Наредба № 12 от 29 септември 2016 г. за Регистъра на банковите сметки и сейфове

Чл. 1

С тази наредба се урежда функционирането, обхватът, редът и сроковете за подаване и получаване на информация от Регистъра на банковите сметки и сейфове („регистъра“), поддържан от Българската народна банка (БНБ).

Чл. 2

Регистърът е организирана и поддържана от БНБ електронна информационна система, която осигурява:

1. централизирана информация за водените от банки, платежни институции и дружества за електронни пари сметки, номерата на сметки, титулярите на сметки и упълномощените да се разпореждат със сметките лица, действителните собственици на титулярите на сметки, данни за наличие на запори по сметки, както и за лицата, наематели на сейфове в банки и упълномощените от тях лица;

2. получаване на информация от органите и институциите по чл. 56а, ал. 3, както и от физически и юридически лица по чл. 56а, ал. 4 от Закона за кредитните институции (ЗКИ);

3. обобщаване на събраната информация.

Чл. 3

В регистъра информация подават банките и клоновете на чуждестранни банки, извършващи дейност на територията на страната („банките“), платежните институции и дружествата за електронни пари с издаден лиценз от БНБ, когато водят платежни сметки, както и БНБ.

Чл. 4

(1) Банките подават в регистъра информация за банковите сметки на физически лица, която съдържа:

1. титуляр на сметка (име и идентификационен код);

2. упълномощени лица от титуляря (име и идентификационен код);

3. номер на сметка /международен номер на банкова сметка (IBAN);

4. вид на сметка;

5. валута на сметка;

6. дата на откриване на сметка;

7. дата на закриване на сметка;

8. друга допълнителна информация.

9. данни за наличие на запор по сметка, дати на налагането и вдигането на запора.

(2) Банките подават информация за банковите сметки на юридически лица, която съдържа:

1. титуляр на сметка (наименование и идентификационен код);

2. упълномощени от титуляря лица (име и идентификационен код);

3. номер на сметка /международен номер на банкова сметка (IBAN);

4. вид на сметка;

5. валута на сметка;

6. дата на откриване на сметка;

7. дата на закриване на сметка;

8. друга допълнителна информация.

9. данни за наличие на запор по сметка, дати на налагането и вдигането на запора.

10. действителен собственик (име и идентификационен код, гражданство, държава на пребиваване, друга допълнителна информация за идентификация на лицето).

Чл. 5

(1) Банките подават информация за физическите лица, наематели на сейфове, която съдържа:

1. наемател на сейф (име и идентификационен код);

2. упълномощени лица от наемателя (име и идентификационен код);

3. датата на предоставяне ползването на сейф;

4. датата на прекратяване ползването на сейф;

5. друга допълнителна информация.

(2) Банките подават информация за юридически лица, наематели на сейфове, която съдържа:

1. наемател на сейф (наименование и идентификационен код);

2. упълномощени лица от наемателя (име и идентификационен код);

3. датата на предоставяне ползването на сейф;

4. датата на прекратяване ползването на сейф;

5. друга допълнителна информация.

Чл. 6

Въвеждането на данни и идентификацията в регистъра се извършва, както следва:

1. за физически лица – с единен граждански номер (ЕГН);

2. за еднолични търговци и юридически лица: ЕИК, код по БУЛСТАТ или ПИК (персонален идентификационен код), определен от Агенцията по вписванията, за други лица и структури, за които е предвидено със закон, че подлежат на вписване в търговския регистър;

3. за чуждестранни физически лица, които не са получили ЕГН по установения за това ред от компетентните български органи, с личен номер (ЛН), личен номер на чужденец (ЛНЧ) или с други данни от документ за самоличност;

4. за юридически лица, които не са регистрирани в страната – с данъчен номер за чуждестранните лица от Европейския съюз или с регистрационен код в съответната държава по седалище на лицето;

5. за други неюридически лица – код по БУЛСТАТ или ЕГН, ЛН, ЛНЧ на оправомощените лица, или друг идентификатор по държава на регистрация;

6. други индивидуализиращи данни, определени с указание на подуправителя, ръководещ управление „Банково“.

