Член 1
Директива (ЕС) 2019/1153 се изменя, както следва:
1. Член 1 се изменя, както следва:
а) параграф 1 се заменя със следното: „1. С настоящата директива се установяват:
а-2) мерки за улесняване на достъпа на компетентните органи до финансова информация и до информация за банкови сметки и използването от тях на тази информация с цел предотвратяване, разкриване, разследване или наказателно преследване на тежки престъпления;
б) мерки за улесняване на достъпа на звената за финансово разузнаване (ЗФР) до информация, свързана с правоприлагането, с цел предотвратяване и борба с изпирането на пари, свързаните предикатни престъпления и финансирането на тероризма, и мерки за улесняване на сътрудничеството между ЗФР; и
в) технически мерки за улесняване на използването от страна на компетентните органи на записите за сделки с цел предотвратяване, разкриване, разследване или наказателно преследване на тежки престъпления.“ ;
б-2) в параграф 2 се добавя следната буква: „д) процедури съгласно националното право, съгласно които органите, компетентни за предотвратяването, разкриването, разследването или наказателното преследване на тежки престъпления, могат да изискват от финансовите институции и кредитните институции да предоставят записи за сделки, включително срокове за предоставяне на записи за сделки.“
2. Член 2 се изменя, както следва:
а-3) точка 7 се заменя със следното: „7) „информация за банкова сметка“ означава информацията, посочена в член 16, параграф 3 от Директива (ЕС) 2024/1640 на Европейския парламент и на Съвета ()“;
б-3) вмъкват се следните точки: „7а)„ записи за сделки“ означава данните за операции, извършени през даден период чрез определена платежна сметка съгласно определението в член 2, точка 5 от Регламент (ЕС) № 260/2012 на Европейския парламент и на Съвета () или банкова сметка, идентифицирана чрез IBAN съгласно определението в член 2, точка 15 от посочения регламент, или данните за прехвърляне на криптоактиви съгласно определението в член 3, точка 10 от Регламент (ЕС) 2023/1113 на Европейския парламент и на Съвета (); 7б)„ кредитна институция“ означава кредитна институция съгласно определението в член 2, точка 5 от Регламент (ЕС) 2024/1624 на Европейския парламент и на Съвета (); 7в) „финансова институция“ означава финансова институция съгласно определението в член 2, точка 6 от Регламент (ЕС) 2024/1624; 7г) „доставчик на услуги за криптоактиви“ означава доставчик на услуги за криптоактиви съгласно определението в член 3, параграф 1, точка 15 от Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета ();
3. Заглавието на глава II се заменя със следното: „ДОСТЪП НА КОМПЕТЕНТНИТЕ ОРГАНИ ДО ИНФОРМАЦИЯ ЗА БАНКОВИ СМЕТКИ И ФОРМАТ НА ЗАПИСИТЕ ЗА СДЕЛКИ“
4. В член 4 се вмъкват следните параграфи: „1а. Държавите членки гарантират, че компетентните национални органи, определени съгласно член 3, параграф 1 от настоящата директива, разполагат с правомощието да осъществяват достъп и търсене, пряко и непосредствено, на информация за банкови сметки в други държави членки, която е налична чрез системата за взаимосвързаност на регистрите на банковите сметки (BARIS), въведена съгласно член 16, параграф 6 от Директива (ЕС) 2024/1640, когато това е необходимо за изпълнението на задачите им за целите на предотвратяването, разкриването, разследването или наказателното преследване на тежки престъпления или за подпомагането на наказателно разследване във връзка с тежки престъпления, включително идентифициране, проследяване и обезпечаване на активи, свързани с такова разследване. Държавите членки могат да ограничат правомощията за достъп и търсене на информация за банкови сметки чрез BARIS до ситуации, при които техните компетентни национални органи, определени съгласно член 3, параграф 1, имат основателни причини да считат, че е възможно да има относима информация за банкови сметки в други държави членки. Без да се засяга член 4, параграф 2 от Директива (ЕС) 2016/680, информацията за банкови сметки, получена чрез BARIS, се обработва само за целта, за която е била събрана. Достъпът и търсенето съгласно настоящия параграф се считат за преки и непосредствени, когато, наред с другото, националните органи, управляващи централизираните регистри на банковите сметки, предават бързо на компетентните органи информацията за банковата сметка чрез автоматизиран механизъм, при условие че никоя посредническа институция не може да окаже въздействие върху исканите данни или информацията, която трябва да бъде предоставена.
