Наредба № 18 от 3 октомври 2019 г. за контрол върху качеството на банкнотите и монетите в наличнопаричното обращение

Чл. 1

С тази наредба се определят условията и редът за:

1. възпроизвеждане на български банкноти и монети;

2. замяна на повредени български банкноти и монети;

3. задържане, проверка и експертна оценка на банкноти и монети, които пораждат съмнения, че са неистински или преправени;

4. отделяне на негодни за наличнопаричното обращение български банкноти и монети;

5. използване на машини за сортиране и машини за самообслужване, общо наричани „машини“;

6. наблюдение и контрол за спазване изискванията за банкнотите и монетите в наличнопаричното обращение на Закона за Българската народна банка, на тази наредба и на издадените указания по нейното прилагане.

Чл. 2

Възпроизвеждане на българска банкнота или монета се извършва след писмено съгласие от Българската народна банка (БНБ).

Чл. 3

(1) Възпроизвеждане на българска банкнота или монета означава изработване на копие върху материален носител или в електронен вид на цялата или част от българска банкнота или монета съгласно характеристиките, обнародвани в „Държавен вестник“ и на интернет страницата на БНБ, което наподобява или създава общо впечатление за българска банкнота или монета независимо от:

1. размера на образа;

2. материалите или техниките, използвани за изработване на копието;

3. добавянето на елементи или илюстрации към изображението, които не са част от банкнотата или монетата;

4. промените в дизайна на банкнотата или монетата, например буквите, цифрите, изображенията и/или техническите характеристики и реквизити.

(2) Изискванията за възпроизвеждане се прилагат за всички емисии български банкноти и монети, включително за тези, които не са в обращение.

Чл. 4

(1) Лице, което желае да възпроизведе българска банкнота или монета, подава в БНБ Заявление за възпроизвеждане на българска банкнота или монета по образец (приложение № 1).

(2) За да се произнесе по заявлението по ал. 1, БНБ може да изиска писмено от заявителя документи и/или информация във връзка с посочените в заявлението обстоятелства.

(3) Подуправителят на Българската народна банка, ръководещ управление „Емисионно“, се произнася по заявлението по ал. 1, като дава съгласие или отказва да даде съгласие в срок до 5 работни дни от датата на подаване на заявлението, съответно от датата на получаване на поисканите документи и/или информация по ал. 2.

(4) Българската народна банка може мотивирано да откаже да даде писмено съгласие за възпроизвеждане на българска банкнота или монета, дори да са спазени изискванията за възпроизвеждане по чл. 5, съответно по чл. 6, ако възпроизвеждането на българска банкнота или монета води до:

1. нарушение на нормативен акт;

2. уронване на престижа и авторитета на паричната единица на Република България;

3. уронване на престижа и авторитета на Българската народна банка;

4. уронване на човешкото достойнство, морала и добрите нрави.

Чл. 5

Копието на българска банкнота трябва да отговаря поне на едно от следните изисквания:

1. при едностранно копие на българска банкнота размерът на копието да е най-малко 125 % или най-много 75 % едновременно от широчината и дължината на съответната банкнота;

2. при двустранно копие на българска банкнота размерът на копието да е най-малко 200 % или най-много 50 % едновременно от дължината и широчината на съответната банкнота;

3. при копия на елементи от оригиналните изображения върху българска банкнота тези елементи да не са изобразени на фон, наподобяващ банкнота;

4. при едностранно копие на българска банкнота, изобразяващо част от лицевата или обратната страна на българска банкнота, тази част да е по-малка от една трета от истинската лицева или обратна страна на съответната банкнота;

5. при едностранно или двустранно копие на българска банкнота в размер, съответстващ на размера на съответната банкнота, копието да е изработено от материал, различен от хартия, който е ясно отличим от материала, използван за производство на банкнотата;

6. при копие на българска банкнота, изобразено по електронен начин и достъпно за трети лица във време и от място, избрани от тях, изображението да съдържа думата ОБРАЗЕЦ, разположена диагонално на копието; дължината на думата ОБРАЗЕЦ да е най-малко 75 % от дължината на копието, а височината й – най-малко 15 % от широчината на копието, с непрозрачен цвят, контрастиращ с основния цвят на съответната банкнота; разделителната способност на електронното копие в оригиналния му размер да не надвишава 72 dpi (точки на инч).

Чл. 6

Копието на българска монета трябва да отговаря поне на едно от следните изисквания:

1. при едностранно копие на българска монета размерът на копието да е най-малко 125 % или най-много 75 % от размера и теглото на съответната монета;

2. при двустранно копие на българска монета размерът на копието да е най-малко 200 % или най-много 50 % от размера и теглото на съответната монета;

3. при копия на елементи от оригиналните изображения върху българска монета тези елементи да не са изобразени върху метал;

4. при едностранно копие на българска монета, изобразяващо част от лицевата или обратната страна на българска монета, тази част да е по-малка от една трета от истинската лицева или обратна страна на съответната монета;

5. при едностранно или двустранно копие на българска монета в размер, съответстващ на размера на съответната монета, копието да е изработено от материал, различен от метал, който е ясно отличим от материала, използван за производство на монетата;

6. при изобразяване в електронна форма копието да бъде достъпно за трети лица във време и от място, избрани от тях;

7. да е графично изображение.

Чл. 7

(1) Българската народна банка извършва:

1. непосредствена замяна на повредени български банкноти и монети, които са законно платежно средство или са извадени от обращение с неизтекъл срок на обмяна;

2. отложена замяна на повредени български банкноти.

(2) Българската народна банка не събира такса за извършване на замяна по ал. 1, освен в случаите на отложена замяна по чл. 19.

Чл. 8

(1) Банките извършват непосредствена замяна на повредени български банкноти и монети, които са законно платежно средство.

(2) Банките осигуряват възможност за извършване на непосредствена замяна по ал. 1 във всички свои клонове и офиси, в които извършват дейности и операции с банкноти и монети.

(3) Банките не могат да отказват замяна на повредени български банкноти и монети и да събират такси или комисиони за замяната.

(4) Приетите от банка за замяна повредени български банкноти и монети се предявяват пред БНБ.

