Наредба № 2 от 11 февруари 1993 г. за разрешенията (лицензиите), издавани от Българската народна банка

Чл. 1 Предмет

(1) С тази наредба се уреждат условията и редът за издаване на разрешения (лицензии) за извършване по занятие на банкови сделки.

(2) Разпоредбите на наредбата относно условията и реда за издаване на разрешения за извършване на банкови сделки се прилагат и за лицата, които извършват банкови сделки на фондовите борси, доколкото това не се урежда със специален закон или друг нормативен акт.

Чл. 2 Обхват на разрешението (лицензията)

(1) Разрешението (лицензията) дава право за извършване само на изчерпателно посочените в него банкови сделки по чл.1, ал.2, т.1-11 от Закона за банките и кредитното дело (ЗБКД), освен в случаите на чл.3, ал.2 от тази наредба.

(2) Разрешението (лицензията) по ал.1 позволява сключването и изпълнението на банкови сделки в страната, освен ако Българската народна банка не разреши извършването на банкови сделки и в чужбина.

Чл. 3 Разрешение (лицензия) за банка

(1) Разрешение (лицензия) за банка се издава на:

1. лице, което ще извършва банкови сделки по занятие като банка по смисъла на чл.1, ал. 1 ЗБКД и което към момента на издаване на разрешението (лицензията) е внесло изцяло минимално изисквания за банка капитал, определен с акт на Управителния съвет на Българската народна банка;

2. чуждестранна банка, която чрез клон ще извършва банкови сделки на територията на страната и която към момента на издаване на разрешението (лицензията) е внесла (превела) изцяло минимално изисквания за банка капитал като разполагаем капитал на клона, освен в случаите, когато е освободена от това изискване.

(2) Лицата, получили разрешение за банка, придобиват правото да извършват всички банкови сделки по чл. 1, ал. 2 ЗБКД (универсална лицензия), освен ако текстът на разрешението не съдържа изрично ограничение на някои от тях (ограничена лицензия).

(3) За някои специфични видове банкова дейност се издава специално разрешение за банка (специална лицензия), в която изрично се упоменават конкретните видове и начини за извършване на банкови сделки, техният обхват и особености.

Чл. 4 Разрешения (лицензии) за небанкови финансови институции

(1) Разрешения (лицензии) за небанкови финансови институции се издават на:

1. лица, които ще извършват по занятие банкови сделки по чл. 1, ал. 4 ЗБКД;

2. чуждестранна небанкова финансова институция, която чрез клон ще извършва по занятие банкови сделки по чл.1, ал.4 ЗБКД на територията на страната.

(2) Лицата по ал.1 нямат право да извършват банкови сделки по чл.1, ал.2, т. 1, 2, 5 и 8 ЗБКД.

(3) Разрешение (лицензия) за небанкова финансова институция като:

1. обменно бюро се издава на лице, което ще извършва банкови сделки изключително с чуждестранни средства за плащане в наличност, като: банкноти и монети, банкови и пътнически чекове, банкови карти и други аналогични инструменти с изключение на инструментите на кредита. Лицата, получили разрешение за обменно бюро, нямат право да извършват сделки с чуждестранни средства за плащане по безкасов начин;

2. брокер се издава на лице, което ще извършва банкови сделки по чл. 1, ал. 2, т. 4, 6 и 9 ЗБКД както чрез налични инструменти, така и по сметка;

3. финансова къща се издава на лице, което ще извършва банкови сделки по чл.1, ал. 2, т. 3, 4, 6, 7, 9 и 10 ЗБКД и се специализира в управлението на инвестиционни фондове и колективни инвестиционни схеми или в доверителното управление на чужди финансови активи.

(4) Лицата по ал.1 имат право да добавят във фирмата си думите „обменно бюро“, „брокер“, „финансова къща“ или други наименования, характеризиращи дейността им.

