Решение № 12 от 13.02.2024, Окръжен съд - Силистра

Личните данни в текста са заличени.

РЕШЕНИЕ

№ 12 гр. Силистра, 13.02.2024 г.

В ИМЕТО НА НАРОДА

ОКРЪЖЕН СЪД – СИЛИСТРА в публично заседание на десети януари през две хиляди двадесет и четвърта година в следния състав:

Председател: Кремена Ив. Краева при участието на секретаря Ели Ст. Николова като разгледа докладваното от Кремена Ив. Краева Търговско дело № 20233400900037 по описа за 2023 година

Производство по чл. 625 от ТЗ.

Образувано по молба от УНИОН ТАНК Екщайн ГмбХ & Ко.КГ, дружество, учредено по правото на ФРГ, със седалище и адрес на управление в гр. Клайностхайм, ул. Майнпаркщрасе 2-4 63801, Клайностхайм, вписано в Търговски регистър А при Районен съд Ашафенбург, под номер HRA 835, и в Търговски регистър Б, под номер HRB 129 за откриване на производство по несъстоятелност по отношение на „АМИР ТРАНС" ЕООД с ЕИК:205228691.

Молителят твърди, че между УНИОН ТАНК Екщайн ГмбХ & Ко.КГ /УТА/ и „АМИР ТРАНС“ ЕООД , е сключен договор от 08.12.2021 г. за предоставяне на услуга за безкасово разплащане при покупка на услуги и продукти, свързани с превозни средства, чрез предоставяне на 3 броя (сервизни) УТА карти тип „UTA Full“ за автомобили с peг. № СВ3249КА, СС8753АТ и една карта, която не е обвързана с конкретен регистрационен номер на автомобил - WAG1. За сключването на договора „АМИР ТРАНС" ЕООД, представлявано от управителя А. В. А. е подало Заявление от нов клиент, и е приело общите търговски условия на издателя на картите /УТА/. В заявлението от нов клиент „АМИР ТРАНС" ЕООД чрез управителя, е посочило регистрационни номера на МПС, за които желае да бъдат издадени сервизни карти и е посочило тип сервизна карта, която желае: да получи за съответното превозното средство. Заявено е фактуриране чрез електронна фактура, която да бъде получавана на следния адрес на електронен адрес: [email protected]. Заявлението е прието от УНИОН ТАНК Екщайн ГмбХ & Ко.КГ на 08.12.2021 г. с входящ номер 198744 и считано от тази дата договорът се счита за сключен.

1

„АМИР ТРАНС" ЕООД е получило пластиките на картите и пин кодове към тях и се е възползвал от услугите на УТА.

Чрез получените от УНИОН ТАНК Екщайн ГмбХ & Ко.КГ /УТА/ сервизни карти дружеството „АМИР ТРАНС" ЕООД е използвало услуги, изразяващи се в картово заплащане на участници в системата на УТА КАРТ на всякакви горива и масла; други стоки, свързани с превозното средство (течност за чистачки, спирачна течност); услуги, свързани с превозното средство (ремонт, сервизно обслужване); пътни, тунелни и мостови такси; фериботни такси; глоби на пътните власти в Западна Европа, ако техните терминали четат картите.

За ползваните услуги, УТА издава колективни фактури, всички качени в онлайн платформата и получени от клиента на посочения електронен адрес.

Съгласно т.9, от Общите условия, получени от клиента, плащането става дължимо, щом клиенатът получи фактурите, като крайният срок за плащане е Посочен във фактурата и е по правило 2 седмици след получаването й.

Закъснението за плащане настъпва без отделно предупреждение, след настъпване на договорения срок за плащане. При положение, че клиентът не плати на падежа, същия дължи обезщетение за забава в размер на законната лихва, до изплащане на вземането.

През месец ноември 2022 г. „АМИР ТРАНС" ЕООД е преустановило Плащанията, като са останали неплатени следните получени от ответника фактури:Списък от фактури № 48199802 от 31/10/2022 с падеж 15/11/2022 и дължима сума след частично погашение 14,089.17 лева;Списък от фактури № 48361035 от 30/11/2022 с падеж 15/12/2022 и дължима сума 784.24 лева;Списък от фактури № 48520123 от 31/12/2022 с падеж 15/01/2023 и дължима сума 2,926.14 лева;Списък от фактури№ 48604643 от 15/01/2023 с падеж 30/01/2023 и дължима сума 19.94 лева.