Чл. 9

При извършване на замяна на повредени български банкноти и монети БНБ и банките изискват от предявителя на банкнотите да представи декларация за произход на средства по реда на Закона за мерките срещу изпирането на пари или други приложими нормативни актове, когато такава се изисква от закона.

Чл. 10

(1) Българската народна банка и банките извършват непосредствена замяна на повредени български банкноти и монети, които не пораждат съмнения:

1. за умишлено повреждане;

2. за престъпление;

3. че са неистински или преправени.

(2) Не се считат за умишлено повредени:

1. български банкноти, които са повредени от нанесени бележки, цифри, черти от молив, писалка, химикалка или друго пишещо/печатащо средство;

2. български монети, които са повредени от окисляване или износване;

3. български банкноти, повредени в резултат на активирани средства против кражба, за които е установено, че не са обект на престъпление;

4. български банкноти, които са повредени в резултат на третиране с вещества при извършване на процесуално-следствени действия в хода на досъдебно или съдебно наказателно производство.

(3) Българската народна банка и банките не извършват непосредствена замяна, а задържат умишлено повредени български банкноти и монети, като за задържането им се съставя и подписва протокол (приложение № 2).

(4) Българската народна банка и банките не извършват непосредствена замяна, а задържат повредени български банкноти и монети, които пораждат съмнения, че са обект на престъпление. За задържането им се съставя и подписва протокол (приложение № 2), който да послужи пред компетентните органи за започване или във връзка с провеждащо се наказателно производство.

(5) Банките предават задържаните по ал. 3 и 4 банкноти и монети на БНБ по определен от нея ред.

Чл. 11

(1) Българската народна банка и банките извършват непосредствена замяна на повредени български банкноти и монети по оценка за стойност при следните условия и съотношения:

1. повредена българска банкнота, от която са запазени най-малко три четвърти (75 %) от площта й или сглобените части от банкнотата възстановяват такава част от площта й, се заменя по пълна номинална стойност;

2. повредена българска банкнота, от която е запазена най-малко една втора (50 %) от площта й или сглобените части от банкнотата възстановяват такава част от площта й, се заменя по половината от номиналната й стойност;

3. повредена българска банкнота, от която е запазена по-малко от една втора (50 %) от площта й или сглобените части от банкнотата възстановяват такава част от площта й, не се заменя;

4. повредена българска банкнота, сглобена от части на различни банкноти, се оценява, като за всяка отделна част се прилагат т. 1, 2 и 3;

5. повредена монета, на която се разпознават изображенията на лицевата и обратната страна, се заменя по пълна номинална стойност;

6. повредена монета, на която не се разпознават изображенията на лицевата и/или обратната страна, която е перфорирана, рязана или е с поставен знак, не се заменя;

7. повредена двукомпонентна монета, от която е запазен само вътрешният кръг и се разпознават изображенията на лицевата и обратната страна, се заменя по пълна номинална стойност;

8. повредена двукомпонентна монета, от която е запазен само вътрешният кръг, но не се разпознават изображенията на лицевата и/или обратната страна, която е перфорирана, рязана или е с поставен знак, не се заменя;

9. повредена двукомпонентна монета, от която е запазен само външният пръстен, не се заменя.

(2) При непосредствена замяна на повредени български банкноти и монети на предявителя се изплащат български банкноти и монети на стойност, определена при спазване на условията и съотношенията по ал. 1.

(3) Българската народна банка и банките не извършват непосредствена замяна, а задържат повредени български банкноти и монети, отговарящи на условията по ал. 1, т. 3, 6, 8 и 9, като за задържането им се съставя и подписва протокол (приложение № 2).

(4) Банките предават задържаните по ал. 3 банкноти и монети на БНБ по определен от нея ред.

Чл. 12

Български банкноти, повредени в резултат на активирани средства против кражба, за които е установено, че не са обект на престъпление, както и такива, третирани с вещества при извършване на процесуално-следствени действия в хода на досъдебно или съдебно наказателно производство, се предават на БНБ по реда на раздел III. При всички останали случаи се прилага чл. 10, ал. 4.

Чл. 13

(1) Предадените за отложена замяна повредени български банкноти се заменят от БНБ в срок до 30 работни дни от датата на предявяване на банкнотите за замяна.

(2) Оценката за стойност на повредени български банкноти, предявени за отложена замяна, се определя от комисия на БНБ (Комисия за оценка за стойност на повредени български банкноти) без присъствие на предявителя.

(3) Определената по реда на ал. 2 оценка за стойност е окончателна.

Чл. 14

Повредените български банкноти се предявяват за отложена замяна пред БНБ:

1. на каса на БНБ;

2. посредством пощенска пратка с обратна разписка или пратка по куриер.

Чл. 15

(1) За предявяването на повредени български банкноти за отложена замяна предявителят:

1. попълва заявление по образец (приложение № 3);

2. представя документ от общински съвет, кметство, орган на Министерството на вътрешните работи или друг компетентен орган, удостоверяващ причините и обстоятелствата, при които е станало повреждането – ако е възможно такъв да бъде издаден; за български банкноти, повредени в резултат на активирани средства против кражба, задължително се предоставя документ, издаден от компетентните органи, удостоверяващ причините и обстоятелствата, при които са активирани съответните средства против кражба;

3. представя документ от компетентните органи, указващ причините и обстоятелствата за повреждане на банкнотите, когато същите са повредени в резултат на третиране с вещества при провеждане на процесуално-следствени действия;

4. представя нотариално заверено изрично пълномощно, когато повредените български банкноти се предявяват от името на друго лице;

5. опакова банкнотите в отделен пакет (плик/кутия), защитаващ съдържанието му от физически и химически въздействия, и заедно с придружаващите документи по т. 1, 2, 3 и 4 поставя банкнотите в общ пакет (плик/кутия).

(2) Когато повредените български банкноти се предявяват от името и за сметка на:

1. предявителя, той вписва върху пакета трите си имена, постоянния си адрес и датата на предявяване;

2. друго лице, предявителят вписва върху пакета името и адреса на лицето, от чието име се извършва предявяването, и датата на предявяване.