Чл. 5

(1) Лице, което иска да му бъде издадено разрешение (лицензия) за банка, подава чрез началника на управление „Банков надзор“ до Управителния съвет на Българската народна банка писмено заявление, което съдържа:

1. изчерпателно посочване на банковите сделки, които лицето иска да извършва;

2. наименованието, седалището и адреса на управление на заявителя, както и адрес за кореспонденция.

(2) Към заявлението по ал.1 се прилагат:

1. копие от устава и другите учредителни актове, а при двустепенна система за управление – и от решението на надзорния съвет за избор на управителен съвет;

2. документ, удостоверяващ внасянето на 25 на сто от записания капитал;

3. план за деловата дейност, който най-малкото трябва да съдържа информация за: а) сектора от банковия пазар, който банката възнамерява да покрие със своите услуги;

4. копие от решението на компетентния орган, с което на две или повече лица се възлага съвместното управление и представителство на банката, и сведения за тяхната квалификация и професионален опит в банковото дело;

5. трите имена (фирмата) на лицето, което ще притежава или е записало акции, осигуряващи му повече от 1 на сто от гласовете в общото събрание на акционерите, както и ЕГН (ЕКПОУ), номера и серията на личния паспорт, включително датата и мястото на издаването му (данните от търговския или друг публичен регистър), точния адрес (седалище и адрес на управление) и професия или занятие (предмет на дейност).

(3) Към заявлението по ал.1 се прилагат следните документи за лицата по ал.2, т.5, които съдържат:

1. сведения за размера на платените от тях данъци през последните три години;

2. сведения, от които да е видно дали те имат неизплатени данъчни задължения;

3. сведения, от които да е видно дали им са налагани санкции за укриване на доходи, подлежащи на данъчно облагане, през последните две години.

(4) Към заявлението по ал.1 за физическите лица по ал.2, т.5, които, пряко или косвено по смисъла на чл.17, ал.1 ЗБКД, ще притежават или са записали акции, осигуряващи им повече от 5 на сто от гласовете в общото събрание на акционерите, се прилагат освен документите по чл.5, ал.3 от тази наредба и документи, съдържащи:

1. данни дали са били членове на изпълнителен или контролен орган или неограничено отговорни съдружници в дружество, което е прекратено поради несъстоятелност и са останали неудовлетворени кредитори;

2. сведения за имената и местожителството на съпруга и роднините по права или по съребрена линия до трета степен включително;

3. сведения за икономическа свързаност с друг акционер или акционери, в които да се посочват размерът на притежавания капитал и участието в управлението, контролът и представителството на този акционер или акционери, осигуряващи влияние при вземането на решения или възпрепятстващи вземането на решения.

(5) Към заявлението по ал.1 за юридическите лица по ал.2, т.5, които, пряко или косвено по смисъла на чл.17, ал.1 ЗБКД, ще притежават или са записали акции, осигуряващи им повече от 5 на сто от гласовете в общото събрание на акционерите, се прилагат документите, посочени в ал.3 и ал.4, т.3.

(6) Към заявлението по ал.1 лицата, които са избрани (назначени) за членове на управителен или контролен орган на банката, прилагат:

1. свидетелство за съдимост;

2. декларация, че не са били членове на изпълнителен или контролен орган в дружество, прекратено поради несъстоятелност, ако са останали неудовлетворени кредитори;

3. декларация, че не са съпрузи или роднини по права или съребрена линия до втора степен включително на друг член на управителен или контролен орган на банката.

(7) Към заявлението по ал.1 лицата, на които е възложено съвместното управление и представителство на банката, прилагат освен документите по ал.6 и:

1. документ, удостоверяващ постоянното им местоживеене в страната;

2. копие от диплома за завършено висше образование и други документи, които да удостоверяват тяхната квалификация и професионален опит;

3. подробна автобиография;

4. декларация, че не са били неограничено отговорни съдружници в дружество, когато то е прекратено поради несъстоятелност, ако са останали неудовлетворени кредитори;

5. документ, удостоверяващ, че не са лишени от правото да заемат материалноотговорна длъжност.

