Решение № 154 от 14.09.2021, Районен съд - Видин

РЕШЕНИЕ

№ 154 гр. Видин , 14.09.2021 г.

В ИМЕТО НА НАРОДА

РАЙОНЕН СЪД – ВИДИН, V СЪСТАВ ГО в закрито заседание на четиринадесети септември, през две хиляди двадесет и първа година в следния състав:

Председател:

Тодор Г. Попиванов като разгледа докладваното от Тодор Г. Попиванов Частно гражданско дело № 20211320101766 по описа за 2021 година

Производството е по реда на чл.62, ал.6 т.4 във връзка с ал.5 от Закона за кредитните институции.

Производството пред Видински районен съд е образувано по повод постъпило искане от Директора на ТД София на КПКОНПИ за разкриване на банкова тайна на основание чл.62 ал.6, т.4 във връзка с ал.5 от Закона за кредитните институции, чл.91, ал.2, т.4 от ЗПФИ и чл.133, ал.5, т.2 от ЗППЦК, по отношение на следното физическото лице: Л. Л. М., ЕГН **********, като обвиняем по досъдебно производство № 16/2020г. по описа на НСлС, пр.пр.№ 9504/2014г. по описа на СГ прокуратура, за извършено престъпление по чл.202, ал.1, т.1 и т.2, във вр.с чл.201,вр.с. чл.20, ал.4, вр. ал.1 от НК. Иска се:

I. Разкриване на информация от всички лицензирани банки на територията на Р.България относно:

1.Банковите сметки и информация за:

Датата на откриване и датата на закриване на банковата сметка;

Клонът, където е открита; Вид на сметката; Вид валута;

Основанието за откриване на банковата сметка;

Движението на средствата по сметката;

Наличностите по сметката /салда по дати/;

1

Извършените преводи от и към чужбина;

Данни за наети сейфове /предоставяне на преписи от договорите/.

2.Банковите кредити /с предоставяне на преписи от сключени договори за кредит и погасителни планове/ и информация за:

Размер на кредита; Датата на отпускане и датата на погасяване;

Вид и цел на кредита; Срок и условия на отпускане;

Обезпечение на кредита – неговият вид и стойност;

Редовност на погасяване на кредита;

Размер на месечната погасителна вноска;

Кредити, по които проверяваните лица са поръчители или ипотекарни длъжници;

Информация за кредитна задлъжнялост към банките и дъщерните им финансови институции, съдържаща се в Централния кредитен регистър към БНБ.

II. Разкриване на информация от „Централен депозитар“ АД и инвестиционните посредници, лицензирани от Комисията за финансов надзор относно: всички сделки с ценни книжа, извършвани от всяко от долупосочените лица, както и информация за наличността и операциите по сметките /открити и закрити/ за ценни книжа и пари, притежавани към момента от всяко от тези лица, обстоятелства, представляващи търговска тайна.

КАТО ГОРЕПОСОЧЕНАТА ИНФОРМАЦИЯ БЪДЕ ПРЕДОСТАВЕНА ЗА

ПОСОЧЕНИТЕ ЛИЦА:

1. Л. Л. М., ЕГН **********, ЗА ПЕРИОДА ОТ 31.05.2011Г. ДО 31.05.2021Г.;

2. И.Н.М. ЕГН **********, ЗА ПЕРИОДА ОТ 31.05.2011Г. ДО 31.05.2021Г.;

3. Н. Л. М., ЕГН **********, ЗА ПЕРИОДА ОТ 12.06.2019Г. ДО 31.05.2021Г.;

4. И. Н. М. – земеделски производител, код по Булстат ********** , ЗА ПЕРИОДА ОТ 04.05.2012Г. ДО 31.05.2021Г.;

2

Като основание за направеното искане се сочи, че по повод постъпило уведомление от 13.05.2021г. на СГ прокуратура, с вх.№ УВ КПКОНПИ – 869 от 19.05.2021г. по описа на ТД – София на КПКОНПИ, за това, че срещу лицето Л. Л. М., ЕГН **********, има образувано досъдебно производство № 16/2020г. по описа на НСлС, пр.пр.№ 9504/2014г. по описа на СГ прокуратура, и е внесен обвинителен акт в ОС - Видин за извършено престъпление по чл.202, ал.1, т.1 и т.2, във вр.с чл.201,вр.с. чл.20, ал.4, вр. ал.1 от НК; КПКОНПИ – ТД – София е започнала проверка и събиране на доказателства за установяване на произхода, местонахождението, начина на придобиване, на преобразуването му и др. на незаконно придобито имущество от лицето Л. Л. М., ЕГН **********, с протокол за проверка от 31.05.2021г.

Съдът, като взе предвид постъпилото искане и приложеното към него доказателства, намира последното за допустимо и основателно по следните съображения:

Съобразно разпоредбата на чл.62, ал.6, т.4 от Закона за кредитните институции, банковата тайна може да бъде разкрита по искане на директорите на ТД на КОНПИ, от чието име изхожда и процесното искане, поради което същото е допустимо.

Видно от представените писмени доказателства: Обвинителен акт за привличане на обвиняем, писмо от СГП до КПКОНПИ, Протокол за започване на проверка от ТД – София на КПКОНПИ, на лицето Л. Л. М., ЕГН **********, му е повдигнато обвинение за извършено престъпление по чл.202, ал.1, т.1 и т.2, във вр.с чл.201,вр.с. чл.20, ал.4, вр. ал.1 от НК – за длъжностно присвояване, което съгласно чл.107, ал.1, вр. с чл.108, ал.1, т.23 от ЗПКОНПИ е основание за назначаване на проверка по този закон и с Протокол за започване на проверка от 31.05.2021г. на ТД на КОНПИ – г.София е назначена такава.

Предвид наведените доводи за нуждите от разкриването на банковата тайна и представените доказателства, съдебният състав намира искането за основателно като приема, че нуждите на разследването /с оглед изискванията за всестранност и обективност/ налагат исканото разкриване на банкова тайна, както по отношение на лицето, спрямо, което е повдигнато обвинение на извършено престъпление, така и за свързаните с него лица – деца и другия родител на децата, видно от представените справки за лицата от НБД Население и др.

С оглед изложените съображения искането като основателно ще следва да бъде уважено, поради което, Съдът:

РЕШИ:

ПОСТАНОВЯВА на основание чл.62 ал.6, т.4 от Закона за кредитните институции и чл.115 от ЗПКОНПИ – РАЗКРИВАНЕ на банковата тайна относно:

3

1. Разкриване на информация от всички лицензирани банки на територията на Р.България относно:

1.Банковите сметки и информация за:

Датата на откриване и датата на закриване на банковата сметка;

Клонът, където е открита; Вид на сметката; Вид валута;

Основанието за откриване на банковата сметка;

Движението на средствата по сметката;

Наличностите по сметката /салда по дати/;

Извършените преводи от и към чужбина;

Данни за наети сейфове /предоставяне на преписи от договорите/.

2.Банковите кредити /с предоставяне на преписи от сключени договори за кредит и погасителни планове/ и информация за:

Размер на кредита; Датата на отпускане и датата на погасяване;

Вид и цел на кредита; Срок и условия на отпускане;

Обезпечение на кредита – неговият вид и стойност;

Редовност на погасяване на кредита;

Размер на месечната погасителна вноска;

Кредити, по които проверяваните лица са поръчители или ипотекарни длъжници;

Информация за кредитна задлъжнялост към банките и дъщерните им финансови институции, съдържаща се в Централния кредитен регистър към БНБ.