Чл. 16

(1) При предявяване на повредени български банкноти за отложена замяна на каса на БНБ служител на БНБ приемат пакета с повредените банкноти и издават разписка.

(2) При предявяване на повредени български банкноти за отложена замяна чрез пощенска пратка с обратна разписка или по куриер служител на БНБ подписват съответната обратна разписка и не издават отделен документ за получената пратка.

Чл. 17

(1) При предявяване на повредени български банкноти за отложена замяна посредством пощенска пратка или пратка по куриер пакетът по чл. 15, ал. 1, т. 5 се изпраща до БНБ на адрес: Касов център на БНБ, Комисия за оценка за стойност на повредени български банкноти, м. Полигона, ул. Михаил Тенев № 10, 1784 София.

(2) Всички пощенски и/или куриерски разходи по предявяване на пратката с повредени български банкноти пред БНБ са за сметка на предявителя.

Чл. 18

(1) Комисията за оценка за стойност на повредени български банкноти на БНБ преглежда съдържанието на постъпил пакет с повредени български банкноти, приети за отложена замяна, и дава оценка за стойността на установените в пакета банкноти, определена при спазване на условията и съотношенията по чл. 11, ал. 1.

(2) Комисията за оценка за стойност на повредени български банкноти на БНБ изисква от предявителя на банкнотите да представи декларация за произход на средства по реда на Закона за мерките срещу изпирането на пари, когато такава се изисква от закона.

(3) Когато за оценката за стойност на повредени български банкноти при отложена замяна е необходимо извършване на физико-химичен анализ, Комисията за оценка за стойност на повредени български банкноти на БНБ уведомява предявителя на банкнотите за размера на разходите за извършване на анализа. Разходите за извършен физико-химичен анализ са за сметка на предявителя на банкнотите. В случай че предявителят не желае да заплати разходите за извършване на физико-химичен анализ, повредените български банкноти се унищожават от БНБ, а предявителят се уведомява писмено за това.

(4) Оценката за стойност се вписва в протокол за отложена замяна на повредени български банкноти. Екземпляр от протокола се изпраща на предявителя на банкнотите при поискване.

Чл. 19

(1) Българската народна банка събира такса при отложена замяна на български банкноти, които са повредени при активиране на средства против кражба в резултат на неправилното им използване.

(2) Таксата по ал. 1 се събира от предявителя на банкнотите само ако се заменят най-малко 100 повредени банкноти и се събира за всички заменяни банкноти.

(3) Българската народна банка не събира такса при отложена замяна на български банкноти, когато:

1. банкнотите са повредени при опит за грабеж или кражба, доказан с документ от органите на МВР, удостоверяващ причините и обстоятелствата, при които е станало повреждането;

2. банкнотите са третирани с вещества при извършване на процесуално-следствени действия в хода на досъдебно или съдебно наказателно производство, при получен документ от съответния компетентен орган, удостоверяващ причините и обстоятелствата, при които е станало повреждането;

3. са предявени по-малко от 100 броя повредени банкноти по ал. 1.

Чл. 20

(1) Когато предявител на повредени български банкноти е посочил в заявлението банкова сметка, по която да бъде преведена сумата на заменените банкноти, разходите за извършване на превода са за сметка на предявителя.

(2) Когато разходите за извършване на превода са по-големи от стойността на заменените български банкноти, стойността на заменените банкноти се изплаща на каса на БНБ в София, за което БНБ уведомява предявителя на банкнотите.

Чл. 21

(1) При отложена замяна на повредени български банкноти стойността на заменените от БНБ банкноти, в случай че се дължи такава, намалена с дължимите такси и разходи на БНБ, се изплаща в полза на предявителя им:

1. по посочената от предявителя в заявлението банкова сметка;

2. на каса на БНБ;

3. на каса на БНБ, ако те са предявени по реда на чл. 14, ал. 1, т. 2, но предявителят не е посочил изрично начина за получаване на сумата;

4. чрез пощенски паричен превод, като всички разходи са за сметка на предявителя.

(2) Непотърсените в срок от 5 години суми по ал. 1, т. 2, 3 и 4 се отнасят в приход на БНБ. Срокът започва да тече, считано от датата на протокола за отложена замяна на повредени български банкноти по чл. 18, ал. 4.

Чл. 22

(1) Българската народна банка, банките, финансовите институции, обменните бюра и доставчиците на услуги извършват преценка за истинност на всички постъпващи при тях български и чуждестранни банкноти и монети, както и на всички български и чуждестранни банкноти и монети, които възнамеряват да върнат за последваща употреба в наличнопаричното обращение.

(2) Преценката за истинност на български и чуждестранни банкноти и монети се извършва от обучени служител на лицата по ал. 1 или посредством машини по чл. 35, ал. 1 въз основа на информацията, която съответният емитент е направил публична.

(3) Българската народна банка, по определен от нея ред, оказва съдействие на банките, финансовите институции, обменните бюра и доставчиците на услуги при обучение на служителите, отговорни за извършване на преценка за истинност на българските и на чуждестранните банкноти и монети.

Чл. 23

(1) Българската народна банка извършва проверка и експертна оценка на български и чуждестранни банкноти и монети, които пораждат съмнения, че са неистински или преправени.

(2) Извършваната от БНБ проверка и експертна оценка по ал. 1 се основава на информацията от съответния емитент.

Чл. 24

Когато се съберат достатъчно данни за нов тип неистинска или преправена българска банкнота или монета, БНБ публикува информация за нейните белези и характеристики.

Чл. 25

(1) Българската народна банка, банките, финансовите институции, обменните бюра и доставчиците на услуги задържат за проверка всички постъпили при тях български и чуждестранни банкноти и монети, които пораждат съмнения, че са неистински или преправени. Банките, финансовите институции, обменните бюра и доставчиците на услуги изпращат в БНБ всички български и чуждестранни банкноти и монети, които пораждат съмнения, че са неистински или преправени.