Чл. 6 Необходими документи за подаване на заявление за издаване на разрешение (лицензия) на чуждестранна банка

(1) Чуждестранна банка, която иска да ѝ бъде издадено разрешение (лицензия) за извършване на сделките по чл.1, ал.2 ЗБКД чрез клон на територията на страната, подава чрез началника на управление „Банков надзор“ до Управителния съвет на Българската народна банка писмено заявление, което съдържа:

1. изчерпателно посочване на банковите сделки, които ще се извършват чрез клона;

2. наименованието, седалището и адреса на управление на чуждестранната банка съгласно чуждестранната ѝ регистрация, както и адрес за кореспонденция;

3. наименованието, седалището и адреса на управление на клона на територията на страната, както и адрес за кореспонденция.

(2) Към заявлението по ал.1 се прилагат:

1. копие от акта за регистрация на чуждестранната банка съгласно закона на страната, където е нейното седалище;

2. копие от устава, договора за учредяване или други учредителни актове на чуждестранната банка;

3. копие от документа, удостоверяващ регистрирания капитал на чуждестранната банка;

4. документ, удостоверяващ внасянето (превеждането) на 25 на сто от минимално изисквания за банка капитал, освен в случаите, когато е освободена от това изискване;

5. план за деловата дейност, който трябва да съдържа данните по чл.5, ал.2, т.3 от тази наредба;

6. копие от акта на компетентния орган за избора (назначението) на лицата, които управляват и представляват чуждестранната банка, техните имена и адреси;

7. копие от акта на компетентния орган на чуждестранната банка за избора (назначението) на лицата, които ще управляват и представляват клона на територията на страната, и сведения за тяхната квалификация и професионален опит в банковото дело;

8. финансовите годишни отчети на чуждестранната банка за последните три години;

9. писмо от компетентния орган за банков надзор в страната, където се намира седалището на чуждестранната банка, в което да се посочва, че националното законодателство допуска банката да извършва банкови сделки в България чрез клон или че той дава съгласие за откриване на банков клон, когато това се изисква от законодателството на тази страна.

(3) Към заявлението по ал.1 лицата, които ще управляват и представляват клона на чуждестранната банка, прилагат документите, посочени в чл.5, ал.6 и 7 от тази наредба.

Чл. 7 Необходими документи за издаване на разрешения (лицензия) на небанкови финансови институции

(1) Лице, което иска да му бъде издадено разрешение (лицензия) за небанкова финансова институция, подава чрез началника на управление „Банков надзор“ до управителя на Българската народна банка писмено заявление, което съдържа:

1. изчерпателно посочване на банковите сделки, които лицето иска да извършва;

2. наименованието, седалището и адреса на управление на заявителя, както и адрес за кореспонденция.

(2) Към заявлението по ал.1 се прилагат:

1. копие от устава, договора за учредяване или други учредителни актове, ако заявителят е търговско дружество;

2. копие от решението на окръжния съд за вписване в търговския регистър на заявителя, ако той се е регистрирал като търговец с друг предмет на дейност, както и сведения за обнародването му в „Държавен вестник“, когато това е предвидено в закон;

3. документите по чл.5, ал.3 от тази наредба, отнасящи се до заявителя;

4. трите имена, ЕГН, адресите, както и сведения за професионалната квалификация и опит в извършването на сделките по т.1 на предходната алинея на лицата, които ще управляват и представляват небанковата финансова институция;

5. трите имена, ЕГН, адресите, както и сведения за професионалната квалификация и опит на лицата, които по граждански или трудов договор непосредствено ще извършват банковите сделки.

(3) Към заявлението по ал.1 за лицата, които са избрани (назначени) за членове на управителен и контролен орган, както и за неограничено отговорните съдружници, в случаите, когато небанковата финансова институция е търговско дружество, се прилагат документите по чл.5, ал.6 от тази наредба.