На 03.02.2023 г., след проведени преговори, между „АМИР ТРАНС“ ЕООД в качеството на длъжник, А. В. А., в качеството на солидарен длъжник и молителя, когато е подписано споразумение за доброволно плащане и разсрочване на следните задължения: 1) задължение по издадени, получени и неоспорени фактури, издадени по Договор за договор за предоставяне на услуга за безкасово разплащане при Покупка на услуги и продукти, сключен с УНИОН ТАНК Екщайн ГмбХ & Ко.КГ № 198744/08.12.2021 г., а именно: Незаплатена обща сума по следните фактури:

№ 48199802 от 31/10/2022 с падеж 15/11/2022 и дължима сума 14,089.17лева, № 48361035 от 30/11/2022 с падеж 15/12/2022 и дължима сума 784.24лева,№ 48520123 от 31/12/2022 с падеж 15/01/2023 и дължима сума 2,926.14лева,№ 48604643 от 15/01/2023 с падеж 30/01/2023 и дължима сума 19.94 лева ;

Неустойка съгласно чл.9 от Общите търговски условия на УТА в размер на 1603,75 лв.;

Разноски за адвокатско възнаграждение в размер на 480 лева.Общо дължима сума: 19903,24 лева.

По силата на това споразумение Длъжникът и Съдлъжникът се задължили при условия на солидарност да изплатят цялото задължение към УНИОН ТАНК Екщайн ГмбХ & Ко.КГ в размер 19903.24 лева. при 2 погасителен план от 7 (седем) вноски, последната платима до 27.04.2023 г.

След сключване на споразумението е платена първата вноска в размер на 1903.24 лв. и втора вноска в размер на 3000 лв. До настоящия момент не е изплатен остатъкът от 15 000 лв.С платените по споразумението суми УНИОН ТАНК Екщайн ГмбХ & Ко.КГ е извършил следните погашения: изцяло задължението по списък от фактури № 48604643 от 15/01/2023 с падеж 30/01/2023 с дължима сума 19.94 лева и частично задължението по списък от фактури № 48199802 от 31/10/2022 с падеж 15/11/2022 с дължима сума към датата на споразумението - 14,089.17 лева и с остатък след погашението 9 205,87 лв. Към настоящия момент вземането на УНИОН ТАНК Екщайн ГмбХ & Ко.КГ от „АМИР ТРАНС“ ЕООД е в размер на 12 916,25 лв.

- неизплатени главници по фактури; 1603,75 лв. - неустойка за забава, договорена съгласно т. 3, б. „Ь" от Споразумение от 03.02.2023 г., 480 лв. разноски, дължими съгласно т. 3, 6. „с" от Споразумение от 03.02.2023 г., както и 2000 лв. - неустойка за нарушаване на споразумението, договорена в чл. 4 от Споразумение от 03.02.2023 г. Предвид обстоятелството, че длъжникът „АМИР ТРАНС" ЕООД не е в състояние да изпълни своите изискуеми парични задължения, предвид трайното спиране на плащанията на „АМИР ТРАНС" ЕООД към УНИОН ТАНК Екщайн ГмбХ & Ко.КГ още на 16.02.2023 г. - датата на последната платена внсока по споразумението, счита, че са налице предпоставките за обявяване на неплатежоспособността и за откриване на производство по несъстоятелност за „АМИР ТРАНС" ЕООД, с начална дата на неплатежоспособността 16.02.2023 г.

Ангажира писмени доказателства за установяване основанието и размера на паричното вземане, претендирано в настоящото производство Договор № 198744/08.12.2021 г., представляващ Заявление от нов клиент, Общи търговски условия и Указания за защита на личните данни;

Справка за издадени карти в полза на клиент;

Справка от системата на

УТА за регистрация за електронно фактуриране; Справка за задължения на клиент № 198744; Списък фактури № 48199802/31.10.2022 г., Списък фактури № № 48361035/30.11.2022 г.; Списък фактури № и 48520123/31.12.2022 г.;

Споразумение от 03.02.2023 г.; Вносни бележки за плащане на първа и втора вноска от споразумението; По негово искане е назначена съдебно счетоводна експертиза за изчисляване на показатели, имащи отношение към платежоспособността на търговеца и проследяване на финансовото му състояние.

С определение от 17.10.2023 г., на основание чл. 629, ал.5 ТЗ, „Банка ДСК“ АД, ЕИК:121830616, е присъединено като кредитор, въз основа на постъпила молба, вх. № 3247/17.10.2023 г. В молбата сe излага, че „БАНКА ДСК“ АД е кредитор на „АМИР ТРАНС“ ЕООД за дължими и неплатени суми в общ размер от 19 819,37 лв. Вземанията на „БАНКА ДСК“ АД произтичат от следните кредитни правоотношения:

1./Договор за кредит от 25.08.2021 г., по силата на който на „АМИР ТРАНС“ ЕООД е отпуснат кредит за оборотни средства, с разрешен размер 30 000 лв.. която сума е усвоена в рамките на 1 месец от сключване на 3 договора, при реда и условията на т. 3 и следващите от Договора. На основание т. 4 от договора за кредит и погасителния план към него, „АМИР ТРАНС“ ЕООД е следвало да погасява кредита на вноски в срок до 10.08.2024 г.