(2) За задържането по ал. 1 се съставя Протокол за задържане на банкноти/монети, които пораждат съмнения, че са неистински или преправени по образец (приложение № 4), съставен най-малко в два еднообразни екземпляра. Единият от екземплярите се предоставя на предявителя, а другият придружава банкнотите/монетите при изпращането им в БНБ.

(3) Лицата по ал. 1 съхраняват данните, позволяващи идентифициране на предявителя на банкноти и монети, които пораждат съмнения, че са неистински или преправени, за срок не по-малко от 10 години.

Чл. 26

(1) Задържаните по реда на чл. 25 български и чуждестранни банкноти и монети се опаковат в плик (пакет/кутия) и заедно с екземпляр от протокола за задържане се предават в БНБ в срок от 3 работни дни от датата на задържането им.

(2) Предаването по ал. 1 се извършва посредством пощенска пратка с обратна разписка или пратка по куриер, изпратена до БНБ на адрес: Касов център на БНБ, отдел „Национален център за анализ“ (НЦА), м. Полигона, ул. Михаил Тенев № 10, 1784 София. Всички пощенски и/или куриерски разходи по предаване на пратката са за сметка на предявителя.

Чл. 27

Органите на досъдебното производство и съдилищата предават на БНБ неистински или преправени български и чуждестранни банкноти и монети и такива, които пораждат съмнения, че са неистински или преправени. Предаването се извършва по реда на чл. 26.

Чл. 28

(1) В срок до 20 работни дни от датата на постъпване в БНБ на български и чуждестранни банкноти и монети, които пораждат съмнения, че са неистински или преправени, БНБ предприема проверка и извършва експертна оценка за установяване дали банкнотите и монетите са неистински или преправени.

(2) За резултата от проверката и експертната оценка на български и чуждестранни банкноти и монети, които пораждат съмнения, че са неистински или преправени, БНБ изготвя протокол за техническа експертиза за истинност.

(3) В случай че при проверката и експертната оценка не може да бъде изразено еднозначно заключение дали чуждестранните банкноти или монети са неистински или преправени, БНБ ги изпраща до съответния емитент за извършване на експертна оценка. За случая писмено се уведомява лицето, задържало банкнотите/монетите, което от своя страна информира предявителя.

Чл. 29

Резултатите от извършената проверка и експертната оценка на български и чуждестранни банкноти/монети по чл. 28 са окончателни.

Чл. 30

(1) При изразено желание от предявителя БНБ предоставя на лицето, задържало банкнотите/монетите, екземпляр от протокола за техническа експертиза за истинност.

(2) В случай че предявените за експертна оценка банкноти/монети са истински, БНБ предоставя на лицето, задържало банкнотите/монетите, екземпляр от протокол за техническа експертиза за истинност.

(3) Лицето, задържало банкнотите/монетите, в срок от 3 работни дни от датата на получаване на протокола за техническа експертиза за истинност писмено уведомява предявителя на банкнотите/монетите за заключението от проверката и експертната оценка.

Чл. 31

(1) Българската народна банка задържа, съхранява и унищожава установените неистински и преправени български и чуждестранни банкноти/монети. Задържаните неистински и преправени български и чуждестранни банкноти/монети не се връщат на предявителя и не се възмездяват.

(2) Българската народна банка възстановява стойността на оценените като истински български банкноти/монети на лицето, задържало банкнотите/монетите, което от своя страна информира предявителя за получаване на тяхната равностойност или заверява сметката на лицето, посочена в приложение № 4.

(3) Българската народна банка връща оценените като истински чуждестранни банкноти/монети на лицето, задържало банкнотите/монетите, което от своя страна информира предявителя за получаване на банкнотите/монетите.

(4) Когато оценените като истински български или чуждестранни банкноти/монети са предадени от органите на досъдебното производство и съдилищата, БНБ ги връща на компетентния орган.

Чл. 32

(1) Българската народна банка, банките и доставчиците на услуги отделят и не предоставят на клиенти негодни за наличнопаричното обращение български банкноти и монети.

(2) Банките и доставчиците на услуги изплащат на клиенти посредством машини за самообслужване, включително терминални устройства АТМ, български банкноти и/или монети, категоризирани посредством машини за сортиране като истински и годни.

(3) Негодните за наличнопаричното обращение български банкноти и монети се отделят посредством машини или от обучени служител на лицата по ал. 1.

Чл. 33

Отделените от банките и доставчиците на услуги негодни за наличнопаричното обращение български банкноти и монети се предават на БНБ по определен от нея ред.

Чл. 34

Българската народна банка, по определен от нея ред, оказва съдействие на банките и доставчиците на услуги при обучение на служителите, отговорни за отделяне на негодните български банкноти и монети.

Чл. 35

(1) Банките и доставчиците на услуги обработват банкноти и монети чрез машини за сортиране и машини за самообслужване, преминали тестове на производителя и на БНБ за спазване изискванията на тази наредба.

(2) Машините за сортиране и машините за самообслужване, които подлежат на тестовете на БНБ по ал. 1, са определени в приложение № 5.

(3) БНБ не извършва тестове на:

1. терминални устройства АТМ;

2. машини за самообслужване, които не идентифицират лицето, използващо машината.

(4) Машина, посредством която се извършва преценка за истинност на евробанкноти или евромонети, следва да е включена в списък, публикуван от Европейската централна банка – за банкнотите, или от Европейската комисия – за монетите.

Чл. 36

(1) Машините за сортиране разделят българските банкноти и монети в категориите, описани в приложение № 6.

(2) Машините за самообслужване разделят българските банкноти и монети в категориите, описани в приложение № 7.

Чл. 37

(1) Банките и доставчиците на услуги осигуряват обучение на своите служител за работа със съответните машини за сортиране и/или машини за самообслужване.

(2) Не се допуска служител на банка или на доставчик на услуги, който не е преминал обучението по ал. 1, да работи със съответната машина за сортиране и/или машина за самообслужване.

Чл. 38

Банките и доставчиците на услуги със съдействието на производителите или техни представители инсталират на машините за сортиране и машините за самообслужване актуалните, публикувани в списъка по чл. 43, ал. 1, версии на хардуер и/или софтуер за изпълнение на изискванията на стандартите за разпознаване и годност.