(4) Към заявлението по ал.1 лицата по ал.2, т.5, както и всички други лица, които непосредствено ще извършват сделки с чуждестранни платежни средства, представят:

1. свидетелство за съдимост;

2. документ, удостоверяващ, че:

(5) Към заявлението по ал.1 лицата, които искат да им бъде издадено разрешение (лицензия) за извършване на банкови сделки като финансова къща, прилагат план за деловата дейност, който най-малкото трябва да съдържа информация за:

1. сектора от банковия пазар, който финансовата къща възнамерява да покрие със своите услуги;

2. предвиждания растеж на печалбата за срок от три години.

Чл. 8 Необходими документи за издаване на разрешения (лицензия) на чуждестранни небанкови финансови институции

(1) Чуждестранна небанкова финансова институция, която иска разрешение (лицензия) за извършване на банкови сделки по територията на страната, които и адрес за кореспонденция. (чензия) за извършване на банкови сделки по чл.1, ал.4 ЗБКД чрез клон на територията на страната, подава чрез началника на управление „Банков надзор“ до Управителния съвет на Българската народна банка писмено заявление, което съдържа:

1. изчерпателно посочване на банковите сделки, които лицето иска да извършва чрез клона;

2. наименованието, седалището и адреса на управление на чуждестранната небанкова финансова институция съгласно чуждестранната ѝ регистрация, както и адрес за кореспонденция;

3. наименованието, седалището и адреса на управление на клона на територията на страната, както и адрес за кореспонденция.

(2) Към заявлението по ал.1 се прилагат:

1. копие от акта за регистрация на чуждестранната небанкова финансова институция съгласно закона на страната, където е нейното седалище;

2. копие от устава, договора за учредяване или други учредителни актове на чуждестранната небанкова финансова институция;

3. копие от акта за избора (назначението) на лицата, които управляват и представляват чуждестранната небанкова финансова институция;

4. трите имена, ЕГН, адресите, както и сведения за професионалната квалификация и опит в извършването на сделките по т.1 на предходната алинея на лицата, които ще управляват и представляват клона;

5. трите имена, ЕГН, адресите, както и сведения за професионалната квалификация и опит на лицата, които по граждански или трудов договор непосредствено ще извършват банковите сделки;

6. писмо от компетентния орган за банков надзор в страната, където се намира седалището на чуждестранната небанкова финансова институция, в което да се посочва, че националното законодателство допуска небанковата финансова институция да извършва банкови сделки в България чрез клон или че той дава съгласие за откриване на клон, когато това се изисква от законодателството на тази страна.

(3) Към заявлението по ал.1 лицата по ал.2, т.5, както и всички други лица, които непосредствено ще извършват сделки с чуждестранни платежни средства, представят документите по чл.7, ал.4 от тази наредба.

(4) Когато заявителят е чуждестранна финансова къща, която иска да извършва банкови сделки на територията на страната чрез клон, към заявлението по ал.1 той прилага и план за деловата дейност, който най-малкото трябва да съдържа данните по чл.7, ал.5 от тази наредба.

Чл. 9 Проверка на документите и срокове

(1) Българската народна банка извършва необходимите проверки за достоверността на представените документи и за установяване въз основа на отразеното в тях, доколко са спазени изискванията за издаване на исканото разрешение (лицензия).

(2) Българската народна банка се произнася по исканото разрешение (лицензия) за банка и за клон на чуждестранна банка в срок до 6 месеца след получаването на заявлението и приложените към него документи. Срокът за произнасяне се удължава при условията на чл.14, ал.2 ЗБКД.

(3) Във всички останали случаи срокът за произнасяне е до 3 месеца след получаването на заявлението и приложените към него документи.

(4) Ако представените документи са непълни или не отговарят на изискванията на ЗБКД или на тази наредба, или е нужна допълнителна информация, в срок до 2 месеца след получаването на документите Българската народна банка изпраща съобщение за констатираните непълноти, несъответствия или за исканата допълнителна информация и документи. Когато не е посочен адрес за кореспонденция или посоченият адрес е неточен, съобщението се поставя на специално определено за тази цел табло в Българската народна банка.