Чл. 7

(1) Банките подават информация в регистъра най-малко веднъж седмично в срок не по-дълъг от 5 работни дни, считано от датите на:

1. откриване на нови сметки, закриване на сметки или промяна във вече подадени данни по чл. 4;

2. сключване на нов договор за наем на сейф, прекратяване ползването на сейф или промяна във вече подадени данни по чл. 5 както и;

3. наличие на запор, дати на налагането и вдигането на запора или промяна във вече подадени данни по чл. 4, ал. 1, т. 9 и ал. 2, т. 9.

(2) Платежните институции и дружествата за електронни пари, които водят платежни сметки, подават информация в регистъра най-малко веднъж седмично в срок не по-дълъг от 5 работни дни, считано от датите на откриване на нови платежни сметки, закриване на платежни сметки или промяна във вече подадени данни по чл. 4.

Чл. 8

(1) Институциите по чл. 3 носят отговорност за верността, пълнотата и своевременното подаване на информация в регистъра и коригират неточности в подадената информация по своя инициатива или по искане на лицето, за което се отнасят данните.

(2) Подаваната от банките информация по реда на чл. 4 и 5 следва да съответства на данните, поддържани в информационните им системи.

(3) Българската народна банка не извършва корекции в регистъра по своя инициатива освен за подаваната от нея информация в регистъра.

Чл. 9

(1) Информацията се съхранява в регистъра в сроковете, предвидени в чл. 56а, ал. 9 ЗКИ.

(2) Информация в регистъра по реда на тази глава подава и БНБ.

Чл. 10

(1) Банка със седалище в Република България, обявена в несъстоятелност или ликвидация, подава информация към регистъра по реда на тази наредба до датата на решението на съда за заличаването й от търговския регистър.

(2) При обявяване в несъстоятелност или ликвидация на банка със седалище в държава членка или на банка със седалище в трета държава, осъществяващи дейност в Република България чрез клон, както и при решение за закриване на клон на банка със седалище в държава членка или на банка със седалище в трета държава, информация към регистъра се подава до заличаването й от съответния публичен регистър в държавата, където е регистрирана, респективно до заличаването на клона.

(3) Банка в несъстоятелност или ликвидация има ограничен достъп до информацията в регистъра.

(4) Платежна институция или дружество за електронни пари подава информация към регистъра по реда на тази наредба до датата на отнемане или обезсилване на издадения лиценз на платежната институция или дружеството за електронни пари. При преобразуване на платежна институция или на дружество за електронни пари по реда на чл. 16а от Закона за платежните услуги и платежните системи (ЗПУПС) се подава информация към регистъра до датата на завършване на процеса по прехвърляне на данни съгласно указания към наредбата.

(5) При преобразуване на банка по реда на ЗКИ се подава информация към регистъра до датата на завършване на процеса по прехвърляне на данни съгласно указания към наредбата.

Чл. 11

(1) Достъп до информация от регистъра имат лицата, които управляват и представляват органите и институциите по чл. 56а, ал. 3 от ЗКИ, или оправомощени от тях длъжностни лица по трудово или служебно правоотношение във връзка с изпълнение на служебните им задължения по повод на конкретни проверки.

(2) Правото на достъп на органите и институциите по чл. 56а, ал. 3 от ЗКИ се реализира по електронен път или на хартиен носител, а за лицата по чл. 56а, ал. 3, т. 10 от ЗКИ – само по електронен път. Органите и институциите по чл. 56а, ал. 3 от ЗКИ получават информация от регистъра срещу заплащане на такса по чл. 16.

(3) Министърът на финансите и БНБ договарят по реда на чл. 43, ал. 2, т. 4 от Закона за Българската народна банка електронен обмен на информацията за сметките и сейфовете на бюджетните организации и лицата по чл. 156 от Закона за публичните финанси. В регистъра могат да се включват и специфични за такива сметки идентификатори и кодове, както и друга информация, характеризираща тези сметки и техните титуляри.

(4) Когато искането не съдържа необходимите за идентифициране на лицето данни по чл. 6, БНБ уведомява писмено заявителя за причините, поради които не може да бъде извършена справката.

(5) Достъп до справка в регистъра за информация за титуляр или за действителен собственик на титуляр по международен номер на банкова или платежна сметка IBAN имат органите и институциите по чл. 56а, ал. 3 от ЗКИ.