Чл. 39

Българската народна банка, по определен от нея ред, извършва следните видове тестове на машини за сортиране и машини за самообслужване в зависимост от целта на изпитване на машините:

1. встъпителен тест, който включва тест за разпознаване и тест за годност;

2. контролен тест, който включва тест за разпознаване и/или тест за годност.

Чл. 40

(1) С встъпителен тест се установява способността на нов модел машина да категоризира българските банкноти/разменни монети съгласно изискванията на тази наредба и стандартите на БНБ за разпознаване и за годност на български банкноти и разменни монети.

(2) Встъпителният тест се извършва от БНБ след проверка и оценка по техническа документация на функционалните възможности на модела машина.

Чл. 41

(1) С контролен тест се извършва проверка на способността на машина в хода на експлоатацията й да категоризира българските банкноти/разменни монети съгласно изискванията на тази наредба и стандартите на БНБ за разпознаване и за годност на български банкноти и разменни монети.

(2)

Чл. 41а

(1) Тест за разпознаване е успешен, ако тестваната машина е разпознала вярно 100% от банкнотите/монетите, включени в използвания тестови комплект от неистински банкноти и/или разменни монети.

(2) Тест за годност е успешен, ако тестваната машина категоризира вярно повече от 80% от банкнотите/монетите, включени в използвания тестови комплект от истински годни и негодни банкноти и/или разменни монети.

Чл. 42

(1) Българската народна банка предоставя при поискване на производителите на машини или техни представители, банките, доставчиците на услуги и сервизните оператори комплекти с истински годни и негодни български банкноти и монети за настройки на машини за сортиране и/или машини за самообслужване.

(2) Българската народна банка уведомява банките и доставчиците на услуги за пускането в обращение на нови емисии български банкноти и разменни монети в определен от нея срок преди пускането в обращение и при поискване предоставя на банки мостри на новите емисии банкноти/разменни монети преди пускането им в обращение за настройки на машини за сортиране и/или машини за самообслужване.

Чл. 43

(1) Модел машина за сортиране или за самообслужване с актуални версии на хардуер и/или софтуер, преминал успешно тест на БНБ по стандартите за разпознаване и за годност, се публикува в списък на интернет страницата на БНБ.

(2) Банките и доставчиците на услуги използват в дейността си модели машини за сортиране/самообслужване с актуални версии на хардуер и/или софтуер софтуер за тях, включени в списъка по ал. 1, без да заявяват допълнително тестване от БНБ.

Чл. 44

(1) Българската народна банка извършва контролен тест на модел машина за сортиране или за самообслужване, включен в списъка по чл. 43, ал. 1, след всяка актуализация на хардуер и/или софтуер или на всеки две години.

(2) Модел машина за сортиране/самообслужване, включен в списъка по чл. 43, ал. 1, който не е преминал успешно контролен тест на БНБ по реда на чл. 46, се заличава от този списък.

(3) Банките и доставчиците на услуги преустановяват използването на модели машини за сортиране/машини за самообслужване със съответен хардуер и/или софтуер софтуер за тях, които са заличени от списъка по ал. 1.

Чл. 45

(1) За включване на модел машина за сортиране и/или машина за самообслужване в списъка на интернет страницата на БНБ производителите на машини или техните представители, банките, доставчиците на услуги или сервизните оператори подават в БНБ заявление за извършване на встъпителен тест, към което прилагат копие от техническата документация на машината, придружена от превод на български език.

(2) Българската народна банка се произнася по заявлението в срок от 20 работни дни от постъпването му, като при необходимост може да изиска допълнителни документи или информация за машината.

(3) Когато към заявлението по ал. 1 е приложена пълната техническа документация, БНБ потвърждава заявените тестове и извършва:

1. тест на машина за сортиране – за проверка на способността на машината да разделя банкнотите и монетите в категориите, посочени в приложение № 6, съгласно стандартите за разпознаване и годност;

2. тест на машина за самообслужване – за проверка на способността на машината да разделя банкнотите и монетите в категориите, посочени в приложение № 7, съгласно стандарта за разпознаване, а според модела машина – и стандарта за годност.

Чл. 46

(1) При неуспешно приключване на извършени в рамките на един календарен месец контролни тестове на три или повече машини за сортиране/самообслужване от определен модел с идентичен хардуер и софтуер, обслужвани от един и същ сервизен оператор, БНБ поставя под наблюдение тези машини за срок не по-дълъг от три месеца. Поставянето под наблюдение се обявява в списъка по чл. 43, ал. 1.

(2) Българската народна банка заличава от списъка по чл. 43, ал. 1 определен модел машина за сортиране/самообслужване, обслужван от съответния сервизен оператор по ал. 1, ако поставените под наблюдение машини не преминат успешно повторен контролен тест в определения по ал. 1 срок.

(3) При неуспешно приключване на контролен тест на дадена машинa за сортиране/самообслужване, обслужвана от определен сервизен оператор, БНБ поставя под наблюдение тази машина за срок от един месец и дава указание на сервизния оператор да отстрани причините, довели до неуспешното приключване на контролния тест. В срока за наблюдение сервизният оператор подава заявление за извършване на повторен контролен тест, който се извършва по определения от БНБ ред. Поставената под наблюдение машина може да се използва след успешно преминаване на повторен контролен тест.

Чл. 47

(1) Българската народна банка извършва тестове на машини за сортиране и машини за самообслужване с неистински български банкноти/монети по собствено решение или при поискване от производители на машини или техни представители, банки, доставчици на услуги и сервизни оператори.

(2) При извършване на тестове на машина за сортиране или машина за самообслужване с неистински български банкноти или монети всеки тест е валиден само за използваните при теста неистински банкноти/монети.

Чл. 48

Българската народна банка не носи отговорност, когато машина за сортиране/самообслужване, включена в списъка по чл. 43, ал. 1, не категоризира банкноти или монети в категориите, посочени в настоящата наредба.

Чл. 49

Българската народна банка осъществява наблюдение и контрол за спазване изискванията за банкнотите и монетите в наличнопаричното обращение, предвидени в Закона за Българската народна банка, в тази наредба и в издадените указания по нейното прилагане.