(1б) Достъпът и търсенето съгласно настоящия член не засягат националните процесуални гаранции и правилата на Съюза и националните правила за защита на личните данни.“
5. Член 5 се изменя, както следва:
а) параграф 1 се заменя със следното: „1. Достъпът и търсенето на информация за банкови сметки в съответствие с член 4, параграфи 1 и 1а се извършват само за всеки отделен случай от служителите на всеки компетентен орган, които са специално определени и оправомощени да изпълняват тези задачи.“ ;
б) параграф 3 се заменя със следното: „3. Държавите членки гарантират, че са налице технически и организационни мерки за гарантиране на сигурността на данните в съответствие с високи технологични стандарти за целите на упражняването от страна на компетентните органи на правомощието за достъп и търсене на информация за банкови сметки в съответствие с член 4, параграфи 1 и 1а.“
6. В член 6, параграф 1 първото изречение се заменя със следното: „1. Държавите членки трябва да предвидят, че органите, управляващи централизираните регистри на банковите сметки, гарантират, че се съхраняват записи за всеки достъп и търсене от страна на определените компетентни органи на информация за банкови сметки в съответствие с член 4, параграфи 1 и 1а.“
7. В глава II се вмъква следния член: „Член 6а Записи за сделки 1. Държавите членки гарантират, че финансовите институции и кредитните институции, включително доставчиците на услуги за криптоактиви, спазват техническите спецификации, установени в съответствие с параграф 2, когато отговарят, в съответствие с националното право, на искания на компетентни органи за предоставяне на записи за сделки като част от наказателно разследване, включително идентифицирането, проследяването и обезпечаването на активи, свързани с такова разследване.
(2) На Комисията се предоставя правомощието да приема, чрез актове за изпълнение, технически спецификации за установяване на електронния структуриран формат и техническите средства, които да бъдат използвани за предоставянето на записи за сделки. Тези актове за изпълнение се приемат в съответствие с процедурата по разглеждане, посочена в член 22, параграф 3. При приемането на такива актове за изпълнение Комисията взема предвид развитието на съответните стандарти за съобщения във финансовия сектор.“
8. В член 12 се добавя следният параграф: „4. Държавите членки гарантират, че ЗФР могат да отправят, по целесъобразност, покана до Европол да ги подкрепи при осъществяването на съвместния анализ, посочен в член 32 от Директива (ЕС) 2024/1640 и член 40 от Регламент (ЕС) 2024/1620 на Европейския парламент и на Съвета (), със съгласието на всички участващи ЗФР, в рамките на мандата на Европол и за изпълнението на задачите, определени в член 4, параграф 1, букви з) и щ) от Регламент (ЕС) 2016/794, без да се засягат правомощията на Органа за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма съгласно Регламент (ЕС) 2024/1620.
9. В член 22 се добавя следният параграф: „3. При позоваване на настоящия параграф се прилага член 5 от Регламент (ЕС) № 182/2011.“.
Член 2
(1) Държавите членки въвеждат в сила законовите, подзаконовите и административните разпоредби, необходими, за да се съобразят с настоящата директива най-късно до 10 юли 2027 г. Чрез дерогация от първа алинея от настоящия параграф държавите членки въвеждат в сила законовите, подзаконовите и административните разпоредби, необходими, за да се съобразят с член 1, точки 4 и 5 от настоящата директива най-късно до 10 юли 2029 г. Те незабавно съобщават на Комисията текста на тези разпоредби. Когато държавите членки приемат тези разпоредби, в тях се съдържа позоваване на настоящата директива или то се извършва при официалното им публикуване. Условията и редът на позоваване се определят от държавите членки.
(2) Държавите членки съобщават на Комисията текста на основните разпоредби от националното законодателство, които те приемат в областта, уредена с настоящата директива.
Член 3
Настоящата директива влиза в сила на двадесетия ден след публикуването ѝ в Официален вестник на Европейския съюз.
Член 4
Адресати на настоящата директива са държавите членки в съответствие с Договорите. Съставено в Брюксел на 31 май 2024 година. За Европейския парламент Председател R. METSOLA За Съвета Председател H. LAHBIB ELI: http://data.europa.eu/eli/dir/2024/1654/oj ISSN 1977-0618 (electronic edition)