Чл. 12

(1) Всяко лице може да получи информация относно съдържащите се за него данни в регистъра като титуляр на банкова сметка или платежна сметка, наемател на сейф или упълномощено лице. Информация от регистъра могат да получават и наследници на починали лица. Физическо лице може да получи информация относно съдържащите се за него данни в регистъра като действителен собственик на титуляр на сметка, а юридическо лице – информация относно съдържащите се данни в регистъра за действителния му собственик.

(2) Информацията се предоставя безплатно на физически лица в 14-дневен срок, а в останалите случаи – срещу заплащане на такса.

(3) Правото по ал. 1 се реализира с писмено заявление до БНБ. В заявлението се посочват данни по документ за самоличност на заявителя и по какъв начин желае да му бъде предоставена информацията – лично или по пощата. При подаване на заявлението в БНБ заявителят или упълномощеното от него лице се идентифицира чрез представяне на документ за самоличност.

(4) Заявлението за информация за физическо лице се подава лично от лицето или от негов представител, упълномощен с изрично нотариално заверено пълномощно, което се прилага към заявлението.

(5) Заявлението за информация за юридическо лице се подава лично от лицето, което има право да го представлява, или упълномощено от него лице, към което се прилагат:

1. копие от актуално удостоверение за регистрация в търговския регистър или ЕИК на заявителя;

2. заверен препис от удостоверение за актуално състояние за лицата, които не са вписани в търговския регистър;

3. изрично нотариално заверено пълномощно на упълномощеното лице, в случай че заявлението не се подава от представляващите го лица.

(6) Чуждестранните лица прилагат към заявлението за информация следните документи:

1. актуален документ за регистрация на юридическото лице – заявител, в легализиран превод на български език;

2. изрично нотариално заверено пълномощно на упълномощеното лице; ако пълномощното е заверено от нотариус извън Република България, то следва да бъде в легализиран превод на български език.

(7) Приложените към заявлението документи по ал. 4, ал. 5, т. 3 и ал. 6, т. 2 се предоставят в оригинал или в нотариално заверен препис.

(8) Когато заявлението се подава по пощата, подписът на заявителя трябва да бъде нотариално заверен.

(9) Заявление за информация от регистъра по електронен път се подава лично от физическо лице, което трябва да притежава квалифицирано удостоверение за квалифициран електронен подпис (КУКЕП), издадено от регистриран доставчик на удостоверителни услуги по реда на ЗЕДЕУУ. КУКЕП следва да съдържа идентификатор ЕГН на физическото лице.

(10) Дължимата такса за заявление по ал. 9 се заплаща чрез виртуален ПОС терминал съгласно тарифата по чл. 16.

Чл. 12а

(1) Всяко физическо лице има право да поиска от Българската народна банка информация за лицата по чл. 56а, ал. 3, т. 10 от ЗКИ, осъществили достъп до личните му данни, съгласно чл. 15, пар. 1, буква „в“ от Регламент (ЕС) 2016/679 на Европейския парламент и на Съвета от 27 април 2016 г. относно защитата на физическите лица във връзка с обработването на лични данни и относно свободното движение на такива данни и за отмяна на Директива 95/46/ЕО.

(2) За предоставянето на информацията по ал. 1 се прилагат съответно чл. 12, ал. 3 – 4, 7 – 10,.

(3) Информацията се предоставя безплатно на физически лица в 14-дневен срок. По искания за предоставяне на информация в срок до 7 работни дни се прилага съответно и чл. 16 и се заплаща таксата от тарифата по този член.

(4) Информацията по ал. 1 се съхранява 5 години от датата на направената проверка в регистъра.

Чл. 13

(1) Исканата по реда на чл. 12, ал. 3, 4 и 5 и чл. 12а, ал. 1 информация се предоставя чрез писмена справка срещу подпис лично на заявителя, на лице, упълномощено от заявителя с изрично нотариално заверено пълномощно, или на трето лице, вписано в заявлението като получател на информацията. При представяне на справката лично получателят се идентифицира чрез представяне на документ за самоличност.

(2) Информацията може да бъде изпратена на заявителя и по пощата с обратна разписка на посочен от него адрес, както и на трето лице, вписано изрично в заявлението като получател на информацията по ал. 1.