Чл. 50

(1) Подуправителят на Българската народна банка, ръководещ управление „Емисионно“, утвърждава:

1. Стандарт за разпознаване на български банкноти;

2. Стандарт за разпознаване на български разменни монети;

3. Стандарт за годност на български банкноти;

4. Стандарт за годност на български разменни монети.

(2) Стандартите за разпознаване на български банкноти и разменни монети съдържат информация за технически характеристики и защитни елементи на българските банкноти и разменни монети и се публикуват на интернет страницата на БНБ.

(3) Стандартите за годност на български банкноти и разменни монети съдържат информация за годните български банкноти и разменни монети и изискванията за отделяне на негодни български банкноти и разменни монети посредством машина, включена в списъка по чл. 43, ал. 1, или от обучени служител на лицата по чл. 32, ал. 1.

(4) Стандартите за годност на български банкноти и разменни монети се предоставят на банките и доставчиците на услуги след всяко актуализиране.

Чл. 51

Банките, доставчиците на услуги, финансовите институции и обменните бюра приемат вътрешни правила за изпълнение на изискванията на тази наредба.

Чл. 52

(1) Банките и доставчиците на услуги предоставят на БНБ, по определен от нея ред, информация за:

1. извършваните от тях операции с банкноти и монети;

2. броя и местонахождението на местата за извършване на дейности и операции с банкноти и монети (клонове, офиси, касови центрове и др.), както и за броя на служителите, извършващи операции с банкноти и монети;

3. броя, моделите и местонахождението или промяната на местонахождението на машините за сортиране, машините за самообслужване и обслужващия ги сервизен оператор;

4. вида на използваното средство против кражба на банкноти (мастило), като предоставят мостра от същото;

5. вътрешните си правила по чл. 51, както и за измененията в тях.

(2) Банките предоставят на БНБ информация за сключени от тях споразумения с доставчици на услуги, с които са предоставили на доставчиците на услуги всички или част от дейностите и операциите с банкноти и монети, в срок до 10 работни дни след сключване, изменение или прекратяване на такова споразумение.

(3)

(4) Подуправителят на БНБ, ръководещ управление „Емисионно“, може да изисква предоставянето и на друга информация извън посочената в ал. 1 и 2.

Чл. 53

(1) За осъществяване на контрол за спазване изискванията на настоящата наредба БНБ има право да извършва проверки на място, проверки като „таен клиент“ (без да се идентифицират като проверяващи служители на БНБ в началото на проверката), или документални проверки в банките, доставчиците на услуги, финансовите институции и обменните бюра.

(2) Проверяваните лица по ал. 1 оказват съдействие на проверяващите служител на БНБ за осъществяване на контролните им функции.

Чл. 54

(1) При осъществяване на проверките на място проверяващите служител на БНБ имат право:

1. на свободен достъп в служебните помещения, в които се извършват дейности и операции с банкноти и монети;

2. да изискват документи и да събират сведения;

3. да извършват контролни тестове на машините за сортиране и машините за самообслужване за спазване на стандартите за разпознаване и годност;

4. да изискват предоставянето на вътрешните правила и процедури на проверяваните лица, регламентиращи извършването на дейности и операции с банкноти и монети;

5. да изискват предоставянето на информация за закупени/наети машини за сортиране/самообслужване, както и за извършването на техническо сервизно обслужване на машините и актуализиране на софтуера им;

6. да проверяват за наличието на необходимата квалификация и опит на служителите, извършващи дейности и операции с банкноти и монети;

7. да изискват от банките и доставчиците на услуги избрани от тях банкноти и монети за извършване на проверка за качество, които подлежат на връщане след приключване на проверките.

(2) При осъществяване на проверките като „таен клиент“ проверяващите служители на БНБ в качеството си на клиент могат да поискат:

1. извършването на съответните операции с банкноти и монети, които проверяваните лица са задължени да извършват по тази наредба;

2. да бъдат запознати с условията, при които проверяваните лица извършват съответните операции с банкноти и монети.

(3) При осъществяване на документални проверки проверяващите служители на БНБ имат право:

1. да изискват предоставянето на копия на вътрешните правила и процедури на проверяваните лица, регламентиращи извършването на дейности и операции с банкноти и монети;

2. да изискват предоставянето на документи и/или справки за закупени/наети машини за сортиране/самообслужване, както и за извършването на техническо сервизно обслужване на машините и актуализиране на софтуера им;

3. да изискват предоставянето на документи и/или справки за квалификация и опит на служителите, извършващи дейности и операции с банкноти и монети;

4. да изискват предоставянето на документи и/или справки за извършени контролни тестове на машините за сортиране и машините за самообслужване за спазване на стандартите за разпознаване и годност.

(4) Всяка проверка, извършена от служител на БНБ по реда на тази глава, приключва с изготвяне на доклад, който съдържа констатации по дейността и препоръки за предприемане на мерки за недопускане на нарушения на Закона за БНБ, настоящата наредба или указанията по нейното прилагане.

(5) Констатирани в хода на проверките по тази глава нарушения на Закона за БНБ или настоящата наредба се санкционират по реда на глава десета от Закона за БНБ.

§ 1

По смисъла на тази наредба:

1. „Наличнопарично обращение“ е движението на банкноти и монети между лица.

2. „Банкноти и монети, които са законно платежно средство“ са банкнотите и монетите, издадени от съответния емитент, които задължително се приемат за плащания в пълната им номинална стойност без ограничения.

3. „Банка“ е лице по чл. 2, ал. 5 от Закона за кредитните институции.

4. „Финансова институция“ е лице по чл. 3 от Закона за кредитните институции, което в кръга на основната си дейност извършва сделки с банкноти и монети.

5. „Обменно бюро“ е лице, вписано в публичния регистър на лицата, извършващи дейност като обменно бюро, съгласно Наредба № 4 от 2003 г. за условията и реда за вписване в регистъра и изискванията към дейността на обменните бюра.

