 110 лв. лихва;

22. на 29.06.2015г. в гр.Р. е предоставил кредит от 500 лв. на П.П.Р. от същия град срещу задължението последният, в срок до 10 дни, да му върне сумата от 700 лв., т.е. с лихва от 200 лв. или 40%, като след 5 дни П. Р. му е заплатил 650 лв., от които главница 500 лв. и лихва 150 лв.;

4

23. на неустановен ден през месец декември 2015г. в гр.Р. е предоставил кредит от 3000 лв. на Г.Б.К. от същия град срещу лихва от 300 лв. на месец, т.е. 10% на месец, без срок, до окончателното плащане на главницата, като до месец ноември 2016г. Г.К. е заплатил 3300 лв. лихви, а главницата от 3000 лв. останала дължима;

24. на 12.01.2017г. в гр.Р. е предоставил кредит от 2400 лв. на М.С.Й. от същия град срещу лихва от 750 лв. за срок от седем месеца, т.е. по 107 лв. лихва на месец или 4,46% на месец, като до месец юли 2017г. М.Й. му е заплатила сумата от 3150 лв., от които 2400 лв. главница и 750 лв. лихви; като с дейността си е причинил значителни вреди на горепосочените лица в общ размер на 128 466,57 лв., представляващи платените от тях лихви, както следва: на Л.М.П. - 9590,27 лв., на Е.А.П.. - 10 409,73 лв., на С.И.К. - 17 600 лв., на П.И.В. - 200 лв., на Й.С.Т. – 40 000 лв., на Б. и Н. М. - 14 500 лв., на В.И.З. - 200 лв., на О.Б. - 4000 лв., на Н.А.С. – 10 000 лв., на П. и В. Н.и - 2000 лв., на М.С.М. - 410 лв., на Г. Ц. Д. - 600 лв., на Т.Б.Д.. - 200 лв., на И.М.Г. 700 лв., на М.И.Р. - 1000 лв., на Г.И.И. - 600 лв., на С.С.Б. - 1200 лв., на П.П.Р.

- 150 лв., на Г.Б.К. - 3300 лв., на М.С.Й. - 750 лв. и е получил значителни неправомерни доходи в размер на 117 410 лв., като лихви, поради което и на основание чл.252, ал.2, пр.1 и 2 вр. ал.1 вр. чл.54, ал.1 от НК е осъден на пет години лишаване от свобода и глоба в размер на 5000 /пет хиляди/ лв.

Признат е за невинен относно предоставения кредит от 1000 лв. на Й.И.К., на неустановен ден през месец ноември 2016г. в гр.Р., за срок от един месец срещу лихва от 20%, т.е. 200 лв., неправомерно да е получил доход от 1594,68 лв., както и в това да е получил значителни неправомерни доходи за разликата между 117 410 лв. до 119 004,68 лв. по така повдигнатото му обвинение.

На основание чл.57, ал.1, т.3 от ЗИНЗС е постановено така наложеното наказание от пет години лишаване от свобода подсъдимият да изтърпи при първоначален „общ“ режим.

На основание чл.59, ал.2 вр. ал.1, т.1 от НК при изпълнението му е приспаднато времето, през което е бил задържан под стража, считано от 05.04.2017г. до 13.04.2017г., като един ден задържане се зачита за един ден лишаване от свобода.

Подсъдимият А. е осъден да заплати, както следва:

5

- на гражданския ищец Е.А.П.. сумата от 10 409,73 лв. имуществени вреди от престъплението по чл.252, ал.2 вр. ал.1 от НК, като искът в частта относно претендираните 2000 лв. главница е отхвърлен като неоснователен и недоказан;

- на гражданските ищци Б.И.М. и Н. Й. М. сумата от 14 500 лв. имуществени вреди от престъплението по чл.252, ал.2 вр. ал.1 от НК, ведно с лихви и разноски от момента на увреждането до окончателното им изплащане, както и разноски в размер на 1000 лв.;

- на гражданския ищец Г. Ц. Д. сумата от 400 лв. имуществени вреди от престъплението по чл.252, ал.2 вр. ал.1 от НК, ведно с лихви и разноски от момента на увреждането до окончателното им изплащане, както и разноски в размер на 1000 лв., като предявеният от Т.Б.Д.. граждански иск в размер на 8511 лв. е отхвърлен като неоснователен и недоказан.

В тежест на подсъдимия са възложени разноските по делото в размер 1095,55 лв.

Срещу съдебния акт е подадена жалба от адв.Г.С., защитник на подсъдимия А., с оплакване за неправилност, допуснати съществени нарушения на материалния закон и процесуалните правила, несправедливост.

Прави се искане за отмяна на присъдата, в частта в която подсъдимият е признат за виновен, и постановяване на нова, с която се признае за невинен и оправдае. Алтернативно се предлага делото да се върне за ново разглеждане от друг състав на първоинстанционния съд или съдебният акт да се измени, като се намали наложеното наказание и се приложи разпоредбата на чл.66 от НК.