(3) Физическо лице получава електронна справка чрез информационната система на регистъра в срока, определен в чл. 12, ал. 2 и в чл. 12а, ал. 3.

(4) Българската народна банка изготвя исканата информация, ако заявителят е предоставил необходимите документи. Ако искането не отговаря на изискванията на тази наредба, заявителят се уведомява писмено, че информация от регистъра ще му бъде предоставена след отстраняване на недостатъците.

Чл. 14

(1) Когато лице установи, че съдържащата се за него информация в регистъра е неточна, то има право да подаде писмено заявление до институцията по чл. 3, която я е подала към регистъра, за коригиране на установена от него неточност.

(2) В срок до 7 работни дни от получаване на заявлението институцията по чл. 3 е длъжна да го разгледа и да даде писмен отговор до заявителя.

(3) Ако искането е основателно, институцията по чл. 3 извършва корекцията и подава коригираните данни към регистъра в срока по чл. 7 от тази наредба.

(4) Институцията по чл. 3 не събира такса за разглеждане на заявлението по ал. 1.

(5) Българската народна банка не разглежда постъпили от лицата възражения за съдържащи се за тях данни в регистъра, подадени от институциите по чл. 3.

Чл. 15

(1) Българската народна банка осъществява контрол за спазване на условията и реда за подаване и получаване на информация от регистъра.

(2) Ако институция по чл. 3 не подава в срока по чл. 7 информация към регистъра или подава информация, която не отговаря на изискванията по тази наредба, БНБ може да преустанови достъпа й за извършване на справки за банковите сметки и сейфове до подаване на съответната информация.

(3) Българската народна банка може да извършва проверки, включително на място, за верността на подаваната информация в регистъра и да изисква допълнителни сведения или документи, или друга информация от значение във връзка с осъществявания контрол по ал. 1.

(4) При извършване на проверки на място по ал. 3 институциите по чл. 3 осигуряват на лица, оправомощени със заповед от подуправителя, ръководещ управление „Банково“ на Българската народна банка:

1. достъп до служебните помещения и информационните системи;

2. допълнителни сведения, документи и съдействие за целите на проверките по ал. 3.

(5) При установяване на нарушения на чл. 56а от ЗКИ или на тази наредба се налагат предвидените в ЗКИ глобииимуществени санкции.

(6) Органите и институциите по чл. 56а, ал. 3 от ЗКИ създават и поддържат специален регистър по реда на чл. 56а, ал. 5 от ЗКИ, в който регистрират данните за извършените проверки по електронен път и на хартиен носител в Регистъра на банковите сметки и сейфове, като записите в него се съхраняват 5 години от датата на направената проверка по чл. 11. Специалният регистър включва минимални изисквания за съдържание, които са определени в указания по прилагане на наредбата.

(7) Органите и институциите по чл. 56а, ал. 3 от ЗКИ при поискване могат да получават информация от системата за извършените проверки в регистъра от оправомощените от тях лица за определен период от време за осъществяване на вътрешен контрол върху тези лица.

(8) Органите и институциите по чл. 56а, ал. 3 от ЗКИ приемат и прилагат вътрешни правила за ефективен контрол върху оправомощените лица с право на достъп до информацията от регистъра и за въвеждане на вътрешна организация за спазване на изискванията по чл. 56а, ал. 5 от ЗКИ.

Чл. 16

(1) Българската народна банка събира такси по тази наредба за извършване на справки за информация в регистъра от органи и институции по чл. 56а, ал. 3 и от лица по чл. 56а, ал. 4 от ЗКИ съгласно тарифа, публикувана на интернет страницата на БНБ и в местата за обслужване на клиенти.

(2) Таксата за извършване на справки за информация в регистъра, издадени на хартиен носител, се заплаща предварително освен в случаите по чл. 56а, ал. 11 ЗКИ.

(3) В случаите по чл. 56а, ал. 11 ЗКИ дължимите такси се заплащат на тримесечие, а за останалите лица по чл. 56а, ал. 3 ЗКИ ежемесечно, след издаване на съответни фактури.