(5) Лицата отстраняват посочените в съобщението непълноти, несъответствия или представят исканата допълнителна информация и документи в срок до 1 месец след получаването му.

Чл. 10 Издаване и отказ за издаване на разрешения (лицензии)

(1) Решенията, с които се издава или отказва издаването на разрешения (лицензии), се вземат от лицата по чл.60, ал.1 ЗБКД.

(2) За издаденото разрешение (лицензия), както и за отказа да бъде издадено разрешение (лицензия), Българската народна банка уведомява писмено заявителя в 7-дневен срок след вземането на съответното решение.

Чл. 11 Вписване в търговския регистър

Съгласно чл.18 във връзка с чл.1, ал.4 ЗБКД окръжният съд вписва в търговския регистър банка, клон на чуждестранна банка, небанкова финансова институция (финансова къща, брокер, обменно бюро) и клон на чуждестранна небанкова финансова институция, след като му бъдат представени съответните разрешения (лицензии), издадени от Българската народна банка.

Чл. 12 Условия за започване извършването на банкови сделки

Лицата, получили разрешение (лицензия) за извършване на банкови сделки, могат да започнат да ги осъществяват само след като представят на началника на управление „Банков надзор“ при Българската народна банка:

1. копие от решението на окръжния съд за вписване в търговския регистър на банката и сведения за обнародването му в „Държавен вестник“, съответно копие от решението на окръжния съд за вписване в търговския регистър на клона на чуждестранна банка;

2. копие от решението на окръжния съд за вписване в търговския регистър на небанковата финансова институция и сведения за обнародването му в „Държавен вестник“, когато това е предвидено в закон, съответно копие от решението на окръжния съд за вписване в търговския регистър на клона на чуждестранната небанкова финансова институция;

3. копие от документ (нотариален или друг акт за собственост, нотариален акт за учредено вещно право на ползване, договор за наем), удостоверяващ техни права върху помещенията, в които ще се извършва банковата дейност;

4. документи, издадени от регионалните дирекции на МВР, че помещенията по т.3 отговарят на изискванията за сигурност, защита и охрана и че са свързани със съобщително-охранителна техника;

5. сертификат за противопожарна безопасност на помещенията по т.3, издаден от специализираните органи за противопожарна охрана;

6. писмени сведения за техническата обезпеченост и оборудване, необходими за извършване на банкови операции (телефон, факс и други подобни).

Чл. 13 Банкови гаранции и други обезпечения

(1) Небанковите финансови институции по чл.4, ал.1 от тази наредба, получили разрешение (лицензия) да извършват банкови сделки като финансова къща или брокер, представят при започването на дейността си пред Българската народна банка банкова гаранция, издадена от българска или чуждестранна банка, или друго обезпечение с валидност поне една година на стойност, не по-малка от сто хил. лв.

(2) Дадените банкови гаранции или други обезпечения се подновяват от лицата по ал.1 периодично, но най-малко един път в годината, в размер, равен на 10 на сто от средногодишния размер на пасивите им минус сумата на собствения им капитал.

Чл. 14 Актуализиране на информацията и уведомления

(1) Лицата, получили разрешения (лицензии) за извършване на банкови сделки, са длъжни да уведомяват писмено началника на управление „Банков надзор“ при Българската народна банка за всички нововъзникнали факти и обстоятелства или за внасянето на изменения и допълнения в документите, които са послужили като основание за издаване на разрешението (лицензията).

(2) Уведомлението по ал.1 трябва да бъде направено в 7-дневен срок от възникването на съответния факт или обстоятелство или от приемането на изменението и допълнението, освен в случаите, когато с нормативен акт е определен друг срок.