6. „Доставчик на услуги“ е лице, което извършва по занятие дейности и операции с банкноти и монети, включващи тяхното категоризиране, съхранение, транспортиране и/или разпространение.

7. „Непосредствена замяна“ е замяна, която се извършва в момента на предявяването на повредени български банкноти и монети, чиято оценка за стойност може да бъде определена непосредствено при предявяването.

8. „Отложена замяна“ е замяна, която се извършва в определен срок след предявяването на повредени български банкноти, чиято оценка за стойност не може да бъде определена при предявяването, тъй като изисква използване на специализирани способи и средства.

9. „Негодна банкнота“ е тази, която е претърпяла физико-химични изменения при употребата й в наличнопаричното обращение, вследствие на което е замърсена, захабена, със заличен релеф, смачкана, с променен размер или избледнели цветове.

10. „Повредена банкнота“ е тази, която е претърпяла физико-химични изменения, различни от получаваните при употребата й в наличнопаричното обращение, вследствие на което е оцветена, замърсена, захабена, перфорирана, рязана, скъсана, подлепена, с липсващи части, обгорена, с поставен знак и др.

11. „Негодна монета“ е тази, която е претърпяла физико-химични изменения при употребата й в наличнопаричното обращение, вследствие на което е окислена, оцветена или със заличен релеф.

12. „Повредена монета“ е тази, която е претърпяла физико-химични изменения, различни от получаваните при употребата й в наличнопаричното обращение, вследствие на което е сплескана, огъната, перфорирана, рязана, разглобена, с липсващи части, с поставен знак и др.

13. „Двукомпонентна монета“ е монета, която е отсечена върху заготовка, представляваща сглобени части от вътрешен кръг и външен пръстен.

14. „Преправена банкнота/монета“ е истинска банкнота/монета с преправени изображения, основни мотиви и задължителни реквизити.

15. „Неистинска банкнота/монета“ е банкнота/монета с обозначена номинална стойност, незаконно изработена и/или неидентична по физико-химични характеристики на банкнотата/монетата, емитирана от съответния емитент.

16. „Банкноти/монети, обект на престъпление“ са банкноти и монети, които са задържани или подлежат на задържане като веществено доказателство за целите на разследване на извършено престъпление.

17. „Машина за сортиране“ е машина, с която работят служител на банките и доставчиците на услуги, категоризираща българските банкноти/монети в категориите по приложение № 6.

18. „Машина за самообслужване“ е машина, категоризираща банкнотите/монетите в категориите по приложение № 7 при прилагане на стандарта за разпознаване, а при техническа възможност – и на стандарта за годност, която се ползва от клиенти на принципа на самообслужване: а) за внасяне и/или за теглене на български банкноти/монети по/от банкови сметки чрез използване на банкова карта и/или други средства, или б) за обмяна или размяна на банкноти/монети без възможност за проследяване/идентификация на клиента.

19. „Терминално устройство АТМ“ е машина за самообслужване, която се ползва от клиенти за теглене на български банкноти/монети от банкови сметки чрез използване на банкова карта и/или други средства.

20. „Средство против кражба“ е устройство за защита на банкноти, което при посегателство или при неправилно използване се активира и променя цветовете им с химично вещество.

21. „Обучени служител“ са служител на БНБ, банките, доставчиците на услуги, финансовите институции и обменните бюра, които имат:

22. „Сервизен оператор“ е търговец – физическо или юридическо лице, осъществяващ по занятие дейност по техническа поддръжка на машини за сортиране или на машини за самообслужване.

§ 2

Тази наредба се издава на основание чл. 27, ал. 8 и чл. 60 от Закона за Българската народна банка, приета е с Решение № 331 от 3.10.2019 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила три дни след обнародването й в „Държавен вестник“, с изключение на чл. 8, ал. 2 и 3, които влизат в сила от 1 януари 2020 г.

§ 3

Тази наредба отменя Наредба № 18 на БНБ от 2005 г. за контрол върху качеството на банкнотите и монетите в налично-паричното обращение (ДВ, бр. 88 от 2005 г.).

§ 4

Подуправителят на Българската народна банка, ръководещ управление „Емисионно“, издава указания по прилагането на тази наредба.

§ 5

Банките привеждат дейността си в съответствие с изискванията на чл. 8, ал. 2 и 3 от тази наредба в срок до 1 януари 2020 г. Управител: Димитър Радев

Приложение 1 Приложение № 1 ЗАЯВЛЕНИЕ

за възпроизвеждане на българска банкнота или монета ВИЖ приложението

Приложение 2 Приложение № 2 ВИЖ приложението

Приложение 3 Приложение № 3 ЗАЯВЛЕНИЕ

за предявяване на повредени български банкноти за отложена замяна ВИЖ приложението

Приложение 4 Приложение № 4 ВИЖ приложението

Приложение 5 Приложение № 5 Класификация на машините за сортиране и машините за самообслужване, които подлежат на тестове от БНБ

I. Машини за сортиране, с които работят служител на банките и доставчиците на услуги: 1. Банкнотосортиращи машини са машини, които отделят банкноти/монети, които не са разпознати като истински, и разделят банкнотите/монетите на годни и негодни. 2. Автоматизирани касиерски системи са машини, които отделят и задържат банкноти/монети, които не са разпознати като истински, и разделят и съхраняват банкнотите/монетите на годни и негодни. Тези машини позволяват на служителите да изплащат банкноти/монети, които са внесени от клиенти при предходни трансакции. II. Машини за самообслужване: 1. Машини за обработка на пари в брой за последваща употреба са машини, които позволяват на клиентите да внасят и/или теглят пари в брой по/от банковите си сметки с използване на банкова карта и/или други средства. Те проверяват банкнотите/монетите за истинност и годност и идентифицират титуляря на сметката. Тези машини изплащат банкноти/монети, внесени от клиенти при предходни трансакции. 2. Комбинирани машини за внасяне на пари в брой са машини, които позволяват на клиентите да внасят и/или теглят пари в брой по/от банковите си сметки с използване на банкова карта и/или други средства. Те проверяват банкнотите/монетите за истинност и годност и идентифицират титуляря на сметката. Тези машини изплащат банкноти/монети, заредени от служител на банки и доставчици на услуги, а не изплащат банкноти/монети, внесени от клиенти при предходни трансакции. 3. Машини за внасяне на пари в брой са машини, които позволяват на клиентите да внасят пари в брой по банковите си сметки с използване на банкова карта или и/или други средства. Те проверяват банкнотите/монетите за истинност и годност и идентифицират титуляря на сметката. Тези машини не изплащат банкноти/монети.