(4)

(5)

(6)

(7) Сроковете за извършване на справки текат в рамките на работното време след регистрирането в БНБ на заявлението за извършване на справка и необходимите документи, а когато електронното заявление по чл. 12, ал. 9 е постъпило след края на работното време, сроковете започват да текат считано от следващия работен ден.

9. за възстановяване на достъпа до регистъра – 200 лв.

(8) По време на извънредна епидемична обстановка, въведена съгласно чл. 63, ал. 2 от Закона за здравето, БНБ може да преустановява издаването на справки на хартиен носител за срок от 24 часа и 4 работни часа и може да въвежда допълнителна услуга за издаване на справка на хартиен носител в срок до 3 работни дни срещу заплащане на такса съгласно тарифата по ал. 1

(9) За включване на органи и институции по чл. 56а, ал. 2 и ал. 3, т. 10 от ЗКИ с електронен достъп до регистъра, както и за възстановяване на достъпа по електронен път до регистъра се събира съответна такса съгласно тарифата по ал. 1.

Чл. 17

Таксите по чл. 16 се определят съгласно методика, посочена в приложение към тази наредба. Методиката отчита прогнозните разходи за дейността и поддръжката на регистъра, както и прогнозния брой справки за съответната календарна година.

§ 1

По смисъла на тази наредба:

1. „Банкова сметка“ е сметка в банка, открита на името на едно или повече лица, използвана за изпълнение на платежни операции, за съхранение на пари или други ценности при определени условия.

2. „Титуляр“ е лице, на чието име е открита банкова сметка на територията на Република България.

3. „Наемател на сейф“ е лице, което е сключило договор за наем на сейф в банка на територията на Република България.

§ 1а

Документи по чл. 18, ал. 1, т. 1 – 3 и по ал. 2, както и по чл. 15, ал. 3 на чужд език, представени по реда на тази наредба, се придружават с превод на български език.

§ 1б

При първоначална регистрация и промени формулярите се попълват на български език, а в електронен вид се подписват с квалифициран електронен подпис съгласно Закона за електронния документ и електронните удостоверителни услуги.

§ 2

Банките извършват първоначално подаване на информация в регистъра в срок до 30 ноември 2016 г. с данни към 31 октомври 2016 г., а информацията за периода от 1 ноември до 31 декември 2016 г. – след 1 януари 2017 г.

§ 3

Данните за упълномощените лица от титуляри на сметки и наематели на сейфове започват да се подават в регистъра за новооткрити сметки и сключени договори за наем на сейф след 1 юли 2017 г.

§ 4

Подуправителят, ръководещ управление „Банково“ на БНБ, издава указания по прилагането на тази наредба.

§ 5

Тази наредба се издава на основание чл. 56а, ал. 8 и § 13 от преходните и заключителните разпоредби на Закона за кредитните институции, приета е с Решение № 111 от 29.09.2016 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 1 януари 2017 г. с изключение на § 2, който влиза в сила от датата на обнародване на наредбата в „Държавен вестник“. Управител: Димитър Радев

Приложение 1

Приложение към чл. 17 Методика за изчисляване размера на таксите за справки в Регистъра на банковите сметки и сейфове 1. С тази методика се уреждат условията и редът за определяне на таксите по чл. 16. 2. Прогнозните разходи за дейността и поддръжката на регистъра се изчисляват ежегодно и включват разходите за персонал, включително осигуровки и социални разходи, разходи за амортизация и абонаментна поддръжка на софтуер и хардуер и административни разходи. 3. Прогнозният брой справки се определя на база реалния брой справки, извършени през предходната година. 4. Размерът на таксата за една справка за информация в регистъра, извършена по електронен път, се определя, като прогнозните разходи по т. 2 се разделят на прогнозния брой справки по т. 3 и полученият размер се закръглява нагоре до първия знак след десетичната запетая. 5. Размерът на таксата за справка за информация в регистъра чрез достъп по електронен път във файл XML формат относно група лица: от 1 до 400 се определя в размер на таксата по т. 4 за всяко едно лице, а от 401 до 2000 се определя в размер 0,50% от таксата по т. 4 за всяко едно лице. 6. Размерът на таксата за извършване на справка за информация в регистъра на едно лице, издадена на хартиен носител в срок до 7 работни дни, се определя на база четирикратния размер на таксата за справка по електронен път, но не по-малко от 2 лв. 7. Размерът на таксата за извършване на справка за информация в регистъра на едно лице, издадена на хартиен носител в срок до 24 часа, се определя на база петкратния размер на таксата по т. 6. 8. Размерът на таксата за извършване на справка за информация в регистъра на едно лице, издадена на хартиен носител в срок до 4 часа, се определя на база двукратния размер на таксата по т. 7. 9. В така определения размер на таксите за справки за информация в регистъра, издадени на хартиен носител, са включени и възможните пощенски разходи за доставката им.