Чл. 15 Регистрация на сделките

(1) Лицата, получили разрешение (лицензия) за извършване на банкови сделки, са длъжни да регистрират сключените банкови сделки не по-късно от края на работния ден в операционен дневник (дневници) или дневни оборотни ведомости по водените счетоводни сметки.

(2) Банковите сделки се вписват в съответните регистри по ал. 1 последователно по реда на извършването им.

(3) За всяка банкова сделка се отбелязват името (наименованието) на съдоговорителя (съдоговорителите) по сделката, времето на сключване на сделката и всички условия по нея, свързани със суми, лихви, такси, дължимите от съдоговорителя сборове и дължимите на съдоговорителя плащания, както и сроковете за изпълнение по сделката.

(4) За цифрово регистриране на извършените банкови сделки може да се ползва единствено софтуер, допуснат за целта от Българската народна банка. В случай че се използва цифрово регистриране на извършените банкови сделки, най-малко веднъж в края на деня се отпечатва върху хартия сборно сведение за извършените сделки, което съдържа всички реквизити на регистъра за всяка отделна сделка, заверява се с подписите на лицата, извършили сделките, и се съхранява отделно от оперативните документи.

(5) Органите на банковия надзор при Българската народна банка могат по всяко време на работния ден и във всяко помещение, където се осъществяват банкови операции, да извършват периодични ревизии и целеви проверки за извършваните или извършените банкови сделки, начина на извършването им, както и да искат да им бъде представен всеки от водените регистри на сделките.

(6) Ако в друг нормативен акт не е предвидено друго, всички регистри, в които се отразяват сключените банкови сделки, се съхраняват в продължение най-малко на пет години.

Чл. 16 Особени изисквания за небанковите финансови институции, извършващи сделки с чуждестранни платежни средства

Небанковите финансови институции, извършващи сделки с чуждестранни платежни средства, са длъжни:

1. да поставят на видно място в помещението, където извършват банковите операции, наименованието, съответстващо на сделките, за които им е издадено разрешението (лицензията), най-малко на български и английски език, разрешението (лицензията) или заверено копие от него, информация за работното си време, както и списък на купуваната и продаваната чуждестранна валута, курсовете, приложими за покупки и продажби, както и всички допълнителни такси, комисионни и други сборове, събирани от тях при всяка конкретна сделка;

2. да издават за всяка извършена сделка бордеро съгласно стандартите за банковите документи, предвидени в Наредба № 3 от 10 юли 1992 г. за плащанията (ДВ, бр.63 от 1992 г.);

3. да представят веднъж месечно информация за вида, количеството и курса на купената и продадената валута. Информацията се представя пряко или чрез търговска банка, предварително посочена с писмо до началника на управление „Валутни операции“ при Българската народна банка;

4. да не задържат в края на работния ден наличности от чуждестранна валута в размери, по-големи от определените от Българската народна банка;

5. да не извършват срочни продажби на валута, с която не разполагат във всеки момент между датата на сключване и датата на изпълнение на договора за продажба;

6. да не използват закупената от тях чуждестранна валута за други цели, освен за продажбата ѝ на банки и на други местни лица по установения ред със Закона за сделките с валутни ценности и за валутния контрол и другите нормативни актове.

(3) Обменните бюра, които не са подразделения на финансова къща, и брокерите не могат да оставят в края на деня касова наличност в чуждестранна валута, чиято равностойност превишава 10 000 долара на САЩ.

Чл. 17

Българската народна банка може да отнеме временно, за срок до 6 месеца, или окончателно издаденото разрешение (лицензия) на основанията, посочени в чл.19, ал.1 ЗБКД. Решение за отнемане на разрешение (лицензия)

Чл. 18

(1) Решението за отнемане на разрешение (лицензия) се взема от Управителния съвет на Българската народна банка. Българската народна банка уведомява писмено притежателя на отнетото разрешение (лицензия) в 7-дневен срок от вземане на решението. При окончателно отнемане на разрешението (лицензията) Българската народна банка предприема необходимите мерки за уведомяване на обществеността.