Приложение 6 Приложение № 6 Машини за сортиране

I. Машините за сортиране разделят българските банкноти в следните категории: 1. категория А – не е разпозната или не е банкнота – погрешно или неразпознато изображение или размер (широчина, дължина и дебелина) на банкнотата, големи прегъвания или липсващи части от банкнотата, надраскана банкнота, банкнотата е различна от предвидените за сортиране и др.; 2. категория Б – поражда съмнения, че е неистинска или преправена – изображението и размерът (широчина, дължина и дебелина) на банкнотата са разпознати, но един или повече от защитните елементи липсва или отчетеното показание е извън стандарта за разпознаване; 3. категория В – идентифицирана е като истинска и годна за обращение – изображението, размерът (широчина, дължина и дебелина) и защитните елементи на банкнотата съответстват на стандарта за разпознаване и физическото състояние на банкнотата удовлетворява стандарта за годност; 4. категория Г – идентифицирана е като истинска, но негодна за обращение – изображението, размерът (широчина, дължина и дебелина) и защитните елементи на банкнотата съответстват на стандарта за разпознаване, но физическото състояние на банкнотата не удовлетворява стандарта за годност. II. Машините за сортиране разделят българските монети в следните категории: 1. категория А – не е разпозната или не е монета – погрешно или неразпознато изображение, размер (диаметър и дебелина) или тегло на монетата, отчетената електропроводимост и/или електромагнитна проницаемост на монетата е извън допустимите норми, монетата е различна от предвидените за сортиране и др.; 2. категория Б – поражда съмнения, че е неистинска или преправена – изображението, размерът (диаметър и дебелина) и теглото на монетата са разпознати, но отчетените показания за един или повече от техническите параметри на монетата липсват или са извън стандарта за разпознаване; 3. категория В – идентифицирана е като истинска и годна за обращение – изображението, размерът (диаметър и дебелина), теглото и другите технически параметри на монетата съответстват на стандарта за разпознаване и физическото състояние на монетата удовлетворява стандарта за годност; 4. категория Г – идентифицирана е като истинска, но негодна за обращение – изображението, размерът (диаметър и дебелина), теглото и другите технически параметри на монетата съответстват на стандарта за разпознаване, но физическото състояние на монетата не удовлетворява стандарта за годност.

Приложение 7 Приложение № 7 Машини за самообслужване

I. Машините за самообслужване разделят българските банкноти в следните категории: 1. категория А – не е разпозната или не е банкнота – погрешно или неразпознато изображение или размер (широчина, дължина и дебелина) на банкнотата, големи прегъвания или липсващи части от банкнотата, надраскана банкнота, банкнотата е различна от предвидените за самообслужване и др.; 2. категория Б – поражда съмнения, че е неистинска или преправена – изображението и размерът (широчина, дължина и дебелина) на банкнотата са разпознати, но един или повече от защитните елементи липсва или отчетеното показание е извън стандарта за разпознаване; 3. категория В – не е разпозната като истинска – изображението и размерът (широчина, дължина и дебелина) на банкнотата са разпознати, но не всички показания за защитните елементи на банкнотата са отчетени или разпознати поради състоянието й или показанието е извън стандарта за разпознаване; в повечето случаи се касае за повредени или замърсени банкноти; 4. категория Г – идентифицирана е като истинска – изображението и размерът (широчина, дължина и дебелина) и защитните елементи на банкнотата съответстват на стандарта за разпознаване: а) подкатегория Г1 – идентифицирана е като истинска и годна за обращение – изображението и размерът (широчина, дължина и дебелина) и защитните елементи на банкнотата съответстват на стандарта за разпознаване и състоянието на банкнотата удовлетворява стандарта за годност; б) подкатегория Г2 – идентифицирана е като истинска, но негодна за обращение – изображението и размерът (широчина, дължина и дебелина) и защитните елементи на банкнотата съответстват на стандарта за разпознаване, но състоянието на банкнотата не удовлетворява стандарта за годност. II. Машините за самообслужване разделят българските монети в следните категории: 1. категория А – не е разпозната или не е монета – погрешно или неразпознато изображение, размер (диаметър и дебелина) или тегло на монетата, отчетената електропроводимост и електромагнитна проницаемост на монетата е извън допустимите норми, монетата е различна от предвидените за самообслужване и др.; 2. категория Б – поражда съмнения, че е неистинска или преправена – изображението, размерът (диаметър и дебелина) и теглото на монетата са разпознати, но отчетените показания за един или повече от техническите параметри на монетата липсват или са извън стандарта за разпознаване; 3. категория В – не е разпозната като истинска – изображението, размерът (диаметър и дебелина) и теглото на монетата са разпознати, но не всички показания за техническите параметри на монетата са отчетени или разпознати поради състоянието й или показанието е извън стандарта за разпознаване; в повечето случаи се касае за повредени или замърсени монети; 4. категория Г – идентифицирана е като истинска – изображението, размерът (диаметър и дебелина), теглото на монетата и другите технически параметри на монетата съответстват на стандарта за разпознаване: а) подкатегория Г1 – идентифицирана е като истинска и годна за обращение – изображението, размерът (диаметър и дебелина), теглото на монетата и другите технически параметри на монетата съответстват на стандарта за разпознаване и състоянието на монетата удовлетворява стандарта за годност; б) подкатегория Г2 – идентифицирана е като истинска, но негодна за обращение – изображението, размерът (диаметър и дебелина), теглото и другите технически параметри на монетата съответстват на стандарта за разпознаване, но състоянието на монетата не удовлетворява стандарта за годност. III. Машините за самообслужване може да не разделят сортираните в категория Г банкноти и монети в подкатегории Г1 и Г2.