10. Размерът на таксата за извършване на справка за информация в регистъра за физическо лице по електронен път в срок до 7 работни дни се определя на база 50 % от размера на таксата по т. 6.

11. Размерът на таксата за извършване на справка за информация в регистъра за физическо лице по електронен път в срок до 24 часа се определя на база 50 % от размера на таксата по т. 7.

12. Размерът на таксата за извършване на справка за информация в регистъра за физическо лице по електронен път в срок до 4 работни часа се определя на база 50 % от размера на таксата по т. 8.

Чл. 18

(1) Органите и институциите по чл. 56а, ал. 3 от ЗКИ подават писмено заявление по образец до подуправителя, ръководещ управление „Банково“ на БНБ, за включване в информационната система на регистъра. Към заявлението се прилагат следните документи:

1. регистрационен формуляр за включване в информационната система на регистъра по образец;

2. уведомление за техническа и софтуерна готовност за включване в информационната система на регистъра по образец;

3. вътрешни правила, с които се определят условията и редът за получаване и ползване на информация от регистъра, правата и задълженията на оправомощените лица, които ще получават информация от регистъра във връзка с изпълнение на служебните си задължения по повод на конкретни проверки, данни за които се регистрират в специалния регистър по чл. 15, ал. 6, както и контролът над тях.

4. документ за платена такса от органи и институции по чл. 56а, ал. 3, т. 10 от ЗКИ съгласно тарифата по чл. 16, освен ако таксата не е платена по електронен път.

(2) За институциите по чл. 3 вътрешните правила по ал. 1, т. 3 следва да съдържат и условията и реда за подаване на информация към регистъра, правата и задълженията на оправомощените от тях длъжностни лица, които ще обработват и подават тази информация, реда и условията за контрол за верността на подаваната в БНБ информация и за коригиране на неточно подадена информация.

(3) Органите и институциите по чл. 56а, ал. 3 от ЗКИ и институциите по чл. 3 предоставят измененията и допълненията на правилата по ал. 1, т. 3 и по ал. 2 в 10-дневен срок от датата на тяхното приемане. Те своевременно привеждат тези правила в съответствие с промени в нормативната уредба за дейността на Регистъра на банковите сметки и сейфове.

(4) Ако заявителят не предостави документите по ал. 1 и 2 или предоставените документи съдържат непълна, противоречива или невярна информация, БНБ писмено уведомява заявителя за това, като изпраща писмо, съдържащо указания за отстраняване на несъответствията.

(5) Органите и институциите по чл. 56а, ал. 3 от ЗКИ уведомяват в 15-дневен срок БНБ за всяка промяна в информацията и документите, настъпила след включване в информационната система на Регистъра на банковите сметки и сейфове, като прилагат и заверени копия на документите, удостоверяващи промяната.

(6) Включването и изключването от информационната система на регистъра се извършва със заповед на подуправителя, ръководещ управление „Банково“.

(7) Изключване от информационната система на регистъра се извършва при:

1. заличаване на правния субект или прекратяване дейността на орган или институция по чл. 56а, ал. 3 от ЗКИ;

2. заличаване на регистрация на финансова институция на основание чл. 9 от Наредба № 26 на БНБ за финансовите институции;

3. отнемане или обезсилване на издадения лиценз на платежна институция или дружество за електронни пари по ЗПУПС, или при прекратяване на дейността в резултат на преобразуване.

(8) Българската народна банка преустановява достъпа на потребителите от органи и институции, които не са заплатили фактура в срока по чл. 16, ал. 3, до заплащане на дължимата сума и на такса за възстановяване на достъпа до регистъра по чл. 16, ал. 1, т. 9.