Това не е сторено, като „АМИР ТРАНС“ ЕООД е изпаднало в забава за плащане на дължимите по кредита суми. Това е основание за превръщане на кредита, заедно с лихвите, в предсрочно изискуем, съгласно нормата на т.22, б. „б“ от договора за кредит; освен това, поради изпадането си в забава „АМИР ТРАНС“ ЕООД дължи плащане и на наказателни лихви, съгласно т.

21, б. „а“.

2./ Договор за овърдрафт от 02.12.2022г., по силата на който „БАНКА ДСК“ АД е предоставила на „АМИР ТРАНС“ ЕООД стандартен кредит овърдрафт за оборотни средства с разрешен размер 2 400 евро /равностойност в лева: 5020.98 лева/.

На основание чл. 4 от договора за кредит кредитът е предоставен за срок от 48 месеца, като крайният срок за ползване на кредита е до 02.12.2026 г. а крайният срок за погасяване на всички дължими суми е 02.12.2027 г.

В т. 10 от договора за кредит страните са договорили, че за предоставения кредит кредитополучателят заплаща на кредитора годишна лихва, формирана от променлив референтен лихвен процент, представляващ lm EURIBOR (референтен лихвен процент) плюс договорена надбавка в размер на 4,2 процентни пункта (лихва). Съгласно т. 11 от договора за кредит тази лихва е дължима ежемесечно в срока на ползване.

По този кредит „АМИР ТРАНС“ ЕООД е изпаднало в забава за плащане на дължими суми по договора за кредит, което освен предпоставка за предсрочна изискуемост на вземанията по кредита на основание на основание чл. 19, т. 3 и чл. 23, ал. 1, т. 3 от Общите условия към договор за кредит, е и основание за начисляване на наказателни лихви, съгласно т. 14.1. от договора за кредит.

Сочи, че вземания на БАНКА ДСК АД, произтичащи от Договор за кредит за оборотни средства от 25.08.2021 г. са обезпечени с: Договор за поръчителство от 25.08.2021 г., сключен с А В А, EГН: **********; Вземания на БАНКА ДСК АД, произтичащи от Договор за овърдрафт от 02.12.2022г. са обезпечени с: встъпване на А. В. А., ЕГН: **********, като съдлъжник по договора за кредит.

Поради изложеното счита, че „АМИР ТРАНС“ ЕООД не е в състояние да изпълни изискуемите си парични задължения, произтичащи от двата договора за кредит, сключени с „БАНКА ДСК“ АД, Длъжникът е спрял изцяло плащанията към банката, поради което, счита че е налице неплатежоспособност за дружеството. Същият извод се подкрепя и от факта, че дружество има непогасени парични задължения и към други кредитори.

Претендира да бъде открито производство по несъстоятелност за „АМИР ТРАНС“ ЕООД, поради неплатежоспособност, като се определи начална дата на неплатежоспособността 10.10.2023 г. както и съдът да се 4 произнесе по всички останали обстоятелства, визирани в чл. 630, ал. 1 ТЗ.

Ангажирал е писмени доказателства – Договор за кредит за оборотни средства от 25.08.2021 г.; Договор за поръчителство от 25.08.2021 г.; Договор за овърдрафт от 02.12.2022 г.;

Общи условия към Договор за овърдрафт от 02.12.2022 г.;

Извлечение от счетоводни книги на Банка ДСК

АД за сметка № BL - 28362838 от 25.08.2021 г.; Извлечение от счетоводни книги на Банка ДСК АД за сметка № CL - 29538945 от 02.12.2022 г. По негово искане е назначена съдебно счетоводна експертиза за изчисляване на показатели, имащи отношение към платежоспособността на търговеца и проследяване на финансовото му състояние.

От ответника „АМИР ТРАНС" ЕООД, ЕИК 205228691 не е изразено становище по направеното искане за откриване на производство по несъстоятелност, поради наличие на допуснато състояние на неплатежоспособност. Представител на дружеството не се е явил и не е взел участие в провелото се съдебно заседание по разглеждане на молбите.

Окръжният съд, като прецени изложените в подадените молба фактически обстоятелства, приложенията към нея и изложените съображения на страните, прие за установено от фактическа и правна страна следното:

Съгласно чл. 625 ТЗ активно процесуално легитимиран да подава молба за откриване на производство по несъстоятелност е кредитор на длъжника по търговска сделка, ето защо следва да се прецени дали молителите разполагат с активна процесуална легитимация.