(2) Отнетото разрешение (лицензия) се връща в Българската народна банка в срок до 7 дни, след като съобщението за отнемането му бъде получено от адресата.

Чл. 19 Регистър

(1) Всички издадени и отнети разрешения (лицензии) по реда на тази наредба се вписват в специален регистър при Българската народна банка.

(2) Вписването се извършва след представяне на документите, предвидени в чл.12 и чл.13, ал.1 от тази наредба.

Чл. 20 Компенсиране на разходите за обработка, кореспонденция и актуализиране на информацията

(1) За компенсиране на разходите по обработка на документите и кореспонденцията по издаване на разрешенията (лицензиите) и актуализиране на информацията по тях, Българската народна банка събира от заявителите към момента на подаване на заявлението и приложените към него документи еднократни суми в размер:

1. за банка и за клон на чуждестранна банка – сто хил. лв.;

2. за финансова къща и за клон на чуждестранна небанкова финансова институция – двадесет хил. лв.;

3. за брокер – десет хил. лв.;

4. за обменно бюро – три хил. лв.

(2) При промяна на условията на вече издадено разрешение (лицензия) Българската народна банка събира еднократно 20 на сто от сумите по ал. 1.

§ 1

По смисъла на тази наредба:

1. „Инвестиционен фонд“ е имущество, обособено или необособено като юридическо лице, създадено чрез емисия и продажба на ценни книжа и управлявано и представлявано по реда и правилата, установени в неговия устав, от лице, притежаващо разрешение (лицензия) по чл.3 или по чл.4, ал.3, т.2 или 3.

2. „Колективна инвестиционна схема“ е имущество, необособено като юридическо лице и създадено чрез съучастие на лица в обща дейност, управлявано и представлявано по реда и правилата, установени в договора между съучастниците, от лице, притежаващо разрешение (лицензия) по чл.3 или по чл.4, ал.3, т.2 или 3.

§ 2

(1) В срок до 31 декември 1993 г. всички лица, получили разрешения (лицензии) за извършване на банкови сделки до влизането в сила на тази наредба, са длъжни да подадат до началника на управление „Банков надзор“ при Българската народна банка заявление за подмяната им.

(2) Към заявлението по ал.1 се прилагат всички документи, необходими съгласно изискванията на тази наредба, с оглед попълване на данните по чл.19, ал.1.

§ 3

В срок до три месеца от влизането на тази наредба в сила всички търговци, които, без да са получили разрешение (лицензия) от Българската народна банка, извършват банкови сделки по чл.1, ал.2 ЗБКД, са длъжни да подадат заявление с необходимите документи за получаване на такова разрешение (лицензия).

§ 4

В срок до 31 декември 1993 г. небанковите финансови институции по чл.4, ал.1 от тази наредба, получили разрешения (лицензии) за извършване на банкови сделки като финансова къща или брокер преди влизането на тази наредба в сила, трябва да представят изискваните съгласно чл.13 от тази наредба банкови гаранции или други обезпечения.

§ 5

Управителният съвет на Българската народна банка може да препоръча минимални изисквания за професионалната квалификация и опит на лицата по чл.7, ал.2, т.5 и чл.8, ал.2, т.5, както и за сигурността и надежността на действията по създаването и управлението на инвестиционни фондове и колективни инвестиционни схеми.

§ 6

Тази наредба се издава на основание § 8 от преходните и заключителните разпоредби във връзка с глави първа и трета на Закона за банките и кредитното дело. Тя е приета с Решение № 47 на Управителния съвет на Българската народна банка от 11 февруари 1993 г. и отменя Наредба № 2 от 28 март 1991 г. за издаване на разрешения за извършване на покупко-продажба на чуждестранна валута (ДВ, бр. 29 от 1991 г.).

§ 7

Управителният съвет на Българската народна банка дава указания по прилагането на тази наредба. За управител: М. Младенов